2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A2、客戶身份識(shí)別的“真實(shí)性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性B.確保客戶所提供的資料真實(shí)有效C.不得接受偽造、變?cè)斓纳矸葑C件D.以上都是

【答案】：D3、客戶身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C4、反洗錢(qián)工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D6、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D7、洗錢(qián)的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A8、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A9、客戶身份識(shí)別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確保客戶身份資料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D11、反洗錢(qián)法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C12、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A13、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B15、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D16、下列關(guān)于洗錢(qián)罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.大額交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)C.可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D18、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無(wú)需包括洗錢(qián)案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C19、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D20、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D22、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D24、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢(qián)工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D26、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D28、反洗錢(qián)工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢(qián)宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C29、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎(jiǎng)懲C.部門(mén)評(píng)優(yōu)D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于洗錢(qián)行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D32、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動(dòng)犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A33、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B34、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D35、洗錢(qián)的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D36、下列不屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢(qián)宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C37、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，被中國(guó)人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A39、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D40、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A41、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則是指（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢(qián)工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D43、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案，記錄反洗錢(qián)工作的（）等內(nèi)容

A.開(kāi)展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A48、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D