企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)）2025年資產(chǎn)保護(hù)本合同由以下雙方于______年______月______日在__________簽訂：委托人（PlanSponsor）：__________（以下簡(jiǎn)稱“委托人”）受托人（Trustee）：__________（以下簡(jiǎn)稱“受托人”）鑒于：1.委托人根據(jù)其內(nèi)部決策或相關(guān)法律法規(guī)，決定設(shè)立或管理一項(xiàng)名為“__________”（以下簡(jiǎn)稱“計(jì)劃”）的企業(yè)年金計(jì)劃，旨在為計(jì)劃參與人提供退休收入保障。2.委托人選擇受托人作為該計(jì)劃的服務(wù)提供者，特別是負(fù)責(zé)提供受托人服務(wù)，以監(jiān)督和管理計(jì)劃資產(chǎn)，并確保其用于計(jì)劃目的。3.委托人希望受托人能夠依據(jù)本合同約定，尤其是在“2025年資產(chǎn)保護(hù)”的背景下，采取充分措施保護(hù)計(jì)劃資產(chǎn)的安全與增值。根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《企業(yè)年金基金管理辦法》及其他適用法律法規(guī)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條定義與解釋除非上下文另有明確約定，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“計(jì)劃資產(chǎn)”指為本計(jì)劃設(shè)立、管理或持有的所有資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、投資收益、各種形式的金融工具以及其他任何具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。1.2“受托人服務(wù)”指受托人為履行其作為本計(jì)劃受托人的職責(zé)而提供的一切服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)保管監(jiān)督、投資運(yùn)作監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)報(bào)告與信息披露、合規(guī)性與法律法規(guī)遵循、費(fèi)用管理以及爭(zhēng)議解決與應(yīng)急機(jī)制等。1.3“托管人”指根據(jù)本合同約定或計(jì)劃文件規(guī)定，負(fù)責(zé)保管計(jì)劃資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)。1.4“投資管理人”指根據(jù)本合同約定或計(jì)劃文件規(guī)定，負(fù)責(zé)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資的機(jī)構(gòu)。1.5“受益人”指根據(jù)計(jì)劃文件規(guī)定，有權(quán)從計(jì)劃獲得待遇的人員。1.6“2025年資產(chǎn)保護(hù)”指在本合同有效期內(nèi)，尤其是在2025年及前后時(shí)期，為特別強(qiáng)化計(jì)劃資產(chǎn)的安全、防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)、確保資產(chǎn)保值增值而采取的特殊管理措施和標(biāo)準(zhǔn)。第二條受托人服務(wù)范圍與級(jí)別2.1受托人應(yīng)根據(jù)本合同約定、計(jì)劃文件規(guī)定以及適用的法律法規(guī)，向委托人提供全面的受托人服務(wù)。2.2受托人服務(wù)的級(jí)別應(yīng)滿足保護(hù)計(jì)劃資產(chǎn)安全與增值的要求，并符合行業(yè)最佳實(shí)踐。2.3具體服務(wù)內(nèi)容詳見(jiàn)本合同第三、四、五、六、七條的規(guī)定。第三條資產(chǎn)安全與保管監(jiān)督3.1受托人應(yīng)確保計(jì)劃資產(chǎn)的安全是其首要職責(zé)之一。3.2受托人應(yīng)審慎選擇、書(shū)面授權(quán)并持續(xù)監(jiān)督托管人。受托人有權(quán)要求托管人提供其資質(zhì)證明、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、信息系統(tǒng)的安全措施以及相關(guān)監(jiān)管評(píng)級(jí)等信息。3.3受托人應(yīng)要求托管人將計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)或其他資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，確保獨(dú)立的賬戶和賬簿。3.4受托人應(yīng)定期（至少每年一次）審閱托管人提交的計(jì)劃資產(chǎn)保管、賬戶核對(duì)、資產(chǎn)估值及資金劃撥等服務(wù)的報(bào)告，確保其準(zhǔn)確、及時(shí)、合規(guī)。3.5受托人應(yīng)要求托管人建立并維護(hù)有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐。3.6在“2025年資產(chǎn)保護(hù)”要求下，受托人應(yīng)要求托管人采取不低于行業(yè)高級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的物理和信息系統(tǒng)安全措施，包括但不限于多重認(rèn)證、加密技術(shù)、災(zāi)備恢復(fù)計(jì)劃等，并定期測(cè)試其有效性。受托人應(yīng)監(jiān)督托管人履行其對(duì)計(jì)劃資產(chǎn)的保管責(zé)任。第四條投資運(yùn)作監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制4.1受托人對(duì)投資管理人及其投資運(yùn)作負(fù)有首要監(jiān)督責(zé)任。4.2受托人應(yīng)按照計(jì)劃文件規(guī)定的投資范圍、投資策略和風(fēng)險(xiǎn)限制，審慎選擇、書(shū)面授權(quán)、監(jiān)督和定期評(píng)估投資管理人。4.3受托人應(yīng)至少每年對(duì)每個(gè)投資管理人的投資策略、投資業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、合規(guī)記錄和治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。4.4受托人應(yīng)要求投資管理人定期提交詳細(xì)的投資報(bào)告，包括資產(chǎn)配置、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)暴露、績(jī)效分析、合規(guī)情況等。4.5受托人應(yīng)要求投資管理人建立并維護(hù)完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)框架，并定期審查其有效性。4.6在“2025年資產(chǎn)保護(hù)”要求下，受托人應(yīng)要求投資管理人：a)定期（至少每年一次）進(jìn)行資產(chǎn)組合的壓力測(cè)試和多重情景分析，評(píng)估在極端市場(chǎng)條件下計(jì)劃資產(chǎn)的價(jià)值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和潛在損失，并向受托人提交分析報(bào)告。b)將氣候相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（包括物理風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)）納入其投資分析和決策流程，并定期向受托人披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理措施。c)遵守不低于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保計(jì)劃資產(chǎn)在需要時(shí)能夠以合理成本變現(xiàn)。d)識(shí)別并管理網(wǎng)絡(luò)安全、地緣政治等新興風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資組合的潛在影響。4.7受托人應(yīng)保留對(duì)投資管理人選擇、監(jiān)督和更換的完整記錄。第五條財(cái)務(wù)報(bào)告與信息披露5.1受托人應(yīng)要求托管人至少每季度向受托人提供計(jì)劃資產(chǎn)的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、投資損益明細(xì)表等。5.2受托人應(yīng)審閱財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和完整性，并確保其反映了計(jì)劃資產(chǎn)的真實(shí)狀況和投資表現(xiàn)。5.3受托人應(yīng)根據(jù)計(jì)劃文件規(guī)定和適用的法律法規(guī)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向受益人（或其代表）披露計(jì)劃財(cái)務(wù)報(bào)告、投資策略重大變更、重大風(fēng)險(xiǎn)事件等信息。5.4在“2025年資產(chǎn)保護(hù)”要求下，財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)包含更詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)敞口信息（如未實(shí)現(xiàn)虧損、各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR等），并應(yīng)更清晰地披露影響計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。第六條合規(guī)性與法律法規(guī)遵循6.1受托人應(yīng)確保計(jì)劃的全部運(yùn)營(yíng)符合所有適用法律法規(guī)，包括但不限于《企業(yè)年金基金管理辦法》、《信托法》、《證券法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等。6.2受托人應(yīng)建立并維護(hù)一個(gè)有效的合規(guī)管理體系，包括但不限于制定合規(guī)政策、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、實(shí)施合規(guī)監(jiān)控和審計(jì)。6.3受托人應(yīng)持續(xù)關(guān)注并遵守與計(jì)劃運(yùn)營(yíng)相關(guān)的所有新頒布或修訂的法律法規(guī)，并及時(shí)調(diào)整管理行為。6.4受托人應(yīng)確保計(jì)劃資產(chǎn)的投資活動(dòng)符合相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢、反恐怖融資等方面的要求。6.5在“2025年資產(chǎn)保護(hù)”要求下，受托人應(yīng)特別關(guān)注并遵守旨在維護(hù)金融穩(wěn)定和投資者保護(hù)的監(jiān)管規(guī)定，并定期評(píng)估監(jiān)管變化對(duì)計(jì)劃資產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)的影響。第七條費(fèi)用管理7.1計(jì)劃費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式應(yīng)符合計(jì)劃文件規(guī)定和適用的法律法規(guī)。7.2受托人應(yīng)向托管人、投資管理人等服務(wù)機(jī)構(gòu)支付其根據(jù)本合同或相關(guān)協(xié)議應(yīng)得的費(fèi)用。7.3受托人應(yīng)審閱并監(jiān)督計(jì)劃費(fèi)用的合理性，確保費(fèi)用支出有助于實(shí)現(xiàn)保護(hù)計(jì)劃資產(chǎn)安全與增值的目標(biāo)。7.4所有費(fèi)用的支付都應(yīng)遵循計(jì)劃文件規(guī)定的程序，并保留相關(guān)記錄。第八條違約責(zé)任8.1任何一方違反本合同的約定，均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。8.2若受托人未能履行其作為受托人的勤勉義務(wù)、審慎責(zé)任或其在本合同項(xiàng)下的其他義務(wù)，尤其是未能采取合理措施保護(hù)計(jì)劃資產(chǎn)安全（如未能有效監(jiān)督托管人或投資管理人、未能及時(shí)識(shí)別和報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)），導(dǎo)致計(jì)劃資產(chǎn)遭受損失，受托人應(yīng)在其過(guò)錯(cuò)范圍內(nèi)對(duì)委托人承擔(dān)賠償責(zé)任。8.3受托人在履行職責(zé)過(guò)程中因其自身工作人員的故意或重大過(guò)失給委托人或計(jì)劃造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.4委托人未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)按約定支付滯納金，并應(yīng)受托人要求提供擔(dān)保。8.5因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。第九條Term&Termination（合同期限與終止）9.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。9.2本合同的有效期與計(jì)劃的有效期一致，或由委托人單方面書(shū)面通知受托人終止，或雙方協(xié)商一致終止。9.3在合同有效期內(nèi)，除非本合同另有約定或適用法律法規(guī)規(guī)定，任何一方不得單方面終止本合同。9.4若受托人發(fā)生重大違約行為，特別是未能履行保護(hù)計(jì)劃資產(chǎn)安全的根本性義務(wù)，委托人有權(quán)立即書(shū)面通知受托人終止本合同。9.5若受托人因自身原因無(wú)法繼續(xù)履行本合同項(xiàng)下服務(wù)時(shí)，應(yīng)立即通知委托人，并配合委托人選擇新的受托人。在更換完成前，受托人應(yīng)繼續(xù)以應(yīng)有的勤勉和盡責(zé)程度履行其職責(zé)，直至合同終止。9.6合同終止時(shí)，受托人應(yīng)在收到終止通知后______日內(nèi)，完成所有清算事宜，向委托人提交最終報(bào)告，并交還所有計(jì)劃文件、記錄和財(cái)產(chǎn)。第十條爭(zhēng)議解決10.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交______（選擇仲裁或訴訟）解決：a)仲裁：提交______仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。b)訴訟：向受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。10.3在爭(zhēng)議解決期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。第十一條通知11.1本合同項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并通過(guò)專人遞送、掛號(hào)信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本合同首部列明的地址或郵箱。11.2通知在專人遞送時(shí)視為送達(dá)；在掛號(hào)信發(fā)送后______日視為送達(dá)；在傳真或電子郵件發(fā)送后立即視為送達(dá)，但發(fā)送者應(yīng)保留發(fā)送記錄。11.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前______日書(shū)面通知另一方。第十二條其他12.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面的協(xié)議、諒解和承諾。12.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3若本合同任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.4本合同未盡事宜，依照適用法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行