全國基金從業(yè)資格科目一模擬測試及答案考試時長：120分鐘滿分：100分全國基金從業(yè)資格科目一模擬測試及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-單選題（10題，每題2分）總分20分-填空題（10題，每題2分）總分20分-判斷題（10題，每題2分）總分20分-簡答題（3題，每題4分）總分12分-應用題（2題，每題9分）總分18分總分：100分一、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金管理人應當履行的職責？A.組織基金財產的證券投資B.編制基金份額持有人大會會議紀要C.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄D.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項2.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循的原則不包括：A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.完善的內部控制D.高收益優(yōu)先3.下列關于基金份額凈值計算的表述，錯誤的是：A.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的基金資產凈值B.計算公式為：基金資產凈值÷基金總份額C.基金份額凈值每日只計算一次D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現4.下列哪類基金屬于非公開募集基金？A.基金合同由基金管理人制定，并在基金銷售機構銷售B.基金份額持有人累計不超過200人C.基金財產用于投資公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權、基金份額等D.基金投資于未上市企業(yè)股權的比例不低于80%5.基金信息披露的禁止行為不包括：A.誤導性陳述B.虛假記載C.對投資業(yè)績進行預測D.及時披露基金凈值信息6.下列哪項不屬于基金投資風險？A.市場風險B.流動性風險C.操作風險D.政策風險7.基金募集期限的法定最短期限為：A.7天B.14天C.30天D.60天8.基金合同應當載明的當事人權利義務條款不包括：A.基金運作方式B.基金份額持有人大會的議事規(guī)則C.基金管理人的報酬D.基金財產的獨立運作9.下列哪項不屬于基金份額持有人的權利？A.參與分配基金財產B.參與基金份額持有人大會C.轉讓基金份額D.要求基金管理人提高基金資產凈值10.基金銷售適用性是指：A.基金銷售機構根據基金投資人的風險承受能力銷售合適的產品B.基金管理人根據市場情況調整基金策略C.基金托管人對基金財產進行保管D.基金監(jiān)管機構對基金市場進行監(jiān)管二、填空題（每空2分，共20分）1.基金管理人應當建立健全的______制度，確?；鹭敭a的安全。2.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過______。3.基金份額凈值應當在每個______進行計算。4.基金信息披露應當遵循______、準確、完整、及時的原則。5.基金投資于非公開交易權益的比例不得超過基金資產凈值的______。6.基金管理人應當在每個______后______日內，編制完成基金報告，并披露。7.基金銷售機構應當建立基金投資人適當性管理制度，明確基金產品的______和基金投資人的______。8.基金財產應當獨立于基金管理人的______財產。9.基金份額持有人大會應當至少每年召開______次。10.基金信息披露義務人應當確保披露的基金信息真實、準確、完整、______。三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人可以自行銷售基金產品。（×）2.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的唯一衡量標準。（×）3.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。（√）4.基金管理人應當建立健全的合規(guī)管理制度。（√）5.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額。（√）6.基金投資于股票、債券等公開交易資產的比例，不得超過基金資產凈值的80%。（×）7.基金信息披露義務人可以延遲披露基金凈值信息。（×）8.基金管理人應當對基金份額持有人進行風險揭示。（√）9.基金財產獨立于基金管理人的固有財產。（√）10.基金份額持有人大會的表決采取一人一票的原則。（√）四、簡答題（每題4分，共12分）1.簡述基金管理人的主要職責。答：基金管理人應當履行下列職責：（1）依法募集基金；（2）辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；（3）管理基金財產；（4）辦理基金財產的估值和會計核算業(yè)務；（5）制作基金份額持有人大會文件；（6）辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；（7）召集基金份額持有人大會；（8）保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄；（9）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者依法采取其他法律行動；（10）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。2.簡述基金信息披露的主要內容。答：基金信息披露的主要內容包括：（1）基金募集信息披露，如基金合同、招募說明書等；（2）基金運作信息披露，如基金凈值公告、基金報告等；（3）基金產品上市交易信息披露，如基金上市公告書等；（4）基金重大事項信息披露，如基金份額持有人大會決議等。3.簡述基金銷售適用性的原則。答：基金銷售適用性應當遵循以下原則：（1）了解基金投資人，包括其風險承受能力、投資目標等；（2）了解基金產品，包括其風險等級、投資策略等；（3）將合適的產品銷售給合適的基金投資人；（4）持續(xù)跟蹤基金投資人的風險承受能力變化，及時調整基金產品銷售。五、應用題（每題9分，共18分）1.某基金管理人管理兩只基金，A基金為股票型基金，B基金為債券型基金。2023年10月31日，A基金資產凈值為1000萬元，B基金資產凈值為500萬元，兩只基金的基金份額分別為100萬份和50萬份。計算兩只基金的基金份額凈值。解：A基金份額凈值=基金資產凈值÷基金總份額=1000萬元÷100萬份=10元/份B基金份額凈值=基金資產凈值÷基金總份額=500萬元÷50萬份=10元/份2.某基金投資人張某，風險承受能力為穩(wěn)健型，基金銷售機構推薦其購買A基金和B基金。A基金為股票型基金，風險等級為高；B基金為債券型基金，風險等級為中。請問基金銷售機構是否合規(guī)？如不符合，應如何調整？答：基金銷售機構推薦張某購買A基金和B基金不符合適用性原則。因為張某的風險承受能力為穩(wěn)健型，而A基金的風險等級為高，不適合其風險承受能力?；痄N售機構應當推薦風險等級為中或低的基金產品，如B基金的風險等級為中，符合張某的風險承受能力，但A基金不適合?；痄N售機構應當根據張某的風險承受能力，推薦合適的基金產品，確保基金投資人的利益。標準答案及解析一、單選題1.B解析：基金管理人應當履行的職責包括組織基金財產的證券投資、編制基金份額持有人大會會議紀要、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄等，但不包括辦理基金份額持有人大會會議紀要。2.D解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、完善的內部控制等原則，但不包括高收益優(yōu)先。3.D解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績的重要衡量標準，但不是最終體現，因為基金投資業(yè)績還包括基金的投資策略、風險控制等因素。4.B解析：非公開募集基金是指基金份額持有人累計不超過200人的基金，基金財產用于投資公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權、基金份額等，但不包括基金投資于未上市企業(yè)股權的比例不低于80%。5.C解析：基金信息披露的禁止行為包括誤導性陳述、虛假記載、對投資業(yè)績進行預測等，但不包括及時披露基金凈值信息。6.D解析：基金投資風險包括市場風險、流動性風險、操作風險等，但不包括政策風險。7.C解析：基金募集期限的法定最短期限為30天。8.D解析：基金合同應當載明的當事人權利義務條款包括基金運作方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人的報酬等，但不包括基金財產的獨立運作。9.D解析：基金份額持有人的權利包括參與分配基金財產、參與基金份額持有人大會、轉讓基金份額等，但不包括要求基金管理人提高基金資產凈值。10.A解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構根據基金投資人的風險承受能力銷售合適的產品，確?；鹜顿Y人的利益。二、填空題1.內部控制2.30天3.每日4.真實、準確、完整、及時5.20%6.基金會計年度，307.風險等級，風險承受能力8.固有9.110.及時三、判斷題1.×解析：基金管理人可以自行銷售基金產品，但需要符合相關法律法規(guī)的要求。2.×解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績的重要衡量標準，但不是唯一衡量標準。3.√解析：基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。4.√解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)管理制度，確?；饦I(yè)務的合規(guī)性。5.√解析：基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額。6.×解析：基金投資于股票、債券等公開交易資產的比例，不得超過基金資產凈值的95%。7.×解析：基金信息披露義務人應當及時披露基金凈值信息。8.√解析：基金管理人應當對基金份額持有人進行風險揭示。9.√解析：基金財產獨立于基金管理人的固有財產。10.√解析：基金份額持有人大會的表決采取一人一票的原則。四、簡答題1.簡述基金管理人的主要職責。答：基金管理人應當履行下列職責：（1）依法募集基金；（2）辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；（3）管理基金財產；（4）辦理基金財產的估值和會計核算業(yè)務；（5）制作基金份額持有人大會文件；（6）辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；（7）召集基金份額持有人大會；（8）保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄；（9）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者依法采取其他法律行動；（10）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。2.簡述基金信息披露的主要內容。答：基金信息披露的主要內容包括：（1）基金募集信息披露，如基金合同、招募說明書等；（2）基金運作信息披露，如基金凈值公告、基金報告等；（3）基金產品上市交易信息披露，如基金上市公告書等；（4）基金重大事項信息披露，如基金份額持有人大會決議等。3.簡述基金銷售適用性的原則。答：基金銷售適用性應當遵循以下原則：（1）了解基金投資人，包括其風險承受能力、投資目標等；（2）了解基金產品，包括其風險等級、投資策略等；（3）將合適的產品銷售給合適的基金投資人；（4）持續(xù)跟蹤基金投資人的風險承受能力變化，及時調整基金產品銷售。五、應用題1.某基金管理人管理兩只基金，A基金為股票型基金，B基金為債券型基金。2023年10月31日，A基金資產凈值為1000萬元，B基金資產凈值為500萬元，兩只基金的基金份額分別為100萬份和50萬份。計算兩只基金的基金份額凈值。解：A基金份額凈值=基金資產凈值÷基金總份額=1000萬元÷100萬份=10元/份B基金份額凈值=基金資產凈值÷基金總份額=500萬元÷50萬份=10元/份