2026年養(yǎng)老投資服務(wù)合同合同雙方信息本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽署：服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“服務(wù)商”）：名稱：_________________________住所：_________________________法定代表人/授權(quán)代表：_________聯(lián)系電話：_____________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：_______服務(wù)接受方（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）：姓名/名稱：____________________住所/注冊(cè)地址：________________身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：____聯(lián)系電話：_____________________電子郵箱：____________________鑒于1.服務(wù)商是依照中華人民共和國(guó)法律設(shè)立并有效存續(xù)的，擁有提供本合同項(xiàng)下養(yǎng)老投資服務(wù)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。2.投資者有意委托服務(wù)商提供養(yǎng)老投資服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)其養(yǎng)老財(cái)務(wù)目標(biāo)。3.雙方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就服務(wù)商為投資者提供養(yǎng)老投資服務(wù)事宜，達(dá)成以下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1服務(wù)商根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、投資期限、資金規(guī)模及養(yǎng)老目標(biāo)，為投資者提供個(gè)性化的養(yǎng)老投資方案建議，包括資產(chǎn)配置策略、投資產(chǎn)品選擇等。1.2服務(wù)商根據(jù)經(jīng)投資者確認(rèn)的投資方案，管理投資者的養(yǎng)老投資資產(chǎn)，進(jìn)行投資決策和交易操作，可能投資于股票、債券、證券投資基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、不動(dòng)產(chǎn)或其他服務(wù)商認(rèn)為適宜且符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的合規(guī)金融資產(chǎn)。1.3服務(wù)商定期向投資者提供投資組合表現(xiàn)報(bào)告、市場(chǎng)分析、投資策略回顧及調(diào)整建議、養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢等增值服務(wù)。1.4服務(wù)商根據(jù)投資者授權(quán)和合同約定，協(xié)助投資者進(jìn)行相關(guān)投資產(chǎn)品的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等操作。第二條服務(wù)期限2.1本合同服務(wù)期限自______年______月______日起至______年______月______日止，為期______年/月。若服務(wù)期限屆滿前______日內(nèi)，雙方未就續(xù)約事宜達(dá)成書(shū)面協(xié)議，本合同自動(dòng)終止。2.2在服務(wù)期限屆滿前______日，若投資者希望繼續(xù)接受服務(wù)，應(yīng)書(shū)面通知服務(wù)商，雙方應(yīng)協(xié)商確定新的服務(wù)期限及相應(yīng)條款。第三條服務(wù)費(fèi)用3.1投資者接受并使用本合同項(xiàng)下的服務(wù)，應(yīng)向服務(wù)商支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用類型及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)如下：(1)管理費(fèi)：按投資者賬戶資產(chǎn)凈值（日均或期末）的______%收取。(2)托管費(fèi)：按投資者賬戶資產(chǎn)凈值（日均或期末）的______%收取，由______托管。(3)業(yè)績(jī)報(bào)酬：若投資組合實(shí)現(xiàn)超出______%的基準(zhǔn)收益（基準(zhǔn)由雙方約定或參照市場(chǎng)指數(shù)），超出部分的______%歸服務(wù)商所有（此條款可選，若無(wú)則刪除）。(4)其他費(fèi)用：包括但不限于投資咨詢費(fèi)、交易傭金等，按實(shí)際發(fā)生額由投資者承擔(dān)。3.2費(fèi)用計(jì)算與收?。?1)管理費(fèi)和托管費(fèi)按______（月/季/年）計(jì)算，于每個(gè)計(jì)費(fèi)周期結(jié)束后______日內(nèi)向投資者收取。(2)業(yè)績(jī)報(bào)酬于滿足支付條件后______日內(nèi)與當(dāng)期管理費(fèi)一并支付。(3)其他費(fèi)用在費(fèi)用發(fā)生時(shí)或按______（月/季/年）結(jié)算支付。(4)費(fèi)用以人民幣支付，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等方式，賬戶信息如下：_________________________。3.3服務(wù)費(fèi)用的調(diào)整：服務(wù)商有權(quán)在符合法律法規(guī)及合同約定的條件下，調(diào)整服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。調(diào)整方案需提前______日書(shū)面通知投資者，并經(jīng)投資者書(shū)面確認(rèn)同意后方可執(zhí)行。重大調(diào)整可能需經(jīng)投資者特別授權(quán)。第四條投資者的權(quán)利與義務(wù)4.1投資者的權(quán)利：(1)有權(quán)要求服務(wù)商提供專業(yè)、審慎的投資建議和服務(wù)，并了解服務(wù)相關(guān)的費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)等信息。(2)有權(quán)查閱服務(wù)商提供的投資建議記錄、投資組合報(bào)告、業(yè)績(jī)總結(jié)等文件。(3)有權(quán)對(duì)服務(wù)商的服務(wù)提出異議或投訴。(4)有權(quán)根據(jù)自身情況和需求，要求調(diào)整投資策略或書(shū)面通知服務(wù)商終止本合同。(5)有權(quán)要求收回其投資本金及根據(jù)合同約定應(yīng)獲得的收益。4.2投資者的義務(wù)：(1)應(yīng)向服務(wù)商提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估所需信息，并保證信息的持續(xù)有效。(2)應(yīng)按時(shí)足額支付本合同項(xiàng)下的各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用。(3)應(yīng)根據(jù)服務(wù)商的投資建議和授權(quán)，配合執(zhí)行投資操作。(4)應(yīng)充分理解并自行承擔(dān)養(yǎng)老投資存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等一切投資風(fēng)險(xiǎn)，知悉“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。(5)不得利用從服務(wù)商獲得的信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)或其他任何違法違規(guī)活動(dòng)。(6)應(yīng)遵守與本合同相關(guān)的法律法規(guī)及服務(wù)商的合理管理要求。第五條服務(wù)商的權(quán)利與義務(wù)5.1服務(wù)商的權(quán)利：(1)按照合同約定及投資者授權(quán)，收取服務(wù)費(fèi)用。(2)有權(quán)要求投資者提供必要的、真實(shí)的投資信息及補(bǔ)充材料。(3)根據(jù)合同約定和投資者授權(quán)，進(jìn)行投資操作。(4)對(duì)投資者的資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)管理，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。(5)在法律法規(guī)和合同允許范圍內(nèi)，中止或終止服務(wù)（如投資者嚴(yán)重違規(guī)、發(fā)生不可抗力、監(jiān)管要求變更等）。5.2服務(wù)商的義務(wù)：(1)盡職調(diào)查與專業(yè)審慎：嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)及養(yǎng)老服務(wù)、金融投資領(lǐng)域的監(jiān)管規(guī)定，恪守職業(yè)道德，以投資者的利益為中心，勤勉盡責(zé)地履行受托職責(zé)。(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與適當(dāng)性匹配：在提供任何投資建議或服務(wù)前，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)估，建立投資者適當(dāng)性檔案，并確保提供的投資方案、推薦的產(chǎn)品或服務(wù)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況相匹配。(3)信息披露：在提供服務(wù)前及服務(wù)過(guò)程中，向投資者充分、清晰、準(zhǔn)確地披露本合同全部條款、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、計(jì)算方式、收費(fèi)頻率、投資風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等）、投資策略、服務(wù)商及投資經(jīng)理的資質(zhì)信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系、過(guò)往業(yè)績(jī)（同時(shí)明確說(shuō)明過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)）、以及投資者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任等信息。信息披露方式包括但不限于合同文本、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、電子系統(tǒng)提示、定期報(bào)告等。(4)投資管理與操作：根據(jù)合同約定的投資策略和投資者授權(quán)，進(jìn)行審慎的投資管理，制定并執(zhí)行投資決策，選擇合規(guī)的投資工具，努力實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。投資操作應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求及合同約定，確保投資者資產(chǎn)的安全與完整。(5)報(bào)告與溝通：定期（通常為每月/季/年）向投資者提供投資組合報(bào)告、業(yè)績(jī)總結(jié)、市場(chǎng)回顧與展望、投資策略調(diào)整說(shuō)明等。保持與投資者的有效溝通，及時(shí)回應(yīng)投資者的合理咨詢。(6)信息保密：對(duì)投資者的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息、投資決策、賬戶信息等負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，未經(jīng)投資者書(shū)面同意，不得向任何第三方（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外）披露。(7)合規(guī)與記錄保存：遵守所有適用法律法規(guī)和監(jiān)管政策，建立健全內(nèi)部合規(guī)管理制度。妥善保存服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的投資者適當(dāng)性評(píng)估記錄、投資建議記錄、投資決策流程記錄、交易記錄、溝通記錄、費(fèi)用收取記錄等，保存期限不少于______年。(8)如發(fā)生可能影響投資者利益的重要事項(xiàng)（如重大訴訟、仲裁、服務(wù)商合并、重大投資決策調(diào)整、核心人員變動(dòng)等），應(yīng)及時(shí)告知投資者。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)6.1投資者明確知悉并確認(rèn)，養(yǎng)老投資具有長(zhǎng)期性、復(fù)雜性及固有的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。投資可能面臨損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)波動(dòng)、經(jīng)濟(jì)周期、貨幣政策、行業(yè)政策變化等因素可能導(dǎo)致投資價(jià)值下跌。投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并自行承擔(dān)所有投資風(fēng)險(xiǎn)。6.2服務(wù)商在以下情況下，可能不承擔(dān)或部分免除賠償責(zé)任：(1)因不可抗力（如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整、網(wǎng)絡(luò)攻擊等）導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同義務(wù)，且已采取合理措施的。(2)因投資者未能提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息或違反其提供的投資建議、操作指令，導(dǎo)致?lián)p失或不良后果的。(3)因第三方（包括但不限于托管銀行、證券公司、基金管理人、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等）的過(guò)錯(cuò)或違約行為，或不可歸責(zé)于服務(wù)商的市場(chǎng)因素（如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、極端市場(chǎng)波動(dòng)）導(dǎo)致?lián)p失或不良后果的。(4)投資者基于服務(wù)商提供的非投資建議性質(zhì)的信息（如市場(chǎng)評(píng)論、一般性分析）做出投資決策并產(chǎn)生損失的。(5)法律法規(guī)或本合同另有約定的。第七條違約責(zé)任7.1若投資者未按照本合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)商有權(quán)要求投資者立即補(bǔ)足欠費(fèi)，并自逾期之日起按日加收未付費(fèi)用金額的______%作為違約金。逾期超過(guò)______日，服務(wù)商有權(quán)暫停提供本合同項(xiàng)下的服務(wù)，并有權(quán)單方面解除本合同，投資者仍需支付所有應(yīng)付未付的服務(wù)費(fèi)用及違約金。7.2若服務(wù)商違反本合同約定，未按約定提供服務(wù)、泄露投資者信息、進(jìn)行不公平交易、投資操作違反法律法規(guī)或合同約定并給投資者造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任（包括投資者的直接損失及合同約定的其他責(zé)任），并可能被投資者單方面解除本合同。賠償責(zé)任上限按法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定上限執(zhí)行。7.3一方違約導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行的，違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失。第八條爭(zhēng)議解決8.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（選擇：服務(wù)商所在地/投資者所在地/合同履行地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（或者：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交______仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。）第九條合同的生效、變更與終止9.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。9.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。9.3合同的終止情形：(1)本合同約定的服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)約。(2)雙方協(xié)商一致，書(shū)面同意解除本合同。(3)投資者單方面書(shū)面通知服務(wù)商終止本合同。(4)服務(wù)商因投資者嚴(yán)重違約（如欺詐、提供虛假信息、違反法律法規(guī)等）或發(fā)生破產(chǎn)、清算等情況，經(jīng)書(shū)面通知投資者后______日內(nèi)，投資者未予糾正或表示異議的，服務(wù)商有權(quán)單方面解除本合同。(5)因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行。(6)因法律法規(guī)或監(jiān)管政策重大變化，導(dǎo)致本合同部分或全部條款無(wú)法履行，經(jīng)雙方協(xié)商未能達(dá)成解決方案的。9.4合同終止后的處理：(1)服務(wù)商應(yīng)在收到投資者終止通知后（或合同自然終止后）合理期限內(nèi)，完成投資者賬戶資產(chǎn)的清算與返還安排，投資者應(yīng)配合提供必要信息。資產(chǎn)清算應(yīng)遵循“先回本再獲利”的原則，確保投資者本金優(yōu)先返還。(2)服務(wù)商應(yīng)在終止后______年內(nèi)，繼續(xù)保存投資者的個(gè)人信息、交易記錄、投資建議記錄等文件，以備查驗(yàn)。(3)雙方應(yīng)在合同終止后______日內(nèi)，結(jié)清所有未了款項(xiàng)（包括服務(wù)費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、欠款及違約金等）。(4)服務(wù)商應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)要求，履行投資者適當(dāng)性檔案、個(gè)人信息等的交存或處理義務(wù)。第十條不可抗力10.1“不可抗力”是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策重大調(diào)整、瘟疫、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電力或通訊中斷等。10.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同義務(wù)時(shí)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十一條法律適用與管轄11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。11.2本合同及爭(zhēng)議解決適用中華人民共和國(guó)法律，任何一方均不得援引國(guó)際慣例或外國(guó)法律。第十二條其他12.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解或安排。12.2對(duì)本合