2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D4、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢工作的開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A11、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D13、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A15、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D19、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C20、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D23、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B24、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A25、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份識(shí)別報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分報(bào)告

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)D.以上都是

【答案】：A29、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D30、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C32、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告

【答案】：A33、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C34、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)當(dāng)保持審慎B.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：A35、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)D.以上都是

【答案】：D36、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D37、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C38、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D39、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A40、客戶身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶的經(jīng)營、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D41、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C43、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A44、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.大額交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)C.可疑交易報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D48、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C