2026年轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)考試試題及答案一、單選題（共10題，每題1分）1.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指什么？A.證券公司向客戶(hù)出借證券B.證券公司向其他證券公司出借證券或資金C.交易所向會(huì)員出借證券D.基金公司向客戶(hù)出借證券2.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要目的是什么？A.提高證券公司的融資能力B.降低證券公司的風(fēng)險(xiǎn)C.促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性D.增加證券公司的收入3.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，出借方需要滿(mǎn)足什么條件？A.資產(chǎn)負(fù)債率低于50%B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于100%C.資本凈額不低于1億元D.以上都是4.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，融券的券源主要來(lái)自哪里？A.交易所自營(yíng)證券B.會(huì)員自有證券C.證券公司自營(yíng)證券D.以上都是5.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的利率由什么決定？A.交易所規(guī)定B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定C.證券公司與客戶(hù)協(xié)商確定D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定6.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，客戶(hù)融券賣(mài)出后，如果股價(jià)下跌，客戶(hù)需要承擔(dān)什么風(fēng)險(xiǎn)？A.證券虧損風(fēng)險(xiǎn)B.利息風(fēng)險(xiǎn)C.溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)7.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，券款的期限最長(zhǎng)是多少？A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年8.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，會(huì)面臨什么后果？A.證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)B.交易所限制其交易C.資產(chǎn)凍結(jié)D.以上都是9.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶(hù)收取的費(fèi)用包括哪些？A.融券利息B.手續(xù)費(fèi)C.維持會(huì)費(fèi)D.以上都是10.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，哪種情況會(huì)導(dǎo)致券款提前終止？A.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)下降B.市場(chǎng)波動(dòng)劇烈C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制政策調(diào)整D.以上都是二、多選題（共10題，每題2分）1.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方有哪些？A.證券公司B.交易所C.客戶(hù)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)2.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，客戶(hù)需要滿(mǎn)足哪些條件才能參與？A.信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)B.資金實(shí)力達(dá)到一定要求C.交易經(jīng)驗(yàn)豐富D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高4.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，券款的用途主要包括哪些？A.融券賣(mài)出B.證券交易C.資金拆借D.資產(chǎn)配置5.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司需要承擔(dān)哪些責(zé)任？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.券款管理C.客戶(hù)服務(wù)D.合規(guī)監(jiān)督6.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，交易所的職責(zé)主要包括哪些？A.制定業(yè)務(wù)規(guī)則B.監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展C.處理糾紛D.保護(hù)投資者利益7.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，客戶(hù)需要支付哪些費(fèi)用？A.融券利息B.手續(xù)費(fèi)C.維持會(huì)費(fèi)D.逾期罰息8.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，券款的期限可以根據(jù)什么進(jìn)行調(diào)整？A.客戶(hù)需求B.市場(chǎng)情況C.證券公司政策D.交易所規(guī)定9.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，哪種情況會(huì)導(dǎo)致券款逾期？A.客戶(hù)資金不足B.股價(jià)大幅波動(dòng)C.證券公司政策調(diào)整D.交易所規(guī)則變更10.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？A.設(shè)置信用額度B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)交易C.調(diào)整券款期限D(zhuǎn).加強(qiáng)合規(guī)審查三、判斷題（共10題，每題1分）1.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)只能在股票市場(chǎng)上進(jìn)行。（×）2.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的利率由證券公司自主決定。（×）3.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，客戶(hù)融券賣(mài)出后，如果股價(jià)上漲，客戶(hù)會(huì)盈利。（√）4.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，券款的期限固定不變。（×）5.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)。（√）6.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶(hù)收取的費(fèi)用包括融券利息和手續(xù)費(fèi)。（√）7.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，客戶(hù)需要滿(mǎn)足一定的信用評(píng)級(jí)才能參與。（√）8.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，券款的用途僅限于融券賣(mài)出。（×）9.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，交易所負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)規(guī)則，但不監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展。（×）10.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段是設(shè)置信用額度。（√）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分）1.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的基本流程。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的基本流程包括：客戶(hù)申請(qǐng)、證券公司審核、券款出借、交易操作、券款回收。具體步驟為：（1）客戶(hù)向證券公司提交融券申請(qǐng)，并提供相關(guān)資料；（2）證券公司審核客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)和資金實(shí)力；（3）審核通過(guò)后，證券公司向客戶(hù)出借券款；（4）客戶(hù)進(jìn)行融券賣(mài)出或交易；（5）券款到期后，客戶(hù)還款并支付利息。2.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括：（1）設(shè)置信用額度，根據(jù)客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)確定融券額度；（2）實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)交易，防止過(guò)度交易或違規(guī)操作；（3）調(diào)整券款期限，根據(jù)市場(chǎng)情況靈活管理券款；（4）加強(qiáng)合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求；（5）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方及其職責(zé)。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方包括：（1）證券公司：負(fù)責(zé)券款出借、風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶(hù)服務(wù)；（2）交易所：制定業(yè)務(wù)規(guī)則，監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展，保護(hù)投資者利益；（3）客戶(hù)：參與融券賣(mài)出或交易，并按時(shí)還款；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)管整個(gè)市場(chǎng)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。4.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要費(fèi)用構(gòu)成。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要費(fèi)用構(gòu)成包括：（1）融券利息：客戶(hù)融券賣(mài)出后需要支付的利息；（2）手續(xù)費(fèi)：證券公司向客戶(hù)收取的交易手續(xù)費(fèi)；（3）維持會(huì)費(fèi)：客戶(hù)需要繳納的保證金維持費(fèi)用；（4）逾期罰息：如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，需要支付的罰息。5.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響主要體現(xiàn)在：（1）增加券源供應(yīng)，促進(jìn)融券賣(mài)出，提高市場(chǎng)流動(dòng)性；（2）降低融資成本，鼓勵(lì)投資者參與交易；（3）優(yōu)化資源配置，提高市場(chǎng)效率；（4）減少市場(chǎng)波動(dòng)，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性。五、論述題（共2題，每題10分）1.論述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)中的作用。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性：通過(guò)增加券源供應(yīng)，鼓勵(lì)融券賣(mài)出，提高市場(chǎng)流動(dòng)性；（2）降低融資成本：為投資者提供更多融資渠道，降低融資成本；（3）優(yōu)化資源配置：通過(guò)券款出借，優(yōu)化市場(chǎng)資源配置，提高市場(chǎng)效率；（4）增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性：減少市場(chǎng)波動(dòng)，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性；（5）保護(hù)投資者利益：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)審查，保護(hù)投資者利益。2.論述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)措施如下：（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)設(shè)置信用額度、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)交易等措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)調(diào)整券款期限、加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)控等措施，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)審查、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等措施，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)優(yōu)化券源管理、提高券款周轉(zhuǎn)效率等措施，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。答案及解析一、單選題1.B解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券公司向其他證券公司出借證券或資金，而非向客戶(hù)出借。2.C解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要目的是促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性，而非提高融資能力或降低風(fēng)險(xiǎn)。3.D解析：出借方需要滿(mǎn)足資產(chǎn)負(fù)債率、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本凈額等多項(xiàng)條件。4.D解析：融券的券源主要來(lái)自交易所自營(yíng)證券、會(huì)員自有證券和證券公司自營(yíng)證券。5.C解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的利率由證券公司與客戶(hù)協(xié)商確定，而非由交易所或證監(jiān)會(huì)規(guī)定。6.A解析：客戶(hù)融券賣(mài)出后，如果股價(jià)下跌，客戶(hù)需要承擔(dān)證券虧損風(fēng)險(xiǎn)。7.B解析：券款的期限最長(zhǎng)為1年，而非6個(gè)月、2年或3年。8.D解析：如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)、限制交易或凍結(jié)資產(chǎn)。9.D解析：證券公司向客戶(hù)收取的費(fèi)用包括融券利息、手續(xù)費(fèi)和維持會(huì)費(fèi)。10.D解析：券款提前終止可能由客戶(hù)信用評(píng)級(jí)下降、市場(chǎng)波動(dòng)劇烈或證券公司政策調(diào)整導(dǎo)致。二、多選題1.A,B,C解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方包括證券公司、交易所和客戶(hù)。2.A,B,C,D解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.A,B,D解析：客戶(hù)需要滿(mǎn)足信用評(píng)級(jí)、資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等條件。4.A,B解析：券款的用途主要包括融券賣(mài)出生成和證券交易。5.A,B,C解析：證券公司需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)控制、券款管理和客戶(hù)服務(wù)責(zé)任。6.A,B,C,D解析：交易所的職責(zé)包括制定業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展、處理糾紛和保護(hù)投資者利益。7.A,B,C,D解析：客戶(hù)需要支付融券利息、手續(xù)費(fèi)、維持會(huì)費(fèi)和逾期罰息。8.A,B,C,D解析：券款的期限可以根據(jù)客戶(hù)需求、市場(chǎng)情況、證券公司政策和交易所規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。9.A,B,C解析：券款逾期可能由客戶(hù)資金不足、股價(jià)大幅波動(dòng)或證券公司政策調(diào)整導(dǎo)致。10.A,B,C,D解析：證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段包括設(shè)置信用額度、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)交易、調(diào)整券款期限和加強(qiáng)合規(guī)審查。三、判斷題1.×解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)不僅限于股票市場(chǎng)，還包括債券、基金等其他證券。2.×解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的利率由證券公司與客戶(hù)協(xié)商確定，而非由證券公司自主決定。3.√解析：客戶(hù)融券賣(mài)出后，如果股價(jià)上漲，客戶(hù)會(huì)盈利。4.×解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的券款期限可以根據(jù)市場(chǎng)情況靈活調(diào)整。5.√解析：如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)。6.√解析：證券公司向客戶(hù)收取的費(fèi)用包括融券利息和手續(xù)費(fèi)。7.√解析：客戶(hù)需要滿(mǎn)足一定的信用評(píng)級(jí)才能參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。8.×解析：券款的用途不僅限于融券賣(mài)出，還包括證券交易。9.×解析：交易所不僅制定業(yè)務(wù)規(guī)則，還監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展。10.√解析：證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段是設(shè)置信用額度。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的基本流程。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的基本流程包括：客戶(hù)申請(qǐng)、證券公司審核、券款出借、交易操作、券款回收。具體步驟為：（1）客戶(hù)向證券公司提交融券申請(qǐng)，并提供相關(guān)資料；（2）證券公司審核客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)和資金實(shí)力；（3）審核通過(guò)后，證券公司向客戶(hù)出借券款；（4）客戶(hù)進(jìn)行融券賣(mài)出或交易；（5）券款到期后，客戶(hù)還款并支付利息。2.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括：（1）設(shè)置信用額度，根據(jù)客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)確定融券額度；（2）實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)交易，防止過(guò)度交易或違規(guī)操作；（3）調(diào)整券款期限，根據(jù)市場(chǎng)情況靈活管理券款；（4）加強(qiáng)合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求；（5）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方及其職責(zé)。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與方包括：（1）證券公司：負(fù)責(zé)券款出借、風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶(hù)服務(wù)；（2）交易所：制定業(yè)務(wù)規(guī)則，監(jiān)督業(yè)務(wù)開(kāi)展，保護(hù)投資者利益；（3）客戶(hù)：參與融券賣(mài)出或交易，并按時(shí)還款；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)管整個(gè)市場(chǎng)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。4.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要費(fèi)用構(gòu)成。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要費(fèi)用構(gòu)成包括：（1）融券利息：客戶(hù)融券賣(mài)出后需要支付的利息；（2）手續(xù)費(fèi)：證券公司向客戶(hù)收取的交易手續(xù)費(fèi)；（3）維持會(huì)費(fèi)：客戶(hù)需要繳納的保證金維持費(fèi)用；（4）逾期罰息：如果客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款，需要支付的罰息。5.簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響主要體現(xiàn)在：（1）增加券源供應(yīng)，促進(jìn)融券賣(mài)出，提高市場(chǎng)流動(dòng)性；（2）降低融資成本，鼓勵(lì)投資者參與交易；（3）優(yōu)化資源配置，提高市場(chǎng)效率；（4）減少市場(chǎng)波動(dòng)，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性。五、論述題1.論述轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)中的作用。答：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性：通過(guò)增加券源供應(yīng)，鼓勵(lì)融券賣(mài)出，提高市場(chǎng)流動(dòng)性；（2）降低融資成本：為投資者提供更多融資渠道，降低融資成本；（3）優(yōu)化資源配置：通過(guò)券款出借，優(yōu)化市場(chǎng)資源配置，提高市場(chǎng)效率；（4）增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性：減少市場(chǎng)波動(dòng)，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性；（5）保護(hù)投資者利益：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制和合