PAGE規(guī)范信用紅黑名單制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司/組織信用管理，規(guī)范信用紅黑名單制度，營(yíng)造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，保障公司/組織的合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)部各部門(mén)以及與公司/組織有業(yè)務(wù)往來(lái)的供應(yīng)商、客戶(hù)、合作伙伴等相關(guān)主體。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保信用紅黑名單制度的制定和實(shí)施合法合規(guī)。2.客觀公正原則：以客觀事實(shí)為依據(jù)，公正地評(píng)定信用狀況，確保紅黑名單信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)信用主體的信用變化情況，及時(shí)調(diào)整其在紅黑名單中的狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。4.保護(hù)權(quán)益原則：在信用信息采集、公示、使用等過(guò)程中，充分保護(hù)信用主體的合法權(quán)益，尊重其知情權(quán)、申辯權(quán)等。二、信用信息采集（一）采集內(nèi)容1.基本信息：包括信用主體的名稱(chēng)、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.經(jīng)營(yíng)信息：如經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等。3.信用記錄：涉及合同履行情況、納稅記錄、社保繳納記錄、司法裁判記錄、行政處罰記錄等。4.其他信息：公司/組織認(rèn)為與信用評(píng)價(jià)相關(guān)的其他信息。（二）采集渠道1.內(nèi)部系統(tǒng)：通過(guò)公司/組織內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、合同管理系統(tǒng)等，收集信用主體在公司/組織內(nèi)部的相關(guān)信息。2.政府部門(mén)：與工商、稅務(wù)、社保、法院等政府部門(mén)建立信息共享機(jī)制，獲取信用主體的官方公開(kāi)信息。3.第三方機(jī)構(gòu)：委托專(zhuān)業(yè)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)，采集信用主體的相關(guān)信用信息。4.投訴舉報(bào)：接受公司/組織內(nèi)部員工、合作伙伴、客戶(hù)等的投訴舉報(bào)，核實(shí)后作為信用信息采集的依據(jù)。（三）采集程序1.信息收集：各相關(guān)部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)收集信用主體的相關(guān)信息，并定期整理匯總。2.信息審核：對(duì)收集到的信用信息進(jìn)行審核，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。審核過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)信息存在疑問(wèn)，應(yīng)及時(shí)與信息提供方溝通核實(shí)。3.信息錄入：經(jīng)審核無(wú)誤的信用信息，錄入公司/組織的信用管理系統(tǒng)，建立信用檔案。三、信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（一）信用等級(jí)劃分根據(jù)信用主體的信用狀況，將其信用等級(jí)劃分為優(yōu)秀、良好、一般、較差、差五個(gè)等級(jí)。1.優(yōu)秀：信用主體在一定時(shí)期內(nèi)，嚴(yán)格履行合同義務(wù)，無(wú)任何違法違規(guī)行為，信用記錄良好。2.良好：基本能夠履行合同義務(wù)，偶爾出現(xiàn)輕微違約行為，但及時(shí)糾正，未造成重大損失，信用記錄較好。3.一般：存在一些違約行為，但能夠主動(dòng)整改，對(duì)公司/組織的利益未造成嚴(yán)重影響，信用記錄一般。4.較差：多次出現(xiàn)違約行為，且整改不力，給公司/組織造成一定損失，信用記錄較差。5.差：嚴(yán)重違反法律法規(guī)或合同約定，給公司/組織造成重大損失，信用記錄極差。（二）評(píng)價(jià)指標(biāo)及權(quán)重1.合同履行情況（40%）：包括合同按時(shí)履行率、合同質(zhì)量合格率等。2.經(jīng)營(yíng)狀況（20%）：如營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)負(fù)債率等。3.信用記錄（30%）：重點(diǎn)考察司法裁判記錄、行政處罰記錄等。4.社會(huì)責(zé)任履行情況（10%）：如納稅情況、環(huán)保情況等。（三）評(píng)價(jià)周期信用評(píng)價(jià)周期為[具體時(shí)長(zhǎng)，如一年]。每年[具體日期]前，完成對(duì)上一評(píng)價(jià)周期內(nèi)信用主體的信用評(píng)價(jià)工作。四、信用紅黑名單認(rèn)定（一）紅名單認(rèn)定1.認(rèn)定條件信用等級(jí)為優(yōu)秀的信用主體，可列入紅名單。在公司/組織業(yè)務(wù)發(fā)展中，做出突出貢獻(xiàn)，對(duì)提升公司/組織形象有積極作用的信用主體。積極參與社會(huì)公益活動(dòng)，具有良好社會(huì)聲譽(yù)的信用主體。2.認(rèn)定程序各相關(guān)部門(mén)根據(jù)紅名單認(rèn)定條件，推薦符合條件的信用主體名單。信用管理部門(mén)對(duì)推薦名單進(jìn)行審核，核實(shí)相關(guān)信息。將審核通過(guò)的名單提交公司/組織管理層審定。審定通過(guò)后，在公司/組織內(nèi)部公示[公示時(shí)長(zhǎng)，如五個(gè)工作日]，公示無(wú)異議后，正式列入紅名單。（二）黑名單認(rèn)定1.認(rèn)定條件信用等級(jí)為差的信用主體，直接列入黑名單。存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為，被政府部門(mén)行政處罰的信用主體。惡意拖欠公司/組織貨款、服務(wù)費(fèi)等款項(xiàng)，經(jīng)多次催討仍拒不支付的信用主體。提供虛假信息，騙取公司/組織信任，造成重大損失的信用主體。2.認(rèn)定程序各相關(guān)部門(mén)發(fā)現(xiàn)符合黑名單認(rèn)定條件的信用主體后，及時(shí)向信用管理部門(mén)報(bào)告。信用管理部門(mén)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，收集相關(guān)證據(jù)材料。組織內(nèi)部相關(guān)人員進(jìn)行討論，形成初步認(rèn)定意見(jiàn)。將初步認(rèn)定意見(jiàn)提交公司/組織管理層審定。審定通過(guò)后，在公司/組織內(nèi)部公示[公示時(shí)長(zhǎng)，如五個(gè)工作日]，公示無(wú)異議后，正式列入黑名單。五、信用信息公示與共享（一）公示內(nèi)容1.紅黑名單的信用主體名稱(chēng)、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人等基本信息。2.列入紅黑名單的原因及相關(guān)依據(jù)。3.公司/組織對(duì)信用主體的評(píng)價(jià)意見(jiàn)。（二）公示方式1.在公司/組織內(nèi)部網(wǎng)站設(shè)立信用信息公示專(zhuān)欄，定期更新紅黑名單信息。2.在公司/組織辦公場(chǎng)所顯著位置張貼紅黑名單公告，方便員工查閱。（三）共享機(jī)制1.與公司/組織內(nèi)部各部門(mén)共享紅黑名單信息，作為業(yè)務(wù)合作、供應(yīng)商管理、客戶(hù)選擇等方面的重要參考依據(jù)。2.根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在符合條件的情況下，與外部相關(guān)機(jī)構(gòu)共享紅黑名單信息，如行業(yè)協(xié)會(huì)、政府部門(mén)等，以促進(jìn)市場(chǎng)誠(chéng)信體系建設(shè)。六、信用激勵(lì)與懲戒措施（一）激勵(lì)措施1.業(yè)務(wù)合作優(yōu)先：對(duì)于列入紅名單的信用主體，在同等條件下，優(yōu)先給予業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)。2.簡(jiǎn)化審批流程：在辦理與公司/組織相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，簡(jiǎn)化審批流程，提高辦事效率。3.信用獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)表現(xiàn)特別突出的紅名單信用主體，給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)或榮譽(yù)表彰。（二）懲戒措施1.限制業(yè)務(wù)合作：對(duì)于列入黑名單的信用主體，禁止與其開(kāi)展新的業(yè)務(wù)合作。2.加強(qiáng)賬款催收：加大對(duì)黑名單信用主體拖欠款項(xiàng)的催收力度，必要時(shí)通過(guò)法律途徑解決。3.公開(kāi)曝光：在公司/組織內(nèi)部網(wǎng)站、行業(yè)媒體等渠道，對(duì)黑名單信用主體進(jìn)行公開(kāi)曝光，警示其他信用主體。4.聯(lián)合懲戒：根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，與政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等建立聯(lián)合懲戒機(jī)制，對(duì)黑名單信用主體實(shí)施多領(lǐng)域、多部門(mén)的聯(lián)合懲戒措施。七、信用修復(fù)（一）修復(fù)條件1.黑名單信用主體在被列入黑名單后，積極采取整改措施，糾正違法違規(guī)行為，消除不良影響。2.按時(shí)足額償還拖欠公司/組織的款項(xiàng)及相關(guān)費(fèi)用。3.提交信用修復(fù)申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料，證明其已具備信用修復(fù)條件。（二）修復(fù)程序1.信用主體向公司/組織信用管理部門(mén)提交信用修復(fù)申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明整改情況及申請(qǐng)修復(fù)的原因。2.信用管理部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，核實(shí)整改情況的真實(shí)性。3.組織相關(guān)人員對(duì)信用主體進(jìn)行實(shí)地考察或評(píng)估，了解其實(shí)際信用狀況。4.根據(jù)審核和考察結(jié)果，提出是否同意信用修復(fù)的意見(jiàn)，提交公司/組織管理層審定。5.審定通過(guò)后，將信用主體從黑名單中移除，并在公司/組織內(nèi)部公示[公示時(shí)長(zhǎng)，如三個(gè)工作日]，公示無(wú)異議后，完成信用修復(fù)。八、監(jiān)督與管理（一）監(jiān)督機(jī)構(gòu)成立公司/組織信用管理監(jiān)督小組，由公司/組織管理層、各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)對(duì)信用紅黑名單制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）監(jiān)督內(nèi)容1.信用信息采集的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況。3.信用紅黑名單認(rèn)定程序的合規(guī)性。4.信用信息公示與共享的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。5.信用激勵(lì)與懲戒措施的落實(shí)情況。6.信用修復(fù)工作的規(guī)范性。（三）投訴處理設(shè)立專(zhuān)門(mén)的投訴舉報(bào)渠道，接受公司/組織內(nèi)部員工、合作伙伴、客戶(hù)等對(duì)信用紅黑名單制度執(zhí)行過(guò)程中存在問(wèn)題的投訴舉報(bào)。對(duì)投訴舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行