2026年個人保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議范本引言本協(xié)議由以下雙方于____年____月____日在中國____省____市簽署：甲方（保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)）：_________________________（以下簡稱“甲方”）法定代表人/授權(quán)代表：_________________________統(tǒng)一社會信用代碼/執(zhí)業(yè)許可證號：_________________________地址：_________________________________________聯(lián)系電話：___________________________________乙方（客戶）：_________________________（身份證號碼：_________________________）（以下簡稱“乙方”）根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國保險法》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方為乙方提供個人保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)事宜，達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義在本協(xié)議中，除非另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.1保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)：指甲方基于乙方的需求，提供市場信息查詢、保險方案設(shè)計建議、保險公司及保險產(chǎn)品推薦、投保流程協(xié)助、保單管理咨詢以及其他甲方公開承諾或雙方約定的與保險相關(guān)的專業(yè)服務(wù)。1.2保險產(chǎn)品：指在中國境內(nèi)依法銷售的可由保險公司提供的各類保險合同。1.3投保：指客戶向保險公司提出申請，訂立保險合同的行為。1.4保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)：指依法設(shè)立并取得保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，接受客戶委托，以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，為投保人提供保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。1.5客戶：指委托保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)的個人。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍甲方同意根據(jù)乙方提出的保險需求和授權(quán)，在以下范圍內(nèi)提供保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)：2.1了解并記錄乙方的保險需求、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息。2.2基于乙方需求，收集并分析市場上可供選擇的保險產(chǎn)品信息。2.3為乙方設(shè)計個性化的保險方案建議，包括但不限于保險類型、保額、期限、保險公司選擇等。2.4向乙方客觀、全面地介紹所推薦保險產(chǎn)品的關(guān)鍵信息，包括保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險期間、保險費(fèi)、繳費(fèi)方式、猶豫期、理賠流程等，并解答乙方的疑問。2.5協(xié)助乙方選擇合適的保險公司和保險產(chǎn)品。2.6根據(jù)乙方授權(quán)，協(xié)助乙方準(zhǔn)備投保所需資料，填寫投保單等相關(guān)文件。2.7協(xié)助乙方聯(lián)系保險公司，完成投保手續(xù)的辦理，并跟進(jìn)投保進(jìn)度。2.8在保險期間內(nèi)，根據(jù)乙方需求，提供保單信息查詢、續(xù)保提醒、保單變更、理賠指引等保單管理咨詢服務(wù)。甲方不提供以下服務(wù)：2.9代替乙方簽署任何保險合同或法律文件。2.10承諾保證乙方獲得特定保險保障或達(dá)到特定理賠結(jié)果。2.11提供超出其資質(zhì)范圍的服務(wù)或法律訴訟代理服務(wù)。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個人信息、財務(wù)信息以及保險需求說明，并保證信息的合法性。3.1.2有權(quán)按照本協(xié)議約定向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。3.1.3有權(quán)基于客戶利益，獨(dú)立、客觀地提供保險方案建議，不受任何第三方不當(dāng)干預(yù)。3.1.4對在服務(wù)過程中知悉的乙方商業(yè)秘密和個人信息，享有保密權(quán)。3.1.5有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和公司規(guī)定，拒絕提供不符合道德或法律要求的服務(wù)。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1應(yīng)勤勉盡責(zé)，以專業(yè)能力為客戶提供符合其需求的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)。3.2.2應(yīng)向乙方充分、清晰地披露其所推薦保險產(chǎn)品的關(guān)鍵信息，包括但不限于產(chǎn)品名稱、保險責(zé)任、責(zé)任免除、費(fèi)率、保險期間、猶豫期等，確保乙方在了解充分信息的基礎(chǔ)上做出決定。3.2.3在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立性和客觀性，維護(hù)乙方利益。3.2.4應(yīng)對在服務(wù)過程中獲取的乙方個人信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)乙方書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何無關(guān)第三方披露。3.2.5應(yīng)按照約定的時間和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)，并接受乙方的監(jiān)督。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：4.1.1有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、合規(guī)的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)。4.1.2有權(quán)獲得甲方提供的客觀、公正、獨(dú)立的保險方案建議。4.1.3有權(quán)了解其個人信息在甲方處是如何被收集、使用和保護(hù)的。4.1.4有權(quán)隨時終止本協(xié)議，并要求甲方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用（具體退還條件和流程按本協(xié)議約定執(zhí)行）。4.1.5對甲方提供的服務(wù)有異議時，有權(quán)提出質(zhì)疑或投訴。4.2乙方的義務(wù)：4.2.1應(yīng)如實(shí)、完整地向甲方提供個人信息、保險需求和相關(guān)資料，并對信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。4.2.2應(yīng)按時足額支付甲方收取的服務(wù)費(fèi)用。4.2.3應(yīng)積極配合甲方完成投保等需要乙方配合的流程。4.2.4應(yīng)對提供給甲方的個人信息真實(shí)性負(fù)責(zé)。第五條服務(wù)費(fèi)用與支付5.1甲方提供本協(xié)議約定的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)，有權(quán)向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)及支付方式如下：[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：甲方按照投保保單總保費(fèi)的X%收取服務(wù)費(fèi)，最低收費(fèi)為XX元；或甲方按照服務(wù)項目固定收取XX元/年；或甲方不收取服務(wù)費(fèi)，但可能會從合作保險公司處獲得傭金]。5.2乙方應(yīng)在[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：服務(wù)完成后/投保成功后/每年X月X日前]向甲方支付服務(wù)費(fèi)用。5.3支付方式：乙方應(yīng)通過[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：銀行轉(zhuǎn)賬/現(xiàn)金]方式將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定賬戶：賬戶名稱：_________________________開戶銀行：_________________________銀行賬號：_________________________5.4如乙方提前終止本協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：不予退還/部分退還，具體退還比例和條件為：...]。第六條保密條款6.1甲乙雙方對于在履行本協(xié)議過程中知悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營信息、財務(wù)信息、客戶信息等）以及本協(xié)議的內(nèi)容，均負(fù)有保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。6.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：五]年。第七條協(xié)議期限與終止7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：一年/長期]。期滿前[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：一個月]，如雙方均未提出書面終止要求的，本協(xié)議自動續(xù)期[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限/續(xù)期次數(shù)最多為X次。7.2本協(xié)議在以下情況下終止：7.2.1協(xié)議有效期屆滿，雙方未續(xù)簽的。7.2.2雙方協(xié)商一致同意終止的，應(yīng)書面通知對方。7.2.3一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：三十]日內(nèi)仍未糾正的，守約方有權(quán)書面通知對方終止本協(xié)議。7.2.4乙方單方面提前終止本協(xié)議的，應(yīng)[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：按本協(xié)議第五條約定退還剩余服務(wù)費(fèi)用/支付約定比例的違約金]。7.2.5因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。7.2.6甲方因資質(zhì)問題被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷執(zhí)業(yè)許可證等無法繼續(xù)提供服務(wù)的。7.3無論因何種原因終止本協(xié)議，雙方均應(yīng)根據(jù)協(xié)議約定完成結(jié)算、資料返還、保密等后續(xù)事宜。甲方應(yīng)將乙方的個人信息按照法律法規(guī)要求進(jìn)行安全處理。第八條法律適用與爭議解決8.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決，均適用中華人民共和國法律。8.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提請中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（ICC）按照屆時有效的仲裁規(guī)則在北京進(jìn)行仲裁]。第九條不可抗力9.1“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為、法律政策變化等。9.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：七]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力對協(xié)議履行的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。第十條通知條款10.1雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁所列的地址或聯(lián)系方式。10.2通知在以下時間視為送達(dá)：(a)專人遞送的，在交付時；(b)通過掛號信或快遞發(fā)送的，在寄出后[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：三]個工作日；(c)通過傳真發(fā)送的，在成功發(fā)送并收到確認(rèn)回執(zhí)時；(d)通過電子郵件發(fā)送的，在郵件進(jìn)入收件人指定郵箱時。10.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[請根據(jù)實(shí)際情況填寫，例如：五]日書面通知對方。第十一條協(xié)議的完整性與修訂11.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。11.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字或蓋章后方能生效。第十二條適用性本協(xié)議所有條款應(yīng)被視為可分割的。若任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。第十三條其他13.1甲方在提供服務(wù)前，應(yīng)向乙方說明其合規(guī)資質(zhì)，并應(yīng)乙方要求提供相關(guān)證明文件。13.2乙方確認(rèn)已仔細(xì)閱讀并完全理解本協(xié)議所有條款，并自愿簽署本協(xié)議。13.3本