2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過6個(gè)月。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用

【答案】：B2、貨幣市場的特點(diǎn)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C3、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D4、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤分配

D.投資限制

【答案】：B5、清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司財(cái)產(chǎn)、制訂清算方案

B.依法宣告破產(chǎn)

C.了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)

D.分配公司剩余財(cái)產(chǎn)

【答案】：B6、關(guān)于計(jì)算VAR值的蒙特卡洛模擬法，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.蒙特卡洛模擬法計(jì)算量較大

B.蒙特卡洛模擬法的局限性是VAR計(jì)算所選用的歷史樣本期間非常重要

C.蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險(xiǎn)因子變動的過程

D.蒙特卡洛模擬法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VAR值方法

【答案】：B7、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90

【答案】：D8、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A9、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。

A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

D.封閉式基金的交易價(jià)格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響

【答案】：B10、合伙型基金采用（）合伙企業(yè)的組織形式。

A.有限

B.無限

C.普通

D.特殊普通

【答案】：A11、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。

A.價(jià)格策略

B.產(chǎn)品策略

C.國際化策略

D.促銷策略

【答案】：C12、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C.場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式

D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請

【答案】：B13、下列各項(xiàng)中，屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的是（）。

A.市場分析

B.知識產(chǎn)權(quán)

C.歷史經(jīng)營業(yè)績

D.公司治理狀況

【答案】：A14、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

A.基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金銷售機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金管理人

【答案】：A15、（2017年真題）對于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說法正確的是（）。

A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

B.表明基金組合存在浮盈

C.表明基金組合存在浮虧

D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧

【答案】：A16、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。

A.將轉(zhuǎn)讓的所有結(jié)果通知股東

B.得到三分之二以上表決權(quán)股東的同意

C.得到其他股東的同意

D.得到半數(shù)以上股東的同意

【答案】：B17、據(jù)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》，私募基金管理人應(yīng)具備至少兩名（）

A.負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員

B.高級管理人員

C.負(fù)責(zé)信息披露的高級管理人員

D.負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的高級管理人員

【答案】：B18、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

【答案】：A19、在合伙型基金合同中，與股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)，（）的約定也為必備內(nèi)容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D20、關(guān)于最大回撤，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.最大回撤只能衡量基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率

B.某基金2020年1月2日成立，成立時(shí)基金凈值為1元，凈值與2月28日達(dá)到最小值0.85元，則該基金成立兩個(gè)月以來的最大回撤為15%

C.基金的最大回撤與指定的時(shí)間區(qū)間長短無關(guān)

D.最大回撤用于衡量基金經(jīng)理對下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力

【答案】：C21、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含以下方面內(nèi)容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D22、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A23、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。

A.收益

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.資金限制

D.信用

【答案】：B24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。

A.18

B.6

C.24

D.12

【答案】：B25、1985年12月20日，歐盟委員會通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

A.AIFMD指令

B.UCITS指令

C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》

【答案】：B26、(2016年)下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%

B.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%

C.二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%

【答案】：D27、新登記的私募基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起，6個(gè)月內(nèi)仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，（）將注銷該基金管理人的登記。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.交易所

【答案】：A28、股權(quán)投資的一般流程中，盡職調(diào)查的工作方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D29、股權(quán)投資基金收益分配方式中,按基金分配時(shí)可分配資金首先用于返還全體投資者的出資本金,相比較而言,按單一項(xiàng)目分配（）

A.主要滿足了被投資企業(yè)的利益,因?yàn)榭梢垣@得更多的增值服務(wù)

B.主要滿足了合理稅收的要求,因?yàn)榭梢越档驼w稅務(wù)水平

C.主要滿足了基金管理人的利益,因?yàn)樵黾恿斯芾砣藛T的流動性

D.主要滿足了基金投資人的利益,因?yàn)槊客顺鲆还P資金就進(jìn)行分配

【答案】：D30、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得（）且成為（）會員。

A.基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會

B.基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會

【答案】：C31、股權(quán)投資基金的核心業(yè)務(wù)是（）。

A.投資實(shí)施、投資后管理與項(xiàng)目退出

B.投資方案制定和投資實(shí)施

C.投資方案制定與管理退出

D.資金募集與管理退出

【答案】：A32、（2016年真題）基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C33、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定

B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種

C.我國上交所和深交所都采用會員制

D.證券交易所的總經(jīng)理由財(cái)政部任免

【答案】：D34、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求

B.投資者教育保護(hù)號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益

C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

【答案】：C35、息稅前利潤不包含（）。

A.所得稅

B.利息

C.凈利潤

D.折舊

【答案】：D36、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。

A.“內(nèi)置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“單一”模式

【答案】：D37、通常情況下，股權(quán)投資基金（）因?yàn)槠涔芾砜梢垣@得相當(dāng)于基金利潤一定比例的業(yè)績報(bào)酬。

A.管理人

B.投資人

C.托管人

D.監(jiān)管人

【答案】：A38、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.2005年11月，國家發(fā)展改革委等十部委聯(lián)合發(fā)布《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》。

B.2008年10月，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)〈關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金規(guī)范設(shè)立與運(yùn)作指導(dǎo)意見〉的通知》。

C.2009年10月，國家發(fā)展改革委、財(cái)政部發(fā)布《關(guān)于實(shí)施新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃、開展產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究與開發(fā)資金參股設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金試點(diǎn)T作的通知》

D.2016年11月，財(cái)政部發(fā)布《政府投資基金暫行管理辦法》，規(guī)范政府引導(dǎo)基金的規(guī)范運(yùn)行，同時(shí)鼓勵(lì)政府財(cái)政資金支持創(chuàng)業(yè)投資。

【答案】：D39、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

【答案】：B40、折現(xiàn)現(xiàn)金流法所評估的價(jià)值，可以是（），也可以是（）。

A.股權(quán)價(jià)值；企業(yè)價(jià)值

B.股權(quán)價(jià)值；公允價(jià)值

C.企業(yè)價(jià)值；公允價(jià)值

D.市場價(jià)值；企業(yè)價(jià)值

【答案】：A41、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。

A.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

B.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

C.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

D.在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述

【答案】：D42、2007年，KKR、黑石、凱雷、德太投資等發(fā)起設(shè)立了主要服務(wù)于并購基金管理機(jī)構(gòu)，即狹義股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)的（）。

A.美國投資協(xié)會

B.美國私人股權(quán)投資協(xié)會

C.美國私人投資協(xié)會

D.美國股權(quán)投資協(xié)會

【答案】：B43、股權(quán)投資基金投資者是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A44、下列不屬于我國基金交易費(fèi)的是（）。

A.印花稅

B.增值稅

C.過戶費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

【答案】：B45、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B.區(qū)別對待股東和客戶

C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

D.完善內(nèi)部控制制度和流程

【答案】：B46、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.外資企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.合伙企業(yè)

【答案】：D47、股權(quán)投資基金通過（）參與被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會和監(jiān)事會，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過行使相應(yīng)職權(quán)保護(hù)股權(quán)投資基金的利益，促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展。

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.基金管理人

D.理事長

【答案】：C48、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集方式，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投資者之外的單位或個(gè)人募集資金

B.基金管理人簽署委托集團(tuán)的書面協(xié)議后，基金代銷機(jī)構(gòu)可自行決定募集對象并向合格投資者之外的集體或個(gè)人募集資金

C.基金管理人可以委托具有合格基金托管資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)向合格投資者募集資金

D.股權(quán)投資基金的合格銷售資質(zhì)指應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：D49、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

【答案】：B50、.以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較長，一般在一年以上

B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場的短期波動，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場的變化，運(yùn)用金融工具，通過擇時(shí)調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置就是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎(chǔ)上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權(quán)重配置進(jìn)行調(diào)整

【答案】：A51、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.時(shí)效性

D.一次性

【答案】：D52、關(guān)于股權(quán)投資基金合同內(nèi)容的描述，錯(cuò)誤的是()。

A.股權(quán)投資基金合同約定當(dāng)基金合同的內(nèi)容與合伙人之間的其他協(xié)議或文件文件內(nèi)容相沖突的，以股權(quán)投資基金合同為準(zhǔn)

B.在投資者簽署基金合同前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

C.股權(quán)投資基金合同條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D.股權(quán)投資基金合同中必須約定托管，如約定不托管，則該條款無效

【答案】：D53、盡職調(diào)查中業(yè)務(wù)調(diào)查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A54、（）的主要對象是成熟且具有穩(wěn)定現(xiàn)金流并且呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長趨勢的企業(yè)，通過控股來確立企業(yè)市場地位、提升其內(nèi)在價(jià)值，到最后，通過各種渠道退出并取得收益。

A.成長收益

B.并購?fù)顿Y

C.危機(jī)投資

D.風(fēng)險(xiǎn)投資

【答案】：B55、投資決策委員會會議分為（）和（）。

A.定期會議，臨時(shí)會議

B.例會，年會

C.定期會議，例會

D.例會，臨時(shí)會議

【答案】：A56、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D57、（）分為內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金。

A.外幣股權(quán)投資基金

B.人民幣股權(quán)投資基金

C.股權(quán)投資基金

D.契約型基金

【答案】：B58、關(guān)于基金綃售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：B59、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B60、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?

A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個(gè)月的收益

B.優(yōu)先級份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付

C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級份額投資者收益

D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％

【答案】：D61、哪個(gè)選項(xiàng)不是債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)()

A.債券到期風(fēng)險(xiǎn)

B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A62、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C63、下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

【答案】：B64、根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,公司在（）時(shí)應(yīng)想其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D65、（2017年真題）下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告書

B.封閉式基金需要披露上市交易公告書

C.ETF需要披露上市交易公告書

D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書

【答案】：D66、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B67、監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)，這是指股權(quán)投資基金的（）監(jiān)管原則。

A.依法監(jiān)管原則

B.高效監(jiān)管原則

C.適度監(jiān)管原則

D.審慎監(jiān)管原則

【答案】：A68、目前，具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的主體包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A69、以下不是處于擴(kuò)張期的企業(yè)盡職調(diào)查的考察重點(diǎn)的是（）。

A.發(fā)展戰(zhàn)略

B.產(chǎn)品服務(wù)

C.投資團(tuán)隊(duì)

D.市場因素

【答案】：C70、清算退出主要有兩種方式（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A71、以下關(guān)于契約型基金的稅收說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收由基金份額持有人承擔(dān)

B.股權(quán)投資業(yè)務(wù)的契約型股權(quán)投資基金的稅收政策有待進(jìn)一步明確

C.《信托法》及相關(guān)部門規(guī)章中并沒有涉及信托產(chǎn)品的稅收處理問題

D.稅務(wù)機(jī)構(gòu)出臺了關(guān)于信托稅收的統(tǒng)一規(guī)定

【答案】：D72、2號《私募投資基金合同指引》適用于哪種基金類型（）。

A.公司型

B.契約型

C.合伙型

D.私募型

【答案】：A73、（2017年真題）就股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的投后管理，下列不屬于投后管理行為的是（）。

A.對被投企業(yè)進(jìn)行的項(xiàng)目監(jiān)控活動

B.對被投企業(yè)提供的增值服務(wù)

C.項(xiàng)目估值

D.定期參加董事會會議

【答案】：C74、速動比率的計(jì)算公式為（）。

A.（流動資產(chǎn)+存貨）/流動負(fù)債

B.（存貨-流動資產(chǎn)）/流動負(fù)債

C.（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負(fù)債

D.（流動資產(chǎn)-流動負(fù)債）/凈利潤

【答案】：C75、下列關(guān)于投資回訪的說法中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C76、關(guān)于外幣股權(quán)投資基金，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.外幣股權(quán)投資基金既可以在中國境內(nèi)以基金名義注冊法人實(shí)體，也可以在中國境外以基金名義注冊法人實(shí)體

B.相對于人民幣股權(quán)投資基金而言，投資幣種為外幣

C.外幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金

D.外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在中國境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在境外完成項(xiàng)目的投資退出

【答案】：A77、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理人應(yīng)（）

A.建立基金估值工作機(jī)制，并申請基金托管行批準(zhǔn)

B.對沒有活躍市場或在活躍市場不存在相同特征的品質(zhì)提出估值指引

C.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度

D.定期對估值指引進(jìn)行評估和修訂

【答案】：C78、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.利率互換合約

D.信用違約互換合約

【答案】：D79、關(guān)于債券條款對債券收益率的影響，以下表述正確的是（）。

A.債券的提前贖回條款對債券投資人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較低的利差

B.債券的提前贖回條款對債券發(fā)行人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較高的利差

C.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對債券發(fā)行人有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差

D.債券的轉(zhuǎn)換期權(quán)條款是對債券投資者有利，因此投資者可能要求一個(gè)高的利差

【答案】：B80、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D81、關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元

C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元

D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

【答案】：A82、杠桿收購基金構(gòu)建財(cái)務(wù)模型是為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)不屬于的一項(xiàng)是（）。

A.評估交易融資結(jié)構(gòu)

B.交易

C.測算投資回報(bào)

D.估值

【答案】：B83、（2019年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.道德與法律都是行為規(guī)范

B.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用

C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范

D.道德在調(diào)整范上對法律具有補(bǔ)充作用

【答案】：C84、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

A.內(nèi)部監(jiān)控制度

B.內(nèi)部管理機(jī)制

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.內(nèi)部檢查制度

【答案】：C85、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（）。

A.①②

B.①②③

C.②③

D.②③④

【答案】：B86、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立與其業(yè)務(wù)特點(diǎn)和規(guī)模相匹配的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。管理人應(yīng)當(dāng)指定至少（）名高級管理人專職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A87、關(guān)于基金的分紅方式，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.開放式基金的分紅方式有兩種，現(xiàn)金分紅方式、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

B.現(xiàn)金分紅方式是基金分紅采用的最普遍的形式

C.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為新的基金份額進(jìn)行基金收益分配。

【答案】：C88、（2020年真題）擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

A.中國銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

D.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

【答案】：D89、下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓方式的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

B.無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力

C.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票IPO交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

【答案】：D90、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.中小投資者被排斥在一級市場之外

B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易

C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

D.二級市場交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

【答案】：D91、適合于測量下行風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）

A.股票凈利潤的下降比例

B.下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差

C.投資組合的協(xié)方差

D.投資組合的下行系數(shù)

【答案】：B92、根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.為證券交易提供集中登記服務(wù)

B.為證券交易提供存管服務(wù)

C.為證券交易提供投資咨詢服務(wù)

D.為證券交易提供結(jié)算服務(wù)

【答案】：C93、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B94、關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容

C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。

D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年。

【答案】：C95、關(guān)于拖售權(quán)條款，以下表述正確的是（）

A.拖售權(quán)通常與第一拒絕全條款同時(shí)出現(xiàn)

B.拖售權(quán)又稱為共同出售權(quán)

C.行使拖售權(quán)的交易下，交易價(jià)格以股權(quán)投資基金與第三方協(xié)商確定的交易價(jià)格為準(zhǔn)

D.拖售權(quán)條款賦予創(chuàng)始股東很大的權(quán)力，一般創(chuàng)始股東會要求加入投資協(xié)議中

【答案】：C96、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B97、(2016年)監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

【答案】：D98、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是（）。

A.中小投資者被排斥在一級市場之外

B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易

C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

D.正常情況下，二級市場交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

【答案】：D99、資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比這三個(gè)比率其實(shí)是同一意思，由其中一個(gè)比率可以很容易計(jì)算出另外兩個(gè)比率，并且都是數(shù)值越（）代表財(cái)務(wù)杠桿比率越（），負(fù)債越（）。

A.大，高，低

B.小，高，重

C.大，高，重

D.大，低，重

【答案】：C100、對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D101、下列關(guān)于《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)的說法，不正確的是（）。

A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

B.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明

C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是不能復(fù)制

D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存

【答案】：C102、創(chuàng)投國十條提出了16項(xiàng)具體措施，如研究鼓勵(lì)長期投資的政策措施、發(fā)揮政府資金的引導(dǎo)作用、構(gòu)建符合創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)特點(diǎn)的法制環(huán)境、落實(shí)和完善國有創(chuàng)業(yè)投資管理制度、（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、逐筆全額結(jié)算是最基本的結(jié)算方式，適用（）市場。

A.中度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的

B.高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的

C.高度自動化系統(tǒng)的多筆交易規(guī)模較大的

D.高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的

【答案】：B104、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B.云端備份并且長期保存

C.異地備份并且永久保存

D.異地備份并且長期保存

【答案】：D105、通過發(fā)行債券籌集資金，并在債券到期時(shí)按時(shí)歸還本金并支付約定的利息的是（）。

A.債券發(fā)行人

B.債券承銷商

C.債券持有人

D.債券市場

【答案】：A106、（2017年真題）下列屬于基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B107、公司型基金從投資者角度來看，投資者作為公司的（），通過股東大會和董事會委任并監(jiān)督基金管理人。

A.股東

B.董事

C.經(jīng)理

D.監(jiān)事

【答案】：A108、利差在債券的償還期內(nèi)是固定的百分點(diǎn)，國際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。

A.0.01％

B.0.02％

C.0.05％

D.0.1％

【答案】：A109、公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司法人實(shí)體自行或委托專業(yè)基金管理人進(jìn)行管理的股權(quán)投資基金，在我國，公司型基金可采取的組織形式為（）。

A.有限責(zé)任公司或股份有限公司

B.僅為有限責(zé)任公司

C.僅為國有獨(dú)資企業(yè)

D.僅為股份有限公司

【答案】：A110、下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的方式。

B.外幣股權(quán)投資基金無法在國內(nèi)以基金名義注冊法人實(shí)體，其經(jīng)營實(shí)體注冊在境外。

C.外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在境內(nèi)完成項(xiàng)目的投資退出。

D.外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金。

【答案】：C111、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C112、關(guān)于外包服務(wù)中基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任，表述錯(cuò)誤的是（）

A.根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定其業(yè)務(wù)外包實(shí)施規(guī)劃，確定與其經(jīng)營水平相適宜的外包活動范圍。

B.基金管理人開展業(yè)務(wù)外包應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架及制度

C.基金管理人委托外包機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，由外包機(jī)構(gòu)依法承擔(dān)的責(zé)任。

D.基金管理人應(yīng)關(guān)注外包機(jī)構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機(jī)構(gòu)是否采取有效的隔離措施。

【答案】：C113、采用上一年度凈利潤10倍的市盈率對一家企業(yè)進(jìn)行估值，基金本次投入金額為4000萬元人民幣，目標(biāo)企業(yè)上一年度的凈利潤為1000萬元人民幣。雙方于2017年3月正式簽署投資協(xié)議，同時(shí)目標(biāo)公司原股東承諾，若2019年9月份之前未能成功上市，則需按10%的年利率（單利）回購，計(jì)息期為自出資日起至實(shí)際回購日。若采用市盈率法，計(jì)算的是公司投資后估值，則本次基金投資將獲得目標(biāo)公司（）股份。

A.0.4

B.0.2857

C.0.25

D.0.1

【答案】：A114、關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)規(guī)范，以下說法正確的是()

A.股權(quán)投資基金的托管人在任何情況下均不得被委托擔(dān)任同一股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金合同中可以約定由基金管理人以外的個(gè)人或機(jī)構(gòu)支付基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在開展服務(wù)業(yè)務(wù)的過程中，在不影響基金和投資者財(cái)產(chǎn)安全的前提下，可以臨時(shí)挪用基金財(cái)產(chǎn)或投資者財(cái)產(chǎn)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)對提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)可以不實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理

【答案】：B115、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)

B.LOF和ETF通常為主動管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價(jià)

【答案】：B116、(2016年)根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

【答案】：C117、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

【答案】：A118、基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.30日

B.15日

C.10日

D.7日

【答案】：A119、債券久期是指（）。

A.債券的到期時(shí)間

B.債券的剩余到期時(shí)間

C.債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間

D.債券利息

【答案】：C120、下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

C.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人行為禁止或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)

D.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資

【答案】：C121、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】：A122、某有限合伙企業(yè)吸收甲為該企業(yè)的有限合伙人。對甲入伙前該企業(yè)既有的債務(wù)，下列表述中，符合《合伙企業(yè)法》規(guī)定的是（）

A.甲不承擔(dān)責(zé)任

B.甲以其認(rèn)繳的出資額承擔(dān)責(zé)任

C.甲以其實(shí)繳的出資額承擔(dān)責(zé)任

D.甲承擔(dān)無限責(zé)任

【答案】：B123、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。

A.即時(shí)保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時(shí)保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

【答案】：C124、()是指上市公司將其部分資產(chǎn)或附屬公司(子公司或分公司)分離出去，成立新公司的行為。

A.股票回購

B.剝離

C.兼并收購

D.權(quán)證的行權(quán)

【答案】：B125、關(guān)于股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個(gè)人信息嚴(yán)格保密

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉、防范利益沖突

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度以保障基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金安全

D.募集階段需指導(dǎo)投資者自行判斷基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型并與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配

【答案】：D126、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。

A.40%，2

B.50%，2

C.50%，3

D.40%，3

【答案】：C127、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

【答案】：D128、估值條款直接決定了投資者最為看重的公司的__________和__________。（）

A.經(jīng)營業(yè)績；投資額度

B.投資額度；控制權(quán)

C.控制權(quán)；收益權(quán)

D.控制權(quán)；投資額度

【答案】：C129、（）不是基金信息披露的禁止行為。

A.按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行信息披露

B.對客戶承諾收益

C.信息披露文件中的虛假記載

D.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

【答案】：A130、市銷率指標(biāo)的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評估股票價(jià)值時(shí)需要對公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評價(jià)；市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C131、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C132、目前，我國基金賣出股票按照1‰的稅率征收()。

A.營業(yè)稅

B.所得稅

C.增值稅

D.印花稅

【答案】：D133、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

A.20%

B.50%

C.70%

D.80%

【答案】：D134、基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是會員代表大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在會員代表大會閉會期間領(lǐng)導(dǎo)本團(tuán)體開展日常工作，對會員代表大會負(fù)責(zé)。下列不屬于理事會職權(quán)的是（）。

A.籌備召開會員代表大會，向會員代表大會報(bào)告工作

B.貫徹、執(zhí)行會員代表大會的決議

C.提議召開臨時(shí)會員代表大會

D.列席理事會會議，監(jiān)督理事會的工作

【答案】：D135、某債券五年后到期,其面值為人民幣100元、每年付息兩次、票面利率8%、每次付息4元。若該債券以102元賣出,則其到期收益率（）。

A.8%

B.4%

C.7.5128%

D.以上都不對

【答案】：C136、關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證

B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金是一種受益憑證

【答案】：C137、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。

A.公司型.合伙型.有限型

B.合伙型.契約型.有限型

C.公司型.有限型.契約型

D.公司型.合伙型.契約型

【答案】：D138、簽署競業(yè)禁止協(xié)議的人員離開被投資企業(yè)A后先去了非競爭的公司B，又離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時(shí)（）。

A.視C企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r確定違反與否

B.原競業(yè)禁止協(xié)議失效

C.違反了原競業(yè)禁止協(xié)議

D.視競業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否

【答案】：D139、（）通常用來衡量投資組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.事前風(fēng)險(xiǎn)測度

B.事后風(fēng)險(xiǎn)測度

C.下行風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

【答案】：A140、中國內(nèi)地有三家商品期貨交易所不包括（）

A.上海

B.深圳

C.大連

D.鄭州

【答案】：B141、私募基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指（）。

A.以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B.以最佳的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制效果

C.以最小的成本控制達(dá)到合理的內(nèi)部控制效果

D.以最小的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：A142、基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）以內(nèi)向投資者披露報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財(cái)務(wù)情況、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況等。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.4個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：C143、（2019年真題）基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：D144、（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日

【答案】：B145、對于舉債經(jīng)營的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為()。

A.0

B.0.5

C.1

D.2

【答案】：C146、股權(quán)投資基金托管人按照法律法規(guī)及基金合同的約定，對基金履行的職責(zé)包括：安全保管財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割以及（）。

A.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投資監(jiān)督

B.確定收益分配方案、開展投后管理

C.確定收益分配方案、開展投資監(jiān)督

D.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投后管理

【答案】：A147、近年來我國互換合約市場高速増長，互換合約也成為許多投資組合的重要組成部分。目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國債回購利率

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D148、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對象的基金

B.指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)

C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大

【答案】：D149、（2017年真題）下列公募基金信息披露報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)的是（）。

A.年度報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.凈值公告

D.半年度報(bào)告

【答案】：A150、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C151、下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制

B.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

C.既是指數(shù)型基金，同時(shí)也是主動管理型基金

D.存在套利交易

【答案】：C152、(2016年)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.詆毀他人

【答案】：A153、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。

A.30,20

B.20,10

C.30,10

D.20,20

【答案】：A154、關(guān)于契約型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同當(dāng)事人遵循平等自愿、誠實(shí)信用、公平原則訂立基金合同，以契約方式訂明當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

B.在契約框架下，投資者通常作為“委托人”，把財(cái)產(chǎn)“委托”給基金管理人管理后，由基金管理人全權(quán)負(fù)責(zé)經(jīng)營和運(yùn)作

C.通常不設(shè)置類似合伙型基金常見的投資咨詢委員會或顧問委員會

D.投資者一般都會參與其人員構(gòu)成，契約型基金的決策權(quán)歸屬基金管理人

【答案】：D155、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D156、目標(biāo)企業(yè)在進(jìn)行涉及公司知識產(chǎn)權(quán)的交易前，應(yīng)事先獲得投資人的同意，否則可能違背了投資協(xié)議中的（）

A.保密條款

B.回購條款

C.保護(hù)性條款

D.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

【答案】：C157、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。

A.給金融市場提供流動性，加大交易成本

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

【答案】：A158、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.非法挪用資金

B.非法截留資金

C.非法轉(zhuǎn)移資金

D.以上都是

【答案】：C159、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B160、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)條件是（）。

A.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

B.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：A161、關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作

B.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息

C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進(jìn)行復(fù)核

D.信息披露崗對業(yè)務(wù)部門提交的披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露

【答案】：B162、私募基金管理人提供的登記申請材料完善的,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)以（）方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記成功手續(xù)。

A.電話通知

B.現(xiàn)場公示

C.網(wǎng)站公示

D.紙媒公告

【答案】：C163、（2018年真題）小李、M創(chuàng)業(yè)投資基金分別是X生物科技的天使投資人和A輪投資機(jī)構(gòu)，并享有常見的股東權(quán)利。小李欲出售其持有的部分公司股權(quán)，M基金此時(shí)可以選擇行使的股東權(quán)利可能是（）。

A.回售權(quán)

B.第一拒絕權(quán)

C.反稀釋權(quán)

D.拖售權(quán)

【答案】：B164、我國開放式基金認(rèn)購采取的收費(fèi)模式有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B165、基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。

A.律師事務(wù)所

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.會計(jì)師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】：B166、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。

A.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

B.事項(xiàng)識別中的不同管理事項(xiàng)的分類

C.控制活動中的不相容職務(wù)分離

D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

【答案】：C167、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。

A.單利終值

B.復(fù)利終值

C.單利現(xiàn)值

D.復(fù)利現(xiàn)值

【答案】：D168、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

B.基金資金清算

C.基金資產(chǎn)的管理

D.基金份額的銷售與注冊登記

【答案】：B169、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B170、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B171、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是()。

A.國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)

B.通貨膨脹的測量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等

C.匯率是資金成本的主要決定因素

D.匯率的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力，從而對本國經(jīng)濟(jì)增長造成一定影響

【答案】：C172、所有者權(quán)益包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A173、面值在每個(gè)支付日會根據(jù)某一消費(fèi)價(jià)格指數(shù)調(diào)整來反映通貨膨脹變化的債券是（）。

A.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

B.結(jié)構(gòu)化債券

C.可贖回債券

D.浮動利率債券

【答案】：A174、在盡職調(diào)查報(bào)告中，法律意見書位于（）。

A.前言

B.正文

C.附件

D.索引

【答案】：C175、股權(quán)投資基金的全稱為私人股權(quán)投資基金(PrivateEquityForid),其中私人股權(quán)的含義是()

A.非公開發(fā)行和交易的股權(quán)

B.個(gè)人持有的股權(quán)

C.通過收購獲得的股權(quán)

D.上市公司流通股

【答案】：A176、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎(chǔ)

C.智力

D.勞力

【答案】：C177、關(guān)于市場有效性，以下表述正確的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B178、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A179、關(guān)于公司重組上市的說法，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C180、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

D.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息

【答案】：B181、申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯(cuò)誤的。（）

A.計(jì)息規(guī)則：T日申購，當(dāng)日享受收益

B.計(jì)息規(guī)則：T日贖回，不享受當(dāng)日收益

C.交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取

D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取

【答案】：D182、列關(guān)于貨銀對付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡化操作手續(xù)

B.它又稱款券兩訖

C.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A183、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是()。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

【答案】：B184、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.15個(gè)

B.20個(gè)

C.25個(gè)

D.30個(gè)

【答案】：B185、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.價(jià)值型股票

【答案】：D186、股權(quán)投資基金產(chǎn)品的募集者可以是（）。

A.基金管理人

B.律師事務(wù)所

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：A187、企業(yè)發(fā)展和價(jià)值增值的重要基礎(chǔ)是（）。

A.公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展定位

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制情況

C.公司治理情況

D.高層管理人員盡職與異動情況

【答案】：C188、股權(quán)投資基金管理人利用部門分社、崗位分設(shè)、外包、托管等方式實(shí)現(xiàn)（）

A.內(nèi)部牽制

B.授權(quán)流程管理

C.專業(yè)化運(yùn)營

D.業(yè)務(wù)流程控制

【答案】：D189、（2018年真題）關(guān)于基金的份額拆分,以下說法正確的（）。

A.基金可以通過份額拆分突破合格投資者額標(biāo)準(zhǔn),是募集行為上的金融創(chuàng)新,應(yīng)進(jìn)行更大范圍推廣

B.機(jī)構(gòu)不得以份額拆分為目的購買基金,但個(gè)人投資者不受限制

C.基金不能通過份額拆分突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

D.與收益權(quán)拆分不同,份額拆分更早的約定了投資者的權(quán)益,因此應(yīng)鼓勵(lì)進(jìn)行份額拆分而不是收益權(quán)拆分

【答案】：C190、下列屬于我國場外市場的是（）。

A.主板

B.中小板

C.新三板

D.創(chuàng)業(yè)板

【答案】：C191、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）

A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止

C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止

D.基金份額持有人可少于200人

【答案】：C192、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

【答案】：C193、(2016年)基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.股東大會

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

C.董事會

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C194、相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D195、在我國，證券投資基金的會計(jì)年度為（）。

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】：A196、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括()。

A.月末

B.會計(jì)季末

C.半年末

D.會計(jì)年末

【答案】：A197、優(yōu)先認(rèn)購權(quán)是指目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股或者可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，作為老股東的股權(quán)投資人可以（）。

A.按照比例直接獲得新股的權(quán)利

B.按照比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購的權(quán)利

C.始終優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購的權(quán)利

D.轉(zhuǎn)讓一部分股份的權(quán)利

【答案】：B198、下列（）不是合格投資者。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

B.凈資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)

C.最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人

D.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)

【答案】：B199、截至2018年9月30日，目標(biāo)公司A的可比公司B的市盈率倍數(shù)為15，此倍數(shù)的計(jì)算是基于B最近十二月的凈利潤，A公司2017年度凈利潤為3,000萬元，其中2017年第四季度完成凈利潤800萬元，2018年前三個(gè)季度的凈利潤是2,800萬元,則A公司的估值是（）

A.4.8億元

B.4.95億元

C.4.5億元

D.5.4億元

【答案】：D200、以下關(guān)于有限合伙型股權(quán)投資基金利潤分配及虧損分擔(dān)的表述中，正確的是（）。

A.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者實(shí)繳資本分配、分擔(dān)

B.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

C.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者認(rèn)繳資本分配、分擔(dān)

D.所有投資者平均分配、分擔(dān)

【答案】：B201、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

【答案】：B202、(2016年)股票基金份額凈值的計(jì)算每天進(jìn)行（）次。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A203、開放式股票型基金份額凈值的計(jì)算一般（）進(jìn)行一次。

A.每個(gè)交易日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：A204、A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）。

A.完善銷售人員招聘程序

B.建立員工培訓(xùn)制度

C.加強(qiáng)對銷售人員的日常管理

D.建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系

【答案】：C205、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A206、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B207、市盈率等于每股價(jià)格與（）比值。

A.每股凈值

B.每股收益

C.每股現(xiàn)金流

D.每股股息

【答案】：B208、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D209、下列關(guān)于股權(quán)投資基金的募集流程的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在基金路演期，基金管理人需準(zhǔn)備募集推介資料并分發(fā)私募備忘錄

B.基金管理人在投資者確認(rèn)階段，需要鑒別主要基金投資者并就最終條款展開預(yù)先談判，談判基金合同和附屬文件

C.基金路演期，基金管理人撰寫基金私募備忘錄

D.基金管理人與基金投資者確定募集結(jié)束日期，傳閱最終文件并簽署基金合同和附屬文件，按照基金合同的約定履行出資義務(wù)

【答案】：C210、（2017年真題）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】：C211、股權(quán)投資基金運(yùn)行期間,如發(fā)生相關(guān)重大事項(xiàng)的,基金管理人應(yīng)該在5個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)告,前述重大事項(xiàng)包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A212、關(guān)于股份公司的資本，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.普通股股東可以獲得公司的分紅

B.公司債券需要還本付息，不屬于公司資本

C.優(yōu)先股和普通股都代表對公司的所有權(quán)

D.公司債券利率一般高于同期國債利率

【答案】：B213、（2020年真題）某合伙型股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下哪些事項(xiàng)，該基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)告（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C214、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣

D.LOF場內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B215、下列關(guān)于地產(chǎn)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不確定性非常高

B.投資價(jià)值受法律法規(guī)影響較小

C.具有較高的投機(jī)性

D.投資價(jià)值受宏觀環(huán)境影響較大

【答案】：B216、關(guān)于基金估值責(zé)任，以下表述正確的是（）。

A.基金托管人應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任

B.基金托管人是基金的估值的第一責(zé)任人

C.基金托管人應(yīng)明確基金估值的原則和程序

D.基金托管人應(yīng)當(dāng)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

【答案】：D217、衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率是（）。

A.資產(chǎn)收益率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.凈資產(chǎn)收益率

D.銷售利潤率

【答案】：C218、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.II、IV

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、IV

【答案】：C219、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

A.研究委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.投資委員會

D.風(fēng)控委員會

【答案】：B220、基金投資者是基金資產(chǎn)的（）。

A.所有者

B.管理者

C.保管者

D.以上都是

【答案】：A221、公司型基金的合格投資者人數(shù)規(guī)定：有限公司不超過（）人、股份公司不超過（）人。

A.50,300

B.80,200

C.50,200

D.100,200

【答案】：C222、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營成果的會計(jì)報(bào)表是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.所有者權(quán)益表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：B223、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D.主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

【答案】：D224、(2017年)我國股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了哪些階段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A225、關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假定的說法（）是錯(cuò)誤的。

A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整

B.所有的投資都可以無限分割，投資數(shù)量隨意

C.投資者是價(jià)格的接受者，他們的買賣行為不會改變證券價(jià)格，每個(gè)投資者都不能對市場定價(jià)造成顯著影響

D.所有的投資者都是風(fēng)險(xiǎn)偏好者

【答案】：D226、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

【答案】：C227、QFII主體資格認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在（）年以上，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5；5

B.2；10

C.2；5

D.5；50

【答案】：C228、（2017年真題）基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金的招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.法律意見書

【答案】：D229、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。

A.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

C.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

D.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

【答案】：C230、以下說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C231、（2017年真題）信息披露指引由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D232、下列表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度

B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)承受能力對個(gè)人投資者更為重要

D.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低

【答案】：C233、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B234、（2020年真題）關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B235、增資前甲公司注冊資本1000萬元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入12億元，凈利潤4000萬元，年末凈資產(chǎn)1．5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1億元，增資甲公司，獲得20%的股權(quán)。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊資本將變更為()萬元。

A.25000

B.1250

C.11000

D.1200

【答案】：B236、（2016年真題）下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是（