2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B2、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B4、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C5、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進行管理的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A8、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B11、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、下列關(guān)于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C13、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D14、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B15、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)B.交易一方為司法機關(guān)、軍事機關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：A17、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B18、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B19、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內(nèi)部審計報告D.以上都是

【答案】：D20、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A22、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D23、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A24、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務(wù)決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權(quán)的個人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個人D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B27、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D28、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風(fēng)險等級劃分

【答案】：D29、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險狀況D.以上都是

【答案】：D31、金融機構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D32、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D34、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A35、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶身份信息，對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C36、對于高風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B37、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C38、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A39、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確保客戶所提供的資料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：C41、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C42、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風(fēng)險B.評估洗錢風(fēng)險C.采取措施控制洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D43、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D44、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D45、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實施

A.反洗錢專門機構(gòu)B.人力資源部門C.業(yè)務(wù)部門D.以上都是

【答案】：A46、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A47、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A