2025年銀行合規(guī)學(xué)習(xí)知識考試題庫(附答案)一、單選題（每題僅有一個(gè)正確答案，每題1分，共40分）1.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的三道防線？A.業(yè)務(wù)部門自我控制B.合規(guī)管理部門獨(dú)立審查C.內(nèi)部審計(jì)事后監(jiān)督D.外部審計(jì)實(shí)時(shí)干預(yù)答案：D2.2024年12月修訂的《反洗錢法（征求意見稿）》將“受益所有人”識別義務(wù)擴(kuò)展至哪類機(jī)構(gòu)？A.僅銀行B.銀行與證券機(jī)構(gòu)C.銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)D.僅支付機(jī)構(gòu)答案：C3.某支行客戶經(jīng)理為完成業(yè)績，協(xié)助客戶拆分5萬美元現(xiàn)鈔規(guī)避外匯限額，該行為最可能構(gòu)成：A.違規(guī)套利B.洗錢罪共犯C.非法經(jīng)營罪D.職務(wù)侵占罪答案：B4.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，下列哪項(xiàng)屬于“重大異常交易”必須24小時(shí)內(nèi)向合規(guī)部門報(bào)告？A.客戶單日購買100萬元理財(cái)B.客戶代理他人開立II類戶C.客戶要求將2000萬元人民幣兌換成美元后立刻匯往阿聯(lián)酋D.客戶提前支取100萬元大額存單答案：C5.2025年1月1日起施行的《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》規(guī)定，舉報(bào)人對處理結(jié)果不服，可自收到書面答復(fù)之日起多少日內(nèi)向上一級監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請復(fù)查？A.7日B.10日C.15日D.30日答案：C6.關(guān)于“跨境合規(guī)數(shù)據(jù)傳輸”，《個(gè)人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》要求銀行在合同生效后多少個(gè)工作日內(nèi)向省級以上網(wǎng)信辦備案？A.3個(gè)B.5個(gè)C.10個(gè)D.15個(gè)答案：C7.某城商行將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級由“中風(fēng)險(xiǎn)”下調(diào)為“低風(fēng)險(xiǎn)”以便快速放貸，依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》，該行可能面臨：A.警告B.罰款50萬元C.罰款500萬元并責(zé)令對直接責(zé)任人紀(jì)律處分D.吊銷營業(yè)執(zhí)照答案：C8.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，投訴處理時(shí)限自收到完整材料之日起算，情況復(fù)雜的可延長至：A.15日B.30日C.45日D.60日答案：C9.2024版《綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度》首次將“轉(zhuǎn)型金融”納入統(tǒng)計(jì)，下列哪筆貸款應(yīng)計(jì)入“轉(zhuǎn)型金融”？A.光伏組件制造項(xiàng)目貸款B.煤電企業(yè)超低排放改造貸款C.新能源汽車整車制造貸款D.風(fēng)電場建設(shè)貸款答案：B10.《銀行合規(guī)管理有效性評價(jià)辦法》規(guī)定，合規(guī)管理有效性評價(jià)結(jié)果分為幾個(gè)等級？A.二B.三C.四D.五答案：C11.某理財(cái)公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品采用“攤余成本+影子定價(jià)”估值，當(dāng)偏離度達(dá)到：A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%答案：C12.按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)征信合規(guī)管理的通知》，查詢個(gè)人信用報(bào)告必須取得：A.口頭授權(quán)B.短信授權(quán)C.書面授權(quán)并約定用途D.默認(rèn)授權(quán)答案：C13.2025年2月，人民銀行對某銀行開出“反洗錢巨額罰單”4000萬元，主要因?yàn)樵撔形磳δ念惪蛻糸_展盡職調(diào)查？A.政要人士B.持外國護(hù)照的境內(nèi)居民C.境內(nèi)上市公司高管D.境內(nèi)一般自然人答案：A14.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理辦法》要求，對非合作機(jī)構(gòu)傳輸敏感數(shù)據(jù)應(yīng)：A.直接加密傳輸B.先評估后審批再傳輸C.口頭報(bào)備即可D.禁止傳輸答案：B15.某分行員工私下代客操作手機(jī)銀行購買基金，該行為違反的“職業(yè)操守”條款是：A.誠實(shí)守信B.專業(yè)勝任C.客戶至上D.信息保密答案：A16.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件數(shù)據(jù)收集門檻為：A.人民幣1萬元B.人民幣5萬元C.人民幣10萬元D.人民幣50萬元答案：C17.2024年修訂的《金融許可證管理辦法》規(guī)定，銀行網(wǎng)點(diǎn)遷址應(yīng)提前多少日公告？A.5日B.7日C.10日D.15日答案：D18.某銀行與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展存款業(yè)務(wù)，平臺將存款產(chǎn)品收益展示為“預(yù)期收益率”，銀行應(yīng)：A.默許B.要求平臺改為“實(shí)際利率”C.下線產(chǎn)品D.向監(jiān)管部門報(bào)備即可答案：B19.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》規(guī)定，大股東質(zhì)押股權(quán)比例超過所持股權(quán)的：A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C20.某銀行員工發(fā)現(xiàn)同事私自查詢客戶賬戶信息，其最佳合規(guī)行動是：A.視而不見B.私下提醒C.立即通過內(nèi)部舉報(bào)系統(tǒng)報(bào)告D.發(fā)朋友圈譴責(zé)答案：C21.2025年3月，國家金融監(jiān)管總局通報(bào)的“貸款搭售保險(xiǎn)”典型案例中，銀行被罰款：A.50萬元B.100萬元C.200萬元D.500萬元答案：D22.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，重要外包服務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案至少每幾年演練一次？A.半年B.一年C.兩年D.三年答案：B23.某銀行將客戶營銷標(biāo)簽“已婚”誤標(biāo)為“離異”，導(dǎo)致客戶無法申請“新婚貸”，該事件屬于：A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)答案：B24.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對單個(gè)關(guān)聯(lián)方授信余額不得超過銀行資本凈額的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B25.2024年12月，人民銀行對某銀行“違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)規(guī)定”罰款120萬元，主要因?yàn)樵撔校篈.未明示貸款年化利率B.未提供紙質(zhì)對賬單C.未設(shè)置老年人愛心窗口D.未公示投訴電話答案：A26.某支行理財(cái)經(jīng)理向65歲以上客戶銷售R5級私募基金，未進(jìn)行“雙錄”，依據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，該行將被：A.警告B.罰款30萬元C.罰款50萬元并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)D.吊銷許可證答案：C27.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價(jià)辦法》，內(nèi)部控制評價(jià)結(jié)果分為：A.優(yōu)良中差B.合格與不合格C.一二三四類D.ABCDE五級答案：A28.某銀行因“違規(guī)泄露個(gè)人征信信息”被提起民事公益訴訟，依據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，最高可被處以：A.100萬元罰款B.500萬元罰款C.上一年度營業(yè)額5%罰款D.吊銷營業(yè)執(zhí)照答案：C29.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求，首席合規(guī)官由誰任命？A.董事長B.行長C.董事會D.監(jiān)事會答案：C30.2025年起，銀行開展“個(gè)人養(yǎng)老金”業(yè)務(wù)必須取得：A.銀保監(jiān)會批準(zhǔn)B.人社部備案C.證監(jiān)會牌照D.人民銀行許可答案：B31.某銀行將不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓給AMC，未在官網(wǎng)披露，違反的規(guī)定是：A.《商業(yè)銀行信息披露辦法》B.《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D.《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》答案：B32.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售行為管理辦法》，銷售專區(qū)必須公示：A.產(chǎn)品說明書B.銷售人員照片及執(zhí)業(yè)登記編號C.客戶投訴電話D.以上全部答案：D33.某銀行員工使用個(gè)人微信向客戶推介私募債，該行為違反：A.《證券投資基金法》B.《銀行業(yè)從業(yè)人員行為守則》C.《廣告法》D.《網(wǎng)絡(luò)安全法》答案：B34.2024年修訂的《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》規(guī)定，降低或減免收費(fèi)項(xiàng)目應(yīng)提前多少日公示？A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1個(gè)月D.10日答案：A35.某銀行因“違規(guī)向地方政府融資平臺提供債務(wù)性資金”被罰款，該類違規(guī)屬于：A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.國別風(fēng)險(xiǎn)答案：B36.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理辦法》要求，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核權(quán)重不低于績效考核的：A.3%B.5%C.8%D.10%答案：B37.某銀行將客戶存款用于質(zhì)押為第三方辦理承兌匯票，該行為構(gòu)成：A.違規(guī)擔(dān)保B.票據(jù)詐騙C.挪用資金罪D.違法發(fā)放貸款罪答案：A38.2025年4月，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)禁“手工補(bǔ)息”的通知》，其中“手工補(bǔ)息”指：A.系統(tǒng)計(jì)息錯(cuò)誤人工更正B.為完成存款指標(biāo)擅自提高利率C.對公賬戶透支利息手工減免D.貸款罰息手工調(diào)整答案：B39.某銀行未對“空殼企業(yè)”開戶開展實(shí)地核查，導(dǎo)致賬戶被用于電信詐騙，依據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，該行將被：A.警告B.罰款30萬元C.罰款50萬元并暫停開戶業(yè)務(wù)D.罰款200萬元答案：C40.按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反欺詐工作指引》，重大欺詐事件應(yīng)在發(fā)生后幾小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告？A.2小時(shí)B.6小時(shí)C.12小時(shí)D.24小時(shí)答案：D二、多選題（每題有兩個(gè)及以上正確答案，每題2分，共30分）41.下列哪些行為屬于“違規(guī)返利吸存”？A.向存款客戶贈送購物卡B.向存款客戶返還現(xiàn)金C.向存款客戶贈送積分兌換手機(jī)D.向存款客戶贈送利率上浮答案：A、B、C42.依據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，銀行處理敏感個(gè)人信息應(yīng)滿足的條件包括：A.取得個(gè)人單獨(dú)同意B.告知處理必要性C.采取嚴(yán)格保護(hù)措施D.向人民銀行備案答案：A、B、C43.下列哪些情形需要重新識別客戶身份？A.客戶行為異常B.客戶要求變更法定代表人C.客戶賬戶被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)D.客戶姓名相同答案：A、B、C44.銀行開展“斷卡行動”應(yīng)重點(diǎn)排查：A.一人多卡B.長期不動戶突然大額交易C.老年人開戶后立刻開通網(wǎng)銀D.企業(yè)賬戶資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出答案：A、B、D45.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》禁止的“不當(dāng)兼職”？A.未經(jīng)批準(zhǔn)在高校擔(dān)任客座教授B.在銀行外開設(shè)奶茶店C.擔(dān)任小貸公司監(jiān)事D.在社區(qū)擔(dān)任公益律師答案：B、C46.2025年起，銀行向小微企業(yè)收取的哪些費(fèi)用應(yīng)納入“兩禁兩限”？A.貸款承諾費(fèi)B.資金管理費(fèi)C.財(cái)務(wù)顧問費(fèi)D.咨詢費(fèi)答案：A、B、C、D47.下列哪些屬于“制裁合規(guī)”高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)？A.伊朗B.朝鮮C.古巴D.俄羅斯部分實(shí)體答案：A、B、C、D48.銀行在開展“個(gè)人養(yǎng)老金”業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示：A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級B.領(lǐng)取條件C.稅收政策D.提前贖回?fù)p失答案：A、B、C、D49.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理辦法》定義的“重要數(shù)據(jù)”？A.個(gè)人金融交易明細(xì)B.企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量C.銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)D.客戶生物識別信息答案：A、B、D50.某銀行員工下列哪些行為構(gòu)成“飛單”？A.私下銷售非本行理財(cái)產(chǎn)品B.將客戶資金轉(zhuǎn)入自己賬戶購買私募C.代客在手機(jī)銀行購買本行理財(cái)D.向客戶推介他行存款答案：A、B、D51.銀行開展“金融知識進(jìn)萬家”活動，應(yīng)重點(diǎn)覆蓋：A.老年人B.青少年C.殘障人士D.小微企業(yè)主答案：A、B、C、D52.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價(jià)辦法》規(guī)定的“控制措施”？A.客戶身份識別B.大額交易報(bào)告C.制裁名單監(jiān)測D.員工行為排查答案：A、B、C、D53.銀行在“碳減排支持工具”中可申報(bào)的貸款需滿足：A.投向清潔能源B.利率不高于同期限LPR+50bpC.提供碳減排測算報(bào)告D.貸款期限不低于1年答案：A、B、C54.下列哪些屬于《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定的“關(guān)聯(lián)交易”？A.向大股東發(fā)放貸款B.購買大股東發(fā)行的債券C.與大股東共同投資設(shè)立公司D.向大股東支付租金答案：A、B、C、D55.銀行員工在社交媒體發(fā)布信息，應(yīng)遵守：A.保密義務(wù)B.不誤導(dǎo)投資者C.不貶低同業(yè)D.不泄露客戶隱私答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分）56.銀行可以將客戶人臉識別數(shù)據(jù)用于精準(zhǔn)營銷。答案：錯(cuò)誤57.2025年起，銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品必須在銷售專區(qū)進(jìn)行“雙錄”。答案：正確58.銀行發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資，可先行凍結(jié)賬戶再報(bào)告。答案：正確59.銀行員工可接受客戶贈送的200元購物卡作為節(jié)日禮物。答案：錯(cuò)誤60.銀行向小微企業(yè)收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)無需公示。答案：錯(cuò)誤61.銀行可以將客戶信息提供給境外關(guān)聯(lián)公司用于反欺詐。答案：錯(cuò)誤62.銀行未設(shè)立首席合規(guī)官屬于重大合規(guī)缺陷。答案：正確63.銀行可以將反洗錢系統(tǒng)外包給第三方科技公司。答案：錯(cuò)誤64.銀行員工可以在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)未經(jīng)證