2026年基金從業(yè)資格考試練習(xí)題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格考試練習(xí)題及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金進(jìn)行投資。3.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)法律文件。4.基金信息披露只需披露基金凈值和業(yè)績表現(xiàn)，無需披露基金持倉明細(xì)。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的完整性承擔(dān)保管責(zé)任。6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，無需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額持有人累計不得超過200人。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金投資運作情況進(jìn)行內(nèi)部評估，但無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。9.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金合同內(nèi)容。10.基金信息披露中，非公開披露的信息不得泄露給任何未授權(quán)人員。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金投資目標(biāo)C.基金管理人報酬D.基金份額持有人大會規(guī)則2.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過多久？A.30天B.60天C.90天D.180天3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接拒絕執(zhí)行B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.通知基金份額持有人4.下列哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.披露非公開信息D.定期披露基金報告5.基金投資于股票的，股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的多少？A.60%B.70%C.80%D.90%6.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的基金財產(chǎn)賬戶，該賬戶的名稱應(yīng)當(dāng)如何表述？A.基金管理人名稱+基金名稱B.基金托管人名稱+基金名稱C.中國證監(jiān)會名稱+基金名稱D.基金份額持有人名稱+基金名稱7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.收入最大化D.合規(guī)經(jīng)營8.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其估值方法應(yīng)當(dāng)如何確定？A.由基金管理人自行決定B.參照公開市場估值C.由基金托管人評估D.由中國證監(jiān)會指定9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理未售出的基金份額？A.退回投資者B.存放于指定賬戶C.立即終止基金募集D.投資于其他基金10.基金信息披露中，"重大事項"不包括？A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金投資策略調(diào)整D.基金經(jīng)理更換三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金費用D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)E.基金信息披露規(guī)則2.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.泄露非公開信息D.披露不完整信息E.披露基金業(yè)績3.基金投資于股票的，其投資限制包括哪些？A.單一股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一交易日內(nèi)不得進(jìn)行反向交易C.投資于非公開發(fā)行股票的，持有期限不得少于36個月D.投資于國家重點扶持產(chǎn)業(yè)的，投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%E.投資于創(chuàng)業(yè)板股票的，投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%4.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？A.定期披露基金凈值B.及時披露基金投資運作情況C.披露基金管理人變更事項D.披露基金費用調(diào)整情況E.披露基金份額持有人大會決議5.基金托管人的職責(zé)包括哪些？A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人投資運作D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告E.披露基金持倉明細(xì)6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.合規(guī)經(jīng)營D.收入最大化E.專業(yè)審慎7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，其投資限制包括哪些？A.基金份額持有人累計不得超過200人B.投資期限不得少于36個月C.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%D.投資標(biāo)的應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策E.投資估值方法應(yīng)當(dāng)公允8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理未售出的基金份額？A.存放于指定賬戶B.退回投資者C.立即終止基金募集D.投資于其他基金E.延長募集期限9.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.泄露非公開信息D.披露不完整信息E.披露基金業(yè)績10.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？A.定期披露基金凈值B.及時披露基金投資運作情況C.披露基金管理人變更事項D.披露基金費用調(diào)整情況E.披露基金份額持有人大會決議四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人A基金，投資于股票、債券和貨幣市場工具，基金合同約定股票投資比例不低于60%。2025年10月，由于市場波動，該基金股票投資比例降至55%?；鸸芾砣薃基金未及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，也未向基金份額持有人披露。問題：1.基金管理人A基金的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金管理人A基金應(yīng)當(dāng)如何糾正？案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)B機(jī)構(gòu)，在銷售某基金產(chǎn)品時，向投資者宣傳該基金過去三年業(yè)績排名同類基金前10%，但未披露該基金已終止運作。投資者C基于該宣傳購買了該基金。問題：1.基金銷售機(jī)構(gòu)B機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.投資者C應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)？案例三：某基金C投資于非公開交易股權(quán)，基金份額持有人累計為180人。2026年1月，由于市場變化，該基金擬將投資比例提高到25%。基金管理人D基金未進(jìn)行充分披露，也未征得基金份額持有人同意。問題：1.基金管理人D基金的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金管理人D基金應(yīng)當(dāng)如何糾正？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的意義和原則。2.論述基金管理人如何履行基金投資運作的合規(guī)管理責(zé)任。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對持有人信息進(jìn)行保密）2.√3.√4.×（需披露持倉明細(xì)等）5.√6.×（需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）7.√8.×（需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告）9.√10.√解析：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)對持有人信息進(jìn)行保密，防止信息泄露。2.基金募集期間，募集的資金不得動用投資，需存放于指定賬戶。3.基金合同是規(guī)范各方權(quán)利義務(wù)的基礎(chǔ)法律文件。4.基金信息披露需全面、準(zhǔn)確、及時，包括持倉明細(xì)。5.基金托管人對基金財產(chǎn)的完整性承擔(dān)保管責(zé)任。6.基金銷售機(jī)構(gòu)需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。7.投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額持有人累計不得超過200人。8.基金管理人需定期評估并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。9.基金合同生效后，變更需經(jīng)持有人大會同意。10.非公開披露的信息不得泄露給未授權(quán)人員。二、單選題1.D2.C3.B4.D5.A6.A7.C8.B9.B10.E解析：1.基金合同的主要內(nèi)容不包括基金份額持有人大會規(guī)則。2.基金募集期限不得超過90天。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。4.披露基金業(yè)績不屬于禁止行為。5.基金投資于股票的，股票投資比例不得低于60%。6.基金財產(chǎn)賬戶名稱為基金管理人名稱+基金名稱。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。8.基金投資于非公開交易股權(quán)的，估值方法參照公開市場估值。9.未售出的基金份額應(yīng)存放于指定賬戶。10.披露基金業(yè)績不屬于"重大事項"。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D6.A,B,C,E7.A,B,D,E8.A,B9.A,B,C,D10.A,B,C,D,E解析：1.基金合同的主要內(nèi)容包括運作方式、投資范圍、費用、持有人權(quán)利義務(wù)、信息披露規(guī)則等。2.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、泄露非公開信息、披露不完整信息。3.基金投資于股票的限制包括單一股票投資比例、反向交易、非公開發(fā)行股票持有期限、國家重點扶持產(chǎn)業(yè)投資比例、創(chuàng)業(yè)板股票投資比例等。4.基金管理人應(yīng)定期披露凈值、及時披露投資運作情況、披露管理人變更、披露費用調(diào)整、披露份額持有人大會決議。5.基金托管人的職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督投資運作、編制資產(chǎn)凈值報告。6.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合規(guī)經(jīng)營、專業(yè)審慎原則。7.基金投資于非公開交易股權(quán)的限制包括持有人數(shù)量、投資期限、投資比例、投資政策、估值方法。8.未售出的基金份額應(yīng)存放于指定賬戶或退回投資者。9.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、泄露非公開信息、披露不完整信息。10.基金管理人應(yīng)定期披露凈值、及時披露投資運作情況、披露管理人變更、披露費用調(diào)整、披露份額持有人大會決議。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)?；鸸芾砣宋醋袷睾贤s定，且未及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。2.立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，并向基金份額持有人披露股票投資比例調(diào)整情況。案例二：1.不合規(guī)。基金銷售機(jī)構(gòu)未如實披露基金已終止運作。2.投資者可要求退回投資，或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。案例三：1.不合規(guī)。基金管理人未征得持有人同意，且未充分披露。2.立即向持有人披露，并征得同意后方可調(diào)整投資比例。五、論述題1.論述基金信息披露的意義和原則。基金信息披露的意義在于：-保障投資者知情權(quán)，促進(jìn)公平交易；-提高市場透明度，減少信息不對稱；-規(guī)范基金運作，防范風(fēng)險；-維護(hù)市場秩序，促進(jìn)基金業(yè)健康發(fā)展?；鹦畔⑴兜脑瓌t包括：-真實性原則：信息必須真實準(zhǔn)確；-完整性原則：不得遺漏重要信息；-及時性