資產(chǎn)管理師QC管理強(qiáng)化考核試卷含答案資產(chǎn)管理師QC管理強(qiáng)化考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評(píng)估學(xué)員在資產(chǎn)管理師QC管理領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐能力，檢驗(yàn)其是否能夠?qū)⑺鶎W(xué)理論應(yīng)用于實(shí)際資產(chǎn)管理工作中，確保試卷內(nèi)容與實(shí)際需求緊密契合。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)管理中的“QC”指的是（）。

A.質(zhì)量控制

B.價(jià)值創(chuàng)造

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.成本控制

2.下列哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理的基本原則？（）

A.效益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.可持續(xù)發(fā)展

D.法規(guī)遵從性

3.資產(chǎn)管理師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，最常用的工具是（）。

A.SWOT分析

B.PEST分析

C.案例分析法

D.專家訪談法

4.下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)明確資產(chǎn)管理的目標(biāo)

B.應(yīng)制定詳細(xì)的實(shí)施步驟

C.應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整

D.應(yīng)僅關(guān)注資產(chǎn)增值

5.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮（）。

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.資產(chǎn)的收益性

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性

D.資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性

6.下列哪項(xiàng)不是資產(chǎn)管理的核心環(huán)節(jié)？（）

A.資產(chǎn)評(píng)估

B.資產(chǎn)配置

C.資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)

D.資產(chǎn)處置

7.資產(chǎn)管理師在評(píng)估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

8.下列關(guān)于資產(chǎn)管理報(bào)告的描述，正確的是（）。

A.應(yīng)包含資產(chǎn)配置情況

B.應(yīng)包含資產(chǎn)收益情況

C.應(yīng)包含資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況

D.以上都是

9.資產(chǎn)管理師在制定資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A.效益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.效益與風(fēng)險(xiǎn)平衡

D.以上都是

10.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的投資組合理論的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.馬科維茨投資組合理論

B.套利定價(jià)理論

C.有效市場(chǎng)假說

D.以上都是

11.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.資產(chǎn)的收益性

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性

D.以上都是

12.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是資產(chǎn)管理的一部分

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

D.以上都是

13.資產(chǎn)管理師在評(píng)估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

14.下列關(guān)于資產(chǎn)管理報(bào)告的描述，正確的是（）。

A.應(yīng)包含資產(chǎn)配置情況

B.應(yīng)包含資產(chǎn)收益情況

C.應(yīng)包含資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況

D.以上都是

15.資產(chǎn)管理師在制定資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A.效益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.效益與風(fēng)險(xiǎn)平衡

D.以上都是

16.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的投資組合理論的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.馬科維茨投資組合理論

B.套利定價(jià)理論

C.有效市場(chǎng)假說

D.以上都是

17.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.資產(chǎn)的收益性

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性

D.以上都是

18.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是資產(chǎn)管理的一部分

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

D.以上都是

19.資產(chǎn)管理師在評(píng)估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

20.下列關(guān)于資產(chǎn)管理報(bào)告的描述，正確的是（）。

A.應(yīng)包含資產(chǎn)配置情況

B.應(yīng)包含資產(chǎn)收益情況

C.應(yīng)包含資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況

D.以上都是

21.資產(chǎn)管理師在制定資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A.效益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.效益與風(fēng)險(xiǎn)平衡

D.以上都是

22.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的投資組合理論的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.馬科維茨投資組合理論

B.套利定價(jià)理論

C.有效市場(chǎng)假說

D.以上都是

23.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.資產(chǎn)的收益性

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性

D.以上都是

24.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是資產(chǎn)管理的一部分

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

D.以上都是

25.資產(chǎn)管理師在評(píng)估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

26.下列關(guān)于資產(chǎn)管理報(bào)告的描述，正確的是（）。

A.應(yīng)包含資產(chǎn)配置情況

B.應(yīng)包含資產(chǎn)收益情況

C.應(yīng)包含資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況

D.以上都是

27.資產(chǎn)管理師在制定資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A.效益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.效益與風(fēng)險(xiǎn)平衡

D.以上都是

28.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的投資組合理論的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.馬科維茨投資組合理論

B.套利定價(jià)理論

C.有效市場(chǎng)假說

D.以上都是

29.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.資產(chǎn)的收益性

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性

D.以上都是

30.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是資產(chǎn)管理的一部分

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)管理師在制定投資策略時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場(chǎng)環(huán)境

C.資產(chǎn)配置

D.投資期限

E.政策法規(guī)

2.資產(chǎn)管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）。

A.情景分析法

B.專家訪談法

C.歷史數(shù)據(jù)分析法

D.案例分析法

E.概率分析法

3.資產(chǎn)管理報(bào)告應(yīng)包含的內(nèi)容有（）。

A.資產(chǎn)配置情況

B.資產(chǎn)收益情況

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

D.客戶滿意度調(diào)查

E.未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)

4.以下哪些是資產(chǎn)管理的核心職能？（）

A.資產(chǎn)配置

B.資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)

C.資產(chǎn)評(píng)估

D.資產(chǎn)處置

E.投資組合管理

5.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.全面性原則

B.預(yù)防性原則

C.適應(yīng)性原則

D.經(jīng)濟(jì)性原則

E.可持續(xù)性原則

6.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)配置”指的是（）。

A.根據(jù)客戶需求確定投資組合

B.分配不同資產(chǎn)類別在投資組合中的比例

C.選擇具體的投資工具

D.監(jiān)控投資組合的績(jī)效

E.以上都是

7.以下哪些屬于資產(chǎn)管理的收益來源？（）

A.資本增值

B.收益再投資

C.利息收入

D.股息收入

E.租金收入

8.資產(chǎn)管理師在進(jìn)行市場(chǎng)分析時(shí)，應(yīng)關(guān)注的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括（）。

A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）

B.通貨膨脹率

C.利率

D.失業(yè)率

E.匯率

9.以下哪些屬于資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

10.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）。

A.投資組合的多元化

B.投資組合的流動(dòng)性

C.投資組合的收益性

D.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)性

E.投資組合的成本

11.以下哪些是資產(chǎn)管理師應(yīng)具備的技能？（）

A.財(cái)務(wù)分析能力

B.投資決策能力

C.風(fēng)險(xiǎn)管理能力

D.溝通協(xié)調(diào)能力

E.法律法規(guī)知識(shí)

12.資產(chǎn)管理報(bào)告的目的是（）。

A.向客戶展示投資績(jī)效

B.評(píng)估資產(chǎn)管理策略的有效性

C.為客戶提供投資建議

D.滿足監(jiān)管要求

E.促進(jìn)客戶信任

13.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行資產(chǎn)配置策略時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的年齡和投資經(jīng)驗(yàn)

B.客戶的財(cái)務(wù)狀況

C.客戶的預(yù)期收益目標(biāo)

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E.市場(chǎng)環(huán)境

14.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)”包括（）。

A.投資組合的監(jiān)控

B.投資決策的執(zhí)行

C.投資組合的再平衡

D.投資組合的績(jī)效評(píng)估

E.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理

15.以下哪些是資產(chǎn)管理師在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則？（）

A.客戶至上

B.誠(chéng)信透明

C.專業(yè)負(fù)責(zé)

D.持續(xù)溝通

E.敬業(yè)精神

16.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)考慮的市場(chǎng)因素包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

B.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

C.政策法規(guī)變化

D.市場(chǎng)流動(dòng)性

E.投資者情緒

17.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)評(píng)估”包括（）。

A.資產(chǎn)價(jià)值的確定

B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

C.資產(chǎn)流動(dòng)性的評(píng)估

D.資產(chǎn)收益的預(yù)測(cè)

E.資產(chǎn)配置的建議

18.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過程中應(yīng)考慮的因素？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資期限

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資成本

E.市場(chǎng)環(huán)境

19.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)采取的措施包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)自留

20.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)處置”包括（）。

A.資產(chǎn)的出售

B.資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓

C.資產(chǎn)的清算

D.資產(chǎn)的重組

E.資產(chǎn)的回購(gòu)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.資產(chǎn)管理師在制定投資策略時(shí)，應(yīng)首先了解客戶的_________。

2.資產(chǎn)管理的基本原則包括效益最大化、風(fēng)險(xiǎn)最小化和_________。

3.資產(chǎn)管理報(bào)告中的“資產(chǎn)配置情況”應(yīng)詳細(xì)說明_________。

4.資產(chǎn)管理師在評(píng)估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，常用的工具是_________。

5.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)配置”指的是根據(jù)客戶需求確定_________。

6.資產(chǎn)管理報(bào)告應(yīng)包含的收益情況包括_________和_________。

7.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括_________、_________和_________。

8.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)”包括_________、_________和_________。

9.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的因素包括_________、_________和_________。

10.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)評(píng)估”包括_________、_________和_________。

11.資產(chǎn)管理師在投資決策過程中應(yīng)考慮的因素包括_________、_________和_________。

12.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)處置”包括_________、_________和_________。

13.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)采取的措施包括_________、_________、_________和_________。

14.資產(chǎn)管理報(bào)告的目的是_________、_________、_________和_________。

15.資產(chǎn)管理中的“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”包括_________、_________和_________。

16.資產(chǎn)管理中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”主要來源于_________和_________。

17.資產(chǎn)管理中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指的是_________。

18.資產(chǎn)管理中的“操作風(fēng)險(xiǎn)”主要來源于_________和_________。

19.資產(chǎn)管理中的“法律風(fēng)險(xiǎn)”主要涉及_________和_________。

20.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)考慮的市場(chǎng)因素包括_________、_________和_________。

21.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括_________、_________和_________。

22.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)包括_________、_________和_________。

23.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的政策法規(guī)變化包括_________、_________和_________。

24.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的市場(chǎng)流動(dòng)性包括_________、_________和_________。

25.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注的投資者情緒包括_________、_________和_________。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.資產(chǎn)管理師的主要職責(zé)是幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。（）

2.資產(chǎn)管理中的“QC”指的是質(zhì)量控制。（）

3.資產(chǎn)管理報(bào)告不需要包含資產(chǎn)配置情況。（×）

4.資產(chǎn)管理師在制定投資策略時(shí)，應(yīng)忽略客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（×）

5.資產(chǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)可以完全消除。（×）

6.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循全面性原則。（√）

7.資產(chǎn)管理中的“資產(chǎn)配置”是指選擇具體的投資工具。（×）

8.資產(chǎn)管理報(bào)告中的收益情況只包括投資收益。（×）

9.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，不需要考慮市場(chǎng)因素。（×）

10.資產(chǎn)管理中的“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”是指投資組合的多元化風(fēng)險(xiǎn)。（×）

11.資產(chǎn)管理中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”主要與投資組合的流動(dòng)性有關(guān)。（×）

12.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資決策時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮收益性。（×）

13.資產(chǎn)管理中的“操作風(fēng)險(xiǎn)”是指由于人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

14.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施包括出售高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。（√）

15.資產(chǎn)管理報(bào)告的目的是為了滿足監(jiān)管要求。（×）

16.資產(chǎn)管理中的“法律風(fēng)險(xiǎn)”是指違反法律法規(guī)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

17.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的變化。（√）

18.資產(chǎn)管理中的“行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)”是指行業(yè)未來的增長(zhǎng)潛力。（√）

19.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，不需要考慮政策法規(guī)的變化。（×）

20.資產(chǎn)管理師在執(zhí)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)關(guān)注投資者情緒的變化。（√）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、簡(jiǎn)述資產(chǎn)管理師在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。

2.五、闡述資產(chǎn)管理師在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何識(shí)別和評(píng)估資產(chǎn)組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。

3.五、論述資產(chǎn)管理師在撰寫資產(chǎn)管理報(bào)告時(shí)，應(yīng)包含哪些關(guān)鍵信息，以及這些信息如何幫助客戶做出投資決策。

4.五、分析在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，資產(chǎn)管理師應(yīng)如何調(diào)整資產(chǎn)配置策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的不確定性。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.六、案例：某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)管理一位客戶的投資組合，該客戶的主要投資目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，同時(shí)能夠承受一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該資產(chǎn)管理師應(yīng)如何為該客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置：

-客戶的年齡：45歲

-客戶的年收入：100萬元

-客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況：無負(fù)債，持有一定量的現(xiàn)金和存款

-客戶的投資期限：5年

-當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)穩(wěn)定，股市表現(xiàn)良好，債券市場(chǎng)收益較低

2.六、案例：某資產(chǎn)管理師負(fù)責(zé)管理一只混合型基金，該基金的投資策略是在股票和債券之間進(jìn)行平衡配置。近期，市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)，股票市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，債券市場(chǎng)收益有所上升。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該資產(chǎn)管理師應(yīng)如何調(diào)整基金的投資組合：

-基金目前的資產(chǎn)配置：股票50%，債券40%，現(xiàn)金10%

-股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)上升，預(yù)期未來收益下降

-債券市場(chǎng)收益上升，預(yù)期未來收益增加

-基金的投資目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.A

3.D

4.D

5.B

6.E

7.D

8.D

9.C

10.C

11.D

12.A

13.D

14.D

15.C

16.E

17.D

18.D

19.A

20.D

21.D

22.C

23.D

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

2.風(fēng)險(xiǎn)最小化

3.資產(chǎn)配置情況

4.SWOT分析

5.投資組合

6.投資收益情況；資產(chǎn)收益情況

7.全面性原則；預(yù)防性原則；適應(yīng)性原則

8.投資組合的監(jiān)控；投資決策的執(zhí)行；投資組合的再平衡

9.投資組合的多元化；投資組合的流動(dòng)性；投資組合的收益性

10.資產(chǎn)價(jià)值的確定；資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估；資產(chǎn)流動(dòng)性的評(píng)估

11.投資目標(biāo)；投資期限；風(fēng)險(xiǎn)承受能力

12.資產(chǎn)的出售；資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓；資產(chǎn)的清算

13.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；風(fēng)險(xiǎn)自留

14.向客戶展示投資績(jī)效；評(píng)估資產(chǎn)管理策略的有效性；為客戶提供投