2025基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題集考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個選項(xiàng)符合題意）1.下列關(guān)于基金法律關(guān)系的表述中，正確的是（）。A.基金份額持有人與基金管理人之間是平等的民事主體關(guān)系B.基金托管人與基金份額持有人之間是委托與受托關(guān)系C.基金管理人與基金投資者之間是管理與被管理關(guān)系D.基金份額持有人與基金托管人之間是代理關(guān)系2.《中華人民共和國證券投資基金法》的制定和實(shí)施，為我國基金業(yè)的發(fā)展提供了（）。A.行為指引B.市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)C.法律依據(jù)D.監(jiān)管框架3.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)（）。A.具備基金從業(yè)資格B.誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)C.具有五年以上投資經(jīng)驗(yàn)D.享有法定的豁免權(quán)4.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式C.基金投資標(biāo)的D.基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其計(jì)算方式等5.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要文件，其法律效力（）。A.低于基金募集說明書B.低于基金招募說明書C.優(yōu)先于基金募集說明書和基金招募說明書D.由基金管理人單方面解釋6.基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額（）。A.只能在證券交易所上市交易B.只能通過基金管理人轉(zhuǎn)讓C.只能通過基金托管人轉(zhuǎn)讓D.可以直接轉(zhuǎn)讓給基金投資者7.開放式基金每日進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金份額凈值公告，其計(jì)算至（）。A.當(dāng)日15:00B.當(dāng)日24:00C.當(dāng)日基金交易結(jié)束時D.次日基金交易開始時8.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則9.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的表述中，錯誤的是（）。A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.不得對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以公開披露基金未公開的持倉信息10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.《中華人民共和國證券法》B.《中華人民共和國公司法》C.基金合同D.以上都是11.下列投資行為中，屬于基金管理人禁止行為的是（）。A.用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資B.用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人墊付申購款項(xiàng)C.按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無條件執(zhí)行B.提出書面異議，基金管理人未按其要求改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行C.先執(zhí)行后報(bào)告D.與基金管理人協(xié)商解決13.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行財(cái)產(chǎn)保管、資金清算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等職責(zé)，其依據(jù)是（）。A.《中華人民共和國證券投資基金法》B.基金合同C.中國證監(jiān)會規(guī)定D.以上都是14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并按照（）的要求，確保投資者了解所投資金的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)。A.《中華人民共和國證券法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.基金招募說明書D.中國證監(jiān)會規(guī)定15.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資者，其核心在于（）。A.完善銷售流程B.進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理C.提高銷售效率D.加強(qiáng)投資者教育16.投資者適當(dāng)性管理中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的（）等方面情況。A.收入水平B.投資經(jīng)驗(yàn)C.投資目標(biāo)D.以上都是17.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財(cái)產(chǎn)B.基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)C.基金份額發(fā)行人的自有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)18.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得相互抵消。這體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)（）的原則。A.獨(dú)立性B.完整性C.安全性D.流動性19.基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.基金份額持有人大會的常設(shè)機(jī)構(gòu)D.基金行業(yè)協(xié)會20.基金份額持有人大會作出修改基金合同、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.一半B.三分之二以上C.二分之一以上D.四分之三以上21.私募基金的募集對象是（）。A.不特定社會公眾B.機(jī)構(gòu)投資者C.合格投資者D.基金管理人員工22.私募基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于投資于（）。A.公開交易的證券B.未公開交易的證券C.資產(chǎn)負(fù)債率低于50%的企業(yè)D.以上都是23.私募基金管理人、私募基金托管人及其從業(yè)人員不得從事（）等損害基金份額持有人利益的行為。A.泄露基金財(cái)產(chǎn)信息B.違規(guī)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)C.利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益D.以上都是24.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（AMAC）對私募基金行業(yè)實(shí)行（）管理。A.行政審批B.自律管理C.強(qiáng)制監(jiān)管D.行業(yè)指導(dǎo)25.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.泄露所在機(jī)構(gòu)或者客戶的商業(yè)秘密B.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)C.未經(jīng)所在機(jī)構(gòu)許可，違規(guī)買賣基金份額或者其他資產(chǎn)D.遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德26.基金從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的（）等信息。A.基金份額持有人B.基金投資策略C.機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制D.以上都是27.基金從業(yè)人員與基金份額持有人發(fā)生利益沖突時，應(yīng)當(dāng)（）。A.優(yōu)先考慮自身利益B.優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益C.事先向所在機(jī)構(gòu)和基金份額持有人披露，并采取措施確保利益沖突的化解D.不得發(fā)生利益沖突28.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）等損害客戶利益的行為。A.內(nèi)幕交易B.操縱證券市場C.泄露客戶證券交易信息D.以上都是29.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的表述中，正確的是（）。A.內(nèi)幕信息在證券價(jià)格有顯著影響之前，已為公眾所知悉的，不屬于內(nèi)幕信息B.通過證券從業(yè)人員或者前證券從業(yè)人員泄露的，屬于內(nèi)幕信息C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員知悉的，屬于內(nèi)幕信息D.以上都是30.操縱證券市場的行為包括（）。A.以個人名義或使用他人賬戶，操縱證券交易價(jià)格B.合謀或者集中交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C.利用虛假或者不確定的信息，誘導(dǎo)投資者買賣證券D.以上都是31.基金管理人、基金托管人的重大事項(xiàng)變更，包括（）。A.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生變動B.基金托管人發(fā)生變動C.基金管理人的注冊資本減少D.以上都是32.基金管理人或者基金托管人發(fā)生重大事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)在變更前（）向中國證監(jiān)會報(bào)告。A.5日B.10日C.15日D.20日33.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在職責(zé)終止后（）個月內(nèi)選任新的基金管理人或者基金托管人。A.1B.2C.3D.634.中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)包括（）。A.負(fù)責(zé)基金從業(yè)人員的資格管理B.負(fù)責(zé)基金行業(yè)的準(zhǔn)入管理C.負(fù)責(zé)基金行業(yè)的日常監(jiān)管D.以上都是35.基金行業(yè)協(xié)會依法履行自律管理職責(zé)，包括（）。A.制定行業(yè)自律規(guī)則B.對違反自律規(guī)則的行為進(jìn)行紀(jì)律處分C.組織行業(yè)培訓(xùn)D.以上都是36.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額或者申購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值低于（）時，將暫停接受基金申購。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.法規(guī)規(guī)定的最低限額38.基金中基金（FOF）是指投資于其他（）的基金。A.基金B(yǎng).證券C.資產(chǎn)D.債券39.QDII基金是指基金投資于（）的基金。A.中國內(nèi)地市場B.中國香港市場C.中國境外市場D.中國臺灣市場40.資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的（）等因素，將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資目標(biāo)C.投資期限D(zhuǎn).以上都是41.風(fēng)險(xiǎn)提示書是基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的，用于揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)的文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。A.簡明扼要B.全面準(zhǔn)確C.易于理解D.以上都是42.基金信息披露中，定期報(bào)告包括（）。A.基金招募說明書B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告43.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.以上都是44.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，覆蓋基金運(yùn)作的（）等各個環(huán)節(jié)。A.投資決策B.資產(chǎn)管理C.信息披露D.以上都是45.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即拒絕執(zhí)行B.先執(zhí)行后報(bào)告C.與基金管理人協(xié)商D.向中國證監(jiān)會報(bào)告46.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)C.公平公正D.以上都是47.合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，其基金投資行為符合相關(guān)規(guī)定的（）。A.自然人B.機(jī)構(gòu)投資者C.法人和其他組織D.以上都是48.基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.發(fā)放職工工資B.買賣其他基金份額C.向基金管理人、基金托管人出資D.資產(chǎn)證券化49.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，召集基金份額持有人大會的基金管理人或者基金托管人應(yīng)當(dāng)自決定召集之日起（）日內(nèi)就會議的日期、地點(diǎn)、議題等發(fā)出通知。A.15B.20C.30D.6050.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員的下列行為中，違反《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。A.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款B.依照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)C.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于非用途D.保存基金財(cái)產(chǎn)及其投資情況記錄十年以上51.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將依法應(yīng)當(dāng)披露的基金信息（）。A.披露一次B.及時、準(zhǔn)確地披露C.定期披露D.主動披露52.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)以（）的形式，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。A.紙質(zhì)B.電子C.口頭D.以上都可以53.基金從業(yè)人員不得利用其特殊地位或者影響，直接或者間接謀取不正當(dāng)利益，這是基金職業(yè)道德規(guī)范中（）原則的要求。A.勤勉盡責(zé)B.處處為投資者著想C.誠實(shí)守信D.避免利益沖突54.證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的（）。A.業(yè)務(wù)許可B.資質(zhì)認(rèn)證C.營業(yè)執(zhí)照D.特許經(jīng)營證書55.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，向中國證監(jiān)會報(bào)送基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。A.工作日B.交易日C.月末D.季度末56.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.向基金份額持有人大會報(bào)告B.向中國證監(jiān)會報(bào)告C.提出書面異議，基金管理人未按其要求改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行D.通知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會57.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員的（）行為，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和基金合同的規(guī)定。A.日常管理B.投資運(yùn)作C.信息披露D.以上都是58.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次。A.每年B.每半年C.每季度D.每月59.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則要求，基金財(cái)產(chǎn)與其管理人、托管人（）的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分開。A.自有B.委托C.租賃D.投資收益60.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人進(jìn)行（）管理。A.行政審批B.自律管理C.強(qiáng)制監(jiān)管D.行業(yè)指導(dǎo)二、多項(xiàng)選擇題（本部分共20題，每題2分，共40分。每題有兩個或兩個以上選項(xiàng)符合題意，全部選對得滿分，選錯、少選或多選不得分）1.基金法律關(guān)系的主體包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)2.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.基金管理人和基金托管人的報(bào)酬3.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則4.基金管理人的禁止行為包括（）。A.用基金財(cái)產(chǎn)為非基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益B.從事內(nèi)幕交易C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更基金運(yùn)作方式D.泄露基金商業(yè)秘密5.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.處理基金財(cái)產(chǎn)的清算事務(wù)D.按照基金合同的約定，辦理基金份額的登記事宜6.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)C.公平公正D.真實(shí)準(zhǔn)確7.投資者適當(dāng)性管理中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估投資者的（）。A.收入水平B.投資經(jīng)驗(yàn)C.投資目標(biāo)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力8.私募基金的特點(diǎn)包括（）。A.募集對象為合格投資者B.投資門檻較高C.信息披露要求較低D.運(yùn)作方式較為靈活9.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A.誠實(shí)守信B.勤勉盡責(zé)C.避免利益沖突D.保護(hù)基金份額持有人利益10.基金信息披露禁止性規(guī)定包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.違反規(guī)定公開披露基金未公開的持倉信息11.基金管理人、基金托管人的職責(zé)終止的情形包括（）。A.被依法取消基金管理業(yè)務(wù)資格或者基金托管業(yè)務(wù)資格B.基金合同約定的其他情形C.無法繼續(xù)履行基金管理或者基金托管職責(zé)D.董事會決議解散12.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得相互抵消C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于發(fā)放職工工資13.基金銷售費(fèi)用包括（）。A.基金認(rèn)購費(fèi)B.基金申購費(fèi)C.基金贖回費(fèi)D.基金管理費(fèi)14.基金份額持有人大會的議事規(guī)則包括（）。A.每年至少召開一次B.召集和主持C.議題的確定D.表決方式15.內(nèi)幕信息主要包括（）。A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的信息B.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員變更的信息C.公司涉嫌重大違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查、偵查、起訴或者仲裁的信息D.公司分配股利或者增資的計(jì)劃16.操縱證券市場的行為包括（）。A.以個人名義或使用他人賬戶，操縱證券交易價(jià)格B.合謀或者集中交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C.利用虛假或者不確定的信息，誘導(dǎo)投資者買賣證券D.對證券發(fā)行、交易或者其他活動進(jìn)行虛假陳述或者誤導(dǎo)性信息17.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的有（）。A.遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德B.誠實(shí)守信，不欺詐客戶C.避免利益沖突，并采取措施確保利益沖突的化解D.泄露所在機(jī)構(gòu)或者客戶的商業(yè)秘密18.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.公開監(jiān)管原則C.公平監(jiān)管原則D.統(tǒng)一監(jiān)管原則19.基金行業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)包括（）。A.制定行業(yè)自律規(guī)則B.對違反自律規(guī)則的行為進(jìn)行紀(jì)律處分C.組織行業(yè)培訓(xùn)D.推動行業(yè)信息共享20.基金投資運(yùn)作的禁止行為包括（）。A.用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款B.從事內(nèi)幕交易C.從事操縱證券市場的行為D.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)三、判斷題（本部分共20題，每題1分，共20分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）1.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容不需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（）2.基金募集說明書是基金管理人向中國證監(jiān)會申請基金募集許可的必備文件。（）3.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值公告等文件。（）4.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，覆蓋基金運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)。（）5.私募基金可以公開募集。（）6.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其必須處處為投資者著想，不得有利益沖突。（）7.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將依法應(yīng)當(dāng)披露的基金信息及時、準(zhǔn)確地披露。（）8.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的基金份額持有人、基金投資策略等信息。（）9.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可。（）10.合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的機(jī)構(gòu)投資者。（）11.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則要求，基金財(cái)產(chǎn)與其管理人、托管人的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分開。（）12.基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。（）13.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在職責(zé)終止后三個月內(nèi)選任新的基金管理人或者基金托管人。（）14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，向中國證監(jiān)會報(bào)送基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（）15.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次。（）16.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，基金管理人未按其要求改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）17.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員的投資運(yùn)作行為，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（）18.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其必須誠實(shí)守信，不欺詐客戶。（）19.基金監(jiān)管的基本原則包括依法監(jiān)管、公開監(jiān)管、公平監(jiān)管和統(tǒng)一監(jiān)管。（）20.基金投資運(yùn)作的禁止行為包括用基金財(cái)產(chǎn)為非基金份額持有人墊付申購款項(xiàng)。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金管理人、托管人與基金份額持有人之間是委托與受托關(guān)系，選項(xiàng)C描述準(zhǔn)確。2.C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》為我國基金業(yè)發(fā)展提供了根本的法律依據(jù)。3.B解析：誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)是基金從業(yè)人員的基本職業(yè)操守要求。4.D解析：募集說明書應(yīng)記載基金運(yùn)作方式、份額發(fā)售、申購贖回方式、投資標(biāo)的、管理人托管人報(bào)酬等，選項(xiàng)D屬于基金合同或招募說明書的記載內(nèi)容。5.C解析：基金合同的法律效力優(yōu)先于基金募集說明書和基金招募說明書，是規(guī)范各方權(quán)利義務(wù)的核心文件。6.A解析：封閉式基金份額在存續(xù)期間主要在證券交易所上市交易。7.C解析：開放式基金每日計(jì)算和公告基金份額凈值，計(jì)算至當(dāng)日基金交易結(jié)束時。8.C解析：完整性原則要求披露內(nèi)容不存在重大遺漏。9.D解析：公開披露基金未公開的持倉信息屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均為禁止行為。10.D解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，必須遵守所有相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。11.B解析：為基金份額持有人墊付申購款項(xiàng)屬于基金管理人禁止行為。12.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)，應(yīng)提出異議，管理人未改正的，有權(quán)拒絕執(zhí)行。13.D解析：基金托管人職責(zé)依據(jù)《證券投資基金法》、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定履行。14.B解析：基金銷售管理辦法對基金銷售行為提出了具體要求，是規(guī)范基金銷售活動的重要依據(jù)。15.B解析：投資者適當(dāng)性管理的核心在于將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。16.D解析：評估投資者時需綜合考慮收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。17.D解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)，獨(dú)立于各方。18.A解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則要求其與管理人、托管人固有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開，債權(quán)不得抵消。19.A解析：基金管理人未按規(guī)定召集，由基金托管人召集。20.B解析：修改合同、更換管理人托管人、提前終止等重大事項(xiàng)需三分之二以上表決權(quán)通過。21.C解析：私募基金募集對象為合格投資者。22.B解析：私募基金財(cái)產(chǎn)主要用于投資未公開交易的證券。23.D解析：私募基金管理人及其從業(yè)人員不得有損害份額持有人利益的行為，包括泄露信息、違規(guī)運(yùn)用、為自身牟利等。24.B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金行業(yè)實(shí)行自律管理。25.D解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德。26.D解析：不得泄露因職務(wù)便利獲取的基金份額持有人、投資策略、機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制等信息。27.C解析：發(fā)生利益沖突應(yīng)事先披露并采取措施化解。28.D解析：內(nèi)幕交易、操縱市場、泄露客戶信息均損害客戶利益，屬于禁止行為。29.D解析：選項(xiàng)A、B、C均屬于內(nèi)幕信息的情形。30.D解析：操縱證券市場行為包括選項(xiàng)A、B、C所述情形。31.D解析：選項(xiàng)A、B、C均屬于基金管理人或托管人的重大事項(xiàng)變更。32.A解析：基金管理人或托管人重大事項(xiàng)變更應(yīng)在變更前5日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。33.B解析：應(yīng)在職責(zé)終止后2個月內(nèi)選任新管理人或托管人。34.D解析：中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)基金行業(yè)的準(zhǔn)入管理、日常監(jiān)管等職責(zé)。35.D解析：基金行業(yè)協(xié)會履行自律管理職責(zé)，包括制定規(guī)則、紀(jì)律處分、組織培訓(xùn)等。36.B解析：基金銷售費(fèi)用不得超過認(rèn)購或申購金額的2%。37.B解析：基金凈值低于1億元時，通常暫停接受申購。38.A解析：FOF投資于其他基金。39.C解析：QDII基金投資于中國境外市場。40.D解析：資產(chǎn)配置需根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素。41.D解析：風(fēng)險(xiǎn)提示書內(nèi)容應(yīng)簡明扼要、全面準(zhǔn)確、易于理解。42.BCD解析：定期報(bào)告包括基金半年度報(bào)告、年度報(bào)告和季度報(bào)告。43.D解析：基金合同應(yīng)包含運(yùn)作方式、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、持有人大會議事規(guī)則等。44.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理制度需覆蓋投資決策、資產(chǎn)管理、信息披露等所有環(huán)節(jié)。45.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)指令違規(guī)，應(yīng)提出異議，管理人未改正的，應(yīng)拒絕執(zhí)行。46.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)、公平公正、真實(shí)準(zhǔn)確等原則。47.D解析：合格投資者包括符合條件的自然人、機(jī)構(gòu)投資者和法人和其他組織。48.A解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于發(fā)放職工工資，屬于禁止行為。49.C解析：基金份額持有人大會應(yīng)至少每年召開一次，召集人應(yīng)在決定召集后30日內(nèi)發(fā)出通知。50.A解析：將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款屬于禁止行為。51.B解析：及時性原則要求基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)及時、準(zhǔn)確地披露信息。52.B解析：私募基金管理人應(yīng)以電子形式向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。53.D解析：避免利益沖突原則要求基金從業(yè)人員不得利用特殊地位謀取不正當(dāng)利益。54.A解析：證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，必須取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可。55.A解析：基金管理人應(yīng)于每個工作日向中國證監(jiān)會報(bào)送基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。56.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)指令違規(guī)，應(yīng)提出書面異議，基金管理人未按其要求改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。57.D解析：基金管理人、托管人及其從業(yè)人員的日常管理、投資運(yùn)作、信息披露等行為均需遵守規(guī)定。58.A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)至少每年進(jìn)行一次。59.A解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則要求基金財(cái)產(chǎn)與其管理人、托管人自有的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開。60.D解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人進(jìn)行自律管理。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：基金法律關(guān)系的主體包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)等。2.ABCD解析：基金合同應(yīng)載明運(yùn)作方式、投資范圍、凈值計(jì)算方法、公告方式、管理人托管人報(bào)酬等。3.ABCD解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性。4.ABCD解析：基金管理人禁止行為包括損害他人利益、內(nèi)幕交易、違規(guī)變更運(yùn)作方式、泄露商業(yè)秘密等。5.ABCD解析：基金托管人職責(zé)包括財(cái)產(chǎn)保管、資金清算、投資運(yùn)作監(jiān)督、清算事務(wù)處理、份額登記等。6.ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售活動，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)、公平公正、真實(shí)準(zhǔn)確等原則。7.ABCD解析：投資者適當(dāng)性管理需評估投資者的收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。8.ABD解析：私募基金特點(diǎn)包括募集對象為合格投資者、投資門檻高、信息披露要求相對較低、運(yùn)作方式靈活。9.ABCD解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范包括誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突、保護(hù)基金份額持有人利益。10.ABCD解析：基金信息披露禁止性規(guī)定包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏、預(yù)測證券投資業(yè)績、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、違反規(guī)定公開披露未公開持倉信息等。11.ABC解析：基金管理人或托管人職責(zé)終止情形包括被取消資格、無法繼續(xù)履行職責(zé)、合同約定的其他情形。12.ABC解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性體現(xiàn)在與固有財(cái)產(chǎn)分開、不同財(cái)產(chǎn)債權(quán)不得抵消、債權(quán)與固有財(cái)產(chǎn)債權(quán)不得抵消。13.ABC解析：基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)。14.ABCD解析：基金份額持有人大會議事規(guī)則包括每年至少召開一次、召集和主持、議題確定、表決方式等。15.ABCD