2025年大學(xué)（風(fēng)險(xiǎn)管理綜合實(shí)訓(xùn)）案例分析階段測試試題及答案

（考試時(shí)間：90分鐘滿分100分）班級______姓名______第I卷（選擇題，共40分）每題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。請將正確選項(xiàng)填涂在答題卡相應(yīng)位置。（總共8題，每題5分）1.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識別的方法，哪種是通過分析流程來識別風(fēng)險(xiǎn)的？A.德爾菲法B.流程圖分析法C.頭腦風(fēng)暴法D.情景分析法2.在風(fēng)險(xiǎn)評估中，衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度的工具是？A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣B.敏感性分析C.壓力測試D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法3.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略中，屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的是？A.購買保險(xiǎn)B.停止某項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.與其他企業(yè)合作分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是？A.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)B.收集風(fēng)險(xiǎn)信息C.評估風(fēng)險(xiǎn)變化D.采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施5.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括？A.確保企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)B.確保企業(yè)資產(chǎn)安全C.追求利潤最大化D.提高經(jīng)營效率和效果6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)7.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指企業(yè)？A.愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.能夠承受的最大損失C.對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知程度D.應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力8.風(fēng)險(xiǎn)文化的核心是？A.風(fēng)險(xiǎn)意識B.風(fēng)險(xiǎn)制度C.風(fēng)險(xiǎn)行為D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀第II卷（非選擇題，共60分）9.簡答題：簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。（10分）10.案例分析題：請閱讀以下案例，分析其中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。（20分）某企業(yè)計(jì)劃開拓海外市場，準(zhǔn)備在A國投資建廠。然而，A國近期政治局勢不穩(wěn)定，政策法規(guī)頻繁變動(dòng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展也面臨諸多挑戰(zhàn)。11.論述題：論述風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的選擇原則。（15分）12.材料分析題：閱讀以下材料，回答問題。（15分）材料：近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)如雨后春筍般涌現(xiàn)。然而，一些P2P平臺(tái)出現(xiàn)了跑路、逾期等問題，給投資者帶來了巨大損失。問題：請分析P2P網(wǎng)貸行業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出監(jiān)管建議。答案1.B2.A3.B4.C5.C6.A7.A8.D9.風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程包括：風(fēng)險(xiǎn)識別，即識別潛在風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)評估，衡量風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響程度；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對，選擇應(yīng)對策略；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化。10.存在的風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)，A國政治局勢不穩(wěn)定、政策法規(guī)頻繁變動(dòng)；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，A國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨挑戰(zhàn)。應(yīng)對措施：加強(qiáng)對A國政治經(jīng)濟(jì)形勢的持續(xù)監(jiān)測和分析；與A國當(dāng)?shù)仄髽I(yè)或機(jī)構(gòu)合作，降低政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)影響；制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的突發(fā)情況。11.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略選擇原則包括：與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好一致，符合企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)；成本效益原則，確保應(yīng)對措施收益大于成本；可行性原則，所選策略具備實(shí)施條件；針對性原則，針對不同風(fēng)險(xiǎn)選擇合適策略；動(dòng)態(tài)調(diào)整原則，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)調(diào)整策略。12.主要風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)，借款人違約；操作風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)內(nèi)部管理不善；市場風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)競爭加劇、資金成本變化等。監(jiān)管建議：加強(qiáng)對P2P平