2025年證券從業(yè)資格考試金融法規(guī)專項(xiàng)訓(xùn)練考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)字母填在括號(hào)內(nèi)。）1.證券市場的根本性法律依據(jù)是？A.《公司法》B.《證券法》C.《反洗錢法》D.《期貨交易管理?xiàng)l例》2.根據(jù)我國《證券法》，證券發(fā)行注冊制的核心要義是？A.發(fā)行人必須符合嚴(yán)格的實(shí)質(zhì)條件B.發(fā)行人承諾提供充分的信息C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定是否發(fā)行D.發(fā)行人自主決定發(fā)行與否3.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的說法，正確的是？A.只有上市公司董事才能成為內(nèi)幕知情人B.內(nèi)幕信息在公開前，內(nèi)幕知情人不得泄露或買賣該公司的證券C.內(nèi)幕信息是指已經(jīng)公開的市場信息D.內(nèi)幕信息的獲取不影響信息持有人的交易決策4.我國證券交易場所不包括？A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.北京證券交易所5.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為？A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.2億元人民幣D.5億元人民幣6.下列行為中，不屬于操縱證券市場行為的是？A.集合競價(jià)階段，通過不尋常的大量掛單影響價(jià)格B.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，誤導(dǎo)投資者C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易D.在他人賬戶上買賣證券7.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益優(yōu)先，這是其基本原則之一，該原則體現(xiàn)為？A.基金投資于風(fēng)險(xiǎn)較低的資產(chǎn)B.基金信息披露充分透明C.基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)D.基金收益在扣除費(fèi)用前不得低于業(yè)績比較基準(zhǔn)8.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照證券交易規(guī)則，對客戶交易指令進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑交易依法履行報(bào)告義務(wù)，這主要體現(xiàn)了證券公司哪項(xiàng)義務(wù)？A.客戶適當(dāng)性管理義務(wù)B.信息披露義務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)管理義務(wù)D.客戶資產(chǎn)保護(hù)義務(wù)9.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易，其交易指令應(yīng)當(dāng)通過什么方式傳遞？A.證券公司提供的專用交易軟件B.任何互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)C.電話或傳真D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的交易平臺(tái)10.根據(jù)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員為？A.3人至15人B.5人至19人C.9人至11人D.不超過20人11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財(cái)產(chǎn)狀況和證券投資經(jīng)驗(yàn)，并評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是？A.客戶身份識(shí)別B.客戶適當(dāng)性管理C.信用賬戶開立程序D.風(fēng)險(xiǎn)警示告知12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其高級(jí)管理人員持有該資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)，可能損害客戶利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)？A.予以禁止B.通知客戶自行決定C.向公司報(bào)告但不影響持有D.減少其持有量至安全水平13.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求，錯(cuò)誤的是？A.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%D.資本杠桿率不得低于8%14.上市公司發(fā)生可能對股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其工作人員不得利用內(nèi)幕信息從事相關(guān)證券交易活動(dòng)，這主要依據(jù)是？A.《公司法》B.《證券法》C.《期貨交易管理?xiàng)l例》D.《基金法》15.基金募集信息披露文件不包括？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理人年度報(bào)告16.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)，該規(guī)定與我國法律法規(guī)不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)？A.優(yōu)先適用境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定B.優(yōu)先適用我國法律法規(guī)的規(guī)定C.報(bào)請中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后適用D.由基金管理人自行選擇適用17.投資者保護(hù)基金的主要用途不包括？A.對出現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置B.對基金投資者進(jìn)行直接補(bǔ)償C.緩解證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置過程中的基金投資者損失D.對因證券公司違法違規(guī)行為受到損失的投資者進(jìn)行補(bǔ)償18.證券公司為客戶提供的證券交易軟件，其功能應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)要求，下列功能不屬于其必須具備的是？A.證券賬戶管理B.交易委托與查詢C.客戶信用評估D.資產(chǎn)配置建議19.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保？A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離C.客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離D.基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離20.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系或者利用職務(wù)便利，獲取不正當(dāng)利益，損害客戶利益，這主要違反了？A.《證券法》關(guān)于禁止操縱市場的規(guī)定B.《證券法》關(guān)于禁止欺詐客戶的規(guī)定C.《證券法》關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定D.《證券法》關(guān)于禁止不正當(dāng)競爭的規(guī)定21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是？A.股票型B.混合型C.指數(shù)型D.期貨型22.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循？A.客戶利益優(yōu)先原則B.收取傭金最大化原則C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則D.公開、公平、公正原則23.上市公司信息披露義務(wù)人包括？A.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.公司股東C.公司實(shí)際控制人D.以上都是24.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的安全，防止泄露，其履行該義務(wù)的主要目的是？A.維護(hù)市場秩序B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.提高交易效率D.規(guī)范市場行為25.證券公司為客戶開立信用賬戶，除按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別外，還應(yīng)當(dāng)了解客戶的？A.投資經(jīng)驗(yàn)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.金融資產(chǎn)狀況D.以上都是26.證券公司可以委托證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作證券發(fā)行文件，委托證券服務(wù)機(jī)構(gòu)不得違反證券法律、行政法規(guī)的規(guī)定，損害投資者的合法權(quán)益，這是對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)哪項(xiàng)要求的體現(xiàn)？A.獨(dú)立性B.專業(yè)性C.責(zé)任性D.中立性27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向誰報(bào)告？A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，簽訂融資融券合同，這是證券公司的哪項(xiàng)義務(wù)？A.信息披露義務(wù)B.客戶適當(dāng)性管理義務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)D.合同簽訂義務(wù)29.上市公司董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事、持有一定比例以上股份的股東可以聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，這是對上市公司哪項(xiàng)制度的補(bǔ)充？A.信息披露制度B.股東權(quán)利制度C.財(cái)務(wù)公開制度D.審計(jì)監(jiān)督制度30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，這是對其人員哪項(xiàng)資質(zhì)的要求？A.專業(yè)資質(zhì)B.職業(yè)道德C.資金實(shí)力D.社會(huì)聲譽(yù)31.證券公司及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得索取或者收受客戶的財(cái)物，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，這主要體現(xiàn)了證券服務(wù)業(yè)務(wù)的哪項(xiàng)原則？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠信原則32.證券公司為客戶開立信用賬戶前，應(yīng)當(dāng)評估客戶的？A.信用狀況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.投資經(jīng)驗(yàn)D.資金實(shí)力33.上市公司發(fā)生的可能對公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將相關(guān)文件提交證券交易所，并說明是否可以披露，證券交易所應(yīng)當(dāng)如何處理？A.禁止披露B.暫緩披露C.審核后披露D.立即披露34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向誰報(bào)告？A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，這是對其人員哪項(xiàng)資質(zhì)的要求？A.專業(yè)資質(zhì)B.職業(yè)道德C.資金實(shí)力D.社會(huì)聲譽(yù)36.證券公司及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得索取或者收受客戶的財(cái)物，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，這主要體現(xiàn)了證券服務(wù)業(yè)務(wù)的哪項(xiàng)原則？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠信原則37.上市公司信息披露義務(wù)人包括？A.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.公司股東C.公司實(shí)際控制人D.以上都是38.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的安全，防止泄露，其履行該義務(wù)的主要目的是？A.維護(hù)市場秩序B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.提高交易效率D.規(guī)范市場行為39.證券公司為客戶開立信用賬戶，除按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別外，還應(yīng)當(dāng)了解客戶的？A.投資經(jīng)驗(yàn)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.金融資產(chǎn)狀況D.以上都是40.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)，該規(guī)定與我國法律法規(guī)不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)？A.優(yōu)先適用境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定B.優(yōu)先適用我國法律法規(guī)的規(guī)定C.報(bào)請中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后適用D.由基金管理人自行選擇適用二、判斷題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。請判斷下列各題的表述是否正確，正確的填“是”，錯(cuò)誤的填“否”。）41.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以同時(shí)經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。42.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。43.證券公司可以為客戶開立信用證券賬戶，也可以為客戶開立融資專用賬戶。44.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的文件。45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，由公司總部對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行整體管理。46.投資者保護(hù)基金公司是國務(wù)院直屬事業(yè)單位。47.上市公司信息披露義務(wù)人依法披露的信息，應(yīng)當(dāng)保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。48.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，不得散布虛假或者誤導(dǎo)性信息。49.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶、證券登記和證券交易的結(jié)算。50.證券公司為客戶提供的證券交易軟件，其功能應(yīng)當(dāng)與證券公司內(nèi)部系統(tǒng)有效對接。51.《公司法》和《證券法》是調(diào)整我國證券市場的基本法律。52.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。53.證券公司從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得勸誘原所在機(jī)構(gòu)的客戶轉(zhuǎn)戶。54.基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專戶管理，保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管人的自有財(cái)產(chǎn)。55.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以接受客戶提供的擔(dān)保物，但不得占用客戶的擔(dān)保物。56.上市公司發(fā)生可能對股票交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的重大事件，投資者已經(jīng)得知時(shí)，證券公司不得利用該信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。57.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶。58.證券公司及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，可以按照約定向客戶收取報(bào)酬。59.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。60.基金募集信息披露文件不包括基金份額持有人大會(huì)決議。三、簡答題（本大題共3小題，每小題10分，共30分。）61.簡述我國證券公司可以申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類。62.簡述證券公司為客戶開立信用賬戶應(yīng)當(dāng)履行的主要程序。63.簡述基金信息披露的主要原則。四、案例分析題（本大題共1小題，共20分。）64.甲上市公司董事會(huì)收到公司證券部提交的報(bào)告，報(bào)告稱公司正在研發(fā)一種具有突破性的新技術(shù)，預(yù)計(jì)將大幅提高公司產(chǎn)品競爭力并增加未來幾年利潤。證券部認(rèn)為該信息對公司股價(jià)有重大影響，但尚未公開。此時(shí)，公司董事乙（持有公司股份10%）立即將其告知其朋友丙，丙是證券市場上的資深投資者，得知該信息后，迅速買入甲公司股票。請問：(1)證券部提交的報(bào)告所載信息是否構(gòu)成內(nèi)幕信息？請說明理由。(2)董事乙的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。(3)投資者丙的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。(4)如果甲公司最終將該技術(shù)公開，該信息的披露是否需要遵循特定程序？請簡述。試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：《證券法》是證券市場最根本、最重要的法律。2.B解析：注冊制強(qiáng)調(diào)發(fā)行人信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要審查信息披露是否到位。3.B解析：內(nèi)幕信息的關(guān)鍵在于“未公開”和“重大影響”，且內(nèi)幕知情人不得泄露或利用該信息交易。4.C解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織，不是交易場所。5.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)注冊資本最低限額為1億元。6.D解析：A、B、C均屬于典型的操縱市場行為，D項(xiàng)屬于欺詐客戶行為。7.C解析：基金資產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管人資產(chǎn)是保障基金份額持有人利益的重要措施。8.C解析：審查交易指令、履行報(bào)告義務(wù)是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)。9.A解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，通過互聯(lián)網(wǎng)提供證券交易服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過證券公司提供的專用交易軟件。10.B解析：《公司法》規(guī)定，股份有限公司董事會(huì)成員為5人至19人。11.B解析：評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力是實(shí)施客戶適當(dāng)性管理的前提。12.A解析：為避免利益沖突和損害客戶利益，相關(guān)人員持有資產(chǎn)可能引發(fā)利益沖突時(shí)應(yīng)予禁止。13.A解析：凈資本與負(fù)債的比例要求通常適用于證券公司，凈資本與負(fù)債的比例一般要求不低于8%。14.B解析：《證券法》明確規(guī)定了信息披露義務(wù)和內(nèi)幕交易禁止。15.D解析：基金管理人年度報(bào)告是基金運(yùn)作結(jié)束后披露的文件，不屬于募集信息披露文件。16.B解析：根據(jù)法律適用原則，國內(nèi)法優(yōu)先適用，但需遵守國際條約義務(wù)。17.B解析：投資者保護(hù)基金主要補(bǔ)償因證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置造成的損失，而非直接補(bǔ)償單個(gè)投資者。18.C解析：客戶信用評估是授信審批環(huán)節(jié)的內(nèi)容，交易軟件應(yīng)具備基礎(chǔ)交易功能。19.A解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)需要嚴(yán)格分離，防止利益沖突。20.B解析：欺詐客戶包括誤導(dǎo)客戶、利用職務(wù)便利等損害客戶利益的行為。21.D解析：期貨型是期貨市場的交易品種類型，不屬于基金運(yùn)作方式。22.A解析：融資融券服務(wù)必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則。23.D解析：信息披露義務(wù)人范圍廣泛，包括董事、監(jiān)事、高管、股東、實(shí)際控制人等。24.B解析：確保數(shù)據(jù)安全、防止泄露的核心目的是保護(hù)投資者合法權(quán)益。25.D解析：開立信用賬戶需要了解客戶身份、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和金融資產(chǎn)狀況。26.A解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)需保持獨(dú)立性，避免利益沖突損害投資者利益。27.D解析：發(fā)現(xiàn)投資指令違法，應(yīng)拒絕執(zhí)行并向基金管理人報(bào)告。28.C解析：向客戶介紹業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)揭示的法定義務(wù)。29.A解析：專項(xiàng)審計(jì)是對公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的補(bǔ)充監(jiān)督機(jī)制。30.A解析：投資管理人、投資顧問需具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，是專業(yè)資質(zhì)要求。31.D解析：索取財(cái)物、牟取不正當(dāng)利益屬于誠信原則的違反。32.B解析：評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力是開立信用賬戶的前提條件。33.C解析：證券交易所對可能影響股價(jià)的重大事件信息披露有審核程序。34.D解析：同第27題解析。35.A解析：具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格是專業(yè)資質(zhì)要求。36.D解析：同第31題解析。37.D解析：同第23題解析。38.B解析：同第24題解析。39.D解析：同第25題解析。40.B解析：根據(jù)法律適用原則，國內(nèi)法優(yōu)先適用。41.No解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元，且與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)等不得混業(yè)經(jīng)營。42.Yes解析：內(nèi)幕信息的定義包含“尚未公開”、“可能對公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響”兩個(gè)要素。43.No解析：信用證券賬戶和融資專用賬戶是關(guān)聯(lián)賬戶，后者用于存放融資買入的證券，不能單獨(dú)開立。44.Yes解析：基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的核心法律文件。45.No解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以實(shí)行集中管理，也可以實(shí)行部門管理或分散管理，具體由公司根據(jù)規(guī)模和情況決定。46.No解析：投資者保護(hù)基金公司是事業(yè)單位，由證監(jiān)會(huì)管理。47.Yes解析：《證券法》規(guī)定，信息披露義務(wù)人依法披露的信息必須保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。48.Yes解析：《證券法》禁止證券公司及其從業(yè)人員散布虛假或誤導(dǎo)性信息。49.No解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記和證券交易的結(jié)算，但不負(fù)責(zé)證券賬戶的開立（部分可委托銀行等），且交易活動(dòng)主要在交易所進(jìn)行。50.No解析：證券交易軟件的功能應(yīng)當(dāng)滿足投資者交易需求，并與交易所系統(tǒng)、公司內(nèi)部系統(tǒng)兼容，但并非必須與所有內(nèi)部系統(tǒng)都有效對接。51.Yes解析：《公司法》和《證券法》構(gòu)成了我國調(diào)整公司組織和證券市場的基本法律框架。52.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)注冊資本最低限額為人民幣1億元。53.No解析：《證券法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員離職后1年內(nèi)，不得勸誘原所在機(jī)構(gòu)的客戶轉(zhuǎn)戶。54.Yes解析：《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專戶管理，保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立。55.No解析：證券公司可以接受客戶提供的擔(dān)保物，并可以依法占用客戶的擔(dān)保物。56.No解析：即使投資者已得知，如果證券公司或其人員利用該信息交易，也可能構(gòu)成內(nèi)幕交易。57.No解析：投資管理人、投資顧問應(yīng)遵循公平原則，公平對待所有客戶。58.Yes解析：證券服務(wù)業(yè)務(wù)可以按照約定向客戶收取報(bào)酬。59.No解析：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。60.No解析：基金募集信息披露文件包括基金合同、招募說明書、托管協(xié)議等，基金份額持有人大會(huì)決議屬于基金運(yùn)作信息披露文件。三、簡答題61.答：我國證券公司可以申請經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（1）證券經(jīng)紀(jì)；（2）證券承銷與保薦；（3）證券自營；（4）證券資產(chǎn)管理；（5）