企業(yè)銀行賬戶聯(lián)合管理協(xié)議范本為規(guī)范企業(yè)銀行賬戶的聯(lián)合管理，保障賬戶資金安全、提升資金使用效率，明確各方權利義務，經(jīng)甲方（企業(yè)方）、乙方（合作管理方）平等協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，達成如下協(xié)議：一、協(xié)議主體與賬戶范圍（一）協(xié)議主體1.甲方：名稱：[企業(yè)全稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[代碼]2.乙方：名稱：[合作方全稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[代碼]（二）賬戶范圍本協(xié)議管理的銀行賬戶為甲方在[銀行名稱]開立的以下賬戶（可根據(jù)實際增刪）：基本存款賬戶：賬號[賬戶號]，開戶行[具體支行]一般存款賬戶：賬號[賬戶號]，開戶行[具體支行]專用存款賬戶：賬號[賬戶號]，開戶行[具體支行]二、聯(lián)合管理內(nèi)容（一）賬戶信息管理1.開立與變更：賬戶開立、信息變更（如戶名、法人、經(jīng)營范圍等）需經(jīng)甲、乙雙方書面確認，由甲方按銀行要求提交材料，乙方有權對申請材料的合規(guī)性進行審核。2.銷戶管理：賬戶銷戶前，甲、乙雙方需完成資金清算、對賬確認，銷戶申請需雙方簽字蓋章后提交銀行。（二）資金管理規(guī)則1.支付權限：單筆支付金額≤[X]元的，由甲方指定人員審批；單筆支付金額＞[X]元的，需甲、乙雙方指定人員共同審批（可約定線上審批或書面簽批流程）。2.資金調(diào)度：甲方需提前[X]個工作日向乙方提交資金調(diào)度計劃（含用途、金額、時間），乙方應在[X]個工作日內(nèi)反饋意見，無異議的按計劃執(zhí)行；緊急調(diào)度需雙方協(xié)商后啟動快速審批流程。3.留存額度：甲方基本賬戶留存資金不得低于[X]元（用于日常支付）；其他賬戶留存額度由雙方根據(jù)業(yè)務需求協(xié)商確定。（三）對賬管理1.對賬周期：按月對賬，每月[X]日前完成上月賬戶明細核對。2.對賬方式：甲方獲取銀行對賬單后，[X]個工作日內(nèi)提交乙方，雙方通過線上系統(tǒng)或書面形式核對，對賬單需雙方指定人員簽字確認。3.差異處理：對賬發(fā)現(xiàn)差異的，雙方應在[X]個工作日內(nèi)共同核查，追溯差異原因（如記賬錯誤、銀行操作失誤等），并按“誰過錯誰承擔”原則處理資金損失。（四）安全管理1.密鑰與權限：賬戶操作密鑰（如U盾、密碼）由雙方指定專人分別保管，操作權限按“最小必要”原則分配，嚴禁向第三方泄露賬戶信息或操作權限。2.風險防控：雙方應共同制定賬戶風險應急預案（如詐騙攔截、資金凍結、系統(tǒng)故障等），定期開展賬戶安全培訓，每[X]個月進行一次安全演練。三、權利與義務（一）甲方權利義務1.權利：監(jiān)督乙方對賬戶管理的履職情況，要求乙方提供賬戶資金流水、對賬記錄等資料；因業(yè)務需要調(diào)整資金調(diào)度計劃或支付權限，可向乙方提出書面申請，協(xié)商一致后變更。2.義務：確保賬戶操作符合法律法規(guī)及銀行規(guī)定，不得利用賬戶從事洗錢、套現(xiàn)等違法活動；及時向乙方通報賬戶異常情況（如收到不明款項、異常凍結等），配合乙方開展風險排查。（二）乙方權利義務1.權利：對甲方賬戶資金使用的合規(guī)性進行審核，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作可暫停支付流程并要求整改；按協(xié)議約定獲取賬戶管理相關服務費（如有），費用標準及支付方式由雙方另行約定。2.義務：指派專人負責賬戶管理，確保審批、對賬等操作在約定時限內(nèi)完成；對知悉的甲方商業(yè)秘密、賬戶信息嚴格保密，未經(jīng)甲方書面同意不得向第三方披露。四、操作流程規(guī)范（一）支付審批流程1.甲方經(jīng)辦人員填寫《資金支付申請表》，注明用途、金額、收款方等信息，附相關憑證（如合同、發(fā)票）；2.按支付權限分級審批：小額支付由甲方指定人員簽字，大額支付需甲、乙雙方指定人員簽字；3.審批通過后，甲方操作人員憑密鑰完成支付，乙方有權通過系統(tǒng)實時監(jiān)控支付狀態(tài)。（二）資金劃轉流程1.內(nèi)部劃轉（甲方賬戶間）：由甲方提出申請，說明劃轉原因及金額，乙方確認合規(guī)后，甲方自行操作劃轉，劃轉后[X]個工作日內(nèi)提交對賬記錄。2.對外支付：除按支付審批流程執(zhí)行外，乙方需核查收款方與甲方業(yè)務的關聯(lián)性，發(fā)現(xiàn)異常（如收款方與合同不符）應暫停支付并要求甲方說明。（三）信息變更流程賬戶信息變更（如法人變更、手機號更新）時，甲方需提前[X]個工作日向乙方提交變更材料（如工商變更證明、授權書），乙方審核無誤后，甲方按銀行要求辦理變更，變更完成后[X]個工作日內(nèi)將新賬戶信息同步乙方。五、風險與責任承擔（一）操作失誤責任因一方操作失誤（如錯轉資金、漏審憑證）導致資金損失的，過錯方應在[X]個工作日內(nèi)賠償損失；雙方均有過錯的，按過錯比例分擔。（二）違規(guī)使用責任任何一方利用賬戶從事違法違規(guī)活動的，需承擔全部法律責任，并賠償對方因此遭受的損失；情節(jié)嚴重的，對方有權單方解除協(xié)議并追究刑事責任。（三）不可抗力免責因自然災害、政策調(diào)整等不可抗力導致賬戶管理無法正常履行的，雙方互不承擔責任，但應在不可抗力發(fā)生后[X]個工作日內(nèi)通知對方，并提供相關證明，協(xié)商調(diào)整協(xié)議履行方式。六、協(xié)議變更與終止（一）協(xié)議變更本協(xié)議內(nèi)容如需變更，需甲、乙雙方協(xié)商一致，簽訂書面補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）協(xié)議終止1.終止情形：協(xié)議期限屆滿（本協(xié)議期限自[起始日]至[終止日]，期滿前[X]個月雙方無異議則自動續(xù)期[X]年）；一方嚴重違約（如拒不賠償損失、違規(guī)操作導致賬戶凍結），對方書面通知后[X]日內(nèi)未整改的，守約方有權解除協(xié)議；因不可抗力導致協(xié)議無法履行超過[X]個月的，雙方可協(xié)商終止。2.終止清算：協(xié)議終止后，雙方應在[X]個工作日內(nèi)完成賬戶資金清算、密鑰交接、資料歸檔，確保賬戶無未結事項后辦理銷戶或變更管理方。七、爭議解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，雙方應首先協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向甲方住所地有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議一式[X]份，甲、乙雙方各執(zhí)[X]份，具有同等法律效力；2.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效；3.未盡事宜，雙方可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議為本協(xié)議的組成部分。甲方（蓋章）：____________________法定代表人或授權代表（簽字）：______日期：______年____月____日乙方（蓋章）：__