2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構在辦理衍生品交易業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D2、金融機構在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D3、金融機構未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B4、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D5、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A6、金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度應當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務發(fā)展D.以上都是

【答案】：D7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B8、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D9、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C10、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B11、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C12、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D13、金融機構在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D14、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C15、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A16、下列關于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A17、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C18、中國人民銀行可以授權（）對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A19、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A20、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D21、下列關于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D22、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A23、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D24、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D25、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B26、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A27、金融機構在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D28、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關B.交易一方為司法機關、軍事機關C.交易一方為人民政協(xié)機關、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D29、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A30、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D31、金融機構的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結合D.以上都是

【答案】：D32、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D33、金融機構應當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D34、下列關于客戶風險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應當根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風險客戶可以調(diào)整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調(diào)整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D35、下列關于反洗錢培訓的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C36、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構的聲譽D.以上都是

【答案】：D37、下列關于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C38、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C39、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A40、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D42、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B43、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B44、金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A45、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D46、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D47、金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應當拒絕為其辦理業(yè)務

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A48、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（