恒大理財(cái)協(xié)議書(shū)甲方：姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話(huà)：乙方：公司名稱(chēng)：恒大金融集團(tuán)有限公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話(huà)：鑒于甲方有投資理財(cái)需求，乙方作為專(zhuān)業(yè)的金融理財(cái)機(jī)構(gòu)，具備為甲方提供理財(cái)服務(wù)的能力和資質(zhì)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)服務(wù)內(nèi)容概述乙方為甲方提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定專(zhuān)屬的理財(cái)方案，并負(fù)責(zé)理財(cái)方案的具體實(shí)施和管理。理財(cái)服務(wù)涵蓋資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品篩選與推薦、投資組合調(diào)整、收益跟蹤與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等一系列專(zhuān)業(yè)服務(wù)。投資標(biāo)的物具體描述1.固定收益類(lèi)產(chǎn)品乙方將根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方需求，為甲方配置一定比例的固定收益類(lèi)產(chǎn)品，如國(guó)債、銀行定期存款、債券型基金等。此類(lèi)產(chǎn)品具有收益相對(duì)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)，旨在為甲方的資產(chǎn)提供穩(wěn)健的增值保障。國(guó)債：由國(guó)家信用背書(shū)，安全性高，收益穩(wěn)定，期限通常為3年、5年等。銀行定期存款：根據(jù)甲方資金安排，選擇不同期限的定期存款，利率按照銀行同期掛牌利率執(zhí)行。債券型基金：主要投資于債券市場(chǎng)，通過(guò)分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，收益水平與債券市場(chǎng)表現(xiàn)相關(guān)。2.權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品在充分評(píng)估甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上，乙方將為甲方配置不超過(guò)[X]%比例的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，如股票、股票型基金、混合型基金等。權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品具有較高的收益潛力，但同時(shí)伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。股票：投資于上市公司的股權(quán)，收益與公司業(yè)績(jī)和市場(chǎng)行情密切相關(guān)。股票型基金：主要投資于股票市場(chǎng)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)基金經(jīng)理的管理，分散投資于多只股票，降低個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)?；旌闲突穑和顿Y于股票、債券和其他資產(chǎn)的組合，通過(guò)調(diào)整資產(chǎn)配置比例來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。3.其他投資產(chǎn)品乙方還將根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和甲方理財(cái)目標(biāo)，適時(shí)為甲方推薦其他投資產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金、期貨、外匯等，但投資比例將嚴(yán)格控制在法律法規(guī)允許且符合甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的范圍內(nèi)。貨幣市場(chǎng)基金：具有流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)，收益略高于銀行活期存款。期貨：以標(biāo)準(zhǔn)化合約為交易對(duì)象，具有杠桿效應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，投資需謹(jǐn)慎。外匯：涉及不同國(guó)家貨幣之間的兌換和交易，受匯率波動(dòng)等因素影響較大。二、雙方權(quán)利義務(wù)甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)方案的具體內(nèi)容、投資組合情況、收益狀況及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施。有權(quán)根據(jù)自身情況要求乙方調(diào)整理財(cái)方案，但應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。有權(quán)獲取乙方提供的定期理財(cái)報(bào)告及其他相關(guān)信息，了解理財(cái)服務(wù)的進(jìn)展情況。在理財(cái)服務(wù)期限屆滿(mǎn)或提前終止時(shí)，有權(quán)按照協(xié)議約定收回投資本金及收益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照乙方的要求簽署相關(guān)文件，配合乙方完成理財(cái)服務(wù)的各項(xiàng)手續(xù)。根據(jù)理財(cái)方案的安排，按時(shí)足額向乙方指定賬戶(hù)存入投資資金。接受乙方的投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示，并自行承擔(dān)投資決策所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息及市場(chǎng)情況，制定和調(diào)整理財(cái)方案，但應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，并說(shuō)明調(diào)整的原因和依據(jù)。有權(quán)按照協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)。在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和投資情況，對(duì)投資組合進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)確保調(diào)整后的投資組合符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)。2.義務(wù)按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、全面、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，制定合理的理財(cái)方案并確保其可行性和有效性。對(duì)甲方的個(gè)人信息和投資情況嚴(yán)格保密，并采取必要的安全措施防止信息泄露。定期向甲方提供詳細(xì)的理財(cái)報(bào)告，包括投資組合情況、收益狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，及時(shí)向甲方披露重大投資決策和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信息。按照理財(cái)方案的約定，勤勉盡責(zé)地管理甲方的投資資產(chǎn)，努力實(shí)現(xiàn)甲方的理財(cái)目標(biāo)。在投資決策過(guò)程中，充分考慮甲方的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)重大變化或投資產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)通知甲方，并根據(jù)甲方的要求提供相應(yīng)的應(yīng)對(duì)建議和措施保障甲方權(quán)益。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)及支付方式理財(cái)服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)乙方按照甲方理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模的[X]%收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)。理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模以每月末的資產(chǎn)凈值計(jì)算。支付方式甲方應(yīng)在每月的[具體日期]前，將上月的理財(cái)服務(wù)費(fèi)支付至乙方指定的銀行賬戶(hù)。乙方應(yīng)在收到款項(xiàng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、收益分配與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)收益分配1.固定收益類(lèi)產(chǎn)品收益：國(guó)債、銀行定期存款等固定收益類(lèi)產(chǎn)品的收益按照產(chǎn)品約定的利率或收益分配方式進(jìn)行分配，乙方將收益及時(shí)劃轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶(hù)。2.權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及其他投資產(chǎn)品收益：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及其他投資產(chǎn)品所產(chǎn)生的收益在扣除相關(guān)費(fèi)用后，按照甲方在該類(lèi)產(chǎn)品中的投資比例進(jìn)行分配。乙方將根據(jù)投資產(chǎn)品的收益情況，定期向甲方報(bào)告收益分配情況，并在符合分配條件時(shí)及時(shí)進(jìn)行分配。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：甲方應(yīng)自行承擔(dān)理財(cái)投資所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。盡管乙方將盡最大努力為甲方提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)，但由于市場(chǎng)波動(dòng)、投資產(chǎn)品本身特性等原因，甲方投資的資產(chǎn)可能會(huì)出現(xiàn)價(jià)值波動(dòng)或損失。甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并在簽署本協(xié)議前仔細(xì)閱讀相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，確認(rèn)已理解并愿意承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：乙方在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，如因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但乙方對(duì)因不可抗力、市場(chǎng)異常波動(dòng)等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致的投資損失不承擔(dān)責(zé)任。五、理財(cái)服務(wù)期限及終止理財(cái)服務(wù)期限本理財(cái)服務(wù)期限自[起始日期]起至[終止日期]止，共計(jì)[X]年/月。服務(wù)終止1.提前終止：在理財(cái)服務(wù)期限內(nèi)，如甲方因自身原因需要提前終止理財(cái)服務(wù)，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。乙方在收到通知后，將對(duì)甲方的投資資產(chǎn)進(jìn)行清算，并按照協(xié)議約定向甲方支付投資本金及收益。甲方應(yīng)按照乙方的要求支付提前終止理財(cái)服務(wù)所產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。2.期滿(mǎn)終止：理財(cái)服務(wù)期限屆滿(mǎn)后，本協(xié)議自動(dòng)終止。乙方將對(duì)甲方的投資資產(chǎn)進(jìn)行清算，并在扣除相關(guān)費(fèi)用后，將投資本金及收益支付給甲方。3.特殊情況終止：如因不可抗力、法律法規(guī)變化、監(jiān)管要求調(diào)整等特殊原因?qū)е卤緟f(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并協(xié)助甲方對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行妥善處理。雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但乙方應(yīng)返還甲方已支付的尚未使用的理財(cái)服務(wù)費(fèi)及相應(yīng)利息。六、違約責(zé)任甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照協(xié)議約定按時(shí)足額存入投資資金，導(dǎo)致理財(cái)方案無(wú)法正常實(shí)施的，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的損失，并按照未存入金額的[X]%向乙方支付違約金。2.若甲方違反協(xié)議約定，擅自變更理財(cái)方案或投資指令，導(dǎo)致乙方無(wú)法按照原計(jì)劃進(jìn)行理財(cái)操作的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失，并按照理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模的[X]%向乙方支付違約金。3.若甲方未按照協(xié)議約定支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付逾期違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付全部未付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)及逾期違約金。乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照法律法規(guī)及協(xié)議約定為甲方提供理財(cái)服務(wù)，或未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為所遭受的實(shí)際損失為限，但最高不超過(guò)甲方已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)總額的[X]倍。2.若乙方未按照協(xié)議約定及時(shí)向甲方披露投資信息、提供理財(cái)報(bào)告或通知重大事項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)及相應(yīng)利息，同時(shí)承擔(dān)賠償甲方因此遭受的損失。3.若乙方違反保密義務(wù)，泄露甲方個(gè)人信息或投資情況的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。乙方應(yīng)采取措施消除因泄密行為給甲方造成的不良影響，并向甲方公開(kāi)道歉。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法