2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A2、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶(hù)特性、（）、業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易特征等要素

A.客戶(hù)身份B.客戶(hù)國(guó)籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C3、下列關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實(shí)用性B.針對(duì)性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D5、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A9、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B10、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A11、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、洗錢(qián)的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來(lái)源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D14、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)賬戶(hù)

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢(qián)工作小組D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A16、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶(hù)身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C18、洗錢(qián)的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A19、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)身份識(shí)別方法C.無(wú)需包括洗錢(qián)案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C20、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A21、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D22、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D23、反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A24、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識(shí)別C.描述D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的說(shuō)法，正確的是（）

A.可疑交易報(bào)告僅需報(bào)告交易的金額和時(shí)間B.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)身份信息、交易信息和可疑點(diǎn)分析等內(nèi)容D.以上都不對(duì)

【答案】：C28、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C29、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C30、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.大額交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報(bào)告的規(guī)定辦理C.大額交易報(bào)告僅需報(bào)告客戶(hù)的身份信息和交易金額D.以上都不對(duì)

【答案】：C31、洗錢(qián)犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C32、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶(hù)身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D34、下列關(guān)于洗錢(qián)罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D35、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類(lèi)型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D36、下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶(hù)身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶(hù)的書(shū)面聲明，無(wú)需核實(shí)身份信息

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A39、客戶(hù)身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶(hù)所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D40、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶(hù)交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D41、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D43、下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的持續(xù)性，說(shuō)法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶(hù)身份信息B.客戶(hù)身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新C.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A45、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D47、反洗錢(qián)工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶(hù)身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答