2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作檔案進(jìn)行管理的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢專門機(jī)構(gòu)B.人力資源部門C.業(yè)務(wù)部門D.以上都是

【答案】：A3、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D5、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D7、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D8、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過(guò)失C.故意或過(guò)失D.以上都不是

【答案】：A9、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B11、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采取（）措施

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D13、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.票據(jù)的真實(shí)性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D15、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D16、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A17、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D18、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來(lái)源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A19、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D20、下列關(guān)于洗錢的危害，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國(guó)家利益C.維護(hù)社會(huì)公平正義D.助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)

【答案】：C21、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.任選其一提交

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A27、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.交易雙方B.交易對(duì)手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D29、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A30、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D31、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A32、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B33、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C34、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識(shí)別措施

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B36、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A37、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A39、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B40、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D41、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A42、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說(shuō)法正確的是（）

A.威脅國(guó)家安全B.破壞社會(huì)穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D44、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B47、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）報(bào)告

A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B49、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)