2025年金融行業(yè)投資協(xié)議引言與背景本協(xié)議由以下雙方于______年____月____日在______簽訂：甲方（投資者）：______住所地：______統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：______乙方（被投方/目標(biāo)公司）：______住所地：______統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：______鑒于：1.乙方系在______依法注冊(cè)成立的______企業(yè)，主要經(jīng)營______業(yè)務(wù)，目前面臨______發(fā)展的資金需求；2.甲方經(jīng)評(píng)估，認(rèn)為乙方在______領(lǐng)域具有良好發(fā)展前景和投資價(jià)值；3.甲乙雙方基于平等自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方對(duì)乙方進(jìn)行投資事宜達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.“本協(xié)議”指由甲乙雙方簽署的此《2025年金融行業(yè)投資協(xié)議》；2.“投資”指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方投入的資金；3.“投資金額”指甲方承諾向乙方投入的總額為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），以______方式支付；4.“投資標(biāo)的”指乙方______股權(quán)/債權(quán)/可轉(zhuǎn)換票據(jù)等（以下簡稱“標(biāo)的權(quán)益”），占______（投前估值）/______（投后估值）的比例；5.“投前估值”指本協(xié)議簽署之日，在不考慮甲方本次投資的情況下，乙方經(jīng)評(píng)估確認(rèn)的凈資產(chǎn)價(jià)值/其他評(píng)估方法確定的價(jià)值為人民幣_(tái)_____元；6.“投后估值”指投前估值加上甲方本次投資金額，即人民幣_(tái)_____元；7.“董事會(huì)/監(jiān)事會(huì)”指根據(jù)乙方章程設(shè)立的相關(guān)治理機(jī)構(gòu)；8.“重大事項(xiàng)”指本協(xié)議約定需經(jīng)甲方同意或參與決策的事項(xiàng)；9.“財(cái)務(wù)年度”指乙方按照中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的年度財(cái)務(wù)報(bào)表所涵蓋的期間；10.“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。投資標(biāo)的與金額1.甲方同意向乙方投資人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整）（以下簡稱“投資款”），用于______。2.投資形式為：甲方購買乙方______股權(quán)，占乙方投后總股本的______%；/甲方向乙方提供______元人民幣的債權(quán)融資，約定利率為______%，償還期限自______起至______止。3.投資款支付方式為：甲方應(yīng)于本協(xié)議生效后______日內(nèi)，將全部投資款以______方式（如銀行轉(zhuǎn)賬）支付至乙方指定賬戶：賬戶名稱：______開戶銀行：______銀行賬號(hào)：______4.乙方應(yīng)在收到全部投資款后______日內(nèi)，向甲方出具收款確認(rèn)函。投資結(jié)構(gòu)1.若投資形式為股權(quán)投資，甲方將獲得乙方授予的______（具體股數(shù)或認(rèn)股權(quán)證）。2.若投資形式為債權(quán)投資，甲方將獲得乙方出具的______（具體票據(jù)名稱）。3.根據(jù)投資形式，甲方享有以下權(quán)利：（1）股東權(quán)利：包括但不限于按其持股比例獲得股息分紅、參與股東會(huì)并就______等重大事項(xiàng)行使表決權(quán)、查閱公司章程、股東名冊(cè)、股東會(huì)會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等權(quán)利；（2）債權(quán)權(quán)利：包括但不限于按期收回本金和利息、要求乙方以特定財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償（如適用）等權(quán)利。4.根據(jù)投資形式，甲方承擔(dān)以下義務(wù)：（1）股東義務(wù)：按期足額繳納其認(rèn)繳的出資額、遵守公司章程、以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（2）債權(quán)義務(wù)：保證按約定的利率和期限支付利息和償還本金。雙方權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利：（1）依據(jù)其持股比例/債權(quán)比例參與乙方的利潤分配；（2）依據(jù)本協(xié)議約定及公司章程，參與乙方的重大事項(xiàng)決策；（3）查閱乙方經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和未審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，以及與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告相關(guān)的其他文件和資料；（4）獲得乙方按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定分配的股息或利息；（5）在符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定的前提下，轉(zhuǎn)讓其持有的標(biāo)的權(quán)益/債權(quán)；（6）依據(jù)本協(xié)議約定的退出機(jī)制收回投資并獲取投資回報(bào)。2.義務(wù)：（1）按本協(xié)議約定按時(shí)足額支付投資款；（2）遵守乙方的公司章程及內(nèi)部管理制度；（3）未經(jīng)乙方同意，不得濫用其股東權(quán)利損害乙方或其他股東利益；（4）對(duì)在本協(xié)議簽署及履行過程中知悉的乙方的商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)；（5）除非本協(xié)議另有約定，不得要求乙方回購其持有的標(biāo)的權(quán)益/債權(quán)。乙方的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利：（1）依照本協(xié)議及公司章程使用投資款發(fā)展業(yè)務(wù)；（2）依據(jù)其股東身份/債權(quán)身份參與公司治理和收益分配。2.義務(wù)：（1）按本協(xié)議約定用途使用投資款，不得抽逃出資或挪作他用；（2）保證向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營信息；（3）保證按時(shí)編制并提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和半年度/季度財(cái)務(wù)報(bào)表；（4）保證按照法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定進(jìn)行利潤分配或支付利息；（5）保障甲方的知情權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利/債權(quán)權(quán)利得以行使；（6）除非本協(xié)議另有約定，不得單方面要求回購甲方的標(biāo)的權(quán)益/債權(quán)；（7）對(duì)在本協(xié)議簽署及履行過程中知悉的甲方的商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)。公司治理1.董事會(huì)/監(jiān)事會(huì)安排：若甲方投資后成為乙方股東，根據(jù)甲方持股比例/協(xié)商結(jié)果，甲方有權(quán)提名______名董事/監(jiān)事候選人，最終由______（乙方/雙方協(xié)商）確定是否進(jìn)入董事會(huì)/監(jiān)事會(huì)。乙方保證其章程符合法律法規(guī)及本協(xié)議關(guān)于治理機(jī)構(gòu)設(shè)置和運(yùn)作的要求。2.重大事項(xiàng)決策：以下事項(xiàng)的決議需經(jīng)甲方同意方可生效：（1）修改乙方章程；（2）增資擴(kuò)股或減少注冊(cè)資本；（3）發(fā)起設(shè)立新公司、收購或合并其他公司；（4）處置乙方價(jià)值超過人民幣_(tái)_____元或占凈資產(chǎn)______%的資產(chǎn)；（5）為乙方或關(guān)聯(lián)方提供金額超過人民幣_(tái)_____元或占凈資產(chǎn)______%的擔(dān)保；（6）轉(zhuǎn)讓乙方主營業(yè)務(wù)或核心技術(shù)；（7）甲方書面明確要求的其他事項(xiàng)。甲方應(yīng)在收到乙方就前款所述事項(xiàng)發(fā)出的書面通知后______日內(nèi)，以書面形式（蓋章或簽字）回復(fù)表示同意或提出修改意見。若甲方逾期未回復(fù)，視為同意。3.股東會(huì)/股東大會(huì)：乙方召開股東會(huì)/股東大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前______日通知甲方。甲方有權(quán)按照其持股比例/協(xié)商結(jié)果派代表出席并行使表決權(quán)。財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)1.乙方應(yīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)表。2.乙方應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后______個(gè)月內(nèi)，向甲方提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；于每個(gè)會(huì)計(jì)年度前______個(gè)月，向甲方提供未經(jīng)審計(jì)的半年度/季度財(cái)務(wù)報(bào)表。3.乙方應(yīng)于每年______月______日前，向甲方披露上一年度的審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)告。4.甲方有權(quán)在符合法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的前提下，查閱乙方的會(huì)計(jì)賬簿、記賬憑證、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及其他會(huì)計(jì)資料，乙方應(yīng)提供必要的協(xié)助。5.乙方承諾，其提供的財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。信息披露與保密1.信息披露：乙方應(yīng)定期（至少每年一次）向甲方提供關(guān)于其經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事件等方面的報(bào)告。發(fā)生可能對(duì)公司產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，乙方應(yīng)在事件發(fā)生后______日內(nèi)立即通知甲方。2.保密義務(wù)：甲乙雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶名單等一切未公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。本保密條款適用于本協(xié)議簽訂前后獲知的保密信息。退出機(jī)制1.觸發(fā)條件：發(fā)生以下任一情形時(shí)，甲方有權(quán)選擇觸發(fā)本協(xié)議約定的退出機(jī)制：（1）乙方連續(xù)______個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤為負(fù)；（2）乙方被依法宣告破產(chǎn)、解散；（3）乙方未能按其主要債務(wù)的到期日清償債務(wù)，且缺乏清償能力；（4）乙方發(fā)生重大虧損或其業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)遭受重大損失，可能嚴(yán)重影響其生存；（5）乙方的主要負(fù)責(zé)人發(fā)生重大變動(dòng)，可能嚴(yán)重影響其經(jīng)營；（6）乙方發(fā)生可能嚴(yán)重影響其經(jīng)營的重大訴訟或仲裁；（7）經(jīng)甲方書面同意的并購、被收購事件；（8）本協(xié)議約定的其他退出事件。2.退出方式：（1）股權(quán)轉(zhuǎn)讓：甲方有權(quán)要求將乙方______（股權(quán)/債權(quán)）以______的方式（如評(píng)估作價(jià)、雙方協(xié)商定價(jià)）轉(zhuǎn)讓給______（如特定第三方/其他股東/甲方指定的第三方），乙方及其他股東/相關(guān)方應(yīng)予以配合。（2）公司回購：甲方有權(quán)要求乙方以______（固定價(jià)格/評(píng)估作價(jià)）回購甲方持有的標(biāo)的權(quán)益/債權(quán)?；刭彈l件包括但不限于______（如滿足特定業(yè)績目標(biāo)、滿足特定時(shí)間期限等）。（3）清算：若出現(xiàn)破產(chǎn)、解散或經(jīng)甲方同意的清算情形，甲方有權(quán)按照相關(guān)法律法規(guī)及清算程序，從清算財(cái)產(chǎn)中受償。3.估值方法：若需對(duì)退出標(biāo)的進(jìn)行估值，采用以下方法：______（如：在退出時(shí)點(diǎn)，由雙方共同委托一家具有證券期貨從業(yè)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，按照國家有關(guān)規(guī)定和市場公允價(jià)格進(jìn)行評(píng)估；或采用雙方協(xié)商一致的價(jià)格；或適用其他約定方法）。違約責(zé)任1.若甲方未按本協(xié)議約定按時(shí)足額支付投資款，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付逾期支付金額______%的違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償損失。2.若乙方未按本協(xié)議約定支付投資款、股息/利息，或發(fā)生其他嚴(yán)重違約行為，經(jīng)甲方書面催告后______日內(nèi)仍未糾正的，甲方有權(quán)采取包括但不限于要求乙方賠償損失、行使優(yōu)先購買權(quán)/優(yōu)先清算權(quán)、解除本協(xié)議并要求乙方回購其標(biāo)的權(quán)益/債權(quán)等措施。3.若任何一方違反本協(xié)議的保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。4.雙方因違約行為產(chǎn)生的損失，包括但不限于直接損失、合理維權(quán)費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)）等，由違約方承擔(dān)。不可抗力1.“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害；戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、恐怖襲擊等社會(huì)事件；政府行為、法律法規(guī)變更等政策性因素。2.任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議部分或全部義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。法律適用與爭議解決1.本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（選擇一項(xiàng)：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交______仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁）。協(xié)議的生效、變更與終止1.本協(xié)議自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。2.對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)甲乙雙方書面同意。3.本協(xié)議在下列任一情形下終止：（1）雙方約定的投資協(xié)議目的已實(shí)現(xiàn)；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；（4）依據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定本協(xié)議應(yīng)予終止的其他情形。其他條款1.完整協(xié)議：本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的溝通、承諾或協(xié)議。2.通知：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；以快遞或掛號(hào)信方式發(fā)送的，寄出后______日視為送達(dá)。3.可分割性：若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定