PAGEPAGE1公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則（（《深圳證券交易所上市公1的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本公司及本公司的全資、控股子公司（以下共同簡(jiǎn)稱“子公司”）。第三條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司以自有資產(chǎn)或信譽(yù)為其它單位或個(gè)人第四條公司提供擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司董事會(huì)或者股第五條公司對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，非經(jīng)公司董事會(huì)或股東會(huì)批準(zhǔn)，任何人無權(quán)以公司名義簽署對(duì)外擔(dān)保的合同、協(xié)議或其他類似的法律文件。第六條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。第七條公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)違規(guī)和失當(dāng)擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第八條公司為他人提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保等必要的措施防范風(fēng)險(xiǎn)，反擔(dān)保的提供方應(yīng)具備實(shí)際承擔(dān)能力。第二章?lián)＜肮芾淼谝还?jié)擔(dān)保對(duì)象第九條公司可以為具有獨(dú)立法人資格和較強(qiáng)償債能力并具有以下條件之一的單位提供擔(dān)保：（一）因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位；（二）與公司具有重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位；（三）與公司有潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位；（四）公司子公司及其他有控制關(guān)系的單位。以上單位必須同時(shí)具有較強(qiáng)的償債能力，并符合本制度的相關(guān)規(guī)定。第十條雖不符合本制度上條所列條件，但公司認(rèn)為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來和合作關(guān)系的申請(qǐng)擔(dān)保人且風(fēng)險(xiǎn)較小的，經(jīng)公司董事會(huì)或經(jīng)股東會(huì)審議通過后，可以為其提供擔(dān)保。第二節(jié)擔(dān)保的審查與審批第十一條公司董事會(huì)在決定為他人提供擔(dān)保之前，或提交股東會(huì)表決前，第十二條公司應(yīng)對(duì)被擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查，被擔(dān)保人須向公司提供以下資料：（一（二）擔(dān)保方式、期限、金額等；（三）最近一年又一期的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；（四）與借款有關(guān)的主要合同及主合同相關(guān)文件資料；（五）被擔(dān)保人提供反擔(dān)保的條件、方案等基本資料；（六）在主要開戶銀行有無不良貸款；（七）不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明；（八）公司認(rèn)為需要的其他重要資料。第十三條被擔(dān)保人同時(shí)具備以下資信條件的，公司可為其提供擔(dān)保：（一（二）具有償債能力；（三）具有較好的盈利能力和發(fā)展前景；（四（五）提供的財(cái)務(wù)資料真實(shí)、完整、有效；（六）提供公司認(rèn)可的反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方具有實(shí)際承擔(dān)能力；（七）沒有其他較大風(fēng)險(xiǎn)。第十四條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料，對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人的第十五條負(fù)責(zé)經(jīng)辦擔(dān)保事項(xiàng)的部門應(yīng)通過被擔(dān)保人的開戶銀行、業(yè)務(wù)往來第十六條申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與公第十七條公司提供擔(dān)保，除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)審議通過外，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的三分之二以上董事審議同意并作出決議，并及時(shí)對(duì)外披露。（一）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（二（三（四）被擔(dān)保對(duì)象最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)顯示資產(chǎn)負(fù)債率超過70%；（五最近十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額累計(jì)計(jì)算超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30％；（六）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保；（七）深圳證券交易所或者《公司章程》規(guī)定的其他擔(dān)保情形。第十八條公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的，除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體非關(guān)聯(lián)董事的過半數(shù)審第十九條董事會(huì)或者股東會(huì)未審議通過前款規(guī)定的關(guān)聯(lián)擔(dān)保事項(xiàng)的，交易3人的，應(yīng)將該擔(dān)保事項(xiàng)提交股東會(huì)審議。第二十條公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的，不論數(shù)額大小，均應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議第二十一條公司為控股子公司、參股公司提供擔(dān)保，該控股子公司、參股第二十二條公司向控股子公司提供擔(dān)保，如每年發(fā)生數(shù)量眾多、需要經(jīng)常70%70%以下的兩類子公司分別預(yù)計(jì)未來十二個(gè)月的新增擔(dān)?？傤~度，并提交股東會(huì)審議。第二十三條公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并繼續(xù)由其提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)作為新的對(duì)外擔(dān)保，重新履行審議程序和信息披露義務(wù)。第二十四條公司控股子公司為公司合并報(bào)表范圍內(nèi)的法人或者其他組織提公司控股子公司對(duì)公司提供的擔(dān)保不適用前款規(guī)定。第二十五條公司及控股子公司提供反擔(dān)保應(yīng)當(dāng)比照擔(dān)保的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，第三節(jié)擔(dān)保合同的訂立和管理第二十六條公司董事長(zhǎng)或經(jīng)授權(quán)的其他人員根據(jù)公司董事會(huì)或股東會(huì)的決議代表公司簽署擔(dān)保合同。第二十七條公司對(duì)外擔(dān)保必須訂立書面的擔(dān)保合同，合同應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)民法典》等法律、法規(guī)要求的內(nèi)容。除銀行出具的格式擔(dān)保合同外，其他形式的擔(dān)保合同必須交由公司聘請(qǐng)的常年法律顧問審閱或出具法律意見書。第二十八條訂立擔(dān)保格式合同，應(yīng)結(jié)合被擔(dān)保人的資信情況，嚴(yán)格審查各第二十九條擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)至少明確以下條款：（一）債權(quán)人、債務(wù)人；（二）被擔(dān)保的債權(quán)種類、金額；（三）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（四）擔(dān)保方式；（五）擔(dān)保范圍；（六）擔(dān)保期限；（七）各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；（八）各方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第三十條公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部會(huì)同公司常年法律顧問完善有關(guān)法律手續(xù)，特別是包括及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記的手續(xù)。第三章?lián)ｏL(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)日常管理第三十一條公司財(cái)務(wù)部為公司及子公司對(duì)外擔(dān)保的日常管理部門，負(fù)責(zé)公第三十二條公司財(cái)務(wù)部應(yīng)妥善管理擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料，及時(shí)進(jìn)行清第三十三條財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)建立對(duì)外擔(dān)保臺(tái)賬，定期對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行分類整理歸檔和統(tǒng)計(jì)分析，并及時(shí)將對(duì)外擔(dān)保的相關(guān)資料及臺(tái)賬報(bào)送董事會(huì)辦公室備案。第三十四條公司財(cái)務(wù)部門的主要職責(zé)如下：（一）對(duì)被擔(dān)保單位進(jìn)行資信調(diào)查、評(píng)估；（二）具體辦理擔(dān)保手續(xù)；（三）在對(duì)外擔(dān)保之后，做好對(duì)被擔(dān)保單位的跟蹤、檢查、監(jiān)督工作；（四）認(rèn)真做好有關(guān)被擔(dān)保企業(yè)的文件歸檔管理工作；（五）及時(shí)按規(guī)定向公司審計(jì)機(jī)構(gòu)如實(shí)提供公司全部對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)；（六）辦理與擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第三十五條公司財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保期間借款企業(yè)的跟蹤管理，應(yīng)當(dāng)經(jīng)第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理第三十七條因控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人不及時(shí)償債，導(dǎo)致公司承第三十八條提供擔(dān)保的債務(wù)到期后，公司應(yīng)當(dāng)督促被擔(dān)保人在限定時(shí)間內(nèi)第三十九條當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內(nèi)全部或部分未履行還款義務(wù)，或擔(dān)保合同發(fā)生重大變更、解除或者終止的，或被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他可能嚴(yán)重影響其還款能力的事件，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)通知董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和董事會(huì)秘書，由公司在知悉后及時(shí)啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序。第四十條擔(dān)保事項(xiàng)出現(xiàn)糾紛時(shí)，經(jīng)公司法定代表人授權(quán)后，由公司派員以訴訟或非訴訟方式作為補(bǔ)救措施進(jìn)行妥善處理。第四十一條公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償。若被擔(dān)保人未能按時(shí)履行義務(wù)，公司應(yīng)及時(shí)采取必要的補(bǔ)救措施。第四章責(zé)任追究第四十二條公司董事、高級(jí)管理人員未按照規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對(duì)公司利益造成損害的，公司應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人的責(zé)任。第四十三條公司擔(dān)保合同的審批決策機(jī)構(gòu)或人員、歸口管理部門的有關(guān)人員，由于決策失誤或工作失職，發(fā)生下列情形者，應(yīng)視具體情況追究責(zé)任：（一（二）在簽訂擔(dān)保合同中，徇私舞弊，造成公司財(cái)產(chǎn)重大損失