2024年銀行合規(guī)人員工作總結(jié)（共8篇）

第1篇：銀行人員合規(guī)

針對近日有些柜員在柜面操作屢杳屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，解除

柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計(jì)條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)

險(xiǎn)，省分行實(shí)行多種措施深化開展會計(jì)條線"抓整改強(qiáng)內(nèi)控零違規(guī)”專項(xiàng)活動。而我作為建行

的一員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格要求著自己，不但仔細(xì)辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項(xiàng)任務(wù)，而且還要經(jīng)常思索著我們要

怎樣才能做到最好。

分析差錯(cuò)，緊抓整改

對常常出現(xiàn)的差錯(cuò)進(jìn)行剖析，對問題追根究竟，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取閱歷，對于難

懂的問題，虛心請教會計(jì)主管及后臺，避開屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。

嚴(yán)把內(nèi)控

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)彳花!）析，舉一反三，加深印象，

提高效率。

二、員工應(yīng)始終堅(jiān)持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中限制環(huán)節(jié)。在日

常工作中，應(yīng)留一個(gè)心眼，對不常常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對簡單出現(xiàn)差錯(cuò)的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)

警告提示，時(shí)刻提示自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部限制關(guān)，堅(jiān)決不允許違規(guī)操作。

零違規(guī)、零差錯(cuò)，從我做起

一、虛心請教會計(jì)主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，剛好訂正違

規(guī)操作。自己細(xì)心檢杳每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯(cuò)早發(fā)覺早更正。

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時(shí)精力集中、仔細(xì)審核憑證要素，按

業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時(shí)不閑聊，做到一筆一清，事中不接待熟人、摯友與業(yè)務(wù)無

美的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避開造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

三、分析、整改業(yè)務(wù)差錯(cuò)。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，真實(shí)、精確

的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)要分析緣由，制訂整改措施，回復(fù)差錯(cuò)落實(shí)。剛好答復(fù)查

詢，避開因回復(fù)不剛好出現(xiàn)二次差錯(cuò)的狀況。

四、主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問。一是仔細(xì)集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，削減因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引發(fā)案件

的風(fēng)險(xiǎn)。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持晨會時(shí)，特殊是業(yè)務(wù)差錯(cuò)類型分析，提示柜員規(guī)范操作,

使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)限制環(huán)節(jié),做好筆記。

第2篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)

指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī),

堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

活動目標(biāo)確保各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)活動全部達(dá)到合規(guī)要求落實(shí)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為"零容忍"，

落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95%以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，

實(shí)現(xiàn)“四個(gè)提升"，即提升思想相識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)

管理長效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個(gè)階段：

一、開展合規(guī)承諾活動（2月）

二、開展合規(guī)宣揚(yáng)活動（1月-12月）

三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動（2月?12月）

四、開展宣講督導(dǎo)活動（2月?12月）

五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月-9月）

六、開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動（6月-9月）

七、開展業(yè)務(wù)會審活動（7月）

八、開展合規(guī)評價(jià)活動（2月-12月）

宣揚(yáng)標(biāo)語:1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融平安區(qū)

2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美妙家園

3.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設(shè)公眾放心銀行4.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，同心協(xié)力共創(chuàng)銀

行合規(guī)品牌

5.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實(shí)施6.仔細(xì)開展"合

規(guī)建設(shè)提升年"活動，深化郵儲合規(guī)管理，主動支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)7.樹立合規(guī)理念，堅(jiān)守職

業(yè)道德，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行,提升合規(guī)管理水平8.合規(guī)是興行之本，違規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之源9.開展"合規(guī)

建設(shè)提升年”活動，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)管理，夯實(shí)郵儲銀行發(fā)展基石10.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文

化，樹立合規(guī)形象11.強(qiáng)化制度執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營12.敬重規(guī)則，執(zhí)行制度，依法經(jīng)營，合規(guī)

標(biāo)語：1.合規(guī)興行，合規(guī)立身2.隱患險(xiǎn)于案件，合規(guī)重于泰山3.人人主動合規(guī)，合規(guī)從高管

層做起4.強(qiáng)力推動合規(guī)建設(shè)，打造平安績優(yōu)銀行5.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文化,樹立合規(guī)形

象6.完善制度建設(shè)合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)

承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點(diǎn)柜員，自愿承諾2024年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)

要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無

論單位相關(guān)規(guī)章制度作何期定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位,

同時(shí)若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位實(shí)行的行政和經(jīng)濟(jì)

懲罰.

承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2024年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重

大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度

作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位賜予處分。

一_|-個(gè)產(chǎn)望?

體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將今年

工作總結(jié)如下：

一、今年主要工作完成狀況

(-)條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，年初依據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核

部職能調(diào)整的監(jiān)管看法，結(jié)合本社實(shí)際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理

順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管

理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門

的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí)，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)

務(wù)條線和一級分社為單位，聘請了具有肯定工作閱歷和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。合規(guī)

管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與其次防線之間的報(bào)告關(guān)系，

增加了合規(guī)管理透亮度，有利于及早發(fā)覺潛在的違規(guī)事.?頁腳??件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)

業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫穿的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、幫助高

管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮主動有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了

堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

(二)完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和報(bào)告管理流程

一是制定《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評方法》.XX月份，法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)講評方法》，詳細(xì)規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路途。通過

開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行緣由分析，提出整改措施,

剛好了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)限制狀

況，尤其是全面駕馭合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實(shí)狀況，并依據(jù)有關(guān)規(guī)

定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、懲罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自

查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評報(bào)告》，為董事會、高管層剛好了解

我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策供應(yīng)依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查

和自查發(fā)覺的問題共計(jì)XXXX個(gè)，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款限制不到位的分社負(fù)責(zé)人以

及各類檢查發(fā)覺的問題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)懲罰XX人次，金額XXXXX元。各分社控督查小組對日

常檢查發(fā)覺的臨柜操作不規(guī)、ATM管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等狀況,對相關(guān)責(zé)任人

進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)懲罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀(jì)扣分XX分。

??頁腳?.二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理方法》。XX月份法律合規(guī)部制定了《XXXX社合

規(guī)事務(wù)管理方法》，方法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報(bào)制

度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)看法書制度等多項(xiàng)制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)詢問、

合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出具體的規(guī)定。該項(xiàng)方法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了

合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為臺規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文

化供應(yīng)有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《XXXX社違章違紀(jì)懲罰條例》、

?xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理方法》、《XXXX社

法人客戶信用等級評定方法》、《XXXX社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，?xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等

級分類實(shí)施細(xì)則》、《XXXX社財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度XX個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、

財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證XX項(xiàng)；審議各類責(zé)任追究看法XX項(xiàng)；同時(shí)，充分發(fā)揮控委員

會職能,全年共組織召開控委員會例會XX次，審議有關(guān)限制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等XX項(xiàng)，對

新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了懲罰。

三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年XX月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對

今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項(xiàng)目、

檢查時(shí)間等分別錄入全社"問題庫"中，通過對其分析、分類，駕馭違規(guī)操作的演化過程，找出

規(guī)律性的問題，剛好把握苗頭性、傾向性的問題，做到有備無患。并將對納入"問題庫”中的問

題將按發(fā)生的頻率、可接受程??頁腳??度及限期訂正等狀況納入分社同期部限制評價(jià)體系，與分社

主任工資考核相結(jié)合。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門供應(yīng)了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查

頻率和圍，把隱患?xì)灉缭诿妊繝顟B(tài)，防止向重大差錯(cuò)。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯(cuò)庫將

成為本社合規(guī)管理過程中主動探究識別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理的長效機(jī)制。

（三）全員參加，提倡和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開展"主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識,

強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為

使本次主題活動扎實(shí)有效升展，總社成立"主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組。活動分整

章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)畫歷三個(gè)階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部限制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)

營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)學(xué)問競賽。為扎實(shí)深化推動合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合

規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立"合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值"的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)

營，法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)學(xué)問競賽，競賽的學(xué)問圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人

民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項(xiàng)限制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,將日常工作中發(fā)生的案例，

通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的"現(xiàn)身說法"提高了競賽的效果，加深了廣闊員工對合規(guī)文

化的相識.各基層單位以本次竟賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突.?頁腳一擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、

摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，溝通合規(guī)文化

建設(shè)閱歷，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討

了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化溝通總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的閱歷與做法，

為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還

對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析探討，通過分析問題，總結(jié)閱歷教訓(xùn)，啟示全員敬重制度、嚴(yán)守

規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理

人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有

的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社

XXXX年XX月至XXXX年XX月末的全部規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教化、授信

業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯

編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)

科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)

管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機(jī)制。

..頁腳?.二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》。XX月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，

該手冊共分銀行承兌5匚票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅具體規(guī)

定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提

示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票

據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊.XX月份，法律合規(guī)部完成了《XXXX社合規(guī)手冊》的定稿、印刷

和發(fā)放工作。該手冊依據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法說明等整

理匯編而成，分XX個(gè)部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工

具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增加法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水

平發(fā)揮主動作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合

規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，明好關(guān)注法規(guī)改變，并在第一時(shí)間將最

新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣揚(yáng)和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法說明的頒布實(shí)施，我社原來信貸合同

文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，須要依據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了剛好防可

能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部組織專人對我社運(yùn)用的XX類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合

同文本預(yù)料將于2024年初投入運(yùn)用。

五是開展合規(guī)檢查。為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部限制，..頁腳..增加本社防風(fēng)險(xiǎn)和限

制風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)平安穩(wěn)健運(yùn)行，法律合規(guī)部于今年XX月XX日至XX日對今

年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢杳。檢杳結(jié)果表明，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特殊授權(quán)的權(quán)

限基本符合相關(guān)規(guī)定未發(fā)覺超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)托付現(xiàn)象權(quán)力與責(zé)任基本清楚、B月確。

但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未根據(jù)規(guī)定運(yùn)用"XXXX社授權(quán)托付書"進(jìn)行授權(quán)托付，而運(yùn)用了諸如

"轉(zhuǎn)授權(quán)書"、"授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)托付、授權(quán)托付書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)

托付關(guān)系未剛好終止或做出說明等問題。依據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示，并要求

各分社仔細(xì)組織干部員工學(xué)習(xí)《XXXX社法人授權(quán)管理方法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格

遵照執(zhí)行，以加強(qiáng)對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓(xùn)。依據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺，為

進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推動"主動合規(guī),

全員合規(guī)”主題活動的開展,法律合規(guī)部依據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)安排，在全社開展了XX次合規(guī)培訓(xùn)

與教化。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容

為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評報(bào)告撰寫要點(diǎn)等；二

是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉方法律事務(wù)培訓(xùn)培訓(xùn)主要容為合同文本的運(yùn)用與填寫，

合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)留意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教化，

使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、.?頁腳.?防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

的綜合管理實(shí)力顯著增加。

七是做好日常合規(guī)詢問工作。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)詢問和建議時(shí)，法律

合規(guī)部門依據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工供應(yīng)合規(guī)詢問和建議。通過詢問、出具法律看

法書等形式，主動為業(yè)務(wù)部門和操作人員供應(yīng)合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避開了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行

新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新供應(yīng)必要的合規(guī)評估和支持,主動為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息。

八是推動"流程銀行"建設(shè)構(gòu)建規(guī)經(jīng)營框架深化部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下，

法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和駕馭建立"流程銀行"的主要任務(wù)和目標(biāo)、

流程主體發(fā)展和任務(wù)改變的要求。在借鑒他行閱歷的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行"

的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)方法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著"流程銀行”的推動和實(shí)施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將

助力我社從"部門銀行"轉(zhuǎn)向"流程銀行"，從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化

這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時(shí)，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效

的流程提升管理層次,提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

（五）以本社利益動身，從源頭上規(guī)業(yè)務(wù)行為，限制法律風(fēng)險(xiǎn)；干脆參加不良資產(chǎn)清收，化

解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為供應(yīng)法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務(wù)科審查分社及相關(guān)部門送審合同或其他法律事務(wù)近XXX起，

其中出具法律看法書XXX件，容涉及銀??頁腳.

?行、保險(xiǎn)、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、學(xué)問產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟(jì)及國際私法等領(lǐng)域.

本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大、時(shí)間緊的特點(diǎn)。在剛好完成上述常規(guī)法律審

查工作同時(shí)還主動為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門供應(yīng)法律幫助。

二是主動介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。XX系XX億貸款是本社今年不良貸款清收

工作的重點(diǎn)之一。在長達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指

揮下法律事務(wù)科實(shí)行主動主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了XX系企業(yè)貸款的

保障力。在XX系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科協(xié)作總社領(lǐng)導(dǎo)對XX系不良貸款進(jìn)行長期

不懈努力，最終有了可喜的成果。截止今年XX月共收回XX企業(yè)不良貸款XXX萬元，尚有XXX

萬元未收回。經(jīng)與XX公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的改變,今年本社不良

貸款訴訟案件有所增加，xxxx、XXXX、XXXX、以及XX、XX等重大案件涉及金額數(shù)億元。法

律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴

訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如"XX事務(wù)”由

于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系困難，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn)。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為XX事務(wù)

資產(chǎn)保全小組供應(yīng)法律幫助，參加XX及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前XX及相關(guān)企業(yè)的訴訟資

料已提前打算就緒，依據(jù)XX事態(tài)進(jìn)展?fàn)顩r剛好提起訴訟。

三是主動參加XXXX破產(chǎn)案件。本社與XXX的XX億元信貸資產(chǎn).?頁腳?.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),由于受

政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。XXXX投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。

在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)XXXX破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作。在債權(quán)的確

認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營運(yùn)部親密協(xié)作，對破產(chǎn)管理人供應(yīng)的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行細(xì)致

核對后發(fā)覺債權(quán)確認(rèn)書少計(jì)算了利息近500萬元，對此我部剛好向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙

方重新核對后對少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成XXX資產(chǎn)轉(zhuǎn)

讓債權(quán)的申報(bào)工作后，法律事務(wù)科幫助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參與了債權(quán)人會議，并幫助本社董事長履行

好XXXX破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé).同時(shí)，依據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決XXXX

集團(tuán)公司和XXXX有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律看法》。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革供應(yīng)有效的法律支持。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫保衛(wèi)和珍貴

物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的XX公司來擔(dān)當(dāng)。在

總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與XX公司對詳細(xì)合作容進(jìn)行反復(fù)商討，遠(yuǎn)草、

確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革供應(yīng)了法律支持。在協(xié)作保衛(wèi)部門完成與XX公司業(yè)務(wù)合

作后，又協(xié)作人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置供應(yīng)法律服務(wù)和政策詢問，順當(dāng)完成了原保衛(wèi)人員

的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

五是全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)全社的授權(quán)工作。授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《XXXX社法

人授權(quán)管理方法》為核心，本社已建立了.?頁腳.?與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。

為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)托

付狀況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間連接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆

蓋"。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

六是為全社股東大會的召開供應(yīng)法律服務(wù)。今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)

科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律看法書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要狀況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重

要工作。我部將接著努力,不斷提升合規(guī)管理水平，保證不社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

二、存在的主要問題

（一）建立良好的合期文化任重道遠(yuǎn)

近年來在全社堅(jiān)固樹立合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識

與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中員工

的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識不夠深刻堅(jiān)固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任

代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依舊須要重視.

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位但終因管理上存在盲點(diǎn),

“形似而神不至"的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.有的合規(guī)管理員，"有合規(guī)管理員之名，卻無合

規(guī)職能之實(shí)"未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗

對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報(bào)告意識,影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)

性。

(三)合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段匕徽單一有限，難以適

應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重

大改變等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計(jì)量、評估和管理的實(shí)力較薄

弱，不能隨時(shí)發(fā)覺和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參加改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不

能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、困難化的須要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能供應(yīng)覦的合規(guī)性測

試。

二是尚未建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型和指標(biāo)，無法精確衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，以確

定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。

三、2024年工作思路

(-)提倡和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

依據(jù)《XXXX社2024年-2024年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)

的基礎(chǔ)上，2024年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，扎實(shí)推動合規(guī)文化建設(shè)年活動。

一是通過本部開拓合規(guī)文化建設(shè)專欄，定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)?？?，宣揚(yáng)有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)

管文件，普及合規(guī)學(xué)問和理念；

一頁腳..二是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參加，在全社開展?fàn)幾?合規(guī)標(biāo)兵"、創(chuàng)建"合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)管理示單位“、舉辦’合規(guī)文化建設(shè)文藝展演”等形式，傳導(dǎo)合規(guī)學(xué)問，增加全員合規(guī)經(jīng)營

意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；

三是與各營業(yè)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書從高層至一般員工每人承諾遵循各項(xiàng)合

規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營意

識，表明嚴(yán)格遵遵守法律律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的看法和決心。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理流程和規(guī)章制度。

從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探究合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其擔(dān)當(dāng)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)

營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合期風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)

的全面?剛好監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)瞼管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，

提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí)，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的剛好預(yù)警。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。

一是結(jié)合全社《合規(guī)手冊》的推廣應(yīng)用，對現(xiàn)有制度接著進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作

指南》；

二是從制度審查把關(guān),要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改制度前充分調(diào).?頁腳.

研,廣泛聽取看法，基層行也要剛好向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的狀況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動，避

開制度因脫離實(shí)際狀況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和同穆性；

三是剛好進(jìn)行管理制度的梳理歸納入i全社歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評估。把各類基本制度、

管理方法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和實(shí)行狀況作為監(jiān)督、檢查和評價(jià)的重要容,

從強(qiáng)化流程限制入手，對風(fēng)險(xiǎn)限制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評估，剛好發(fā)覺并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)

行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系.

四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣

泛征求各業(yè)務(wù)條線看法，在充分論證的基5出上，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）依據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的改變，全面推動“流程銀行"

建設(shè)。

一是根據(jù)合規(guī)管理和‘流程銀行"的要求協(xié)作科技和業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)供應(yīng)必要的合

規(guī)測試、審核和支持；

二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機(jī),推動信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)

管理系統(tǒng)改造，建立自動化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、預(yù)警系統(tǒng)，規(guī)業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程限制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；

三是制訂"流程銀行"業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)方法、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》，規(guī)

各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防和限制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

（五）借助科技手段，探究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估和測試新方法，..頁腳.

.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

一是借鑒他行閱歷，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型和指標(biāo)通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫，

利用現(xiàn)有的合規(guī)問題庫糾錯(cuò)庫，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，剛好分析預(yù)警可能發(fā)

生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，通過現(xiàn)場審核期E場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策

和程序存在的缺陷，剛好予以訂正；

二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，有助于加強(qiáng)本社對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

的有效管理，通暢合規(guī)報(bào)告路途，使經(jīng)營機(jī)構(gòu)剛好糾錯(cuò)校偏，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；

三是將合規(guī)納入績效考核圍，通過激勵約束機(jī)制，體現(xiàn)對合規(guī)價(jià)值的激勵和重視，將合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理實(shí)力作為考核評價(jià)各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要容。

（六）建設(shè)高素養(yǎng)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ).

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)I,建立高素

養(yǎng)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識別、度量和限制，

使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)問和實(shí)力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和好用性。

（七）增加法律事務(wù)工作的服務(wù)職能。

一是2024年法律合規(guī)部將變更法律事務(wù)的工作方式，到基層主好聽取分社在法律相關(guān)事務(wù)

方的需求，有針對性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談溝通形式，下基層為分社業(yè)務(wù)人員供應(yīng)金融法律

指導(dǎo)，問題分..頁腳.

析和詢問解答等；

二是嘗試每月第一個(gè)星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”，為本社客戶供應(yīng)相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法

律問題的詢問。

三是做好全社重大訴訟案件的指導(dǎo)和參加以及全社基本授權(quán)等工作。

（八）堅(jiān)固樹立服務(wù)意識，做好日常合規(guī)詢問。行使本社部限制委員會辦公室管理職能，主

動為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展供應(yīng)參考指導(dǎo)。

??頁腳.

第4篇：銀行合規(guī)工作工作總結(jié)

銀行合規(guī)工作工作總結(jié)

銀行合規(guī)心福Q）:

依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改"的主題教化的精神，在分行相關(guān)部門的宣揚(yáng)、組織和

動員下，我仔細(xì)、深化地參與了這次全行開展的"遵章、整改"學(xué)習(xí)活動。透過這次主題致化,

進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題

教化的好處和重要性。

本人仔細(xì)學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教化活瑚0落實(shí)省行案件防范工作整改方案的

通知》文件，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步相識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻相識

到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海"光華"案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的

案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的

嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是

堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以，

在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教化，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重

要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教化，使大家都相識到社會的困難性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍

性，相識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)

習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,

轉(zhuǎn)載請注明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、

違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，

視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我愛護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)

防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，”十個(gè)案件九違章"有章不循，違規(guī)操作，檢查不

細(xì)，監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源，多數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必需的漏洞。

正是制度的不完善才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，

不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案

件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在

發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，力口強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行.

二我們要著力解決思想相識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，

以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

合規(guī)文化宣講的勝利實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，仔細(xì)抓，仔細(xì)做，就能取得

事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會爰護(hù)你。許多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到

了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或

力解一些抵觸心情?？墒俏覀円鞔_這點(diǎn)"合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本"，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展

不是沖突的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕

護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有許多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作

可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事

故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上限制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給"事故"留下任

何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要常常參與一

些"學(xué)內(nèi)限制度，創(chuàng)合規(guī)文化"的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入詳細(xì)

的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的管規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)非常

艱難而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作

思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深化開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合

規(guī)文化支撐！

銀行合規(guī)心得(2):

我的童年是在父母講解并描述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包

拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最

為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的

丑角."為什么同樣的人會有這么大的差別呢"天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問題.

"那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，和善的天使與兇狠的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶散、貪

欲、謊言、放縱、恐驚和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責(zé)、從

容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈祥的目光中透露出對我殷切的希望。

應(yīng)對父母的說明，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后，我才漸漸明白了他們的良苦專心，

其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。

人生的路要靠自我選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服

務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;聽從上級、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認(rèn)可

是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊重自我;

能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠大張旗鼓。有道是：我的靈魂期盼什么，

我便能夠做成什么。假如說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，"滿

足是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。"

什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我根據(jù)次序第

*個(gè)走上演講臺，是合規(guī);大家寧靜地坐在那里聽演講，是合規(guī);過公路走人行橫道是合規(guī);工作中，

我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的閱歷，我對合規(guī)的相識比較朦朧，可是

我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不行分的，孔子云："其身正，毋令則行，其身不正，

雖令毋從。"

第一次相識到"合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的摯友口中得知，但我想，"合規(guī)”的

意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)"而屢屢發(fā)生的行業(yè)事務(wù)，讓

我真實(shí)的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)驗(yàn)太多的教訓(xùn)I：出國留學(xué)一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、T牛器皿帶來的

指責(zé)、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次馬虎點(diǎn)燃的生氣……莫非，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈

反思這一系列事務(wù)，緣由是多方面的.既有內(nèi)部緣由，又有外部緣由;既有主觀緣由，義有

客觀緣由;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作要出薄弱的問題。可是，究其根

本，”十案十違章"，有章不循，違章操作，是發(fā)生事務(wù)的最主要緣由，也體現(xiàn)出"合規(guī)"操作

的重要性。從事務(wù)中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)

系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)峻，當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)

章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時(shí)，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎

樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，可是，如何讓"合規(guī)文化"

深化人心，如何又讓"合規(guī)文化"溶化在自我的實(shí)際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡潔的

事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個(gè)人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人

格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此,我也感受頗多，

以下是我個(gè)人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點(diǎn)心得體會，還望大家不吝指

教：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明白道德的重要性，做人，應(yīng)當(dāng)

身先立德，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚

一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。"合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它須要我

們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難"，堅(jiān)持肅穆謹(jǐn)慎的

工作作風(fēng)、固守心中那道不行逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和團(tuán)體的

利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，很多行業(yè)事務(wù)的發(fā)生往往

始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個(gè)道理，與其"悔不當(dāng)時(shí)"，

不如從一起先就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓"合規(guī)"成為一種習(xí)慣。

三、"三省其身"，超越自我。社會在提高、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情景也在不停的改變，

古人尚且明白"君子曰三省吾身"，莫非我們還比不上古人

重視學(xué)習(xí)、尤其重視擅長學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)悟黨紀(jì)國法、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，

拓寬思維、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入"合規(guī)文化"之中，此乃建設(shè)合規(guī)文

化之一??；

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)、面子關(guān)或者這樣刃瞭的緣由，違規(guī)操

作的事務(wù)層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，莫非我們還能見怪不

怪的麻木不仁莫非我們還要熟視無睹般重蹈覆轍擅長總結(jié)吸取閱歷教訓(xùn)I,警鐘長鳴，不為不仁之

事、不取不義之財(cái)、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)"作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)避合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二??；

融"合規(guī)于實(shí)踐"，到處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章

制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名T殳員工，我們的言行與企業(yè)的形象休戚相關(guān)，因?yàn)?/p>

工作的特性，我們義無反顧的挑起了"合規(guī)"文化的宣揚(yáng)重任，以實(shí)際行動詮釋合規(guī)文化，盡心

竭力演繹"合規(guī)"文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造"依法經(jīng)營、遵守法律奉獻(xiàn)、合規(guī)

辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)"合規(guī)文化”之三省。

銀行合規(guī)心得⑶：

開展合規(guī)文化建設(shè)大探討活動對規(guī)范操作行為遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有專心的深

遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的相識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的

提倡者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個(gè)學(xué)問經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新學(xué)

問更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法

律法規(guī)等各方面的學(xué)問，不斷更新學(xué)問結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展

的須要。

根據(jù)"一崗雙責(zé)”的要求，仔細(xì)履行崗位職責(zé)，要注意加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法

規(guī)等方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在

大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦醒悟。

同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向

正確軌道，推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大探討活動的

相識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)建者，沒

有廣闊員工的專心參加，就不行能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)遵守法律。

從現(xiàn)實(shí)看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化教化建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與

企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文

化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大探討，就是要透過學(xué)習(xí)、探討，使大家相識到合規(guī)文化建

設(shè)的極端重要性并專心'參加其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合

性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、好用性、提升性，要使全部業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜

員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺地融入到企

業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增加內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營以來，中國郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)一向在摸索郵政運(yùn)營的最佳模

式，找尋郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)超過36000個(gè)，其中23以上網(wǎng)點(diǎn)分布

在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程

碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，

金融體制改革取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成

立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)

險(xiǎn)。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同.如何大力提

倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。

淮南子有訓(xùn)："矩不正，不行為方;規(guī)不正，不行為圓"。所以，必需把"合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)"放到與銀行

業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來重視。

一、正確理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)

則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭遇法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失

或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，

是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

（一）樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立

"合規(guī)人人有責(zé)"、”主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文

化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

（二）制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制須要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)

覺、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員剛好地參加到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,使依法合規(guī)經(jīng)營

原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每T立員工。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，所以，完善

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要探討課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前

刻不待時(shí)的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順當(dāng)發(fā)展的重要舉措。

銀行合規(guī)心得（4）:

近期，省行開展了"從我彳故起，合規(guī)操作"專題教化學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省

行下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)

督防范意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教化

學(xué)習(xí)活動的一個(gè)理性的相識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精裨,它

看似平凡，實(shí)則宏大。從大的方面來說，一份職業(yè),一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展

的基礎(chǔ)保障。從小的方面洪，比如我們X行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的

保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。X行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于

不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為X行人，為了X行的前途，為了

X行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行

為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯(cuò)

誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)

的興盛，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作,

這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參與工作以來，我一向從事這項(xiàng)職業(yè)，也一向酷愛這個(gè)

職業(yè)，對農(nóng)行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我

為人民服務(wù)的精神的i巖田體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必需誠懇守信所謂誠懇就是赤膽忠心忠誠醇厚。所謂守信就是說話算數(shù)，

講信譽(yù)重信用，履行自我應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)X

行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻根據(jù)職業(yè)規(guī)范去要

求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識.”沒有規(guī)則何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，

切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范文事，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的

工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要