合規(guī)培訓(xùn)考試題庫及答案2025一、單選題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請將正確選項(xiàng)字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者采購網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品或服務(wù)，影響國家安全的，應(yīng)當(dāng)通過（）審查。A.工信部B.市場監(jiān)管總局C.國家網(wǎng)信辦D.國家安全審查機(jī)制答案：D2.某銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶持偽造身份證開戶，第一時(shí)間應(yīng)（）。A.沒收證件并報(bào)警B.拒絕辦理并報(bào)告反洗錢崗C.先行開戶再內(nèi)部報(bào)備D.提示客戶重新提供答案：B3.《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，處理敏感個(gè)人信息須取得個(gè)人的（）。A.口頭同意B.默示同意C.單獨(dú)同意D.推定同意答案：C4.證券公司員工在微信群轉(zhuǎn)發(fā)未公開的重大資產(chǎn)重組信息，構(gòu)成（）。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.虛假陳述D.非法薦股答案：A5.按照《反不正當(dāng)競爭法》，抽獎(jiǎng)式有獎(jiǎng)銷售最高獎(jiǎng)金額不得超過（）元。A.1萬B.3萬C.5萬D.10萬答案：C6.某平臺(tái)算法推薦導(dǎo)致未成年人沉迷，被監(jiān)管部門責(zé)令改正，其依據(jù)為（）。A.《未成年人保護(hù)法》第七十四條B.《網(wǎng)絡(luò)安全法》第三十條C.《廣告法》第八條D.《民法典》第一千零三十四條答案：A7.銀行對公客戶經(jīng)理協(xié)助企業(yè)偽造審計(jì)報(bào)告以獲取授信，客戶經(jīng)理可能觸犯（）。A.非國家工作人員受賄罪B.騙取貸款罪共犯C.違規(guī)出具金融票證罪D.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪答案：B8.根據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，企業(yè)違法排放污染物，按日連續(xù)處罰的起算時(shí)點(diǎn)為（）。A.責(zé)令改正決定書送達(dá)之日B.初次違法之日C.復(fù)查發(fā)現(xiàn)仍違法之日D.行政處罰決定書送達(dá)之日答案：A9.保險(xiǎn)公司代理人擅自承諾“保本高收益”，違反的監(jiān)管規(guī)定是（）。A.《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理辦法》B.《保險(xiǎn)法》第一百一十六條C.《民法典》第五百零九條D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十條答案：B10.下列哪項(xiàng)不屬于《反壟斷法》規(guī)定的經(jīng)營者集中申報(bào)營業(yè)額門檻（）。A.全球合計(jì)100億人民幣B.中國境內(nèi)合計(jì)20億人民幣C.至少兩個(gè)經(jīng)營者中國境內(nèi)各4億人民幣D.中國境內(nèi)合計(jì)10億人民幣答案：D11.根據(jù)《證券法》，短線交易歸入權(quán)的計(jì)算期間為（）。A.買入后3個(gè)月內(nèi)賣出B.買入后6個(gè)月內(nèi)賣出C.買入后12個(gè)月內(nèi)賣出D.買入后1個(gè)月內(nèi)賣出答案：B12.企業(yè)未依法設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致重大事故，直接負(fù)責(zé)的主管人員最高可處（）罰款。A.上一年年收入30%B.50%C.80%D.100%答案：D13.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)個(gè)人年度購匯額度為（）美元等值。A.1萬B.3萬C.5萬D.10萬答案：C14.某電商平臺(tái)默認(rèn)勾選“同意共享個(gè)人信息給第三方”，被認(rèn)定為（）。A.欺詐B.誤導(dǎo)C.捆綁同意D.強(qiáng)制交易答案：C15.銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，應(yīng)在（）內(nèi)采取暫停非柜面業(yè)務(wù)措施。A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)答案：B16.根據(jù)《勞動(dòng)合同法》，競業(yè)限制期限不得超過（）。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：C17.下列哪項(xiàng)屬于《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的必須進(jìn)場交易的情形（）。A.國有參股企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓B.國有全資企業(yè)增資C.國有控股企業(yè)內(nèi)部資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)D.國有全資企業(yè)之間協(xié)議轉(zhuǎn)讓答案：B18.根據(jù)《專利法》，外觀設(shè)計(jì)專利權(quán)的期限為自申請日起（）。A.10年B.15年C.20年D.25年答案：B19.銀行違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》查詢個(gè)人征信，對單位的罰款最高為（）萬元。A.20B.30C.50D.100答案：C20.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C21.上市公司董事配偶在窗口期買入公司股票，違反的規(guī)則是（）。A.《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則》B.《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》C.《上市公司收購管理辦法》D.《股票上市規(guī)則》第3.1.5條答案：A22.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全審查辦法》，掌握超過（）萬用戶個(gè)人信息的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)運(yùn)營者赴國外上市須申報(bào)網(wǎng)絡(luò)安全審查。A.50B.100C.500D.1000答案：B23.企業(yè)未按《企業(yè)信息公示暫行條例》公示即時(shí)信息，被列入經(jīng)營異常名錄滿（）年未改正，列入嚴(yán)重違法失信名單。A.1B.2C.3D.5答案：C24.根據(jù)《稅收征管法》，對納稅人偷稅的罰款幅度為不繳或少繳稅款的（）。A.0.5倍至3倍B.0.5倍至5倍C.1倍至5倍D.2倍至10倍答案：B25.銀行代銷私募基金，未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，違反的監(jiān)管文件是（）。A.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》B.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》C.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》答案：A26.根據(jù)《廣告法》，醫(yī)療廣告可以含有的內(nèi)容是（）。A.治愈率90%B.國家級專家C.診療科目D.無效退款答案：C27.企業(yè)境外投資涉及敏感行業(yè)，核準(zhǔn)機(jī)關(guān)為（）。A.商務(wù)部B.國家發(fā)改委C.外匯局D.國資委答案：B28.根據(jù)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過（）董事出席方可舉行。A.1/3B.1/2C.2/3D.全體答案：B29.銀行員工私自查詢并泄露客戶賬戶余額，違反的刑法條文是（）。A.第二百五十三條之一侵犯公民個(gè)人信息罪B.第二百六十四條盜竊罪C.第三百九十七條濫用職權(quán)罪D.第一百六十三條非國家工作人員受賄罪答案：A30.根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》，債權(quán)人會(huì)議通過和解協(xié)議，須由出席會(huì)議有表決權(quán)的債權(quán)人過半數(shù)同意，且其所代表債權(quán)額占無財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的（）以上。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：B二、多選題（每題2分，共30分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.下列哪些行為構(gòu)成《刑法》第一百九十一條洗錢罪的上游犯罪（）。A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.金融詐騙犯罪D.稅務(wù)犯罪E.黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪答案：ABCE32.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)事前進(jìn)行個(gè)人信息保護(hù)影響評估的情形包括（）。A.處理敏感個(gè)人信息B.向境外提供個(gè)人信息C.利用個(gè)人信息進(jìn)行自動(dòng)化決策D.公開個(gè)人信息E.委托處理個(gè)人信息答案：ABCD33.銀行開展跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循的監(jiān)管原則包括（）。A.投資者適當(dāng)性B.資金閉環(huán)管理C.額度管理D.反洗錢E.投資無限制答案：ABCD34.下列哪些屬于《證券法》規(guī)定的重大事件，上市公司應(yīng)立即披露（）。A.董事長被監(jiān)察機(jī)關(guān)立案調(diào)查B.公司發(fā)生虧損C.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化D.公司申請破產(chǎn)重整E.公司增資答案：ACD35.根據(jù)《反壟斷法》，經(jīng)營者集中審查考慮的因素包括（）。A.市場份額B.市場控制力C.市場集中度D.對消費(fèi)者影響E.對技術(shù)進(jìn)步影響答案：ABCDE36.企業(yè)建立合規(guī)管理體系，應(yīng)遵循的國家標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.GB/T357702022B.ISO37301:2021C.GB/T190012016D.GB/T240012016E.GB/T450012020答案：AB37.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)不得擅自（）。A.以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算B.將外匯存放境外C.擅自對外擔(dān)保D.提前購匯E.虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯答案：ABCE38.下列哪些屬于《企業(yè)國有資產(chǎn)法》規(guī)定的國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方式（）。A.進(jìn)場交易B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓C.無償劃轉(zhuǎn)D.增資擴(kuò)股E.資產(chǎn)置換答案：ABCDE39.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行（）。A.初次識別B.持續(xù)識別C.重新識別D.簡化識別E.加強(qiáng)識別答案：ABCE40.銀行員工下列哪些行為構(gòu)成《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》禁止的“飛單”（）。A.私自銷售非本行審批的理財(cái)產(chǎn)品B.引導(dǎo)客戶到行外簽約C.代銷本行準(zhǔn)入的公募基金D.承諾保本高收益E.使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金答案：ABDE41.根據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，企業(yè)事業(yè)單位違法排放污染物，可能承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）。A.按日連續(xù)處罰B.限產(chǎn)停產(chǎn)C.行政拘留D.民事賠償E.刑事責(zé)任答案：ABCDE42.下列哪些屬于《民法典》規(guī)定的知識產(chǎn)權(quán)客體（）。A.作品B.發(fā)明C.商標(biāo)D.地理標(biāo)志E.商業(yè)秘密答案：ABCDE43.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司及其工作人員不得（）。A.欺騙投保人B.隱瞞重要情況C.給予合同約定外利益D.承諾收益E.委托無資質(zhì)機(jī)構(gòu)代理答案：ABCDE44.下列哪些屬于《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者安全保護(hù)義務(wù)（）。A.采取防病毒措施B.監(jiān)測記錄網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)C.留存網(wǎng)絡(luò)日志不少于6個(gè)月D.制定應(yīng)急預(yù)案E.加密所有數(shù)據(jù)答案：ABCD45.根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配順序中，優(yōu)先于普通破產(chǎn)債權(quán)的有（）。A.破產(chǎn)費(fèi)用B.共益?zhèn)鶆?wù)C.職工債權(quán)D.社保稅款債權(quán)E.有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)答案：ABCDE三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）46.銀行可以將客戶征信報(bào)告用于信用卡營銷，無需再次取得客戶授權(quán)。（）答案：×47.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員可以借用他人賬戶買賣股票，只要報(bào)備即可。（）答案：×48.企業(yè)環(huán)境信息依法披露報(bào)告應(yīng)在每年3月15日前完成。（）答案：√49.根據(jù)《反壟斷法》，經(jīng)營者集中未達(dá)到申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，但可能排除限制競爭的，監(jiān)管部門可以要求申報(bào)。（）答案：√50.保險(xiǎn)公司可以將保險(xiǎn)資金直接投資于未上市股權(quán)，無需監(jiān)管批準(zhǔn)。（）答案：×51.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，個(gè)人信息處理者發(fā)生數(shù)據(jù)泄露，應(yīng)在72小時(shí)內(nèi)向省級以上監(jiān)管部門報(bào)告。（）答案：√52.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶資金交易異常，可先為客戶辦理業(yè)務(wù)后再補(bǔ)報(bào)可疑交易報(bào)告。（）答案：×53.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)法》，國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓價(jià)格可以低于評估值90%，但需特別說明。（）答案：×54.上市公司獨(dú)立董事可以同時(shí)在5家上市公司任職。（）答案：×55.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，個(gè)人分拆購匯規(guī)避額度管理，外匯局可處以警告并處以30%以下罰款。（）答案：√四、簡答題（每題10分，共30分）56.簡述金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)中如何落實(shí)反洗錢“三道防線”機(jī)制。答案：第一道防線由業(yè)務(wù)部門承擔(dān)客戶盡職調(diào)查、持續(xù)監(jiān)控和可疑交易識別職責(zé)，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、交易背景合理；第二道防線由合規(guī)與反洗錢部門負(fù)責(zé)制定政策、監(jiān)測模型、審核可疑交易報(bào)告，對第一道防線進(jìn)行質(zhì)控與培訓(xùn)；第三道防線由內(nèi)部審計(jì)或獨(dú)立評估部門定期對反洗錢體系有效性進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題督促整改并向董事會(huì)報(bào)告。三道防線相互制衡、信息共享，形成閉環(huán)管理，確?？缇迟Y金流動(dòng)符合反洗錢法規(guī)及國際FATF標(biāo)準(zhǔn)。57.結(jié)合《數(shù)據(jù)安全法》，說明企業(yè)在開展算法推薦服務(wù)時(shí)應(yīng)履行的數(shù)據(jù)安全義務(wù)。答案：企業(yè)應(yīng)首先進(jìn)行數(shù)據(jù)分級分類，將算法訓(xùn)練涉及的個(gè)人敏感信息、重要數(shù)據(jù)納入核心數(shù)據(jù)保護(hù)范圍；第二，建立全流程數(shù)據(jù)安全管理制度，包括數(shù)據(jù)收集最小化、去標(biāo)識化、加密存儲(chǔ)與傳輸；第三，開展風(fēng)險(xiǎn)評估與數(shù)據(jù)出境安全評估，若處理數(shù)據(jù)超過100萬用戶或涉及重要數(shù)據(jù)，須申報(bào)網(wǎng)絡(luò)安全審查；第四，設(shè)置算法透明機(jī)制，向用戶提供關(guān)閉個(gè)性化推薦選項(xiàng)，并以顯著方式告知數(shù)據(jù)使用規(guī)則；第五，制定數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案，發(fā)生泄露時(shí)在72小時(shí)內(nèi)向省級以上監(jiān)管部門報(bào)告，并配合開展調(diào)查整改。58.概述國有企業(yè)在混合所有制改革中如何