基金從業(yè)資格考試中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金從業(yè)資格考試試卷考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金從業(yè)資格考試試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但合規(guī)風(fēng)控措施可以不適用于所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.私募基金的合格投資者是指凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位或金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人。3.基金信息披露中，招募說(shuō)明書(shū)屬于持續(xù)信息披露文件。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人，不得與基金管理人存在利益沖突。6.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。7.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，單一以收益率論英雄是不科學(xué)的。8.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指為客戶提供基金投資建議并收取報(bào)酬的服務(wù)。9.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說(shuō)明書(shū)，將面臨行政處罰。10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制必須采取一人一票制。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于（）條款。A.基金費(fèi)用B.基金運(yùn)作方式C.基金托管D.基金終止3.下列哪種基金類型通常不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)？（）A.開(kāi)放式公募基金B(yǎng).交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）C.QDII基金D.私募基金4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.1205.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問(wèn)，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，協(xié)議期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。A.1B.2C.3D.56.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，將面臨（）處罰。A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.吊銷(xiāo)牌照7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議通常要求（）以上同意票通過(guò)。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/58.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.直接調(diào)整投資策略C.要求基金管理人暫停投資D.無(wú)需采取行動(dòng)9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得（）業(yè)務(wù)資格。A.基金銷(xiāo)售B.基金管理C.基金托管D.基金投資顧問(wèn)10.基金估值過(guò)程中，采用市場(chǎng)法確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，通常參考（）價(jià)格。A.歷史平均B.市場(chǎng)中間價(jià)C.市場(chǎng)最高價(jià)D.市場(chǎng)最低價(jià)三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金費(fèi)用C.基金托管D.基金終止E.基金管理人職責(zé)3.基金信息披露的“完整性”原則要求披露（）。A.基金投資策略B.基金風(fēng)險(xiǎn)因素C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.基金管理人關(guān)聯(lián)交易E.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。A.取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格B.建立完善的銷(xiāo)售管理制度C.具備相應(yīng)的專業(yè)人員D.嚴(yán)格禁止利益輸送E.定期進(jìn)行合規(guī)檢查5.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作D.評(píng)估基金業(yè)績(jī)E.定期編制基金資產(chǎn)凈值表6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示B.公開(kāi)披露招募說(shuō)明書(shū)C.確保募集資金安全D.按時(shí)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)E.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案7.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括（）。A.提供個(gè)性化投資建議B.收取咨詢服務(wù)費(fèi)C.代替客戶進(jìn)行投資決策D.受托管理客戶資產(chǎn)E.需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（）。A.投資范圍B.投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.投資限制E.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)9.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）。A.信息真實(shí)可靠B.避免誤導(dǎo)性陳述C.數(shù)據(jù)來(lái)源合法D.披露語(yǔ)言清晰易懂E.不得泄露商業(yè)秘密10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議通常要求（）以上同意票通過(guò)。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5E.1/3四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司發(fā)行一只股票型基金，基金合同約定投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等，但實(shí)際投資過(guò)程中，該基金80%的資金配置在股票市場(chǎng)，且頻繁進(jìn)行短線交易?；鸷贤形疵鞔_約定投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，且招募說(shuō)明書(shū)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分?；痄N(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員承諾“保本保息”，誘導(dǎo)部分投資者購(gòu)買(mǎi)。問(wèn)題：1.該基金在運(yùn)作過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？2.基金銷(xiāo)售人員的承諾是否合法？為什么？案例二：某私募基金管理人發(fā)行一只私募基金，基金合同約定投資期限為2年，但實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人因市場(chǎng)變化調(diào)整投資策略，延長(zhǎng)投資期限至3年，且未召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)后，要求基金管理人恢復(fù)原投資期限，但基金管理人拒絕。問(wèn)題：1.該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？2.基金托管人應(yīng)如何處理？案例三：某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售一只QDII基金，基金合同約定投資范圍包括海外市場(chǎng)，但銷(xiāo)售人員向投資者承諾“投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，收益穩(wěn)定”，且未充分披露海外市場(chǎng)投資的風(fēng)險(xiǎn)?；鹉技陂g，該機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，導(dǎo)致部分投資者在未充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下購(gòu)買(mǎi)基金。問(wèn)題：1.該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？2.投資者如何維護(hù)自身權(quán)益？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)風(fēng)控措施應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)）2.√3.×（招募說(shuō)明書(shū)屬于一次性信息披露文件）4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.×（可采取累計(jì)投票制等）二、單選題1.D2.B3.D4.C5.C6.B7.B8.A9.A10.B三、多選題1.A,B,C,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,E6.A,B,C,E7.A,B,E8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D,E10.A四、案例分析案例一：1.違規(guī)行為：-未按基金合同約定投資范圍配置資金（80%股票，未披露風(fēng)險(xiǎn)收益特征）。-招募說(shuō)明書(shū)中風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分。-銷(xiāo)售人員承諾“保本保息”，違反禁止性規(guī)定。2.銷(xiāo)售人員承諾不合法，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，保本保息屬于虛假宣傳。案例二：1.違規(guī)行為：-未召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議投資期限變更。-拒絕恢復(fù)原投資期限，違反基金合同約定。2.基金托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并要求基金管理人恢復(fù)原投資期限。案例三：1.違規(guī)行為：-銷(xiāo)售人員虛假宣傳“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，收益穩(wěn)定”。-未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。2.投資者可向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)投訴，要求賠償損失。五、論述題1.基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定或約定的期限內(nèi)，將重大信息依法、準(zhǔn)確、完整地披露給基金份額持有人和社會(huì)公眾。其重要性體現(xiàn)在：-保障投資者知情權(quán)，使投資者能夠及時(shí)了解基金運(yùn)作情況，做出理性投資決策。-維護(hù)市場(chǎng)公平，防止信息不對(duì)稱導(dǎo)致部分投資者利益受損。-提升基金透明度，增強(qiáng)投資者對(duì)基金行業(yè)的信任。-促進(jìn)基金管理公司規(guī)范運(yùn)作，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。例如，基金定期報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露，若延遲披露，將面臨監(jiān)管處罰。2.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：未取得業(yè)務(wù)資格或違反相關(guān)規(guī)定，將面臨行政處罰。-利