2025年個人財務規(guī)劃咨詢服務合同協(xié)議本合同由以下雙方于2025年[具體日期]在[具體地點]簽訂：咨詢服務方（以下簡稱“咨詢方”）：[咨詢公司名稱/姓名]，統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號：[咨詢方證件號碼]，地址：[咨詢方地址]，聯(lián)系方式：[咨詢方電話]，電子郵箱：[咨詢方郵箱]。委托服務方（以下簡稱“委托方”）：[委托人姓名]，身份證號：[委托人證件號碼]，地址：[委托人地址]，聯(lián)系方式：[委托人電話]，電子郵箱：[委托人郵箱]。鑒于：委托方認識到個人財務規(guī)劃的重要性，并希望借助咨詢方在個人財務規(guī)劃領域的專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗，為其提供專業(yè)的財務咨詢服務，以實現(xiàn)其個人財務目標；咨詢方同意接受委托方的委托，提供相應的財務規(guī)劃咨詢服務。第一條合同標的與范圍第一款服務標的：咨詢方為委托方提供專業(yè)的個人財務規(guī)劃咨詢服務。第二款服務范圍：根據(jù)委托方的具體需求和財務狀況，咨詢方將提供但不限于以下方面的咨詢服務：（一）財務狀況評估：全面分析委托方的收入、支出、資產(chǎn)、負債等情況。（二）財務目標設定：協(xié)助委托方明確短期、中期、長期的財務目標（如購房、投資、退休等）。（三）預算與儲蓄規(guī)劃：制定合理的預算方案，并提供儲蓄建議。（四）投資規(guī)劃：根據(jù)委托方的風險承受能力和財務目標，提供投資組合建議，包括但不限于股票、債券、基金、房地產(chǎn)等。（五）保險規(guī)劃：評估委托方的保險需求，提供相應的保險產(chǎn)品配置建議。（六）稅務規(guī)劃：提供合法合規(guī)的稅務優(yōu)化建議。（七）退休規(guī)劃：制定退休儲蓄和投資計劃。（八）遺產(chǎn)規(guī)劃：根據(jù)委托方意愿，提供遺產(chǎn)傳承規(guī)劃建議。（九）定期檢視與調(diào)整：根據(jù)市場變化和委托方情況變化，定期對財務規(guī)劃方案進行檢視和調(diào)整。第二條服務方式與期限第一款服務方式：咨詢方將通過以下方式提供咨詢服務：（一）面對面咨詢：在約定地點進行面對面交流。（二）電話咨詢：通過電話進行咨詢答疑。（三）線上咨詢：通過電子郵件、視頻會議等方式進行咨詢。（四）書面報告：提供書面的個人財務規(guī)劃報告。第二款服務期限：本合同項下的咨詢服務期限自[起始日期]起至[結束日期]止，為期[服務期限]。（一）初始階段：[具體日期]至[具體日期]，為期[具體時間]，主要進行財務狀況評估和目標設定。（二）執(zhí)行階段：[具體日期]至[具體日期]，為期[具體時間]，根據(jù)初始規(guī)劃執(zhí)行具體方案。（三）持續(xù)服務階段（可選）：合同期滿后，若雙方同意，可續(xù)簽合同，提供持續(xù)的服務。第三條雙方權利與義務第一款咨詢方的權利與義務：（一）權利：1.要求委托方提供真實、完整、準確的財務信息。2.根據(jù)委托方提供的財務信息，提供專業(yè)的財務規(guī)劃咨詢服務。3.按照合同約定收取服務費用。（二）義務：1.遵守相關法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。2.嚴格保守委托方的商業(yè)秘密和個人隱私。3.及時、準確地提供咨詢服務。4.對提供的財務規(guī)劃建議負責，并說明相關風險。5.定期與委托方溝通，了解其財務狀況變化和需求變化。第二款委托方的權利與義務：（一）權利：1.要求咨詢方按照合同約定提供服務。2.對咨詢方提供的服務進行監(jiān)督。3.獲得咨詢方提供的書面財務規(guī)劃報告。（二）義務：1.如實、完整地向咨詢方提供個人財務信息，并保證信息的真實性、準確性、完整性。2.積極配合咨詢方的工作，及時反饋相關信息。3.按照合同約定支付服務費用。4.對自身財務狀況和風險承受能力負責。第四條服務費用與支付方式第一款服務費用：咨詢方提供本合同項下的咨詢服務，收取以下費用：（一）咨詢費：人民幣[具體金額]元（大寫：[具體金額大寫]）。（二）其他費用（可選）：如需咨詢方提供額外的服務（如投資產(chǎn)品推薦、保險產(chǎn)品推薦等），則需另行支付相關費用。第二款支付方式：委托方應按照以下方式支付服務費用：（一）一次性支付：合同簽訂后[具體時間]內(nèi)，支付全部咨詢費。（二）分期支付：合同簽訂后[具體時間]內(nèi)，支付[具體金額]元；服務期限屆滿后[具體時間]內(nèi)，支付剩余[具體金額]元。第三款付款賬戶：委托方應將服務費用支付至咨詢方以下賬戶：（一）賬戶名稱：[咨詢方賬戶名稱]（二）開戶銀行：[開戶銀行名稱]（三）銀行賬號：[銀行賬號]第五條隱私保護第一款咨詢方承諾對委托方提供的所有財務信息嚴格保密，未經(jīng)委托方書面同意，不得向任何第三方披露。第二款咨詢方僅將委托方的財務信息用于提供本合同項下的咨詢服務，不得用于其他用途。第六條違約責任第一款咨詢方違約：若咨詢方未能按照合同約定提供服務，或提供的服務不符合質(zhì)量標準，委托方有權要求咨詢方限期改正，并可根據(jù)情況要求減免服務費用或解除合同。第二款委托方違約：若委托方未能按照合同約定支付服務費用，咨詢方有權要求委托方支付逾期付款利息，并可根據(jù)情況解除合同。第七條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向[法院名稱]提起訴訟。第八條合同生效與終止第一款本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二款本合同在服務期限屆滿后自動終止，但雙