2026年融資融券業(yè)務(wù)開通考試試題及答案一、單選題（共10題，每題1分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司為客戶提供的融資利率通常受以下哪個因素影響最大？A.客戶信用評級B.市場資金供求情況C.證券公司的資本實力D.融資額度限制2.下列哪項不屬于融資融券業(yè)務(wù)的禁止行為？A.為客戶違規(guī)提供資金或證券B.挪用客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券C.指導(dǎo)客戶進(jìn)行虛假申報D.在營業(yè)場所顯著位置公示融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則3.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于多少？A.50%B.100%C.150%D.200%4.客戶信用證券賬戶不得用于從事以下哪個活動？A.買賣證券B.信用交易C.申購新股D.提供擔(dān)保5.融資融券業(yè)務(wù)的期限最長不得超過？A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月6.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件不包括以下哪項？A.注冊資本不低于人民幣10億元B.具有健全的信用風(fēng)險隔離制度C.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定D.最近2年未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管處罰7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度是指？A.客戶可融資買入的證券市值B.客戶可融資買入的金額C.客戶可融券賣出的證券市值D.客戶可融券賣出的金額8.證券公司對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行評估，以下哪個指標(biāo)不是評估依據(jù)？A.客戶的財務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗C.客戶的信用記錄D.客戶的年齡9.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于多少？A.150%B.140%C.130%D.120%10.證券公司未按規(guī)定履行客戶信用風(fēng)險監(jiān)控義務(wù)，可能面臨以下哪種處罰？A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.以上都是二、多選題（共5題，每題2分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納的保證金包括哪些部分？A.融資金額B.融券市值C.信用賬戶內(nèi)其他證券市值D.保證金現(xiàn)金2.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露哪些信息？A.融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險B.保證金比例和利率C.維持擔(dān)保比例的要求D.客戶信用評級的標(biāo)準(zhǔn)3.融資融券業(yè)務(wù)的警戒線和平倉線分別指？A.警戒線：維持擔(dān)保比例140%B.平倉線：維持擔(dān)保比例130%C.警戒線：維持擔(dān)保比例150%D.平倉線：維持擔(dān)保比例120%4.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險監(jiān)控時，以下哪些行為屬于異常交易？A.大量融資買入單一證券B.在市場開盤后迅速賣出全部信用證券C.在非交易時間頻繁劃轉(zhuǎn)信用資金D.信用賬戶內(nèi)證券市值大幅波動5.融資融券業(yè)務(wù)的結(jié)算方式包括？A.T+1結(jié)算B.T+0結(jié)算C.T+2結(jié)算D.證券公司與客戶約定的其他結(jié)算方式三、判斷題（共10題，每題1分）1.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自行決定，不受監(jiān)管機(jī)構(gòu)限制。（×）2.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于擔(dān)保融資融券業(yè)務(wù)。（√）3.融資融券業(yè)務(wù)的期限可以由客戶自行延長，無需證券公司同意。（×）4.證券公司可以對所有符合條件的客戶開通融資融券業(yè)務(wù)。（×）5.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司必須強(qiáng)制平倉。（√）6.客戶信用評級越高，可獲得的融資額度越大。（√）7.融資融券業(yè)務(wù)的利率通常高于同期銀行貸款利率。（√）8.證券公司未按規(guī)定公示融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，不會受到監(jiān)管處罰。（×）9.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度可以用于非信用交易。（×）10.融資融券業(yè)務(wù)的交易委托可以通過電話、傳真等方式進(jìn)行。（√）四、簡答題（共3題，每題5分）1.簡述融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險有哪些？答：融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：（1）市場風(fēng)險：證券價格波動導(dǎo)致客戶虧損；（2）信用風(fēng)險：客戶違約未還款或未還券；（3）流動性風(fēng)險：證券難以賣出或融資資金不足；（4）操作風(fēng)險：證券公司系統(tǒng)故障或人為失誤。2.客戶信用評級的主要依據(jù)是什么？答：客戶信用評級的主要依據(jù)包括：（1）財務(wù)狀況：收入、資產(chǎn)、負(fù)債等；（2）信用記錄：貸款還款、信用卡還款等；（3）投資經(jīng)驗：交易年限、交易頻率等；（4）資產(chǎn)規(guī)模：凈資產(chǎn)、金融資產(chǎn)等。3.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例如何計算？答：維持擔(dān)保比例計算公式為：維持擔(dān)保比例=（信用賬戶內(nèi)總資產(chǎn)/信用賬戶內(nèi)總負(fù)債）×100%其中，總資產(chǎn)包括現(xiàn)金、證券市值等，總負(fù)債包括融資余額、融券市值等。五、論述題（1題，10分）試述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)履行的監(jiān)管要求。答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)履行以下監(jiān)管要求：1.資質(zhì)要求：注冊資本不低于人民幣10億元，且凈資本不低于12億元；2.制度要求：建立信用風(fēng)險隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)分開；3.客戶準(zhǔn)入：對客戶進(jìn)行信用評級，符合條件的方可開通；4.風(fēng)險監(jiān)控：實時監(jiān)控客戶信用風(fēng)險，設(shè)置警戒線和平倉線；5.信息披露：向客戶充分披露業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險，并在營業(yè)場所顯著位置公示；6.保證金管理：保證金比例不得低于