2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A2、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)身份信息的C.客戶(hù)身份信息存在疑問(wèn)的D.客戶(hù)交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D3、反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解客戶(hù)的（）

A.姓名或者名稱(chēng)B.住所C.經(jīng)營(yíng)范圍D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶(hù)身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D7、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A8、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D9、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則是指（）

A.對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶(hù)身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D10、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A11、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A12、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)（）

A.反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定B.客戶(hù)的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)D.以上都是

【答案】：A13、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)，對(duì)（）進(jìn)行自動(dòng)化處理

A.客戶(hù)身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A16、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B18、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D19、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B21、客戶(hù)身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶(hù)所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D22、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)身份識(shí)別方法C.無(wú)需包括洗錢(qián)案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻?hù)的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D24、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D25、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷(xiāo)毀客戶(hù)身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案，記錄反洗錢(qián)工作的（）等內(nèi)容

A.開(kāi)展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類(lèi)型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D30、下列關(guān)于洗錢(qián)的危害，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國(guó)家利益C.維護(hù)社會(huì)公平正義D.助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)

【答案】：C31、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變?cè)烨樾蔚模瑧?yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：B32、洗錢(qián)的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D33、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說(shuō)法正確的是（）

A.威脅國(guó)家安全B.破壞社會(huì)穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D34、客戶(hù)身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶(hù)身份B.了解客戶(hù)交易目的和性質(zhì)C.了解客戶(hù)的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C35、洗錢(qián)的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來(lái)源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A36、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)來(lái)源C.限制客戶(hù)交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D39、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的身份信息進(jìn)行（），確?？蛻?hù)身份信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實(shí)C.更新D.以上都是

【答案】：D40、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D41、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢(qián)工作的核心是（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D43、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C44、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶(hù)的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D45、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）

A.匿名賬戶(hù)B.假名賬戶(hù)C.匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)D.以上都不是

【答案】：C46、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D47、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶(hù)身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以?xún)H根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B48、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的是（）

A.來(lái)自反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)B.業(yè)務(wù)涉及洗