廉潔金融考試題目及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀?。ǎ〢.正當(dāng)利益B.非法利益C.公開(kāi)利益D.集體利益2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將廉潔從業(yè)要求納入（）A.員工培訓(xùn)B.員工旅游C.員工績(jī)效D.員工體檢3.反洗錢工作中，從業(yè)人員不得（）A.配合監(jiān)管檢查B.隱瞞客戶可疑交易C.登記客戶身份信息D.上報(bào)大額交易4.金融從業(yè)人員禁止參與（）A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.內(nèi)幕交易C.合規(guī)投資D.客戶咨詢5.廉潔從業(yè)承諾的核心是（）A.不違規(guī)操作B.不遲到早退C.不加班D.不請(qǐng)假6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)，應(yīng)首先（）A.隱瞞不報(bào)B.及時(shí)上報(bào)監(jiān)管C.私下處理D.獎(jiǎng)勵(lì)員工7.從業(yè)人員不得向客戶（）A.提供合規(guī)建議B.泄露未公開(kāi)信息C.介紹業(yè)務(wù)流程D.解答產(chǎn)品疑問(wèn)8.廉潔金融的基本目標(biāo)是（）A.提升業(yè)務(wù)量B.防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)C.降低成本D.增加利潤(rùn)9.金融從業(yè)人員接受客戶禮品，無(wú)論價(jià)值大小均屬（）A.違規(guī)行為B.正當(dāng)行為C.鼓勵(lì)行為D.允許行為10.廉潔從業(yè)考核結(jié)果應(yīng)與員工（）掛鉤A.職稱評(píng)定B.家庭住址C.身高體重D.興趣愛(ài)好單選答案：1.B2.A3.B4.B5.A6.B7.B8.B9.A10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融從業(yè)人員禁止的行為包括（）A.收受賄賂B.內(nèi)幕交易C.泄露未公開(kāi)信息D.履行廉潔承諾2.金融機(jī)構(gòu)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控措施有（）A.完善內(nèi)控B.廉潔教育C.舉報(bào)機(jī)制D.定期檢查3.反洗錢中從業(yè)人員的義務(wù)有（）A.客戶身份識(shí)別B.大額交易上報(bào)C.可疑交易隱瞞D.配合監(jiān)管調(diào)查4.廉潔從業(yè)的基本要求包括（）A.遵守法律法規(guī)B.不謀私利C.公平公正D.保守秘密5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)公開(kāi)的廉潔信息有（）A.廉潔承諾B.違規(guī)處罰案例C.員工工資D.客戶隱私6.從業(yè)人員不得參與的活動(dòng)有（）A.洗錢B.非法集資C.合規(guī)理財(cái)D.內(nèi)幕交易7.廉潔金融的重要性包括（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)客戶利益C.提升機(jī)構(gòu)信譽(yù)D.增加違規(guī)空間8.金融機(jī)構(gòu)廉潔教育的內(nèi)容有（）A.法律法規(guī)B.廉潔案例C.職業(yè)操守D.業(yè)務(wù)技能9.從業(yè)人員違規(guī)的后果包括（）A.警告B.罰款C.開(kāi)除D.移交司法10.廉潔從業(yè)考核的維度有（）A.合規(guī)性B.廉潔行為C.客戶評(píng)價(jià)D.業(yè)務(wù)量多選答案：1.ABC2.ABCD3.ABD4.ABCD5.AB6.ABD7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.金融從業(yè)人員可以接受客戶贈(zèng)送的普通紀(jì)念品（）A.對(duì)B.錯(cuò)2.反洗錢工作中，隱瞞可疑交易屬于違規(guī)（）A.對(duì)B.錯(cuò)3.廉潔從業(yè)與業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)（）A.對(duì)B.錯(cuò)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將廉潔要求納入員工培訓(xùn)（）A.對(duì)B.錯(cuò)5.從業(yè)人員可以利用職務(wù)之便為親友謀利（）A.對(duì)B.錯(cuò)6.內(nèi)幕交易屬于廉潔違規(guī)行為（）A.對(duì)B.錯(cuò)7.廉潔金融不需要接受社會(huì)監(jiān)督（）A.對(duì)B.錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)及時(shí)上報(bào)監(jiān)管（）A.對(duì)B.錯(cuò)9.從業(yè)人員可以泄露客戶未公開(kāi)信息（）A.對(duì)B.錯(cuò)10.廉潔從業(yè)考核結(jié)果不影響員工晉升（）A.對(duì)B.錯(cuò)判斷答案：1.B2.A3.B4.A5.B6.A7.B8.A9.B10.B簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述金融從業(yè)人員廉潔從業(yè)的核心要求？答案：核心要求包括：①遵守法律法規(guī)及行業(yè)操守；②不利用職務(wù)謀非法利益；③不參與內(nèi)幕交易、洗錢；④不泄露客戶未公開(kāi)信息；⑤履行廉潔承諾，接受監(jiān)督。2.金融機(jī)構(gòu)如何開(kāi)展廉潔教育？答案：①納入新員工入職及在職培訓(xùn)；②定期學(xué)正反廉潔案例；③邀請(qǐng)監(jiān)管專家講座；④內(nèi)部平臺(tái)推送廉潔資訊；⑤結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景提示風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述廉潔金融的基本目標(biāo)？答案：①防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序；②保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益；③提升機(jī)構(gòu)公信力；④遏制金融腐??；⑤確保業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。4.從業(yè)人員違規(guī)接受客戶禮品的后果？答案：①警告、罰款、記過(guò)；②情節(jié)嚴(yán)重解除合同；③涉法移交司法；④影響職業(yè)發(fā)展；⑤機(jī)構(gòu)面臨監(jiān)管處罰。討論題（總4題，每題5分）1.討論金融機(jī)構(gòu)如何防范員工利益沖突？答案：①建立利益沖突申報(bào)制度；②完善內(nèi)控避免關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)；③定期排查風(fēng)險(xiǎn)；④明確違規(guī)處理機(jī)制；⑤培訓(xùn)提升識(shí)別能力。2.討論反洗錢與廉潔金融的關(guān)系？答案：①反洗錢是廉潔金融重要部分；②洗錢常伴腐敗，反洗錢遏制腐??；③均要求合規(guī)操作；④監(jiān)管聯(lián)動(dòng)檢查；⑤反洗錢成果體現(xiàn)廉潔建設(shè)成效。3.討論如何提升金融從業(yè)人員廉潔意識(shí)？答案：①常態(tài)化教育滲透業(yè)務(wù)；②公開(kāi)違規(guī)案例