PAGE代理預(yù)存保證金規(guī)范制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司代理業(yè)務(wù)管理，規(guī)范代理預(yù)存保證金行為，保障公司及代理雙方的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，特制定本規(guī)范制度。（二）適用范圍本制度適用于與公司簽訂代理協(xié)議，涉及預(yù)存保證金業(yè)務(wù)的所有代理商。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保預(yù)存保證金業(yè)務(wù)的開(kāi)展合法合規(guī)。2.公平公正原則在保證金的收取、使用、退還等環(huán)節(jié)，對(duì)所有代理商一視同仁，保障各方公平權(quán)益。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則通過(guò)合理設(shè)定保證金金額、規(guī)范使用流程等措施，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二、保證金的收?。ㄒ唬┦杖?biāo)準(zhǔn)根據(jù)代理業(yè)務(wù)的類(lèi)型、規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素，綜合確定保證金收取標(biāo)準(zhǔn)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：1.[代理業(yè)務(wù)類(lèi)型1]代理期限在1年以?xún)?nèi)的，保證金為代理預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)收入的[X]%。代理期限超過(guò)1年的，每增加1年，保證金比例增加[X]%。2.[代理業(yè)務(wù)類(lèi)型2]按代理項(xiàng)目合同金額的[X]%收取保證金。對(duì)于合同金額較大且風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目，可適當(dāng)提高保證金比例，但最高不超過(guò)合同金額的[X]%。（二）收取方式1.代理商應(yīng)在簽訂代理協(xié)議后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將保證金足額存入公司指定的銀行賬戶(hù)。2.公司收到保證金后，應(yīng)向代理商開(kāi)具收款憑證，注明保證金金額、存入日期等信息。（三）特殊情況處理1.若代理商因資金周轉(zhuǎn)困難等特殊原因，無(wú)法按時(shí)足額繳納保證金，應(yīng)提前向公司提出書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明情況及預(yù)計(jì)繳納時(shí)間。公司在審核同意后，可給予一定的寬限期，但最長(zhǎng)不超過(guò)[X]個(gè)工作日。2.對(duì)于新成立的代理商，若其在成立初期業(yè)務(wù)規(guī)模較小，繳納保證金確有困難，公司可根據(jù)實(shí)際情況，適當(dāng)降低保證金收取標(biāo)準(zhǔn)或給予一定的優(yōu)惠政策，但需經(jīng)公司管理層審批。三、保證金的使用（一）使用范圍1.用于代理商違反代理協(xié)議約定，給公司造成損失的賠償。2.支付因代理商違約導(dǎo)致的客戶(hù)索賠費(fèi)用。3.彌補(bǔ)公司在代理業(yè)務(wù)中因代理商原因產(chǎn)生的其他經(jīng)濟(jì)損失。（二）使用流程1.當(dāng)出現(xiàn)需要使用保證金的情形時(shí)，公司相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)收集、整理相關(guān)證據(jù)材料，證明代理商存在違約行為及公司因此遭受的損失情況。2.填寫(xiě)《保證金使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明使用保證金的原因、金額、涉及的代理業(yè)務(wù)及相關(guān)證據(jù)等內(nèi)容，并提交公司財(cái)務(wù)部門(mén)審核。3.財(cái)務(wù)部門(mén)審核通過(guò)后，提交公司管理層審批。管理層審批同意后，財(cái)務(wù)部門(mén)方可從保證金賬戶(hù)中支取相應(yīng)金額用于支付相關(guān)費(fèi)用。4.公司應(yīng)在使用保證金后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將使用情況書(shū)面通知代理商，并告知其如有異議，可在接到通知后的[X]個(gè)工作日內(nèi)提出申訴。（三）使用記錄與監(jiān)督1.公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立保證金使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每筆保證金的使用時(shí)間、金額、用途、涉及的代理商等信息，確保賬目清晰、可查。2.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)保證金的使用情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查使用流程是否合規(guī)、證據(jù)是否充分、金額是否準(zhǔn)確等，防止出現(xiàn)違規(guī)使用保證金的情況。四、保證金的退還（一）退還條件1.代理商在代理期限屆滿(mǎn)且未違反代理協(xié)議約定的情況下，公司應(yīng)在代理期限屆滿(mǎn)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將保證金全額退還代理商。2.若代理商在代理期限內(nèi)提前終止代理協(xié)議，且在終止前已妥善處理完所有代理業(yè)務(wù)，未給公司造成任何損失，公司應(yīng)在收到代理商終止申請(qǐng)及相關(guān)證明材料后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將保證金全額退還代理商。（二）退還流程1.代理商向公司提交《保證金退還申請(qǐng)表》，注明代理協(xié)議編號(hào)、保證金金額、申請(qǐng)退還原因等信息，并附上相關(guān)證明材料（如代理期限屆滿(mǎn)證明、業(yè)務(wù)完結(jié)證明等）。2.公司業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)代理商提交的申請(qǐng)及材料進(jìn)行審核，確認(rèn)是否符合退還條件。審核通過(guò)后，提交公司財(cái)務(wù)部門(mén)復(fù)核。3.財(cái)務(wù)部門(mén)復(fù)核無(wú)誤后，按照公司資金管理規(guī)定，在[X]個(gè)工作日內(nèi)將保證金退還至代理商指定的銀行賬戶(hù)。（三）特殊情況處理1.若代理商在代理期限內(nèi)存在違約行為，但在違約行為發(fā)生后已及時(shí)采取措施彌補(bǔ)公司損失，且經(jīng)公司評(píng)估認(rèn)為其違約情節(jié)較輕，公司可根據(jù)實(shí)際情況，在扣除相應(yīng)違約金后，將剩余保證金退還代理商。違約金的扣除標(biāo)準(zhǔn)按照代理協(xié)議約定執(zhí)行。2.若因不可抗力等特殊原因?qū)е麓順I(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展，經(jīng)公司與代理商協(xié)商一致，并經(jīng)公司管理層審批后，可提前退還代理商保證金，但應(yīng)扣除已發(fā)生的與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的合理費(fèi)用。五、保證金賬戶(hù)管理（一）賬戶(hù)設(shè)立公司應(yīng)在[指定銀行名稱(chēng)]開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的代理預(yù)存保證金賬戶(hù)，用于存放代理商繳納的保證金。該賬戶(hù)應(yīng)實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，與公司其他賬戶(hù)嚴(yán)格區(qū)分。（二）賬戶(hù)資金管理1.保證金賬戶(hù)資金只能用于本制度規(guī)定的保證金退還、使用等用途，不得挪作他用。2.公司應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及銀行規(guī)定，對(duì)保證金賬戶(hù)資金進(jìn)行妥善管理，確保資金安全。定期對(duì)賬戶(hù)資金進(jìn)行核對(duì)，保證賬實(shí)相符。3.保證金賬戶(hù)資金產(chǎn)生的利息收入，應(yīng)按照公司財(cái)務(wù)制度進(jìn)行核算和管理，可用于沖減公司相關(guān)費(fèi)用或按照一定比例分配給代理商（具體分配方式由公司另行規(guī)定）。（三）賬戶(hù)信息變更1.若公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，變更保證金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行、賬號(hào)等信息，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日通知代理商，并確保代理商有足夠時(shí)間辦理相關(guān)手續(xù)。2.代理商若需變更保證金退還賬戶(hù)信息，應(yīng)提前向公司提交書(shū)面申請(qǐng)，說(shuō)明變更原因及新的賬戶(hù)信息。公司審核通過(guò)后，方可進(jìn)行變更操作。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)代理商的代理業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，核實(shí)是否存在違反代理協(xié)議約定的行為，以及保證金的使用是否符合規(guī)定。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保證金賬戶(hù)的日常管理和監(jiān)督，定期核對(duì)賬戶(hù)資金收支情況，確保資金安全、使用合規(guī)。3.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)不定期對(duì)保證金業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，檢查制度執(zhí)行情況、流程合規(guī)性、資金使用效益等方面存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。（二）外部監(jiān)督1.積極配合行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供保證金業(yè)務(wù)相關(guān)資料和信息。2.接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)于代理商及其他相關(guān)方提出的合理意見(jiàn)和建議，應(yīng)認(rèn)真研究并及時(shí)改進(jìn)。（三）違規(guī)處理1.若發(fā)現(xiàn)代理商存在違反代理協(xié)議約定或本制度規(guī)定使用保證金的行為，公司應(yīng)責(zé)令其立即改正，并根據(jù)情節(jié)輕重，采取相應(yīng)的處罰措施，如扣除部分或全部保證金、暫停代理業(yè)務(wù)、解除代理協(xié)議等。2.對(duì)于因違規(guī)行為給公司造成損失的，代理商應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。公司有權(quán)通過(guò)法律途徑追究其法律責(zé)任。3.公司工作人員在保證金業(yè)務(wù)管理過(guò)程中，若存在違規(guī)操作、濫用職權(quán)、徇私舞弊等行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法