2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A2、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D4、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動(dòng)犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A5、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C6、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D7、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A8、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A9、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會(huì)穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D11、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C12、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C13、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D14、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)D.以上都是

【答案】：D15、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B16、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A17、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A18、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D19、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C20、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A21、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心是（）

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：C22、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B24、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A27、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A29、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D31、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.交易雙方B.交易對(duì)手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D32、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局

【答案】：A33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施

A.具備專業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D34、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D35、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D37、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A38、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D40、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯(cuò)誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護(hù)社會(huì)公平正義D.助長犯罪活動(dòng)

【答案】：C41、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C42、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B44、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A46、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容