《工程風(fēng)險(xiǎn)管理》建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分類劃分依據(jù)分類風(fēng)險(xiǎn)來源自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)涉及當(dāng)事人建設(shè)單位風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)單位風(fēng)險(xiǎn)、施工單位風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)可否管理可管理風(fēng)險(xiǎn)、不可管理風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響范圍局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)1.按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍分類，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可劃分為（）。A.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn) B.監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)和施工單位風(fēng)險(xiǎn)C.局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn) D.可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)【習(xí)題練習(xí)】【答案】C。風(fēng)險(xiǎn)的管理過程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策→風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施→風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的監(jiān)控1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。記憶口訣：出（初）家風(fēng)流報(bào)警（經(jīng)）方法內(nèi)容專家調(diào)查法頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法和訪談法財(cái)務(wù)報(bào)表法有助于確定一個(gè)特定工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。將報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、預(yù)算結(jié)合起來，可發(fā)現(xiàn)工程未來風(fēng)險(xiǎn)。流程圖法針對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)行調(diào)查和分析，僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率。方法內(nèi)容初始清單法建立初始清單有兩種途徑：①參照保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)公布的潛在損失一覽表，再結(jié)合某建設(shè)工程所面臨的潛在損失，對(duì)一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風(fēng)險(xiǎn)一覽表；②通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。目的：為了便于人們較全面地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的存在，并不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)論經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法調(diào)查方法：①對(duì)通過其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)；②通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要風(fēng)險(xiǎn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的重要基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最主要成果是風(fēng)險(xiǎn)清單。2.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)（1）風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)的任務(wù)①確定單一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率；②分析單一風(fēng)險(xiǎn)因素的影響范圍大?。虎鄯治龈鱾€(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生時(shí)間；④分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)果，探討這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建工程目標(biāo)的影響程度；⑤在單一風(fēng)險(xiǎn)因素量分析的基礎(chǔ)上，考慮多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程目標(biāo)的綜合影響、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù)。（2）風(fēng)險(xiǎn)可接受性評(píng)定①風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為很?。╒L）的風(fēng)險(xiǎn)因素是可忽略的風(fēng)險(xiǎn)；②風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為?。↙）的風(fēng)險(xiǎn)因素是可接受的風(fēng)險(xiǎn)；③風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等（M）的風(fēng)險(xiǎn)因素是不希望有的風(fēng)險(xiǎn)；④風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為大（H）、很大（VH）的風(fēng)險(xiǎn)因素是不可接受的風(fēng)險(xiǎn)。（3）常用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)方法調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法和敏感性分析法。2.下列風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法中，屬于專家調(diào)查法的有（）。A.訪談法B.德爾菲法C.流程圖法 D.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法E.頭腦風(fēng)暴法【習(xí)題練習(xí)】【答案】ABE。3.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的說法，正確的是（）。A.流程圖法不僅分析流程本身，也可顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率B.風(fēng)險(xiǎn)初始清單是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，可以作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)論C.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法根據(jù)已建各類工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來識(shí)別擬建工程風(fēng)險(xiǎn)D.專家調(diào)查法是從分析具體工程特點(diǎn)入手，對(duì)已經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)【習(xí)題練習(xí)】【答案】C。4.常用的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)方法不包括（）。A.計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法 B.蒙特卡洛模擬法C.調(diào)查打分法 D.頭腦風(fēng)暴法【習(xí)題練習(xí)】【答案】D。5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定的說法，正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為小的風(fēng)險(xiǎn)因素是可忽略的風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等的風(fēng)險(xiǎn)因素可按接受的風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為大的風(fēng)險(xiǎn)因素是不可能接受的風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為很大的風(fēng)險(xiǎn)因素是不希望有的風(fēng)險(xiǎn)【習(xí)題練習(xí)】【答案】C。3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及監(jiān)控（1）風(fēng)險(xiǎn)回避考慮風(fēng)險(xiǎn)回避的情形：①風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項(xiàng)目；②發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。（2）損失控制（主動(dòng)、積極）①預(yù)防損失：主要作用在于降低或消除損失發(fā)生的概率；②減少損失：作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化計(jì)劃系統(tǒng)目的內(nèi)容預(yù)防計(jì)劃有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生；主要作用是降低損失發(fā)生的概率，降低損失的嚴(yán)重性，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。組織、經(jīng)濟(jì)、合同、技術(shù)四大措施災(zāi)難計(jì)劃事先編制好的，目的明確工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南。①安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員；②援救及處理傷亡人員；③控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害；④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常應(yīng)急計(jì)劃中斷建設(shè)工程盡快恢復(fù)，減少損失、降低影響。①調(diào)整整個(gè)工程實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備的采購計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃；②全面審查可使用的資金情況；③準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)；④確定保險(xiǎn)索賠的額度；⑤起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告；⑥必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃等損失控制計(jì)劃系統(tǒng)（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移類型轉(zhuǎn)移對(duì)象特點(diǎn)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（合同轉(zhuǎn)移）①建設(shè)單位將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人；②施工單位進(jìn)行工程分包；③第三方擔(dān)保。優(yōu)點(diǎn)：①可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失；②被轉(zhuǎn)移者能較好地進(jìn)行損失控制。缺點(diǎn)：①可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效；②可能因?yàn)楸晦D(zhuǎn)移者無力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然有轉(zhuǎn)移者承擔(dān)損失。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（工程保險(xiǎn)）建設(shè)或施工單位將承擔(dān)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司?？紤]的問題：①保險(xiǎn)安排方式；②保險(xiǎn)類別和保險(xiǎn)人；③進(jìn)行保險(xiǎn)合同談判（4）風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留絕不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策結(jié)合使用。①非計(jì)劃性（被動(dòng)）；②計(jì)劃性（主動(dòng)、有意識(shí)的有計(jì)劃的）。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（1）監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)施過程的主要內(nèi)容：①評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施產(chǎn)生的效果；②及時(shí)發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險(xiǎn)因素；③跟蹤、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的變化程度；④監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，監(jiān)測(cè)工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的征兆；⑤提供啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的時(shí)機(jī)和依據(jù)。（2）風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查與報(bào)告①風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查。跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容，同時(shí)也定期地將跟蹤的結(jié)果制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。②風(fēng)險(xiǎn)的重新估計(jì)。只要在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的過程中發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，就要對(duì)其進(jìn)行重新估計(jì)，即使沒有出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，也需要在工程進(jìn)展的關(guān)鍵時(shí)段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新估計(jì)。③風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)該及時(shí)、準(zhǔn)確并簡(jiǎn)明扼要，報(bào)告內(nèi)容的詳細(xì)程度應(yīng)按照決策者的需要而定。編制和提交風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)日常工作。6.損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中的災(zāi)難計(jì)劃，應(yīng)至少包含（）等內(nèi)容。A.安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員方案B.援救及處理傷亡人員方案C.控制事故發(fā)展和減少資產(chǎn)損害措施D.調(diào)整施工進(jìn)度計(jì)劃方案E.調(diào)整材料和設(shè)備采購計(jì)劃方案【習(xí)題練習(xí)】【答案】ABC。7.與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在（）。A.可以轉(zhuǎn)移某些不可投保的潛在損失B.雙方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解不會(huì)發(fā)生分歧C.被轉(zhuǎn)移者有能力更好地進(jìn)行損失控制D.可以中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展E.可以降低損失的發(fā)生概率或降低損失的嚴(yán)重程度【習(xí)題練習(xí)】【答案】AC。8.關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的損失控制對(duì)策的說法，正確的是（）。A.預(yù)防損失措施的主要作用在于遏制損失的發(fā)展B.減少損失措施的主要作用在于降低損失發(fā)生的概率C.制定損失控制措施必須考慮其付出的費(fèi)用和時(shí)間方面的代價(jià)D.損失控制的計(jì)劃系統(tǒng)應(yīng)由質(zhì)量計(jì)劃、進(jìn)度計(jì)劃和投資計(jì)劃構(gòu)成【習(xí)題練習(xí)】