PAGE小店會(huì)員卡制度規(guī)范一、總則（一）目的為規(guī)范小店會(huì)員卡的發(fā)行、使用和管理，維護(hù)小店與會(huì)員的合法權(quán)益，提高小店的服務(wù)質(zhì)量和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，制定本制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于小店內(nèi)所有會(huì)員卡的相關(guān)業(yè)務(wù)，包括會(huì)員卡的發(fā)行、充值、消費(fèi)、掛失、補(bǔ)辦、退換等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則：會(huì)員卡制度的制定和實(shí)施應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。2.公平公正原則：對(duì)待所有會(huì)員應(yīng)一視同仁，確保會(huì)員在會(huì)員卡的使用過程中享有平等的權(quán)利和待遇。3.誠(chéng)實(shí)守信原則：小店應(yīng)如實(shí)向會(huì)員提供會(huì)員卡的相關(guān)信息和服務(wù)，不得隱瞞或欺詐會(huì)員。4.安全保障原則：保障會(huì)員卡信息的安全，防止會(huì)員信息泄露和被盜用，確保會(huì)員資金安全。二、會(huì)員卡的發(fā)行（一）會(huì)員卡類型小店會(huì)員卡分為普通會(huì)員卡和貴賓會(huì)員卡兩種類型。1.普通會(huì)員卡：面向廣大消費(fèi)者發(fā)行，享受小店的基本會(huì)員權(quán)益，如積分累計(jì)、消費(fèi)折扣等。2.貴賓會(huì)員卡：針對(duì)消費(fèi)頻次較高、消費(fèi)金額較大的優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)行，除享受普通會(huì)員卡權(quán)益外，還可享受更多專屬優(yōu)惠和服務(wù)，如優(yōu)先服務(wù)、生日特權(quán)等。（二）發(fā)卡條件1.普通會(huì)員卡：凡在小店消費(fèi)滿[X]元或填寫會(huì)員申請(qǐng)表并提供有效聯(lián)系方式的顧客，均可免費(fèi)辦理普通會(huì)員卡。2.貴賓會(huì)員卡：在小店累計(jì)消費(fèi)滿[X]元或一次性消費(fèi)滿[X]元的顧客，經(jīng)小店審核通過后，可升級(jí)為貴賓會(huì)員卡。升級(jí)時(shí)需繳納[X]元的貴賓卡工本費(fèi)。（三）發(fā)卡流程1.顧客申請(qǐng)：顧客在小店消費(fèi)時(shí)或主動(dòng)向小店工作人員提出辦理會(huì)員卡申請(qǐng)，填寫會(huì)員申請(qǐng)表，提供有效身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等信息。2.信息錄入：小店工作人員將顧客申請(qǐng)信息錄入會(huì)員卡管理系統(tǒng)，確保信息準(zhǔn)確無誤。3.發(fā)卡：審核通過后，為顧客發(fā)放會(huì)員卡，并告知顧客會(huì)員卡的初始密碼及使用方法。4.資料存檔：將顧客的會(huì)員申請(qǐng)表及相關(guān)資料進(jìn)行存檔，以便日后查詢和管理。三、會(huì)員卡的充值（一）充值方式1.現(xiàn)金充值：顧客可直接在小店收銀臺(tái)使用現(xiàn)金進(jìn)行會(huì)員卡充值。2.電子支付充值：支持使用微信、支付寶、銀行卡等電子支付方式進(jìn)行會(huì)員卡充值。小店應(yīng)確保電子支付渠道的安全可靠，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作。（二）充值金額會(huì)員卡充值金額分為[X]元、[X]元、[X]元等多個(gè)檔次，具體充值金額由小店根據(jù)實(shí)際情況設(shè)定。（三）充值流程1.顧客選擇充值方式：顧客根據(jù)自身需求選擇現(xiàn)金充值或電子支付充值方式。2.填寫充值信息：如選擇電子支付充值，顧客需在支付頁(yè)面填寫會(huì)員卡卡號(hào)、充值金額等信息，并完成支付操作。3.充值確認(rèn)：小店工作人員收到充值款項(xiàng)后，在會(huì)員卡管理系統(tǒng)中進(jìn)行充值確認(rèn)，并更新會(huì)員卡余額。4.開具充值憑證：為顧客開具充值憑證，作為充值記錄的依據(jù)。充值憑證應(yīng)注明充值金額、充值時(shí)間、充值方式等信息。四、會(huì)員卡的消費(fèi)（一）消費(fèi)范圍會(huì)員卡可在小店內(nèi)用于購(gòu)買商品或享受服務(wù)，但不包括小店明確規(guī)定不適用會(huì)員卡的項(xiàng)目。（二）消費(fèi)折扣1.普通會(huì)員卡：享受小店設(shè)定的消費(fèi)折扣，具體折扣比例為[X]%。2.貴賓會(huì)員卡：享受更高的消費(fèi)折扣，具體折扣比例為[X]%。同時(shí)，在特定促銷活動(dòng)期間，貴賓會(huì)員卡還可享受額外的優(yōu)惠。（三）消費(fèi)積分1.積分規(guī)則：顧客使用會(huì)員卡消費(fèi)時(shí)，按照消費(fèi)金額的一定比例累計(jì)積分。普通會(huì)員卡每消費(fèi)[X]元可積[X]分，貴賓會(huì)員卡每消費(fèi)[X]元可積[X]分。積分可用于兌換禮品、抵扣消費(fèi)金額等。2.積分兌換：小店定期推出積分兌換活動(dòng)，會(huì)員可根據(jù)自身積分情況兌換相應(yīng)的禮品或服務(wù)。積分兌換應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保會(huì)員的權(quán)益得到保障。（四）消費(fèi)流程1.顧客出示會(huì)員卡：在小店消費(fèi)時(shí)，顧客應(yīng)主動(dòng)向工作人員出示會(huì)員卡。2.消費(fèi)結(jié)算：工作人員將顧客的消費(fèi)信息錄入收銀系統(tǒng)，根據(jù)會(huì)員卡類型及消費(fèi)金額計(jì)算應(yīng)支付的款項(xiàng)，并扣除相應(yīng)的會(huì)員卡余額。3.開具消費(fèi)憑證：為顧客開具消費(fèi)憑證，注明消費(fèi)項(xiàng)目、消費(fèi)金額、會(huì)員卡余額等信息。消費(fèi)憑證應(yīng)作為顧客消費(fèi)的有效記錄。五、會(huì)員卡的掛失與補(bǔ)辦（一）掛失1.掛失方式：會(huì)員發(fā)現(xiàn)會(huì)員卡丟失或被盜用后，可通過以下方式進(jìn)行掛失：電話掛失：撥打小店客服電話[電話號(hào)碼]，向工作人員提供會(huì)員卡卡號(hào)、會(huì)員姓名、聯(lián)系方式等信息，申請(qǐng)掛失?，F(xiàn)場(chǎng)掛失：前往小店收銀臺(tái)或指定地點(diǎn)，向工作人員申請(qǐng)掛失。2.掛失生效時(shí)間：小店在收到會(huì)員掛失申請(qǐng)后，立即對(duì)會(huì)員卡進(jìn)行掛失處理。掛失生效后，會(huì)員卡將被凍結(jié)，無法進(jìn)行消費(fèi)操作。（二）補(bǔ)辦1.補(bǔ)辦條件：會(huì)員卡掛失后，會(huì)員可申請(qǐng)補(bǔ)辦新卡。補(bǔ)辦新卡時(shí)，需提供會(huì)員本人有效身份證件。2.補(bǔ)辦流程：填寫補(bǔ)辦申請(qǐng)表：會(huì)員填寫會(huì)員卡補(bǔ)辦申請(qǐng)表，注明掛失時(shí)間、會(huì)員卡卡號(hào)、會(huì)員姓名、聯(lián)系方式等信息。審核：小店工作人員對(duì)補(bǔ)辦申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)會(huì)員身份信息。補(bǔ)辦發(fā)卡：審核通過后，為會(huì)員補(bǔ)辦新卡，并將原會(huì)員卡內(nèi)的余額及積分轉(zhuǎn)移至新卡。收取工本費(fèi)：補(bǔ)辦新卡時(shí)，會(huì)員需繳納[X]元的工本費(fèi)。六、會(huì)員卡的退換（一）退換卡條件1.非質(zhì)量問題：會(huì)員卡一經(jīng)售出，原則上不予退換。但在以下特殊情況下，可考慮為會(huì)員辦理退換卡手續(xù)：小店停業(yè)或歇業(yè)。會(huì)員卡存在嚴(yán)重質(zhì)量問題，影響正常使用。2.質(zhì)量問題：如會(huì)員卡出現(xiàn)芯片損壞、卡面磨損嚴(yán)重等質(zhì)量問題，小店應(yīng)免費(fèi)為會(huì)員更換新卡，并承擔(dān)相應(yīng)的郵寄費(fèi)用（如有）。（二）退換卡流程1.會(huì)員申請(qǐng)：會(huì)員向小店提出退換卡申請(qǐng)，說明退換卡原因，并提供會(huì)員卡及有效身份證件。2.審核：小店工作人員對(duì)會(huì)員的退換卡申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)相關(guān)情況。3.辦理退換卡手續(xù)：審核通過后，按照以下方式辦理退換卡手續(xù)：如為非質(zhì)量問題退換卡，扣除已消費(fèi)金額及相應(yīng)的積分后，退還會(huì)員卡剩余余額。如為質(zhì)量問題退換卡，免費(fèi)為會(huì)員更換新卡，并將原會(huì)員卡內(nèi)的余額及積分轉(zhuǎn)移至新卡。4.開具退換卡憑證：為會(huì)員開具退換卡憑證，注明退換卡原因、退換卡金額、積分處理情況等信息。七：會(huì)員卡的信息管理（一）信息收集小店在辦理會(huì)員卡業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)收集會(huì)員的基本信息，包括姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼等。收集信息時(shí)應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明確告知會(huì)員信息收集的目的、范圍和方式，并征得會(huì)員的同意。（二）信息存儲(chǔ)小店應(yīng)采用安全可靠的方式存儲(chǔ)會(huì)員信息，確保信息的保密性、完整性和可用性。信息存儲(chǔ)應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，防止信息泄露和丟失。（三）信息使用小店使用會(huì)員信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵循信息收集的目的，不得超出授權(quán)范圍使用會(huì)員信息。未經(jīng)會(huì)員書面同意，不得將會(huì)員信息提供給第三方或用于其他商業(yè)目的。（四）信息安全保障小店應(yīng)建立健全信息安全管理制度，采取必要的技術(shù)措施和管理措施，保障會(huì)員信息的安全。定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估和漏洞修復(fù)，防止信息被非法獲取、篡改或泄露。八、會(huì)員卡的財(cái)務(wù)管理（一）充值資金管理小店應(yīng)將會(huì)員卡充值資金與自有資金分開管理，確保充值資金的安全。充值資金應(yīng)存入專門的銀行賬戶，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行核算和監(jiān)管。（二）消費(fèi)結(jié)算管理小店應(yīng)建立健全消費(fèi)結(jié)算管理制度，確保消費(fèi)結(jié)算的準(zhǔn)確無誤。每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，應(yīng)對(duì)會(huì)員卡消費(fèi)情況進(jìn)行核對(duì)和結(jié)算，及時(shí)更新會(huì)員卡余額和消費(fèi)記錄。（三）財(cái)務(wù)報(bào)表編制小店應(yīng)定期編制會(huì)員卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表，包括充值金額、消費(fèi)金額、余額變動(dòng)、積分情況等信息。財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，及時(shí)向管理層和相關(guān)部門提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告。（四）財(cái)務(wù)審計(jì)小店應(yīng)定期接受內(nèi)部審計(jì)或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)，確保會(huì)員卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理制度的有效執(zhí)行和財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性、合法性。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督小店應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)會(huì)員卡業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。內(nèi)部監(jiān)督應(yīng)涵蓋會(huì)員卡的發(fā)行、使用、管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保制度規(guī)范的有效執(zhí)行。（二）客戶投訴處理小店應(yīng)設(shè)立專門的客戶投訴渠道，及時(shí)受理會(huì)員的投訴和建議。對(duì)于會(huì)員的投訴，應(yīng)認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理，并將處理結(jié)果反饋給會(huì)員。（三）外部監(jiān)管