合同審核與風(fēng)險管理流程模板一、適用場景與核心價值二、全流程操作步驟詳解步驟1：合同發(fā)起與初步信息登記操作內(nèi)容：業(yè)務(wù)部門根據(jù)合作需求，填寫《合同基本信息表》（見模板1），明確合同名稱、合作方主體信息、合作背景、核心標(biāo)的、金額、期限等關(guān)鍵要素。附件準(zhǔn)備：同步收集合作方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人證件號碼明、授權(quán)委托書（如簽約非法定代表人）、前期溝通紀(jì)要、技術(shù)規(guī)格書/需求方案等支撐材料。提交流程：通過內(nèi)部OA或合同管理系統(tǒng)發(fā)起審核流程，同步合同草案及附件。責(zé)任主體：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合同管理員輸出成果：《合同基本信息表》及完整附件材料步驟2：審核前置資料核查操作內(nèi)容：合同管理員對合作方主體資格進(jìn)行初步核查，重點(diǎn)檢查：①營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍是否涵蓋合作內(nèi)容；②涉及特殊行業(yè)（如食品、醫(yī)療、建筑）的，是否具備相應(yīng)資質(zhì)或許可證；③合作方是否存在重大訴訟、行政處罰或失信記錄（通過“信用中國”等公開渠道查詢，截圖存檔）。對合同金額較大或風(fēng)險較高的項目，要求業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充提供合作方財務(wù)報表（近兩年）、銀行資信證明或第三方盡調(diào)報告。責(zé)任主體：合同管理員、法務(wù)專員審核要點(diǎn)：主體合法性、資質(zhì)完整性、履約能力初步評估輸出成果：《合作方主體核查表》（見模板2）及核查記錄步驟3：合同條款逐項審核操作內(nèi)容：法務(wù)、財務(wù)、業(yè)務(wù)部門按職責(zé)分工對合同條款進(jìn)行專項審核，形成書面意見：審核部門核心審核要點(diǎn)法務(wù)部門①主體條款：簽約方名稱、住所、法定代表人是否與證件一致，避免簡稱或歧義；②權(quán)利義務(wù)：雙方權(quán)利義務(wù)是否對等，是否存在單方免責(zé)或顯失公平條款；③違約責(zé)任：違約情形、違約金計算方式是否明確，是否與損失匹配；④爭議解決：管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)約定是否明確（優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院）；⑤合規(guī)性：條款是否符合《民法典》《招標(biāo)投標(biāo)法》等法律法規(guī)，是否涉及禁止性約定。財務(wù)部門①價格條款：價格構(gòu)成、支付方式（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例）、開票信息是否清晰；②稅費(fèi)承擔(dān)：稅費(fèi)計算標(biāo)準(zhǔn)及承擔(dān)方是否符合稅法規(guī)定；③財務(wù)風(fēng)險：是否存在大額預(yù)付款無保障、質(zhì)保金比例過低等資金風(fēng)險。業(yè)務(wù)部門①技術(shù)/服務(wù)條款：標(biāo)的、規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)、交付要求是否與需求方案一致；②履約期限：關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如交付、驗收時間）是否合理，是否留出緩沖期；③驗收標(biāo)準(zhǔn)：驗收流程、標(biāo)準(zhǔn)、異議處理機(jī)制是否可操作。責(zé)任主體：法務(wù)專員、財務(wù)專員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人輸出成果：《合同條款審核意見匯總表》（見模板3），明確“通過”“修改后通過”“不通過”及具體修改建議步驟4：風(fēng)險評估與應(yīng)對方案制定操作內(nèi)容：法務(wù)部門牽頭，組織業(yè)務(wù)、財務(wù)部門召開風(fēng)險評估會，結(jié)合條款審核結(jié)果，識別合同全生命周期潛在風(fēng)險（法律、商業(yè)、財務(wù)、運(yùn)營等），填寫《風(fēng)險評估與應(yīng)對表》（見模板4）。風(fēng)險等級劃分：高風(fēng)險（紅色）：可能導(dǎo)致企業(yè)重大損失、違法違規(guī)或合同無法履行的風(fēng)險（如對方主體無資質(zhì)、核心條款缺失）；中風(fēng)險（黃色）：可能增加履約成本或引發(fā)輕微糾紛的風(fēng)險（如違約金比例偏高、驗收流程模糊）；低風(fēng)險（藍(lán)色）：對合同履行影響較小的風(fēng)險（如表述歧義、格式瑕疵）。針對中高風(fēng)險，制定具體應(yīng)對措施（如要求對方補(bǔ)充擔(dān)保、修改條款、購買保險等），并明確責(zé)任人與完成時限。責(zé)任主體：法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門輸出成果：《風(fēng)險評估與應(yīng)對表》及風(fēng)險應(yīng)對方案步驟5：多方會簽與修訂確認(rèn)操作內(nèi)容：法務(wù)部門匯總各部門審核意見及風(fēng)險應(yīng)對方案，形成《合同修訂版》，與業(yè)務(wù)部門溝通確認(rèn)后，發(fā)起內(nèi)部會簽流程：①業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)核心條款符合合作需求；②財務(wù)負(fù)責(zé)人確認(rèn)財務(wù)條款及資金風(fēng)險可控；③法務(wù)負(fù)責(zé)人最終審核合規(guī)性并出具《法律意見書》；④涉及重大決策（如金額超500萬元或戰(zhàn)略級合作），需提交總經(jīng)理辦公會審批。合作方對修訂條款確認(rèn)：通過書面函件或郵件發(fā)送《合同修訂說明》，要求合作方在3個工作日內(nèi)書面反饋確認(rèn)意見，避免口頭承諾。責(zé)任主體：業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門、總經(jīng)理辦公會（如需）輸出成果：會簽完成的《合同最終版》、合作方確認(rèn)函步驟6：簽署與用印管理操作內(nèi)容：合同簽署人需核對：①合同文本是否為最終版本；②簽約方名稱、印章是否與主體信息一致；③法定代表人/授權(quán)委托人簽字是否真實（授權(quán)委托書需作為附件）。用印流程：由合同管理員填寫《合同用印申請單》，附會簽表、合作方確認(rèn)函等材料，經(jīng)辦公室負(fù)責(zé)人審核后，在指定位置加蓋企業(yè)公章或合同專用章（騎縫章）。簽署后原件管理：合同一式X份（通常至少3份，合作方、業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門/檔案室各執(zhí)1份），由合同管理員登記編號后分發(fā)，并同步掃描電子版存檔至合同管理系統(tǒng)。責(zé)任主體：合同管理員、辦公室負(fù)責(zé)人、簽署人輸出成果：簽署生效的合同原件、電子檔案、《合同用印登記表》步驟7：履約跟蹤與風(fēng)險監(jiān)控操作內(nèi)容：業(yè)務(wù)部門作為履約主責(zé)部門，建立《合同執(zhí)行跟蹤表》（見模板5），記錄關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款支付、交付、驗收、質(zhì)保金返還）的進(jìn)展情況，每月更新并同步財務(wù)、法務(wù)部門。風(fēng)險預(yù)警：對出現(xiàn)延遲交付、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、對方違約等情形，業(yè)務(wù)部門需在24小時內(nèi)啟動內(nèi)部預(yù)警，書面報告法務(wù)部門，評估是否需要發(fā)送《履約催告函》或啟動索賠程序。合同變更與解除：如需變更或解除合同，參照原審核流程簽訂補(bǔ)充協(xié)議或解除協(xié)議，明確變更/解除后的權(quán)利義務(wù)及違約責(zé)任。責(zé)任主體：業(yè)務(wù)部門、法務(wù)部門、財務(wù)部門輸出成果：《合同執(zhí)行跟蹤表》、履約異常報告、補(bǔ)充協(xié)議（如需）步驟8：歸檔與復(fù)盤總結(jié)操作內(nèi)容：合同履行完畢（含質(zhì)保期結(jié)束）后15個工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)部門將合同原件、簽署頁、附件、履約記錄（如驗收單、付款憑證）、溝通函件等整理成冊，移交檔案室歸檔。法務(wù)部門每季度組織合同復(fù)盤會，分析審核中常見問題（如條款漏洞、風(fēng)險應(yīng)對滯后等），更新《合同審核指引》，持續(xù)優(yōu)化流程。責(zé)任主體：業(yè)務(wù)部門、檔案室、法務(wù)部門輸出成果：合同檔案、季度復(fù)盤報告、更新后的審核指引三、配套工具模板模板1：合同基本信息表合同名稱編號合作方全稱合作方統(tǒng)一社會信用代碼合作方住所法定代表人授權(quán)代表（如有）職務(wù)：聯(lián)系方式：合同類型□采購□服務(wù)□技術(shù)□合作□其他核心標(biāo)的合同金額（含稅）大寫：小寫：履約期限自_年_月_日至_年__月__日關(guān)鍵交付/驗收節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人：經(jīng)辦人：*附件清單1.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.授權(quán)委托書3.需求方案4.模板2：合作方主體核查表核查項目核查結(jié)果備注（如證件號、有效期）營業(yè)執(zhí)照是否有效□是□否證件號：注冊日期：經(jīng)營范圍是否合規(guī)□是□否涵蓋合作內(nèi)容：□是□否特殊行業(yè)資質(zhì)□有（名稱：____）□無證書編號：有效期：重大訴訟記錄□無□有（____起）案由：失信/行政處罰記錄□無□有（____項）事由：核查人*核查日期：模板3：合同條款審核意見匯總表序號條款類型原條款內(nèi)容摘要審核部門審核意見修改建議是否采納1主體條款甲方：科技有限公司法務(wù)合作方名稱與營業(yè)執(zhí)照不一致修改為“科技有限公司”□是□否2價格條款預(yù)付款30%，驗收后付70%財務(wù)預(yù)付款比例過高，增加資金風(fēng)險調(diào)整為10%-40%□是□否3驗收條款“驗收合格后付款”業(yè)務(wù)未明確驗收標(biāo)準(zhǔn)及流程增加“按附件3標(biāo)準(zhǔn)，7個工作日內(nèi)完成驗收”□是□否模板4：風(fēng)險評估與應(yīng)對表風(fēng)險點(diǎn)描述風(fēng)險等級影響程度應(yīng)對措施責(zé)任人完成時限合作方無施工資質(zhì)高風(fēng)險合同無效要求對方提供資質(zhì)證明，否則終止合作業(yè)務(wù)*簽約前質(zhì)保金比例5%中風(fēng)險維修成本不足協(xié)商調(diào)高至8%，或約定質(zhì)保金抵扣維修費(fèi)用法務(wù)*會簽前爭議約定仲裁低風(fēng)險訴訟成本增加修改為“甲方所在地人民法院管轄”法務(wù)*會簽前模板5：合同執(zhí)行跟蹤表合同編號關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)計劃完成時間實際完成時間負(fù)責(zé)人完成情況異常記錄2024X1預(yù)付款支付2024-03-152024-03-15財務(wù)*□完成無2024X1設(shè)備交付2024-06-302024-07-05業(yè)務(wù)*□延遲物流延誤2024X1最終驗收2024-07-15待完成業(yè)務(wù)*□進(jìn)行中需整改四、關(guān)鍵注意事項與風(fēng)險規(guī)避主體審查不可流于形式避免僅通過對方提供的簡介判斷履約能力，對金額超100萬元或合作周期超1年的合同，建議通過第三方機(jī)構(gòu)開展資信調(diào)查，核實對方注冊資本、實繳資本、資產(chǎn)負(fù)債情況。涉及分/子公司簽約的，需核實授權(quán)鏈，避免因無權(quán)代理導(dǎo)致合同無效。條款表述需精準(zhǔn)無歧義避免使用“盡量”“盡快”“合理”等模糊詞匯，明確時間、金額、標(biāo)準(zhǔn)等量化指標(biāo)（如“7個工作日內(nèi)”“違約金不超過合同總額的20%”）。技術(shù)術(shù)語需與附件定義一致，避免同一術(shù)語在不同條款中含義沖突。風(fēng)險應(yīng)對需閉環(huán)管理對審核中提出的中高風(fēng)險問題，必須落實應(yīng)對措施并留存證據(jù)（如對方補(bǔ)充的擔(dān)保函、資質(zhì)更新文件），未閉環(huán)前不得簽署。履約過程中發(fā)覺的突發(fā)風(fēng)險，需24小時內(nèi)啟動應(yīng)急預(yù)案，同步法務(wù)部門評估法律后果，避免拖延導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。保密與檔案管理規(guī)范合同及附