2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)應當對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D4、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D5、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務關(guān)系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C7、金融機構(gòu)的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：C9、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：A10、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A11、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D13、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D14、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B15、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A18、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C19、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A20、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D22、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D23、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應當及時核實D.以上都是

【答案】：D24、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D27、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D28、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D29、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D30、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D31、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關(guān)注交易的類型和方式C.應當關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D32、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B33、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應當定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應當向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D34、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務時，應當關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：B36、下列屬于反洗錢培訓效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D37、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A39、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C40、金融機構(gòu)應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關(guān)系

【答案】：D41、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D42、金融機構(gòu)應當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D43、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D45、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D46、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B47、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務發(fā)展D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.