PAGE展業(yè)自律內(nèi)控制度一、總則（一）制定目的本展業(yè)自律內(nèi)控制度旨在規(guī)范公司展業(yè)行為，確保公司及員工在業(yè)務(wù)開展過程中遵循法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)市場秩序，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，保護(hù)客戶合法權(quán)益，提升公司整體形象和市場競爭力。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括但不限于銷售人員、管理人員、后臺支持人員等在展業(yè)過程中涉及的各項(xiàng)活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范，確保展業(yè)活動合法合規(guī)。2.誠信原則：秉持誠實(shí)守信的價(jià)值觀，與客戶、合作伙伴及其他相關(guān)方進(jìn)行真實(shí)、透明的溝通與合作。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：識別、評估和控制展業(yè)過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.客戶至上原則：以客戶需求為導(dǎo)向，提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的服務(wù)，維護(hù)客戶利益。5.公平公正原則：在展業(yè)活動中遵循公平競爭規(guī)則，不搞不正當(dāng)競爭，確保市場環(huán)境公平公正。二、展業(yè)行為規(guī)范（一）客戶信息管理1.信息收集員工在展業(yè)過程中收集客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明確告知客戶收集信息的目的、范圍和方式。不得通過欺騙、誘導(dǎo)等不正當(dāng)手段獲取客戶信息。2.信息存儲建立安全可靠的客戶信息存儲系統(tǒng)，對客戶信息進(jìn)行分類管理，確保信息的完整性和保密性。采取加密、備份等技術(shù)措施，防止客戶信息泄露、丟失或被篡改。3.信息使用嚴(yán)格限定客戶信息的使用范圍，僅用于與展業(yè)相關(guān)的必要業(yè)務(wù)活動，不得擅自將客戶信息提供給第三方。在使用客戶信息時(shí)，應(yīng)確保信息的安全性和合規(guī)性，不得濫用客戶信息謀取私利。4.信息保密全體員工應(yīng)簽訂保密協(xié)議，承諾對客戶信息予以保密。加強(qiáng)對員工的保密教育，提高員工的保密意識，防止因員工疏忽或違規(guī)導(dǎo)致客戶信息泄露。（二）銷售行為規(guī)范1.產(chǎn)品介紹員工應(yīng)熟悉所銷售產(chǎn)品的特點(diǎn)、優(yōu)勢、風(fēng)險(xiǎn)等信息，向客戶進(jìn)行客觀、準(zhǔn)確、清晰的介紹。不得夸大產(chǎn)品收益，隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，誤導(dǎo)客戶購買。2.銷售流程遵循公司規(guī)定的銷售流程，從客戶需求分析、產(chǎn)品推薦、合同簽訂到售后服務(wù)，確保每個(gè)環(huán)節(jié)都規(guī)范有序。在銷售過程中，應(yīng)向客戶充分說明各項(xiàng)條款和條件，確?？蛻衾斫獠⑼庀嚓P(guān)內(nèi)容。3.銷售渠道管理加強(qiáng)對銷售渠道的監(jiān)督和管理，確保各渠道遵守公司展業(yè)規(guī)范。不得與未經(jīng)公司授權(quán)的渠道合作開展業(yè)務(wù)，防止出現(xiàn)違規(guī)銷售行為。（三）競爭行為規(guī)范1.公平競爭在市場競爭中，應(yīng)依靠自身的產(chǎn)品、服務(wù)和專業(yè)能力，公平參與競爭，不得詆毀競爭對手。不得通過不正當(dāng)手段干擾競爭對手的正常經(jīng)營活動。2.商業(yè)賄賂禁止嚴(yán)禁員工在展業(yè)過程中向客戶、合作伙伴或其他相關(guān)方行賄或接受賄賂。不得通過給予回扣、禮品、宴請等方式謀取交易機(jī)會或不正當(dāng)利益。三、內(nèi)部控制措施（一）組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.設(shè)立專門的展業(yè)自律內(nèi)控管理部門負(fù)責(zé)制定、完善和監(jiān)督展業(yè)自律內(nèi)控制度的執(zhí)行。定期對公司展業(yè)活動進(jìn)行檢查和評估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改建議。2.明確各部門在展業(yè)自律內(nèi)控中的職責(zé)銷售部門負(fù)責(zé)直接與客戶接觸，確保銷售行為合規(guī)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和監(jiān)控；合規(guī)部門負(fù)責(zé)審核展業(yè)活動是否符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；其他部門按照各自職責(zé)，配合做好展業(yè)自律內(nèi)控相關(guān)工作。（二）培訓(xùn)與教育1.新員工入職培訓(xùn)對新員工進(jìn)行展業(yè)自律內(nèi)控制度的專項(xiàng)培訓(xùn)，使其了解制度要求和展業(yè)規(guī)范。通過案例分析、模擬演練等方式，提高新員工的合規(guī)意識和業(yè)務(wù)操作能力。2.定期培訓(xùn)與更新定期組織全體員工參加展業(yè)自律內(nèi)控培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)法律法規(guī)、行業(yè)政策的變化以及公司制度的更新內(nèi)容。根據(jù)市場動態(tài)和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，開展針對性的培訓(xùn)，提升員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。（三）監(jiān)督與檢查1.日常監(jiān)督展業(yè)自律內(nèi)控管理部門對公司展業(yè)活動進(jìn)行日常巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。各部門負(fù)責(zé)人對本部門員工的展業(yè)行為進(jìn)行日常監(jiān)督，確保部門內(nèi)展業(yè)活動合規(guī)有序。2.定期檢查制定定期檢查計(jì)劃，對公司展業(yè)自律內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查。檢查內(nèi)容包括客戶信息管理、銷售行為規(guī)范、競爭行為規(guī)范等方面，形成檢查報(bào)告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見。3.專項(xiàng)檢查根據(jù)監(jiān)管要求、市場熱點(diǎn)或公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，開展專項(xiàng)檢查。針對特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或突出問題進(jìn)行深入排查，確保公司展業(yè)活動在關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)運(yùn)行。（四）風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)對1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估建立風(fēng)險(xiǎn)識別機(jī)制，對展業(yè)過程中可能面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面識別。運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估方法，對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。對于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動，采取嚴(yán)格的審批程序、加強(qiáng)監(jiān)控等措施；對于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可適當(dāng)簡化管理流程，但仍需保持必要的監(jiān)督。四、違規(guī)處理與責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定明確各類違規(guī)行為的具體情形，包括但不限于：1.違反客戶信息管理規(guī)定，導(dǎo)致客戶信息泄露；2.虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品；3.參與商業(yè)賄賂或不正當(dāng)競爭行為；4.違反銷售流程和規(guī)范，損害公司或客戶利益；5.未按照規(guī)定履行展業(yè)自律內(nèi)控職責(zé)，導(dǎo)致出現(xiàn)違規(guī)問題。（二）違規(guī)處理措施1.警告：對于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的員工，給予警告處分，責(zé)令其立即改正違規(guī)行為。2.罰款：根據(jù)違規(guī)行為的嚴(yán)重程度，對違規(guī)員工處以一定金額的罰款，罰款金額從其績效獎(jiǎng)金或工資中扣除。3.績效扣分：將違規(guī)行為納入員工績效考核體系，根據(jù)情節(jié)輕重扣除相應(yīng)的績效分?jǐn)?shù)，影響員工的績效獎(jiǎng)金和晉升機(jī)會。4.停職檢查：對于違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的員工，責(zé)令其停職檢查，期間停發(fā)工資，待問題查清后再做進(jìn)一步處理。5.解除勞動合同：對于嚴(yán)重違反展業(yè)自律內(nèi)控制度，給公司造成重大損失或惡劣影響的員工，依法解除勞動合同，并追究其法律責(zé)任。（三）責(zé)任追究1.直接責(zé)任追究：對于直接實(shí)施違規(guī)行為的員工，承擔(dān)直接責(zé)任，按照上述違規(guī)處理措施進(jìn)行嚴(yán)肅處理。2.間接責(zé)任追究：對于因管理不善、監(jiān)督不力等原因?qū)е孪聦賳T工出現(xiàn)違規(guī)行為的上級管理人員，追究其間接責(zé)任，根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。3.連帶責(zé)任追究：對于與違規(guī)行為有直接關(guān)聯(lián)的其他部門或人員，如協(xié)助違規(guī)操作的后臺支持人員等，追究其連帶責(zé)任，視情節(jié)給予相應(yīng)處理。五、附則（一）制度解釋權(quán)