合同管理與風險評估指南一、適用業(yè)務場景本指南適用于企業(yè)各類經(jīng)濟合同的規(guī)范化管理及全生命周期風險防控，具體包括但不限于以下場景：采購與供應鏈管理：原材料采購、設備采購、服務外包等合同簽訂前的風險評估與履約跟蹤；合作與項目開發(fā)：戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議、聯(lián)合研發(fā)項目合同、委托加工合同等合作類合同的風險管控；銷售與客戶管理：產(chǎn)品銷售合同、服務提供合同、渠道合作協(xié)議等業(yè)務合同的條款審核與履約監(jiān)督；融資與投資：借款合同、擔保合同、投資協(xié)議等金融類合同的法律風險與財務風險評估；勞動與人事：勞動合同、保密協(xié)議、競業(yè)限制協(xié)議等員工相關合同的合規(guī)性審查。二、合同管理全流程操作步驟（一）合同準備階段需求明確業(yè)務部門根據(jù)實際需求（如采購數(shù)量、服務標準、合作期限等）填寫《合同需求申請表》，明確合同標的、雙方權利義務、預算金額等核心要素?？绮块T協(xié)作時（如采購需聯(lián)動財務、技術部門），需召開需求評審會，確認需求的合理性與可行性。合作方背景調查通過公開渠道（如國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、行業(yè)信用平臺）核查合作方的基本信息（營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、注冊資本等）；調查合作方的經(jīng)營狀況（財務報表、涉訴記錄、履約能力），重點評估其是否具備合同履約的資質與能力（如特殊行業(yè)需提供許可證）；對于長期合作方，建立合作方檔案，定期更新其信用狀況。（二）合同起草階段條款標準化優(yōu)先使用企業(yè)標準合同模板，根據(jù)業(yè)務需求調整通用條款（如標的描述、價款支付方式、違約責任等）；核心條款需明確無歧義，包括：標的條款：名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質量標準（需引用國家標準或行業(yè)標準）；價款與支付：金額、幣種、支付方式（轉賬/承兌）、支付節(jié)點（如預付款、到貨款、驗收款比例）、發(fā)票類型；履行期限與地點：具體起止時間、交貨/服務地點、驗收標準與流程；違約責任：明確違約情形（如逾期交貨、質量不達標）對應的違約金計算方式、賠償范圍；爭議解決：約定協(xié)商、仲裁（明確仲裁機構）或訴訟（明確管轄法院）方式。個性化條款補充針對特殊業(yè)務需求（如定制化產(chǎn)品、長期合作），補充技術附件、保密協(xié)議、廉潔承諾書等附件；涉及知識產(chǎn)權的合同，需明確知識產(chǎn)權歸屬、使用權限及侵權責任。（三）合同評審階段多部門聯(lián)審業(yè)務部門：審核合同內容是否符合業(yè)務需求，履約能力是否匹配；法務部門：審核條款合法性、合規(guī)性，排查法律風險（如格式條款無效、爭議解決約定不明）；財務部門：審核價款支付方式是否符合財務制度，資金安排是否合理；風控部門：綜合評估合同整體風險等級，提出風險應對建議。評審意見反饋與修改各部門填寫《合同評審意見表》，明確修改建議及風險點；起草部門匯總評審意見，與法務、業(yè)務部門溝通后修改合同文本，形成《合同評審修訂記錄》，保證所有意見閉環(huán)處理。（四）合同簽署階段授權審核簽署前核查簽約代表的授權權限（如需提供《授權委托書》，明確授權范圍、期限），避免無權代理風險；企業(yè)合同需加蓋合同專用章或公章（禁止使用部門章或財務章），個人合同需由本人簽字并按手印。簽署與存檔合同一式多份（如正本2份、副本若干份），雙方各執(zhí)正本，副本分發(fā)至業(yè)務、財務、法務等部門；簽署后3個工作日內，將合同正本掃描存檔至企業(yè)合同管理系統(tǒng)，紙質合同按“年份-合同類型-編號”分類歸檔。（五）合同履行階段履約跟蹤業(yè)務部門指定專人跟蹤合同履行進度，定期填寫《合同履行跟蹤表》，記錄關鍵節(jié)點（如生產(chǎn)進度、交付時間、驗收結果）；發(fā)覺履約異常（如對方逾期、質量不符），及時發(fā)函催告，保留溝通記錄（郵件、函件等）。變更與解除合同履行需變更時，雙方簽訂《合同變更協(xié)議》，明確變更內容、影響及責任；合同解除需符合約定條件（如不可抗力、根本違約），書面通知對方，協(xié)商處理善后事宜（如已付款項返還、損失賠償）。（六）合同歸檔與復盤歸檔管理合同履行完畢（或終止）后，整理合同正本、附件、履行記錄（如驗收單、付款憑證）、往來函件等資料，形成完整合同檔案；檔案保存期限：一般合同不少于10年，重要合同（如不動產(chǎn)、長期合作）不少于20年。復盤分析每季度對合同履約情況進行復盤，分析常見風險點（如違約高發(fā)條款、合作方信用問題），更新《合同風險清單》；定期優(yōu)化標準合同模板，將風險防控經(jīng)驗納入企業(yè)合同管理制度。三、風險評估工具模板模板1：合同評審表合同基本信息合同編號*采-2024-001簽署日期合作方名稱科技有限公司合同類型標的金額50萬元履約期限評審維度評審內容評審部門評審意見處理結果業(yè)務需求匹配度采購設備是否符合生產(chǎn)標準？數(shù)量、型號是否與訂單一致？采購部符合需求，無異議通過法律合規(guī)性質量保證期是否符合行業(yè)慣例？違約金是否過高（超過實際損失30%）？法務部建議將質量保證期延長至18個月修改條款財務風險預付款比例是否超預算（原定30%，合同約定40%）？付款節(jié)點是否與現(xiàn)金流匹配？財務部預付款比例調至30%修改條款風險等級評定□低風險（可控）□中風險（需關注）□高風險（暫不簽署）風控部中風險待修改后復審最終結論|□通過□修改后復審□不通過（原因：________________________）||||

審批人|*（采購部經(jīng)理）/（法務總監(jiān)）||||模板2：合同風險評估表合同編號*銷-2024-005評估日期2024年X月X日風險類別風險描述可能性影響程度法律風險合同未約定爭議解決管轄法院，可能導致訴訟成本增加中（40%）高（80%）商業(yè)風險合作方近一年有2次逾期交付記錄，可能影響生產(chǎn)進度高（70%）中（50%）履約風險技術參數(shù)描述模糊，易引發(fā)質量驗收爭議中（50%）高（70%）合規(guī)風險未經(jīng)數(shù)據(jù)安全合規(guī)審查，涉及客戶信息處理條款可能違反《個人信息保護法》低（20%）高（90%）模板3：合同履行跟蹤表合同編號*項-2024-002項目名稱系統(tǒng)開發(fā)項目關鍵節(jié)點計劃完成時間實際完成時間責任部門需求確認2024年3月15日2024年3月18日產(chǎn)品部原型設計2024年4月10日2024年4月10日設計部開發(fā)階段2024年6月30日-技術部驗收交付2024年7月31日-質量部風險預警□無□輕度（可控制）□中度（需關注）□重度（啟動應急預案）處理措施技術部增加開發(fā)人員，每周五提交進度報告，與客戶同步階段性成果四、關鍵注意事項（一）條款嚴謹性避免歧義合同中的“定金”與“訂金”需區(qū)分：定金具有擔保性質，適用“定金罰則”（違約方需雙倍返還）；訂金僅具預付款性質，違約時需返還。時間、金額、數(shù)量等需明確具體數(shù)值（如“30日內付款”而非“盡快付款”，“含稅價13%”而非“合理稅率”），避免模糊表述。（二）合作方資質動態(tài)管理合作方營業(yè)執(zhí)照、許可證等資質文件需在合同簽署前核查有效期，長期合作方每半年復核一次；對方為自然人的，需核驗證件號碼原件，留存復印件并簽署《身份真實性承諾書》。（三）法律合規(guī)性強制審查涉及國有資產(chǎn)、外資企業(yè)、跨境業(yè)務的合同，必須經(jīng)法務部門或外部律師審查；禁止約定“霸王條款”（如“最終解釋權歸本企業(yè)所有”），避免條款被認定為無效。（四）風險閉環(huán)與持續(xù)優(yōu)化合同履行中發(fā)覺的風險，需在《風險評估表》中更新應對措施，并跟蹤落實情況；每年對標準合同模板進行全面修訂，結合最新法律法規(guī)（如《民法典》《數(shù)