2026年口碑服務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度第一章總則第一條為建立健全口碑服務(wù)公司（以下簡稱“公司”）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理體系，規(guī)范公司各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、分析、防控、監(jiān)測(cè)及處置全流程工作，提升公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判與應(yīng)對(duì)能力，防范和化解經(jīng)營管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司經(jīng)營活動(dòng)持續(xù)穩(wěn)定開展，維護(hù)股東、客戶及其他利益相關(guān)方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等相關(guān)法律法規(guī)及公司章程，結(jié)合公司口碑服務(wù)業(yè)務(wù)特性（包括但不限于品牌口碑維護(hù)、輿情監(jiān)測(cè)推廣、用戶評(píng)價(jià)管理、客戶關(guān)系運(yùn)營、第三方合作等）及經(jīng)營管理實(shí)際，制定本制度。第二條本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)，是指公司在經(jīng)營管理過程中，由于內(nèi)外部環(huán)境的不確定性因素影響，可能導(dǎo)致公司經(jīng)營目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)、造成經(jīng)濟(jì)損失、損害品牌聲譽(yù)或引發(fā)合規(guī)責(zé)任的各類潛在隱患。主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、輿情風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)、第三方合作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人才流失風(fēng)險(xiǎn)及自然災(zāi)害等不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。第三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理遵循“預(yù)防為主、全程管控、分級(jí)分類、動(dòng)態(tài)調(diào)整、權(quán)責(zé)明晰”的核心原則。公司通過建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定針對(duì)性防控措施，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。第四條本制度適用于公司全體員工及所有經(jīng)營管理活動(dòng)，包括公司自主經(jīng)營業(yè)務(wù)、第三方合作業(yè)務(wù)、內(nèi)部管理等各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控工作。公司合規(guī)管理部（或風(fēng)險(xiǎn)管控部）為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理的統(tǒng)籌牽頭部門，各業(yè)務(wù)部門、職能部門為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、初步評(píng)估及防控措施的落實(shí)；公司管理層、董事會(huì)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控重大事項(xiàng)的審批與監(jiān)督。第五條開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理工作的核心目標(biāo)：構(gòu)建全流程、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，提升公司整體風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管控工作有序高效；明確各部門風(fēng)險(xiǎn)管控職責(zé)，形成協(xié)同防控合力；保障公司經(jīng)營穩(wěn)定，維護(hù)品牌聲譽(yù)與市場(chǎng)公信力，促進(jìn)公司高質(zhì)量發(fā)展。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)分工第六條公司建立“統(tǒng)籌牽頭+部門主責(zé)+分級(jí)審批”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理體系，明確各部門及管理層的職責(zé)邊界，確保風(fēng)險(xiǎn)管控工作全面覆蓋、責(zé)任到人。第七條合規(guī)管理部（統(tǒng)籌牽頭部門）職責(zé)：（一）牽頭制定并定期修訂公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度及操作細(xì)則，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、流程及防控規(guī)范，確保制度貼合最新法律法規(guī)及公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求；（二）統(tǒng)籌組織公司層面的全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，牽頭開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（如輿情風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)等），指導(dǎo)各部門開展本部門職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作；（三）負(fù)責(zé)匯總、分析各部門風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，編制公司整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出針對(duì)性的防控建議及處置方案；（四）統(tǒng)籌建立公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制，跟蹤各類風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作；（五）負(fù)責(zé)組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控相關(guān)的培訓(xùn)工作，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與防控意識(shí)；（六）定期向公司管理層、董事會(huì)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控工作開展情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果、防控措施落實(shí)情況、重大風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)展等，為管理層決策提供支撐；（七）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控相關(guān)資料的統(tǒng)籌歸檔管理，建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)管控檔案。第八條各業(yè)務(wù)部門、職能部門（風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體）職責(zé)：（一）建立本部門常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期梳理本部門職責(zé)范圍內(nèi)的經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程，精準(zhǔn)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成本部門風(fēng)險(xiǎn)清單；（二）按照公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及流程，對(duì)本部門識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出初步的防控措施建議；（三）嚴(yán)格落實(shí)公司制定的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，結(jié)合本部門實(shí)際情況細(xì)化防控流程，明確崗位風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，確保防控措施落地見效；（四）建立本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化情況，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上升時(shí)，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，并向合規(guī)管理部報(bào)告；（五）配合合規(guī)管理部開展公司層面的全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，提供本部門相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及防控工作開展情況；（六）負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控相關(guān)資料的收集、整理，按要求提交合規(guī)管理部歸檔。第九條公司管理層職責(zé)：（一）審批公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度及重大調(diào)整方案；（二）審核公司整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，審批重大風(fēng)險(xiǎn)防控措施及處置方案；（三）協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控工作中涉及的重大資源保障、跨部門協(xié)作問題；（四）監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況，督促重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作推進(jìn)；（五）向董事會(huì)匯報(bào)重大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控相關(guān)事項(xiàng)，執(zhí)行董事會(huì)相關(guān)決策。第十條公司董事會(huì)職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度及重大調(diào)整方案；（二）審議公司整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，審批重大、特大風(fēng)險(xiǎn)防控及處置方案；（三）監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理工作的整體推進(jìn)情況，確保制度有效執(zhí)行；（四）對(duì)公司重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作進(jìn)行決策指導(dǎo)，保障公司經(jīng)營安全。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估規(guī)范第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別遵循“全面覆蓋、精準(zhǔn)細(xì)化、動(dòng)態(tài)更新”的原則，覆蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)、輿情監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)處理、第三方合作、財(cái)務(wù)核算、人員管理、安全生產(chǎn)等。第十二條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要方式包括：（一）日常排查：各部門結(jié)合日常工作，對(duì)業(yè)務(wù)流程、崗位操作、合作方履約等情況進(jìn)行常態(tài)化排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)；（二）專項(xiàng)梳理：針對(duì)新業(yè)務(wù)上線、業(yè)務(wù)流程調(diào)整、法律法規(guī)更新等情況，開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)梳理，識(shí)別新增風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（三）案例分析：收集行業(yè)內(nèi)同類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件案例及公司歷史風(fēng)險(xiǎn)事件，開展案例分析，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生規(guī)律，預(yù)判潛在風(fēng)險(xiǎn)；（四）客戶反饋：通過客戶投訴、咨詢、滿意度調(diào)研等渠道，收集客戶反映的問題，識(shí)別業(yè)務(wù)服務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患；（五）外部調(diào)研：關(guān)注行業(yè)政策變化、市場(chǎng)環(huán)境波動(dòng)、監(jiān)管要求調(diào)整等外部因素，分析其對(duì)公司經(jīng)營的潛在影響，識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)。第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)行“定性分析與定量分析相結(jié)合”的方式，評(píng)估指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（概率）和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度（損失范圍、損失金額、品牌損害程度等）。第十四條風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，將公司風(fēng)險(xiǎn)劃分為四級(jí)，具體如下：（一）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（特大風(fēng)險(xiǎn)）：發(fā)生可能性高，且發(fā)生后將對(duì)公司造成重大經(jīng)濟(jì)損失、嚴(yán)重?fù)p害品牌聲譽(yù)，甚至影響公司正常經(jīng)營存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)；（二）二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（重大風(fēng)險(xiǎn)）：發(fā)生可能性較高，或發(fā)生后將對(duì)公司造成較大經(jīng)濟(jì)損失、損害品牌聲譽(yù)，對(duì)公司經(jīng)營產(chǎn)生顯著負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)；（三）三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（一般風(fēng)險(xiǎn)）：發(fā)生可能性中等，發(fā)生后將對(duì)公司造成一定經(jīng)濟(jì)損失或輕微品牌影響，但不影響公司核心經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)；（四）四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（低風(fēng)險(xiǎn)）：發(fā)生可能性低，發(fā)生后對(duì)公司造成的損失較小，且可快速處置、影響范圍有限的風(fēng)險(xiǎn)。第十五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程：（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集：各部門完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后，收集風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述、發(fā)生場(chǎng)景、影響范圍、歷史發(fā)生情況等，填寫《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與初步評(píng)估表》；（二）部門初步評(píng)估：各部門組織相關(guān)人員對(duì)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行初步評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出初步防控措施建議，報(bào)合規(guī)管理部；（三）公司層面復(fù)核評(píng)估：合規(guī)管理部匯總各部門初步評(píng)估結(jié)果，組織專業(yè)人員進(jìn)行復(fù)核評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行校準(zhǔn)，補(bǔ)充完善防控措施建議；針對(duì)重大、特大風(fēng)險(xiǎn)，組織相關(guān)部門開展專項(xiàng)評(píng)估論證；（四）形成評(píng)估報(bào)告：合規(guī)管理部根據(jù)復(fù)核評(píng)估結(jié)果，編制《公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，明確公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、各等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)清單、重大風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)及具體防控措施，報(bào)公司管理層、董事會(huì)審核審批；（五）動(dòng)態(tài)更新評(píng)估：公司每季度開展一次常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更新，當(dāng)發(fā)生重大業(yè)務(wù)調(diào)整、法律法規(guī)重大更新、市場(chǎng)環(huán)境劇烈波動(dòng)或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，及時(shí)開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，更新風(fēng)險(xiǎn)清單及評(píng)估結(jié)果。第四章風(fēng)險(xiǎn)防控措施與實(shí)施第十六條風(fēng)險(xiǎn)防控措施制定遵循“分級(jí)施策、精準(zhǔn)防控、責(zé)任到人”的原則，針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)制定差異化的防控措施，確保防控措施具有針對(duì)性、可操作性。第十七條針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的防控要求：（一）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（特大風(fēng)險(xiǎn)）：由董事會(huì)牽頭，管理層具體負(fù)責(zé)，成立專項(xiàng)防控小組，制定專項(xiàng)防控方案，明確防控目標(biāo)、具體措施、責(zé)任人員及防控時(shí)限；定期召開防控工作推進(jìn)會(huì)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變化，確保防控措施全面落實(shí)；（二）二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（重大風(fēng)險(xiǎn)）：由管理層統(tǒng)籌，合規(guī)管理部牽頭，相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體落實(shí)，制定專項(xiàng)防控措施，明確防控責(zé)任部門及責(zé)任人；合規(guī)管理部定期跟蹤防控措施落實(shí)情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決防控過程中存在的問題；（三）三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（一般風(fēng)險(xiǎn)）：由相關(guān)業(yè)務(wù)部門牽頭落實(shí)，制定針對(duì)性防控措施，明確崗位防控責(zé)任；合規(guī)管理部開展常態(tài)化監(jiān)督檢查，確保防控措施落地見效；（四）四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（低風(fēng)險(xiǎn)）：由相關(guān)業(yè)務(wù)部門明確日常防控要求，通過崗位培訓(xùn)、操作規(guī)范細(xì)化等方式進(jìn)行防控，定期開展自查，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。第十八條重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控措施：（一）輿情風(fēng)險(xiǎn)防控：建立全渠道輿情監(jiān)測(cè)機(jī)制，覆蓋社交媒體、短視頻平臺(tái)、新聞媒體等核心渠道，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與公司相關(guān)的輿情信息；制定輿情分級(jí)響應(yīng)預(yù)案，明確不同等級(jí)輿情的處置流程、責(zé)任部門及回應(yīng)時(shí)限；加強(qiáng)品牌口碑引導(dǎo)，規(guī)范員工對(duì)外發(fā)聲行為，防范負(fù)面輿情擴(kuò)散；（二）數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)防控：嚴(yán)格遵守《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，建立數(shù)據(jù)分級(jí)分類管理機(jī)制，明確數(shù)據(jù)收集、存儲(chǔ)、傳輸、使用、銷毀等各環(huán)節(jié)的安全規(guī)范；落實(shí)數(shù)據(jù)加密、訪問控制、安全審計(jì)等技術(shù)措施，防范數(shù)據(jù)泄露、篡改、丟失風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)員工數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)，簽訂數(shù)據(jù)安全保密協(xié)議，明確數(shù)據(jù)安全責(zé)任；（三）第三方合作風(fēng)險(xiǎn)防控：嚴(yán)格執(zhí)行第三方合作準(zhǔn)入審核制度，對(duì)合作方資質(zhì)、信譽(yù)、履約能力等進(jìn)行全面評(píng)估；明確合作雙方的權(quán)利義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分，規(guī)范合作協(xié)議簽訂流程；建立合作方履約監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期評(píng)估合作方履約情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置合作方違約、經(jīng)營惡化等風(fēng)險(xiǎn)；（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控：建立法律法規(guī)及行業(yè)政策動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制，及時(shí)解讀政策變化對(duì)公司業(yè)務(wù)的影響；加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識(shí)；規(guī)范業(yè)務(wù)流程，建立關(guān)鍵環(huán)節(jié)合規(guī)審核機(jī)制，確保經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)；（五）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控：嚴(yán)格執(zhí)行公司財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范預(yù)算編制、資金使用、費(fèi)用報(bào)銷等流程；加強(qiáng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)與分析，實(shí)時(shí)掌握公司資金流動(dòng)、盈利狀況等；建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)識(shí)別并處置資金鏈斷裂、應(yīng)收賬款逾期等風(fēng)險(xiǎn)。第十九條風(fēng)險(xiǎn)防控措施實(shí)施流程：（一）方案制定：相關(guān)責(zé)任部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及分級(jí)防控要求，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施方案，明確防控措施、實(shí)施步驟、責(zé)任人員、時(shí)間節(jié)點(diǎn)及考核標(biāo)準(zhǔn)；（二）措施落實(shí)：責(zé)任部門按照防控實(shí)施方案推進(jìn)措施落實(shí)，定期向合規(guī)管理部及公司管理層匯報(bào)落實(shí)進(jìn)展；跨部門防控措施由合規(guī)管理部協(xié)調(diào)推進(jìn)，確保各部門協(xié)同配合；（三）過程監(jiān)督：合規(guī)管理部對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況開展常態(tài)化監(jiān)督檢查，重點(diǎn)核查防控措施的落實(shí)質(zhì)量、責(zé)任履行情況；對(duì)未按要求落實(shí)防控措施的部門或個(gè)人，及時(shí)督促整改；（四）效果評(píng)估：每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，分析防控措施是否有效降低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、減少風(fēng)險(xiǎn)損失；根據(jù)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)優(yōu)化調(diào)整防控措施，提升防控效果。第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)急處置第二十條建立“常態(tài)化監(jiān)測(cè)+專項(xiàng)監(jiān)測(cè)”相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)跟蹤、動(dòng)態(tài)管控。合規(guī)管理部統(tǒng)籌建立公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，整合各部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息集中管理與共享；各部門建立本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，實(shí)時(shí)記錄風(fēng)險(xiǎn)變化情況。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)重點(diǎn)內(nèi)容包括：（一）各等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性、影響程度變化情況；（二）風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)進(jìn)展及效果；（三）外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)、行業(yè)競爭變化等）對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的影響；（四）新業(yè)務(wù)、新流程開展過程中新增風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生情況；（五）客戶投訴、合作方違約、輿情負(fù)面等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的出現(xiàn)情況。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：合規(guī)管理部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，設(shè)定各等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警閾值；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，明確預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、影響范圍、預(yù)警期限及應(yīng)對(duì)建議，通知相關(guān)責(zé)任部門采取應(yīng)對(duì)措施。預(yù)警通知分為口頭預(yù)警、書面預(yù)警、緊急預(yù)警三個(gè)級(jí)別，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)緊急程度選擇對(duì)應(yīng)預(yù)警方式。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置流程：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件（風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)顯著上升）后，需在2小時(shí)內(nèi)向合規(guī)管理部及公司管理層報(bào)告；重大、特大風(fēng)險(xiǎn)事件需立即報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)事件描述、影響范圍、損失情況、初步原因分析等；（二）應(yīng)急響應(yīng)啟動(dòng)：接到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急響應(yīng)：一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)事件由董事會(huì)啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，成立應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)事件由管理層啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，成立應(yīng)急處置工作組；三級(jí)、四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)事件由相關(guān)業(yè)務(wù)部門啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，合規(guī)管理部提供指導(dǎo)；（三）處置方案制定與實(shí)施：應(yīng)急處置小組（工作組）快速開展風(fēng)險(xiǎn)事件核查，分析事件原因、影響范圍及發(fā)展趨勢(shì)，制定應(yīng)急處置方案，明確處置措施、責(zé)任分工、時(shí)間節(jié)點(diǎn)；相關(guān)部門嚴(yán)格按照處置方案推進(jìn)處置工作，包括風(fēng)險(xiǎn)控制、損失挽回、輿情應(yīng)對(duì)、責(zé)任追究等；（四）處置跟蹤與評(píng)估：合規(guī)管理部跟蹤應(yīng)急處置進(jìn)展，及時(shí)協(xié)調(diào)解決處置過程中存在的問題；風(fēng)險(xiǎn)事件處置完成后，應(yīng)急處置小組（工作組）在10個(gè)工作日內(nèi)形成應(yīng)急處置總結(jié)報(bào)告，分析事件原因、處置效果、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)及改進(jìn)措施，上報(bào)公司管理層、董事會(huì)；（五）后續(xù)整改：相關(guān)部門根據(jù)應(yīng)急處置總結(jié)報(bào)告，落實(shí)后續(xù)整改措施，完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，防范同類風(fēng)險(xiǎn)事件再次發(fā)生。第六章檔案管理與培訓(xùn)教育第二十四條建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控檔案管理制度，合規(guī)管理部牽頭，各相關(guān)部門配合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控全流程相關(guān)資料進(jìn)行收集、整理、歸檔，確保檔案真實(shí)、完整、可追溯。第二十五條檔案歸檔內(nèi)容包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)資料：《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與初步評(píng)估表》《公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估論證記錄、風(fēng)險(xiǎn)清單及等級(jí)劃分依據(jù)等；（二）風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)資料：風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施方案、防控措施落實(shí)記錄、防控效果評(píng)估報(bào)告、監(jiān)督檢查記錄等；（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)急處置相關(guān)資料：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬、預(yù)警通知、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、應(yīng)急處置方案、處置過程記錄、應(yīng)急處置總結(jié)報(bào)告等；（四）其他相關(guān)資料：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度及細(xì)則、培訓(xùn)資料、會(huì)議紀(jì)要、相關(guān)法律法規(guī)及政策文件等。檔案保管期限不少于5年，重大風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)檔案永久留存。第二十六條建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控培訓(xùn)教育機(jī)制，合規(guī)管理部牽頭，各部門配合，定期組織開展培訓(xùn)教育工作，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、防控意識(shí)及應(yīng)急處置能力。第二十七條培訓(xùn)教育相關(guān)要求：（一）培訓(xùn)對(duì)象：覆蓋公司全體員工，重點(diǎn)培訓(xùn)業(yè)務(wù)一線員工、關(guān)鍵崗位員工及管理層；（二）培訓(xùn)內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理制度及操作細(xì)則、行業(yè)內(nèi)典型風(fēng)險(xiǎn)事件案例分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、防控措施落實(shí)要求、應(yīng)急處置流程、相關(guān)法律法規(guī)及政策解讀等；（三）培訓(xùn)頻次：每年至少開展2次集中培訓(xùn)；新員工入職后需進(jìn)行崗前風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)，考核合格后方可上崗；新業(yè)務(wù)上線、制度修訂或發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件后，及時(shí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)；（四）培訓(xùn)方式：采用集中授課、案例研討、情景模擬、線上學(xué)習(xí)等多種方式開展培訓(xùn)；通過考核、實(shí)操演練等方式評(píng)估培訓(xùn)效果，將培訓(xùn)考核結(jié)果納入員工績效考核體系。第七章監(jiān)督檢查與激勵(lì)約束第二十八條建立“日常監(jiān)督+專項(xiàng)檢查+年度審計(jì)”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控監(jiān)督檢查機(jī)制，確保制度有效執(zhí)行，防控措施落實(shí)到位。第二十九條監(jiān)督檢查具體方式：（一）日常監(jiān)督：合規(guī)管理部對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、防控措施落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等工作開展常態(tài)化監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為；各部門開展自我監(jiān)督檢查，定期梳理本部門風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況；（二）專項(xiàng)檢查：合規(guī)管理部每季度至少組織一次專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)核查重大風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控情況；針對(duì)新業(yè)務(wù)、新流程或風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域，開展針對(duì)性專項(xiàng)檢查；（三）年度審計(jì)：公司內(nèi)部審計(jì)部門（或委托第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)）每年對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防控管理工作開展全面審計(jì)，核查制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防控效果、資金使用合規(guī)性等，審計(jì)結(jié)果上報(bào)公司管理層及董事會(huì)。第三十條激勵(lì)措施：（