《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法》測(cè)試練習(xí)競賽考試題庫（附答案）單選題1.支付系統(tǒng)的檢查由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)？A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、銀保監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部參考答案：A2.災(zāi)難備份中心應(yīng)當(dāng)位于何處？A、中華人民共和國境內(nèi)B、境外C、任意地點(diǎn)D、主要參與者所在國參考答案：A3.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)與哪些方面有效銜接？A、其他金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)急處置預(yù)案B、參與者應(yīng)急預(yù)案C、監(jiān)管部門預(yù)案D、國際標(biāo)準(zhǔn)E、市場規(guī)則參考答案：A4.以下哪項(xiàng)不屬于金融基礎(chǔ)設(shè)施？A、金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)B、清算結(jié)算系統(tǒng)C、銀行信貸審批系統(tǒng)D、交易報(bào)告庫參考答案：C5.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不包括以下哪項(xiàng)？A、參與者數(shù)量大、分布廣B、市場占有率較高C、員工數(shù)量多D、提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)參考答案：C6.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管體制如何？A、維持現(xiàn)行監(jiān)管體制不變B、統(tǒng)一由國務(wù)院監(jiān)管C、由地方政府監(jiān)管D、無監(jiān)管參考答案：A7.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的宏觀審慎管理由誰負(fù)責(zé)？A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、國務(wù)院D、國家發(fā)改委參考答案：A8.未按規(guī)定報(bào)批的，金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門可以采取什么措施？A、責(zé)令限期改正B、直接關(guān)閉C、罰款但不改正D、豁免處罰參考答案：A9.為境內(nèi)居民提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)開展服務(wù)多少年以上？A、1年B、3年C、5年D、10年參考答案：B10.擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由相關(guān)部門依法予以什么處罰？A、取締、沒收違法所得、罰款B、警告C、通報(bào)批評(píng)D、暫停業(yè)務(wù)參考答案：A11.破壞金融基礎(chǔ)設(shè)施，構(gòu)成違反治安管理行為的，由有關(guān)部門依照什么法律處罰？A、《中華人民共和國治安管理處罰法》B、《刑法》C、《證券法》D、《公司法》參考答案：A12.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)居民提供跨境交付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守什么？A、本辦法相關(guān)管理要求B、僅境外法律C、無要求D、國際慣例參考答案：A13.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施所在國家或地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與中方簽署什么？A、諒解備忘錄B、貿(mào)易協(xié)定C、投資協(xié)議D、技術(shù)合作合同參考答案：A14.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接需報(bào)批嗎？A、是B、否C、僅需備案D、無需任何程序參考答案：A15.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定什么計(jì)劃以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)？A、恢復(fù)計(jì)劃B、擴(kuò)張計(jì)劃C、投資計(jì)劃D、營銷計(jì)劃參考答案：A16.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年何時(shí)報(bào)告前一年財(cái)務(wù)情況？A、1月底B、4月底C、6月底D、12月底參考答案：B17.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)數(shù)據(jù)庫報(bào)送金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)？A、國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫B、中國人民銀行數(shù)據(jù)庫C、證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)庫D、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)庫參考答案：A18.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報(bào)送什么？A、金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)B、參與者個(gè)人信息C、商業(yè)秘密D、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)E、運(yùn)營數(shù)據(jù)參考答案：A19.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與者提供什么便利？A、及時(shí)獲得相關(guān)數(shù)據(jù)B、降低費(fèi)用C、豁免監(jiān)管D、優(yōu)先服務(wù)參考答案：A20.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過什么機(jī)制管理信用風(fēng)險(xiǎn)？A、高信用等級(jí)擔(dān)保品B、提高收費(fèi)C、限制參與者D、減少業(yè)務(wù)參考答案：A21.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過什么方式明確與參與者的權(quán)利和義務(wù)？A、簽訂協(xié)議、公約或制定業(yè)務(wù)規(guī)則B、口頭約定C、單方面通知D、行業(yè)慣例參考答案：A22.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何設(shè)立黨組織？A、按照黨章、黨規(guī)要求B、自愿設(shè)立C、僅在企業(yè)法人中設(shè)立D、不需要設(shè)立參考答案：A23.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有在何處合法成立的法人實(shí)體？A、中華人民共和國境內(nèi)B、境外C、任意國家D、主要業(yè)務(wù)所在國參考答案：A24.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立什么機(jī)制處理客戶投訴？A、差錯(cuò)爭議和客戶投訴處理機(jī)制B、仲裁機(jī)制C、訴訟機(jī)制D、內(nèi)部處罰機(jī)制參考答案：A25.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪種治理結(jié)構(gòu)？A、清晰、透明B、集中統(tǒng)一C、分層授權(quán)D、靈活多變參考答案：A26.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，涵蓋以下哪種情形？A、金融市場異常波動(dòng)B、日常運(yùn)營C、員工培訓(xùn)D、市場推廣參考答案：A27.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向相關(guān)部門報(bào)告什么？A、自身經(jīng)營和業(yè)務(wù)開展情況B、員工個(gè)人信息C、參與者商業(yè)秘密D、競爭對(duì)手信息參考答案：A28.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告哪些財(cái)務(wù)情況？A、前一年財(cái)務(wù)情況B、季度財(cái)務(wù)報(bào)告C、審計(jì)報(bào)告D、預(yù)算報(bào)告E、稅務(wù)報(bào)告參考答案：A29.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存原始憑證和重要數(shù)據(jù)的期限不少于多少年？A、10年B、20年C、30年D、永久參考答案：B30.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保持不低于多少個(gè)月當(dāng)前運(yùn)營成本的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)？A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月參考答案：B31.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)無正當(dāng)理由中斷服務(wù)，可能受到什么處罰？A、依照相關(guān)法律處罰B、警告C、無需處罰D、僅通報(bào)參考答案：A32.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)配合檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證材料如何？A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B、部分提供C、選擇性提供D、延遲提供參考答案：A33.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)應(yīng)當(dāng)怎么做？A、及時(shí)報(bào)告B、自行處理不報(bào)告C、僅通知參與者D、隱瞞不報(bào)參考答案：A34.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本和實(shí)繳資本應(yīng)當(dāng)符合什么要求？A、規(guī)定B、自愿C、市場決定D、無要求參考答案：A35.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理主體責(zé)任由誰承擔(dān)？A、參與者B、運(yùn)營機(jī)構(gòu)自身C、監(jiān)管部門D、外包服務(wù)商參考答案：B36.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)防范什么？A、利益沖突B、市場競爭C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、法律變更參考答案：A37.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合什么？A、必要的技術(shù)規(guī)范B、國際標(biāo)準(zhǔn)C、參與者要求D、自愿標(biāo)準(zhǔn)參考答案：A38.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員信用記錄應(yīng)當(dāng)如何？A、良好B、無要求C、可有瑕疵D、由機(jī)構(gòu)自定參考答案：A39.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)具有多少年相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)？A、3年B、5年C、8年D、10年參考答案：B40.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)超出原業(yè)務(wù)范圍開辦業(yè)務(wù)的，由誰責(zé)令改正？A、金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門B、公安機(jī)關(guān)C、人民法院D、行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：A41.金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通時(shí)，運(yùn)營機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)通過什么形式明確責(zé)任？A、簽訂協(xié)議或公約B、政府批文C、參與者投票D、無需明確參考答案：A42.金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通時(shí)，應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別什么風(fēng)險(xiǎn)？A、運(yùn)行、信用、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、政治風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A43.金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門依法公布什么名單？A、金融基礎(chǔ)設(shè)施及運(yùn)營機(jī)構(gòu)名單B、參與者名單C、外包服務(wù)商名單D、違規(guī)機(jī)構(gòu)名單參考答案：A44.金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門包括哪些機(jī)構(gòu)？A、中國人民銀行和中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和國家發(fā)改委D、中國人民銀行和財(cái)政部參考答案：B45.金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)外包后，法律責(zé)任如何變化？A、轉(zhuǎn)移給外包方B、不發(fā)生改變C、由參與者承擔(dān)D、自動(dòng)豁免參考答案：B46.金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理原則是？A、誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)B、統(tǒng)一監(jiān)管C、分級(jí)管理D、市場自律參考答案：A47.金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)應(yīng)當(dāng)與哪項(xiàng)國際準(zhǔn)則相接軌？A、《巴塞爾協(xié)議》B、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》C、《國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則》D、《支付系統(tǒng)原則》參考答案：B48.負(fù)責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理的是？A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、國務(wù)院D、國家發(fā)改委參考答案：B49.變更哪些人員需要向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門備案？A、其他董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員B、普通員工C、外包服務(wù)商D、參與者參考答案：A50.變更持有資本總額或股份總額多少以上的股東需報(bào)批？A、3%B、5%C、10%D、15%參考答案：B51.本辦法自何時(shí)起施行？A、2024年1月1日B、2025年10月1日C、2023年12月1日D、2026年1月1日參考答案：B52.本辦法適用于經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施的哪些活動(dòng)？A、建設(shè)、運(yùn)營、維護(hù)和監(jiān)督管理B、僅建設(shè)與運(yùn)營C、僅監(jiān)督管理D、僅維護(hù)參考答案：A53.《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法》的制定目的是什么？A、加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設(shè)規(guī)劃B、促進(jìn)金融創(chuàng)新C、降低金融成本D、提高金融機(jī)構(gòu)利潤參考答案：A多選題1.制定本辦法所依據(jù)的法律、行政法規(guī)包括哪些？A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國期貨和衍生品法》D、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》E、《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)條例》參考答案：ABCDE2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些極端情形？A、重大疫情B、自然災(zāi)害C、網(wǎng)絡(luò)安全事件D、數(shù)據(jù)安全事件E、金融市場異常波動(dòng)參考答案：ABCDE3.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？A、參與者數(shù)量大、分布廣B、市場占有率較高C、業(yè)務(wù)復(fù)雜，與金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)D、提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)E、員工數(shù)量多參考答案：ABCD4.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管原則包括什么？A、宏觀審慎管理B、功能監(jiān)管C、機(jī)構(gòu)監(jiān)管D、自律監(jiān)管E、國際協(xié)作參考答案：AB5.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管涉及哪些部門？A、中國人民銀行（宏觀審慎管理）B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（證券、期貨）C、中國人民銀行（支付系統(tǒng)等）D、其他相關(guān)部門E、地方政府參考答案：ABCD6.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管分工涉及哪些領(lǐng)域？A、證券、期貨B、支付系統(tǒng)C、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)D、銀行間市場E、其他金融基礎(chǔ)設(shè)施參考答案：ABCDE7.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)管理機(jī)制要求哪些數(shù)據(jù)在境內(nèi)存儲(chǔ)？A、個(gè)人信息B、重要數(shù)據(jù)C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D、公開數(shù)據(jù)E、境外數(shù)據(jù)參考答案：AB8.擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施可能受到哪些處罰？A、取締B、沒收違法所得C、罰款D、刑事責(zé)任E、警告參考答案：ABCD9.擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的處罰依據(jù)包括哪些法律？A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國期貨和衍生品法》D、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》E、《刑法》參考答案：ABCD10.破壞金融基礎(chǔ)設(shè)施可能依據(jù)哪些法律追究責(zé)任？A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國治安管理處罰法》D、《刑法》E、《公司法》參考答案：ABCD11.哪些事項(xiàng)需要向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門備案？A、制定并實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃B、變更其他董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員C、變更普通員工D、修改內(nèi)部規(guī)章制度E、開展新業(yè)務(wù)參考答案：AB12.哪些情形可能被責(zé)令改正并處罰？A、未按規(guī)定報(bào)批B、未按規(guī)定備案C、未按規(guī)定報(bào)告D、拒絕、阻礙檢查E、聘任不符合任職條件的高管參考答案：ABCDE13.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)定期報(bào)告哪些事項(xiàng)？A、境外展業(yè)合規(guī)情況B、監(jiān)管授權(quán)與豁免C、業(yè)務(wù)牌照和許可D、自評(píng)估報(bào)告E、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)參考答案：ABCD14.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施提供跨境交付服務(wù)應(yīng)當(dāng)滿足哪些條件？A、開展服務(wù)3年以上B、受到所在國家或地區(qū)全面監(jiān)管C、未出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事故D、與中方簽署諒解備忘錄E、定期向中方報(bào)告參考答案：ABCDE15.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在治理結(jié)構(gòu)中應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)什么？A、透明度B、問責(zé)機(jī)制C、披露機(jī)制D、集中決策E、靈活性參考答案：ABC16.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在應(yīng)急預(yù)案中應(yīng)當(dāng)考慮什么？A、重大疫情B、自然災(zāi)害C、外部沖擊D、網(wǎng)絡(luò)安全事件E、數(shù)據(jù)安全事件參考答案：ABCDE17.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在外包服務(wù)中應(yīng)當(dāng)明確什么？A、不得轉(zhuǎn)移責(zé)任B、法律關(guān)系不變C、不得妨礙監(jiān)管D、外包方資質(zhì)要求E、參與者同意參考答案：ABC18.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)安全管理中應(yīng)當(dāng)做到什么？A、承擔(dān)主體責(zé)任B、建立內(nèi)部制度C、保護(hù)參與者數(shù)據(jù)D、確保數(shù)據(jù)不被損毀E、不得侵害個(gè)人信息權(quán)益參考答案：ABCDE19.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在市場退出時(shí)可能基于什么原因？A、難以持續(xù)經(jīng)營B、危害金融秩序C、損害公眾利益D、參與者減少E、技術(shù)落后參考答案：ABC20.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在配合檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)怎么做？A、提供文件材料B、保證材料真實(shí)C、保證材料準(zhǔn)確D、保證材料完整E、不得拒絕、阻礙和隱瞞參考答案：ABCDE21.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在哪些情況下應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告？A、系統(tǒng)故障造成實(shí)質(zhì)性影響B(tài)、重大訴訟C、重要系統(tǒng)上線D、員工變動(dòng)E、市場波動(dòng)參考答案：ABC22.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在技術(shù)系統(tǒng)中應(yīng)當(dāng)具備什么？A、故障應(yīng)急處理機(jī)制B、災(zāi)難備份機(jī)制C、數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施D、數(shù)據(jù)備份措施E、境外備份中心參考答案：ABCD23.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在互聯(lián)互通中應(yīng)當(dāng)管理什么？A、風(fēng)險(xiǎn)傳染B、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCDE24.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)管理哪些參與者相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)？A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)E、市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：AB25.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在參與者管理中應(yīng)當(dāng)采取什么措施？A、強(qiáng)化監(jiān)督和管理B、簽訂協(xié)議明確權(quán)利和義務(wù)C、制定業(yè)務(wù)規(guī)則D、定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)E、提供培訓(xùn)參考答案：ABC26.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守什么？A、有關(guān)規(guī)定B、制度化信息共享C、保密要求D、時(shí)間要求E、格式要求參考答案：AB27.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？A、在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的法人實(shí)體B、清晰、透明的組織結(jié)構(gòu)和治理安排C、符合規(guī)定的注冊(cè)資本和實(shí)繳資本D、必要的營業(yè)場所和系統(tǒng)與設(shè)施E、相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度參考答案：ABCDE28.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)保存在哪些機(jī)構(gòu)？A、經(jīng)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)B、專業(yè)機(jī)構(gòu)C、境外銀行D、參與者機(jī)構(gòu)E、政府部門參考答案：AB29.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立什么機(jī)制管理參與者風(fēng)險(xiǎn)？A、定期監(jiān)測(cè)B、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、限制參與D、提高收費(fèi)E、暫停服務(wù)參考答案：AB30.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？A、內(nèi)控制度B、數(shù)據(jù)安全管理制度C、差錯(cuò)爭議處理機(jī)制D、客戶投訴處理機(jī)制E、參與者監(jiān)督機(jī)制參考答案：ABCDE31.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告哪些重大事項(xiàng)？A、系統(tǒng)故障造成實(shí)質(zhì)性影響B(tài)、重大訴訟或仲裁C、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線或變更D、員工離職E、市場推廣活動(dòng)參考答案：ABC32.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存哪些資料？A、原始憑證B、重要數(shù)據(jù)C、內(nèi)部管理信息D、業(yè)務(wù)經(jīng)營信息E、參與者個(gè)人信息參考答案：ABCD33.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)可以包括什么？A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、商業(yè)銀行授信額度D、股票E、債券參考答案：ABC34.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的哪些變更需要報(bào)批？A、變更名稱B、變更注冊(cè)資本C、變更住所或營業(yè)場所D、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍E、變更持有資本總額5%以上的股東參考答案：ABCDE35.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的技術(shù)系統(tǒng)要求包括哪些？A、符合必要的技術(shù)規(guī)范B、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制C、災(zāi)難備份機(jī)制D、網(wǎng)絡(luò)安全管理制度E、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)管理機(jī)制參考答案：ABCDE36.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的股東與實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)滿足哪些條件？A、必要的運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)B、信用記錄良好C、無故意或重大過失犯罪記錄D、3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項(xiàng)E、無境外背景參考答案：ABCD37.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的高管任職條件包括哪些？A、大學(xué)本科及以上學(xué)歷B、信用記錄良好C、熟悉相關(guān)法律法規(guī)D、5年以上金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗(yàn)E、最近5年無重大違法違規(guī)記錄參考答案：ABCDE38.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)管理哪些風(fēng)險(xiǎn)？A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、整體市場運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)E、法律風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABC39.金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通時(shí)，運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別對(duì)方哪些資質(zhì)？A、相關(guān)資質(zhì)B、公司治理結(jié)構(gòu)C、財(cái)務(wù)狀況D、技術(shù)能力E、法律合規(guī)狀況參考答案：AB40.金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通時(shí)，運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)管理哪些風(fēng)險(xiǎn)？A、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)E、法律風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCDE41.金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門在哪些情況下可實(shí)施處置措施？A、恢復(fù)計(jì)劃失效B、關(guān)鍵性業(yè)務(wù)難以持續(xù)C、嚴(yán)重危害金融秩序D、損害公眾利益E、參與者投訴參考答案：ABCD42.金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門的監(jiān)管職責(zé)包括什么？A、準(zhǔn)入管理B、日常監(jiān)管C、風(fēng)險(xiǎn)處置D、行政處罰E、國際協(xié)調(diào)參考答案：ABCD43.金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)外包時(shí)，哪些要求必須滿足？A、不得轉(zhuǎn)移責(zé)任B、法律關(guān)系不發(fā)生改變C、不得妨礙監(jiān)管職能D、外包方需具備資質(zhì)E、需經(jīng)參與者同意參考答案：ABC44.金融基礎(chǔ)設(shè)施的檢查由哪些部門負(fù)責(zé)？A、中國人民銀行（支付系統(tǒng)等）B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（證券、期貨）C、銀保監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部E、國家發(fā)改委參考答案：AB45.金融基礎(chǔ)設(shè)施包括以下哪些系統(tǒng)？A、金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)B、清算結(jié)算系統(tǒng)C、交易設(shè)施D、交易報(bào)告庫E、重要支付系統(tǒng)F、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)參考答案：ABCDEF46.法律責(zé)任的情形包括哪些？A、未報(bào)批B、未備案C、未報(bào)告D、拒絕檢查E、違規(guī)聘任高管參考答案：ABCDE47.超出業(yè)務(wù)范圍開辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)可能受到什么處罰？A、責(zé)令改正B、處罰C、刑事責(zé)任D、吊銷牌照E、通報(bào)批評(píng)參考答案：ABC判斷題1.重大訴訟不需報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B2.中國人民銀行負(fù)責(zé)證券期貨基礎(chǔ)設(shè)施的檢查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B3.治理結(jié)構(gòu)不需要透明。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B4.制定恢復(fù)計(jì)劃不需要備案。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B5.災(zāi)難備份中心可以位于境外。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.應(yīng)急預(yù)案不需要與其他金融基礎(chǔ)設(shè)施銜接。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B7.應(yīng)急預(yù)案不需要涵蓋網(wǎng)絡(luò)安全事件。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B8.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國人民銀行單獨(dú)監(jiān)管。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B9.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括員工數(shù)量。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B10.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管體制保持不變。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.系統(tǒng)故障造成實(shí)質(zhì)性影響不需要報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B12.未按規(guī)定報(bào)批不會(huì)被處罰。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B13.外包服務(wù)可以轉(zhuǎn)移法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B14.數(shù)據(jù)報(bào)送不是強(qiáng)制要求。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B15.數(shù)據(jù)安全管理主體責(zé)任由參與者承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B16.市場退出僅基于經(jīng)營困難。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B17.擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施不會(huì)被追究刑事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B18.破壞金融基礎(chǔ)設(shè)施可能僅受行政處罰。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B19.內(nèi)控制度不需要防范利益沖突。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B20.流動(dòng)性資源可以不包括現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B21.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施為境內(nèi)居民提供跨境交付服務(wù)不需要遵守本辦法。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B22.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施不需要與中方簽署諒解備忘錄。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B23.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施不需報(bào)告展業(yè)情況。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B24.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立黨組織。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)可以是非法人實(shí)體。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B26.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)可以拒絕檢查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B27.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)可以將個(gè)人信息存儲(chǔ)在境外。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B28.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)可以非法使用“交易所”名稱。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B29.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本可以不符合規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B30.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)保存期限不少于20年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A31.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的高管應(yīng)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A32.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)不需要向國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報(bào)送數(shù)據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B33.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)不需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理框架。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B34.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)不需要管理參與者風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B35.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)必須是企業(yè)法人。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B36.金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通時(shí)不需要簽訂協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B37.金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門不公布運(yùn)營機(jī)構(gòu)名單。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B38.金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)外包后，責(zé)任轉(zhuǎn)移給外包方。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B39.金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理由中國人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B40.技術(shù)系統(tǒng)不需要符合通信標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B41.恢復(fù)計(jì)劃不需要定期更新。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B42.互聯(lián)互通不需要識(shí)別對(duì)方資質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B43.高管任職無需信用記錄良好。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B44.超出業(yè)務(wù)范圍開辦業(yè)務(wù)可能被責(zé)令改正。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.參與者管理不是運(yùn)營機(jī)構(gòu)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B46.財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每年4月底前提交。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A47.變更營業(yè)場所不需報(bào)批。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B48.變更其他高管不需備案。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.變更法定代表人需報(bào)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A50.本辦法自2025年10月1日起施行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A填空題1.中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（）、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行檢查。答：支付系統(tǒng)2.制定并實(shí)施（）應(yīng)當(dāng)向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門備案。答：恢復(fù)計(jì)劃3.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施在維持現(xiàn)行監(jiān)管體制不變基礎(chǔ)上，由中國人民銀行負(fù)責(zé)（）管理。答：宏觀審慎4.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)提出（）并監(jiān)管。答：認(rèn)定意見5.系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括參與者數(shù)量大、（）。答：分布廣6.未按照本辦法規(guī)定報(bào)批的，金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門可以責(zé)令（）。答：限期改正7.為境內(nèi)居民提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當(dāng)開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)（）年以上。答：38.擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由相關(guān)部門依法予以（）、沒收違法所得、罰款等。答：取締9.破壞金融基礎(chǔ)設(shè)施，構(gòu)成違反治安管理規(guī)定行為的，由有關(guān)部門依照《（）》予以處罰。答：中華人民共和國治安管理處罰法10.境外金融基礎(chǔ)設(shè)施所在國家或地區(qū)的有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門簽署（）。答：諒解備忘錄11.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)運(yùn)營過程中收集和產(chǎn)生的個(gè)人信息和重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在（）存儲(chǔ)。答：境內(nèi)12.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的（）并定期更新。答：恢復(fù)計(jì)劃13.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）前報(bào)告前一年財(cái)務(wù)情況。答：四月底14.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)。答：國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫15.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與者及時(shí)獲得與其相關(guān)的（）提供便利。答：數(shù)據(jù)及資料16.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存原始憑證和重要數(shù)據(jù)，保存期限應(yīng)當(dāng)不少于（）年。答：2017.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過高信用等級(jí)、低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和低市場風(fēng)險(xiǎn)的（）管理信用風(fēng)險(xiǎn)敞口。答：擔(dān)保品18.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合檢查，保證材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得（）、阻礙和隱瞞。答：拒絕19.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的（）。答：法人實(shí)體20.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有符合規(guī)定的（）和實(shí)繳資本。答：注冊(cè)資本21.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有必要的（）和支持業(yè)務(wù)開展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設(shè)施。答：營業(yè)場所22.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將用于滿足六個(gè)月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)（）認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)。答：金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門23.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有效的（），系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施還應(yīng)當(dāng)落實(shí)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)要求。答：網(wǎng)絡(luò)安全管理制度24.金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的（）和災(zāi)難備份機(jī)制。答：系