為切實強化擔保項目全流程質量管理，明確項目負責人對擔保項目質量的終身責任，有效防范擔保業(yè)務風險、保障公司資產(chǎn)安全與合規(guī)運營，依據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》及公司內部管理制度，特制定本質量終責書。一、責任主體與適用范圍責任主體：擔任擔保項目負責人的業(yè)務人員（含項目經(jīng)理、主審人等核心崗位人員），對所負責的擔保項目從盡職調查、方案設計、評審申報、保后管理至項目終結的全周期質量承擔終身責任。適用范圍：公司開展的各類融資擔保、非融資擔保項目（含再擔保、聯(lián)合擔保等合作項目）。二、質量責任核心內容（一）全流程質量把控責任1.盡職調查真實性：對項目主體（含借款人、反擔保人、抵質押物等）的經(jīng)營狀況、信用狀況、風險點等信息開展全面、客觀、深入調查，確保盡調報告數(shù)據(jù)真實、邏輯嚴謹，無隱瞞重大風險或誤導性陳述。2.方案合規(guī)性與可行性：設計的擔保方案（含擔保額度、期限、費率、反擔保措施等）需符合國家產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管要求及公司風控標準，且具備商業(yè)合理性與風險緩釋能力，嚴禁為追求業(yè)務規(guī)模放松風控要求。3.評審申報規(guī)范性：按公司流程提交完整、準確的項目評審資料，對資料的合法性、有效性負責；評審環(huán)節(jié)如實陳述項目風險點及應對措施，不刻意隱瞞或歪曲項目實質。4.保后管理有效性：建立保后跟蹤機制，定期（或按觸發(fā)條件）核查項目主體經(jīng)營、資金流向、抵質押物狀態(tài)等；發(fā)現(xiàn)風險預警信號時，須在24小時內啟動風險評估并上報，同步制定處置預案，確保風險早發(fā)現(xiàn)、早處置。（二）合規(guī)與風險防控責任1.嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司內控制度，杜絕違規(guī)操作（如虛構項目、篡改資料、利益輸送等）；對項目涉及的關聯(lián)交易、特殊主體（如政府平臺、高負債企業(yè)）需額外履行合規(guī)審查程序。2.對項目潛在風險（如行業(yè)周期風險、政策變動風險、抵質押物貶值風險等）開展前瞻性研判，在項目全周期內動態(tài)評估風險變化，及時調整風控措施，確保風險敞口可控。（三）資料與檔案管理責任對項目全周期產(chǎn)生的文件資料（含盡調報告、合同協(xié)議、審批文件、保后記錄等）承擔終身歸檔與保管責任，確保資料完整、可追溯；未經(jīng)授權，不得擅自銷毀、篡改或泄露項目核心信息。（四）應急處置與整改責任項目出現(xiàn)逾期、代償或其他重大風險時，須牽頭組建處置團隊，48小時內制定并執(zhí)行處置方案（如催收、訴訟、資產(chǎn)處置等）；對公司或監(jiān)管部門提出的整改要求，須在規(guī)定時限內完成整改并反饋，確保風險損失最小化。（五）專業(yè)能力與職業(yè)素養(yǎng)責任持續(xù)學習擔保行業(yè)政策、風控技術及市場動態(tài)，每年完成不低于40學時的專業(yè)培訓；在項目操作中堅守職業(yè)操守，杜絕弄虛作假、推諉塞責等行為，維護公司品牌形象。三、責任落實與監(jiān)督機制1.定期自查：項目負責人每季度對在管項目開展質量自查，形成《項目質量自查報告》報風控部門備案，重點核查盡調準確性、保后措施有效性及風險處置進度。2.公司監(jiān)督：風控、合規(guī)部門通過現(xiàn)場檢查、資料抽查、風險復盤等方式，對項目質量進行動態(tài)監(jiān)督；每年開展不少于1次的“質量回頭看”，追溯歷史項目責任履行情況。3.質量追溯：項目終結（或代償結清）后，若因前期質量問題（如盡調失真、風控缺失）導致公司損失，將啟動終身責任追溯，不受崗位調整、離職等因素影響。四、責任追究方式1.內部追責：對未履行或不當履行質量責任的，視情節(jié)輕重給予績效扣減、崗位調整、停職培訓、解除勞動合同等處理；涉及違規(guī)違紀的，移交紀檢部門處理。2.法律追責：因故意或重大過失導致公司重大損失的，公司保留向責任人追償?shù)姆蓹嗬?；構成犯罪的，依法移送司法機關。3.行業(yè)通報：對存在嚴重違規(guī)行為的責任人，公司將向行業(yè)協(xié)會或監(jiān)管部門通報，納入行業(yè)誠信檔案。五、附則1.本終責書自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與項目負責人勞動合同、崗位責任書具有同等效力。2.本終責書由公司風險管理部負責解釋，未盡事宜按公司最新制度執(zhí)行。3.本終責書一式兩份，公司與項目負責人各執(zhí)一份。項目負責人（簽字）：___________