個人委托理財協(xié)議書效力1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX先生，性別：男，身份證號碼：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住所地：中國北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX小區(qū)X號樓X單元X室，聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX。甲方作為委托理財合同的委托方，基于對乙方專業(yè)理財服務的認可及自身投資理財需求，自愿與乙方簽訂本協(xié)議，委托乙方提供專業(yè)的理財服務。甲方具備完全民事行為能力，能夠獨立承擔民事責任，且已充分了解并確認本協(xié)議的全部條款，并自愿遵守。

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX小區(qū)X號樓X單元X室。

甲方法定代表人/負責人：XX先生，身份證號碼：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX理財有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住所地：中國上海市浦東新區(qū)XX路XX號XX大廈X層X室，聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX。乙方作為專業(yè)的理財服務機構，具備合法的理財服務資質(zhì)，根據(jù)國家相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為甲方提供個性化的理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置服務。

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)XX路XX號XX大廈X層X室。

乙方法定代表人/負責人：XX女士，身份證號碼：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX。

**協(xié)議簡介：**

本協(xié)議的簽訂基于甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則下，就甲方委托乙方提供專業(yè)理財服務事宜達成一致。甲方具備一定的投資理財需求，希望通過乙方的專業(yè)服務實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，而乙方作為合法合規(guī)的理財服務機構，擁有專業(yè)的理財團隊、豐富的投資經(jīng)驗和完善的風險控制體系。雙方基于此背景及前提條件，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。

甲方自愿將其合法擁有的部分資產(chǎn)委托乙方進行管理，乙方根據(jù)甲方的委托要求及風險偏好，制定個性化的理財方案，并負責資產(chǎn)的投資運作及風險管理。雙方在協(xié)議約定的期限內(nèi)，共同遵守本協(xié)議的各項條款，確保理財服務的順利履行。本協(xié)議的簽訂，不僅體現(xiàn)了甲乙雙方對彼此信任的合作基礎，也為甲方的資產(chǎn)保值增值提供了專業(yè)保障，同時，乙方的專業(yè)服務也將有助于甲方更好地實現(xiàn)投資目標。

本協(xié)議的簽訂，是甲乙雙方基于真實意愿和合法利益進行的合作，雙方均將嚴格遵守協(xié)議約定，確保協(xié)議目的的實現(xiàn)。協(xié)議的履行過程中，雙方將本著相互尊重、協(xié)商一致的原則，妥善處理可能出現(xiàn)的各類問題，共同維護雙方的合法權益。本協(xié)議的簽訂，標志著甲方正式委托乙方提供理財服務，乙方也將嚴格按照協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、高效、安全的理財服務，確保甲方的投資利益得到有效保障。雙方將通過本協(xié)議的履行，建立起長期穩(wěn)定的合作關系，共同推動理財服務的規(guī)范化、專業(yè)化發(fā)展。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方在委托理財服務中的權利與義務，確保乙方根據(jù)甲方的委托要求，提供專業(yè)、規(guī)范的理財服務，幫助甲方實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的投資目標。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：甲方的資產(chǎn)委托管理、乙方的理財方案制定與執(zhí)行、資產(chǎn)的風險管理、收益分配、信息披露、協(xié)議的變更與解除等。甲方委托乙方管理的資產(chǎn)范圍包括但不限于現(xiàn)金、、債券、基金、信托產(chǎn)品等，具體資產(chǎn)種類和規(guī)模由雙方另行協(xié)商確定。乙方將根據(jù)甲方的風險偏好和投資目標，制定個性化的理財方案，并負責資產(chǎn)的投資運作和風險管理，確保甲方的投資利益得到有效保障。

第二條定義

1.**委托理財**：指甲方將一定數(shù)額的資產(chǎn)委托給乙方進行管理，乙方根據(jù)甲方的委托要求，進行投資運作，并獲取收益的一種服務模式。

2.**理財方案**：指乙方根據(jù)甲方的風險偏好和投資目標，制定的投資計劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風險控制等。

3.**資產(chǎn)管理**：指乙方對甲方委托管理的資產(chǎn)進行投資運作和風險管理的全過程。

4.**收益分配**：指乙方在資產(chǎn)管理過程中產(chǎn)生的收益，按照協(xié)議約定進行分配給甲方。

5.**信息披露**：指乙方定期向甲方披露資產(chǎn)管理的情況，包括資產(chǎn)凈值、投資組合、收益情況等。

6.**風險控制**：指乙方在資產(chǎn)管理過程中，采取的各種措施，以降低投資風險，保障甲方資產(chǎn)的安全。

第三條雙方權利與義務

**1.甲方的權力和義務**

**權力：**

甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、規(guī)范的理財服務，并對乙方的理財方案和投資運作進行監(jiān)督。甲方有權隨時了解其委托資產(chǎn)的狀況，包括資產(chǎn)凈值、投資組合、收益情況等，乙方應定期向甲方披露相關信息。甲方有權根據(jù)自身情況的變化，要求乙方調(diào)整理財方案，乙方應在合理范圍內(nèi)予以配合。甲方有權在協(xié)議約定的期限內(nèi)，隨時解除本協(xié)議，并要求乙方返還其委托管理的資產(chǎn)及相應的收益。甲方有權要求乙方對其提供的理財服務進行保密，乙方應嚴格遵守保密義務。

**義務：**

甲方應向乙方如實提供其委托管理的資產(chǎn)情況，包括資產(chǎn)種類、規(guī)模、權屬等，并確保其提供的資料真實、準確、完整。甲方應按照本協(xié)議約定，向乙方支付相應的服務費用。甲方應遵守本協(xié)議的約定，不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除，應提前與乙方協(xié)商。甲方應配合乙方進行資產(chǎn)的風險評估和盡職，并提供必要的協(xié)助。甲方應對其提供的投資指令和要求的合理性負責，并承擔由此產(chǎn)生的風險。甲方應遵守國家相關法律法規(guī)，不得利用乙方提供的理財服務進行非法活動。

**2.乙方的權力和義務**

**權力：**

乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的資產(chǎn)信息，并有權對甲方提供的資料進行核實。乙方有權按照本協(xié)議約定，向甲方收取服務費用。乙方有權根據(jù)市場情況和甲方的風險偏好，調(diào)整理財方案，并應提前通知甲方。乙方有權在甲方違反本協(xié)議約定時，要求甲方糾正或解除協(xié)議。乙方有權對其在理財服務過程中知悉的甲方商業(yè)秘密進行保密，甲方應予以配合。

**義務：**

乙方應根據(jù)甲方的委托要求，制定個性化的理財方案，并負責資產(chǎn)的投資運作和風險管理。乙方應按照理財方案進行投資運作，并應定期向甲方披露資產(chǎn)管理的情況，包括資產(chǎn)凈值、投資組合、收益情況等。乙方應采取有效的風險控制措施，降低投資風險，保障甲方資產(chǎn)的安全。乙方應配備專業(yè)的理財團隊，為甲方提供專業(yè)、高效的服務。乙方應遵守國家相關法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，合法合規(guī)地進行理財服務。乙方應妥善保管甲方提供的資料，并對其保密。乙方應在協(xié)議約定的期限內(nèi)，向甲方分配理財收益。乙方應配合甲方進行資產(chǎn)的風險評估和盡職，并提供必要的專業(yè)意見。乙方應承擔因其違反本協(xié)議約定而給甲方造成的損失。乙方應定期對理財方案進行評估，并根據(jù)市場情況和甲方的需求進行調(diào)整，確保理財方案的有效性和合理性。乙方應建立完善的信息披露制度，確保甲方能夠及時了解其委托資產(chǎn)的狀況。乙方應建立應急機制，應對市場突變或其他突發(fā)事件，并應及時采取措施，降低風險損失。乙方應接受甲方的監(jiān)督，并應積極配合甲方的檢查和審計。乙方應為其提供的理財服務承擔相應的法律責任，并應承擔因其違反本協(xié)議約定而給甲方造成的損失。乙方應定期對理財方案進行風險評估，并根據(jù)風險評估結果進行調(diào)整，確保理財方案的安全性。乙方應建立完善的風險控制體系，確保資產(chǎn)的安全。乙方應定期對理財團隊進行培訓，提高其專業(yè)水平和服務質(zhì)量。乙方應建立客戶服務體系，為甲方提供咨詢和售后服務。乙方應定期對理財服務進行評估，并根據(jù)評估結果進行改進，提高服務質(zhì)量。乙方應建立完善的內(nèi)部控制制度，確保其理財服務的規(guī)范性和合規(guī)性。乙方應定期對內(nèi)部控制制度進行評估，并根據(jù)評估結果進行改進，提高內(nèi)部控制水平。乙方應建立完善的合規(guī)管理體系，確保其理財服務的合規(guī)性。乙方應定期對合規(guī)管理體系進行評估，并根據(jù)評估結果進行改進，提高合規(guī)管理水平。

第四條價格與支付條件

1.服務費用：乙方提供本協(xié)議約定的理財服務，應向甲方收取服務費用。服務費用的計算方式為甲方委托管理資產(chǎn)總額的X%（年費率），具體費率由雙方在協(xié)議簽訂時協(xié)商確定。如甲方委托管理資產(chǎn)總額發(fā)生變動，服務費用應相應調(diào)整。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬的方式向乙方支付服務費用。甲方應在協(xié)議簽訂之日起X日內(nèi)，將首期服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。后續(xù)服務費用應在每個結算周期結束后的X日內(nèi)支付。

3.支付時間：首期服務費用應在協(xié)議簽訂之日起X日內(nèi)支付，后續(xù)服務費用應在每個結算周期結束后的X日內(nèi)支付。甲方逾期支付服務費用的，應按日向乙方支付逾期付款金額的X%作為違約金。

4.費用調(diào)整：如遇國家政策調(diào)整或市場變化，導致乙方服務成本發(fā)生重大變動的，雙方應協(xié)商調(diào)整服務費用。甲方應按調(diào)整后的費率支付服務費用。

5.服務：如甲方在本協(xié)議約定的期限內(nèi)，未實際使用乙方提供的理財服務，乙方應退還甲方已支付的服務費用。

6.稅費承擔：服務費用中包含的稅費，由甲方承擔。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為X年。協(xié)議期滿前X日，如雙方均未提出異議，本協(xié)議自動續(xù)期X年。

2.協(xié)議終止：甲乙雙方可在協(xié)議約定的期限內(nèi)，隨時協(xié)商解除本協(xié)議。甲方提前解除協(xié)議的，應向乙方支付相當于X個月服務費用的違約金。乙方提前解除協(xié)議的，應向甲方支付相當于X個月服務費用的違約金。

3.關鍵時間節(jié)點：本協(xié)議簽訂之日起X日內(nèi)，甲乙雙方應完成協(xié)議的簽署和首期服務費用的支付。每個結算周期結束后的X日內(nèi)，乙方應向甲方披露資產(chǎn)管理的情況，并完成服務費用的結算。

4.特殊情況：如遇國家政策調(diào)整、市場重大變化或其他不可抗力因素，導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方應協(xié)商解除協(xié)議，并按實際情況處理資產(chǎn)和費用。

5.通知與確認：甲乙雙方應通過書面方式通知對方協(xié)議的變更、解除或其他重要事項。通知送達后，對方應在X日內(nèi)予以確認。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

(1)甲方未按本協(xié)議約定支付服務費用的，應按日向乙方支付逾期付款金額的X%作為違約金。逾期超過X日的，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方支付相當于X個月服務費用的違約金。

(2)甲方未如實提供資產(chǎn)信息或提供虛假資料的，應承擔由此產(chǎn)生的一切責任，包括但不限于投資損失、法律責任等。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的損失。

(3)甲方擅自變更理財方案或投資指令，導致投資風險增加或產(chǎn)生損失的，應承擔由此產(chǎn)生的全部責任。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的損失。

(4)甲方違反國家相關法律法規(guī)，利用乙方提供的理財服務進行非法活動的，應承擔由此產(chǎn)生的一切責任，包括但不限于法律責任、經(jīng)濟損失等。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的損失。

2.乙方違約責任：

(1)乙方未按本協(xié)議約定提供理財服務的，應按日向甲方支付服務費用總額的X%作為違約金。違約金累計超過X個月服務費用總額的，甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的損失。

(2)乙方未按本協(xié)議約定披露資產(chǎn)管理情況或提供虛假信息的，應按日向甲方支付服務費用總額的X%作為違約金。乙方有義務向甲方提供真實、準確、完整的資產(chǎn)管理信息，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(3)乙方未按理財方案進行投資運作，導致投資風險增加或產(chǎn)生損失的，應承擔由此產(chǎn)生的全部責任。乙方有義務按照理財方案進行投資運作，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(4)乙方泄露甲方商業(yè)秘密或利用甲方信息進行非法活動的，應承擔由此產(chǎn)生的一切責任，包括但不限于法律責任、經(jīng)濟損失等。乙方有義務對甲方商業(yè)秘密進行保密，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(5)乙方在理財服務過程中存在重大過失或故意行為，導致甲方產(chǎn)生損失的，應承擔全部賠償責任。乙方有義務為其提供的理財服務承擔相應的法律責任，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(6)乙方未采取有效的風險控制措施，導致甲方資產(chǎn)損失的，應承擔相應的賠償責任。乙方有義務采取有效的風險控制措施，保障甲方資產(chǎn)的安全，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(7)乙方未定期對理財方案進行評估和調(diào)整，導致投資效果不佳或產(chǎn)生損失的，應承擔相應的賠償責任。乙方有義務定期對理財方案進行評估和調(diào)整，確保理財方案的有效性，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(8)乙方未建立完善的信息披露制度和客戶服務體系，導致甲方無法及時了解其委托資產(chǎn)的狀況或獲得必要的服務的，應承擔相應的賠償責任。乙方有義務建立完善的信息披露制度和客戶服務體系，確保甲方能夠及時了解其委托資產(chǎn)的狀況和獲得必要的服務，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(9)乙方未建立完善的內(nèi)部控制制度和合規(guī)管理體系，導致理財服務存在違規(guī)行為或產(chǎn)生損失的，應承擔相應的賠償責任。乙方有義務建立完善的內(nèi)部控制制度和合規(guī)管理體系，確保其理財服務的規(guī)范性和合規(guī)性，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

(10)乙方在協(xié)議履行過程中存在其他違約行為的，應承擔相應的違約責任，并賠償甲方由此產(chǎn)生的損失。乙方有義務遵守本協(xié)議的約定，并承擔由此產(chǎn)生的責任。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害（如地震、洪水、臺風等）、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策調(diào)整等）、流行病疫情、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障等。

2.不可抗力影響：如發(fā)生不可抗力事件，導致甲乙雙方無法履行本協(xié)議約定的部分或全部義務，雙方均應免除因該不可抗力事件造成的違約責任。不可抗力事件的影響范圍和持續(xù)時間，由雙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定。

3.通知義務：任何一方在發(fā)生不可抗力事件時，應立即通知對方，并提供相關證明材料。通知應在不可抗力事件發(fā)生后X日內(nèi)送達對方。

4.協(xié)商解決：雙方在不可抗力事件發(fā)生后，應積極協(xié)商解決，盡量減少損失。協(xié)商期間，雙方應保持溝通，及時了解不可抗力事件的影響和進展。

5.情勢變更：如不可抗力事件持續(xù)超過X日，雙方應協(xié)商調(diào)整本協(xié)議的條款或解除本協(xié)議。協(xié)商不成的，可依法申請仲裁或訴訟解決。

6.不可抗力解除：如不可抗力事件導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方均有權解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應按實際情況處理資產(chǎn)和費用，并相互返還已收取的款項。

7.不可抗力證明：雙方在不可抗力事件發(fā)生后，應共同核實不可抗力事件的影響，并保留相關證明材料。如雙方對不可抗力事件的影響存在爭議，可依法申請鑒定或仲裁。

8.不可抗力期間：在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應暫停履行本協(xié)議約定的義務，直至不可抗力事件消除。不可抗力事件消除后，雙方應恢復履行本協(xié)議約定的義務，并應根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商調(diào)整本協(xié)議的條款。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議的，應首先通過友好協(xié)商的方式解決。雙方應本著公平、合理的原則，積極協(xié)商，爭取達成一致的解決方案。

2.調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可以共同選擇第三方調(diào)解機構進行調(diào)解。調(diào)解應遵循自愿、公平、公正的原則，調(diào)解結果經(jīng)雙方簽字蓋章后具有約束力。

3.仲裁解決：如調(diào)解不成，雙方應將爭議提交至XX仲裁委員會，按照該委員會的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為XX市。

4.訴訟解決：如雙方在本協(xié)議中另有約定或無法達成仲裁協(xié)議的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟地點為XX市XX區(qū)人民法院。

5.爭議解決原則：在爭議解決過程中，雙方應遵守國家相關法律法規(guī)，并遵循公平、合理、自愿的原則。雙方應積極配合爭議解決機構的工作，并提供必要的證據(jù)和材料。

6.爭議解決期間：在爭議解決期間，雙方應暫停履行本協(xié)議爭議條款以外的其他義務，直至爭議解決完畢。爭議解決期間，雙方應保持溝通，并積極尋求解決方案。

7.爭議解決費用：爭議解決過程中產(chǎn)生的仲裁費、訴訟費、律師費等費用，由敗訴方承擔。如雙方均有責任，應按照責任大小比例分擔。

8.爭議解決適用法律：本協(xié)議爭議解決條款的適用法律為中華人民共和國法律。雙方應遵守中華人民共和國法律的規(guī)定，并按照法律規(guī)定解決爭議。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或本協(xié)議約定的其他方式送達。通知應在送達日的下一個工作日視為已送達。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前X日書面通知對方。

2.協(xié)議變更：本協(xié)議的任何變更或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何未經(jīng)書面確認的變更或補充均無效。

3.協(xié)議解除：除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面解除本協(xié)議。如一方嚴重違反本協(xié)議約定，另一方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔相應的違約責任。

4.保密條款：甲乙雙方應對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密進行保密，不得向任何第三方泄露。保密義務在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。

5.不可分割性：本協(xié)議構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解和安排。本協(xié)議的任何條款均不能被視為獨立存在，若某條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。

6.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在簽訂本協(xié)議時，已充分了解并確認該法律對自身具有約束力。

7.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，