金融服務合同與投資咨詢合同協議甲方（金融機構）：[金融機構全稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[金融機構注冊地址]統一社會信用代碼：[金融機構統一社會信用代碼]聯系電話：[金融機構聯系電話]電子郵箱：[金融機構電子郵箱]乙方（客戶）：[客戶姓名/客戶全稱]身份證號/統一社會信用代碼：[客戶身份證號/統一社會信用代碼]地址：[客戶地址]聯系電話：[客戶聯系電話]電子郵箱：[客戶電子郵箱]鑒于：1.甲方是依法設立并有效存續(xù)的金融機構，擁有相關金融業(yè)務資質，有權提供金融服務和投資咨詢；2.乙方希望獲得甲方的金融服務和投資咨詢服務，并愿意遵守相關法律法規(guī)及本合同約定。根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理辦法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經友好協商，在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎上，就甲方提供金融服務與投資咨詢服務事宜，達成如下協議：第一條服務范圍與內容1.1甲方根據本合同約定，為乙方提供以下金融服務：(1)向乙方推薦、銷售[具體金融產品類型，例如：公募基金、風險等級為XX的銀行理財產品、股票等]等金融產品；(2)協助乙方開立或使用[具體賬戶類型，例如：證券賬戶、基金賬戶、銀行結算賬戶等]；(3)根據乙方授權，執(zhí)行乙方下達的符合條件的交易指令；(4)為乙方提供相關金融產品的信息披露、交易確認、資金劃轉等配套服務；(5)[其他金融服務內容]。1.2甲方根據本合同約定，為乙方提供以下投資咨詢服務：(1)接收乙方委托，對宏觀經濟、行業(yè)趨勢、特定公司進行分析研究；(2)基于乙方提供的財務狀況、投資目標、風險承受能力等信息，為乙方提供個性化的投資策略建議；(3)就乙方關心的投資相關問題，提供口頭或書面咨詢意見；(4)向乙方發(fā)送市場資訊、投資研究報告等信息（乙方聲明是否接收）；(5)[其他投資咨詢服務內容]。第二條客戶身份識別與盡職調查2.1乙方同意并授權甲方為履行本合同項下服務，收集、使用、保存乙方的個人信息和財務信息，包括但不限于姓名、身份證號/統一社會信用代碼、聯系方式、住址、教育背景、職業(yè)、收入、資產、負債、投資經驗、投資目標、風險承受能力評估結果等。甲方承諾將依法依規(guī)收集和使用乙方信息，并承擔相應的保密義務。2.2甲方將根據法律法規(guī)要求以及履行本合同的需要，對乙方提供的個人信息和財務信息的真實性、準確性、完整性進行核實。第三條適當性匹配原則3.1甲方在提供本合同項下的金融服務時，必須遵循“將合適的產品銷售給合適的客戶”的原則。甲方應使用合法、可靠的方法評估乙方風險承受能力，并根據評估結果確定乙方的風險承受能力等級。3.2甲方必須根據乙方確定的風險承受能力等級和所推薦金融產品的風險等級進行匹配，確保所推薦的產品風險不高于乙方的風險承受能力。3.3甲方應制作并簽署風險承受能力評估記錄、產品風險等級說明文件，并作為本合同附件或另行簽署。甲方應向乙方充分解釋產品的風險特征，確保乙方理解并自愿承擔相應風險。乙方簽署風險揭示書，表示已了解并確認產品風險等級及投資風險。3.4甲方提供的投資咨詢服務，其建議的合理性應與乙方陳述的投資目標和風險承受能力相匹配。第四條費用與收費4.1甲方提供本合同項下的金融服務和投資咨詢服務，可能收取下列費用：(1)金融服務費用：包括但不限于[具體費用項目，例如：產品認購/申購費、贖回費、管理費、托管費、交易傭金、賬戶管理費、咨詢費、服務費等]。具體費率標準及計算方式按照相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及產品合同/服務協議的約定執(zhí)行。費用支付方式為[例如：在交易時支付、從產品資產中扣除等]。(2)投資咨詢服務費用：按照[具體收費方式，例如：固定月/年費、按咨詢小時數收費、按管理資產規(guī)模比例收費等]標準收取。具體費用標準為[詳細費率或計算方法]。費用支付周期為[例如：每月/每季/每年]，支付時間為[具體時間點]。4.2上述費用標準應符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的規(guī)定，并在提供服務前或提供服務時明確告知乙方。乙方確認已閱讀并理解費用構成及支付方式。第五條信息披露5.1甲方有義務向乙方提供與金融服務和投資咨詢服務相關的法律文件和信息披露，包括但不限于：本合同、相關金融產品的說明書、招募說明書、風險揭示書、定期報告（如適用）、投資業(yè)績報告（如適用）、交易確認書、投資咨詢意見摘要等。5.2甲方應確保向乙方提供的信息真實、準確、完整、及時。對于金融產品的信息披露，甲方應遵守《信息披露管理辦法》等相關規(guī)定。5.3甲方提供的投資咨詢意見，應以書面或電子形式記錄，并按照規(guī)定保存。第六條雙方權利與義務6.1乙方的權利與義務：(1)有權要求甲方按照法律法規(guī)、本合同約定及適當性原則提供金融服務和投資咨詢服務；(2)有權了解自身權利、產品風險、服務費用等信息；(3)應如實、完整地向甲方提供個人或機構信息、財務信息及投資需求；(4)應按照本合同約定支付相關費用；(5)應自行承擔因投資決策失誤造成的所有損失；(6)對甲方提供的投資咨詢意見，應獨立判斷并自行決策，甲方不對乙方最終的投資損失承擔責任，但存在欺詐、重大誤解、違反保密義務等法定情形除外；(7)應配合甲方進行客戶身份識別、風險評估及后續(xù)管理。6.2甲方的權利與義務：(1)有權要求乙方提供真實、準確、完整的身份及財務信息；(2)應按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本合同約定，勤勉盡責地為乙方提供金融服務和投資咨詢服務；(3)必須履行客戶身份識別、風險評估和適當性匹配義務，并采取有效措施防范利益沖突；(4)應向乙方充分解釋所提供服務的性質、風險、費用等；(5)應對乙方提供的信息承擔保密義務，非因乙方過錯或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露；(6)提供的投資咨詢意見應基于獨立分析判斷，并明確提示相關風險；(7)應妥善保管與乙方服務相關的記錄，保存期限符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。第七條保密條款7.1甲乙雙方應對在本合同簽訂及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術秘密、經營信息以及乙方提供的非公開信息（包括但不限于財務數據、投資計劃等）承擔保密義務。7.2未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構要求披露的除外。泄露方應承擔由此給對方造成的一切損失。7.3本保密義務不因本合同的終止而失效。第八條免責條款8.1甲方提供的投資咨詢服務僅為客觀分析、趨勢判斷和建議，不構成對任何具體投資品種的推薦或買賣指令。乙方應基于自身獨立判斷做出投資決策，并自行承擔由此產生的投資風險。甲方不對乙方基于投資咨詢意見所做投資決策的后果負責，除非甲方存在欺詐、重大過失、違反法律法規(guī)或本合同約定等情形。8.2甲方不對投資市場走勢、金融產品價格變動等不可抗力因素導致的乙方損失承擔責任。8.3甲方在提供服務時，已盡力確保所提供信息的準確性，但無法保證信息完全無誤。若因第三方原因或信息來源的局限性導致信息錯誤，甲方不承擔責任。8.4乙方確認，其已充分理解并同意本免責條款的約定。第九條違約責任9.1任何一方違反本合同約定，給對方造成損失的，應承擔賠償責任。9.2若甲方未履行適當性匹配義務或違反風險揭示義務，導致乙方遭受損失的，應在責任范圍內承擔相應賠償責任。9.3若乙方未按約定支付費用的，甲方有權要求乙方支付逾期款項并承擔滯納金（滯納金利率為[約定利率]）。逾期超過[約定期限]的，甲方有權暫?；蚪K止本合同項下的服務。9.4若甲方違反保密義務，應向乙方支付[約定金額或計算方式]的違約金；若違約金不足以彌補乙方損失的，甲方還應補足差額。第十條合同生效與期限10.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2本合同的期限為[約定期限，例如：自生效之日起一年/長期有效，直至終止條件滿足為止]。10.3合同期限屆滿前[約定時間]，如雙方均未提出異議，本合同可[自動續(xù)期/根據約定方式續(xù)期]。第十一條合同終止11.1發(fā)生下列情況之一，本合同可終止：(1)合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；(2)雙方協商一致同意終止；(3)一方嚴重違約，另一方根據本合同約定或法律規(guī)定解除合同；(4)乙方死亡或解散；(5)甲方依法解散、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被撤銷資質；(6)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構要求終止的其他情形。11.2合同終止后，雙方應結清所有費用，甲方應將乙方提供的非公開信息及載有乙方信息的文件資料按約定返還或銷毀，并繼續(xù)履行保密義務。第十二條爭議解決凡因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權向[約定仲裁委員會名稱]申請仲裁；或者向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。第十三條不可抗力13.1因地震、臺風、洪水、火災、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律政策變化等不可抗力因素，導致任何一方無法履行本合同義務的，受影響方不承擔違約責任，但應在合理期限內通知對方，并采取措施減少損失。13.2若不可抗力影響持續(xù)超過[約定時間]，雙方可協商解除本合同。第十四條其他14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協商簽訂補充協議。補充協議與本合同具有同等法