2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C2、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A3、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B4、金融機構應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D5、金融機構在辦理現(xiàn)金業(yè)務時，應當關注（），防范大額現(xiàn)金交易風險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D6、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B7、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D8、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：C9、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構C.反洗錢專門機構D.以上都是

【答案】：A10、金融機構應當建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓情況D.以上都是

【答案】：B11、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D12、金融機構應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D13、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A14、下列關于客戶風險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應當根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風險客戶可以調(diào)整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調(diào)整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D15、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B16、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：A17、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D18、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D19、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D20、金融機構在提交可疑交易報告時，應當注明（）

A.報告機構名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D21、金融機構應當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A22、金融機構在提交可疑交易報告時，應當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D23、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至境外D.以上都是

【答案】：D24、金融機構的反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D25、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A27、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D28、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B29、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A30、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A31、下列關于洗錢與恐怖融資的關系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D32、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構與（）進行合作

A.司法機關B.行政執(zhí)法機關C.其他金融機構D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C34、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D35、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C36、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A37、金融機構應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D38、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B39、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A40、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A41、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應當真實、完整B.保存的資料應當便于查閱和復制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C43、金融機構的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結合D.以上都是

【答案】：D44、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構的聲譽D.以上都是

【答案】：D45、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C46、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A47、下列關于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應當包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C48、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者