2026年證券從業(yè)資格基礎科目知識檢測及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券從業(yè)資格基礎科目知識檢測考核對象：證券從業(yè)資格考試基礎科目考生題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，共20分）1.證券公司可以經營代銷金融債券業(yè)務。2.證券交易所以集合競價方式產生開盤價，以連續(xù)競價方式產生收盤價。3.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以客戶信用證券賬戶內的證券作為擔保物。4.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員在離職后半年內，不得直接或間接持有該證券的股份。5.證券公司從事資產管理業(yè)務時，可以接受單一客戶委托，為該客戶利益，進行證券投資。6.證券交易印花稅的稅率由國務院決定，并在全國范圍內統一執(zhí)行。7.證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額為2000萬元人民幣。8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易風險。9.證券公司從事自營業(yè)務時，可以違反規(guī)定使用客戶資金。10.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，可以對發(fā)行人出具不實或誤導性的發(fā)行文件。二、單選題（共10題，每題2分，共20分）1.下列哪種證券交易行為屬于禁止行為？（）A.內幕交易B.操縱市場C.代客理財D.證券自營2.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備的條件不包括？（）A.具有證券從業(yè)資格B.具有三年以上證券投資經驗C.累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元D.具有良好的職業(yè)道德3.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其保證金比例不得低于？（）A.50%B.100%C.150%D.200%4.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的？（）A.20%B.30%C.40%D.50%5.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請具有證券期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資。（）A.1億元以上B.5億元以上C.10億元以上D.20億元以上6.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其客戶委托資金應當專戶管理，并與公司自有資金嚴格分離。（）A.正確B.錯誤7.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營賬戶應當以證券公司名義開立，并報中國證監(jiān)會備案。（）A.正確B.錯誤8.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請具有證券期貨相關業(yè)務資格的律師事務所出具法律意見書。（）A.1億元以上B.5億元以上C.10億元以上D.20億元以上9.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級分為幾個等級？（）A.3個B.5個C.6個D.7個10.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當向客戶充分披露投資風險。（）A.正確B.錯誤三、多選題（共10題，每題2分，共20分）1.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請哪些機構提供服務？（）A.會計師事務所B.律師事務所C.資產評估機構D.證券評級機構2.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括哪些？（）A.上市股票B.國債C.可轉換債券D.期貨合約3.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級標準包括哪些？（）A.客戶資產規(guī)模B.客戶收入水平C.客戶信用記錄D.客戶投資經驗4.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備哪些條件？（）A.具有證券從業(yè)資格B.具有三年以上證券投資經驗C.累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元D.具有良好的職業(yè)道德5.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營賬戶應當遵守哪些規(guī)定？（）A.以證券公司名義開立B.報中國證監(jiān)會備案C.不得使用客戶資金D.不得違反規(guī)定使用證券公司自有資金6.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請哪些機構提供服務？（）A.會計師事務所B.律師事務所C.資產評估機構D.證券評級機構7.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級標準包括哪些？（）A.客戶資產規(guī)模B.客戶收入水平C.客戶信用記錄D.客戶投資經驗8.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備哪些條件？（）A.具有證券從業(yè)資格B.具有三年以上證券投資經驗C.累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元D.具有良好的職業(yè)道德9.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括哪些？（）A.上市股票B.國債C.可轉換債券D.期貨合約10.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請哪些機構提供服務？（）A.會計師事務所B.律師事務所C.資產評估機構D.證券評級機構四、案例分析（共3題，每題6分，共18分）1.案例背景：某證券公司客戶張某在2025年10月發(fā)現其賬戶內某股票價格異常波動，后得知其好友李某是該股票的內部人員，并提前告知張某買入該股票。張某在李某的提示下買入該股票，并在一個月后獲利賣出。問題：（1）張某的行為是否屬于內幕交易？為什么？（2）李某的行為是否屬于內幕交易？為什么？2.案例背景：某證券公司客戶王某在2025年11月向該證券公司申請融資融券業(yè)務，其信用評級為AA級，信用額度為100萬元。王某在獲得信用額度后，使用該資金買入某股票，但該股票價格大幅下跌，導致王某的保證金比例低于150%。問題：（1）王某的保證金比例低于150%時，證券公司應當采取哪些措施？（2）如果王某未能按時追加保證金，證券公司可以采取哪些措施？3.案例背景：某證券公司客戶李某在2025年12月向該證券公司申請資產管理業(yè)務，委托該證券公司進行證券投資，委托資金為500萬元。該證券公司指派投資管理人王某進行投資管理，但王某在投資過程中違反規(guī)定使用客戶資金進行高風險交易，導致客戶資產損失。問題：（1）王某的行為是否屬于違規(guī)行為？為什么？（2）如果客戶因此遭受損失，應當如何維權？五、論述題（共2題，每題11分，共22分）1.論述題：請結合《證券法》相關規(guī)定，論述證券公司從事投資銀行業(yè)務時應當履行的職責和義務。2.論述題：請結合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定，論述證券公司從事融資融券業(yè)務時應當履行的風險管理措施。---標準答案及解析一、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.×（證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1億元人民幣）8.√9.×（證券公司從事自營業(yè)務時，不得違反規(guī)定使用客戶資金）10.×（證券公司從事投資銀行業(yè)務時，不得對發(fā)行人出具不實或誤導性的發(fā)行文件）解析：1.證券公司可以經營代銷金融債券業(yè)務，符合《證券法》相關規(guī)定。2.證券交易所以集合競價方式產生開盤價，以連續(xù)競價方式產生收盤價，符合《證券法》相關規(guī)定。3.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以客戶信用證券賬戶內的證券作為擔保物，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。4.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員在離職后半年內，不得直接或間接持有該證券的股份，符合《證券法》相關規(guī)定。5.證券公司從事資產管理業(yè)務時，可以接受單一客戶委托，為該客戶利益，進行證券投資，符合《證券法》相關規(guī)定。6.證券交易印花稅的稅率由國務院決定，并在全國范圍內統一執(zhí)行，符合《證券法》相關規(guī)定。7.證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1億元人民幣，而非2000萬元人民幣。8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易風險，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。9.證券公司從事自營業(yè)務時，不得違反規(guī)定使用客戶資金，違反《證券法》相關規(guī)定。10.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，不得對發(fā)行人出具不實或誤導性的發(fā)行文件，符合《證券法》相關規(guī)定。二、單選題1.A2.C3.C4.B5.B6.A7.A8.B9.D10.A解析：1.內幕交易屬于禁止行為，違反《證券法》相關規(guī)定。2.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元，而非1000萬元以下。3.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其保證金比例不得低于150%，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。4.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%，符合《證券法》相關規(guī)定。5.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到5億元以上時，應當聘請具有證券期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資。6.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其客戶委托資金應當專戶管理，并與公司自有資金嚴格分離，符合《證券法》相關規(guī)定。7.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營賬戶應當以證券公司名義開立，并報中國證監(jiān)會備案，符合《證券法》相關規(guī)定。8.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到5億元以上時，應當聘請具有證券期貨相關業(yè)務資格的律師事務所出具法律意見書，而非10億元以上。9.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級分為7個等級，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。10.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當向客戶充分披露投資風險，符合《證券法》相關規(guī)定。三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D解析：1.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請會計師事務所、律師事務所、資產評估機構和證券評級機構提供服務，符合《證券法》相關規(guī)定。2.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括上市股票、國債、可轉換債券和期貨合約，符合《證券法》相關規(guī)定。3.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級標準包括客戶資產規(guī)模、客戶收入水平、客戶信用記錄和客戶投資經驗，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。4.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備證券從業(yè)資格、三年以上證券投資經驗、累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元和良好的職業(yè)道德，符合《證券法》相關規(guī)定。5.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營賬戶應當以證券公司名義開立、報中國證監(jiān)會備案、不得使用客戶資金和不得違反規(guī)定使用證券公司自有資金，符合《證券法》相關規(guī)定。6.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請會計師事務所、律師事務所、資產評估機構和證券評級機構提供服務，符合《證券法》相關規(guī)定。7.證券公司從事融資融券業(yè)務時，其客戶信用評級標準包括客戶資產規(guī)模、客戶收入水平、客戶信用記錄和客戶投資經驗，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。8.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其投資管理人應當具備證券從業(yè)資格、三年以上證券投資經驗、累計資產管理規(guī)模不低于1000萬元和良好的職業(yè)道德，符合《證券法》相關規(guī)定。9.證券公司從事自營業(yè)務時，其自營投資范圍包括上市股票、國債、可轉換債券和期貨合約，符合《證券法》相關規(guī)定。10.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當聘請會計師事務所、律師事務所、資產評估機構和證券評級機構提供服務，符合《證券法》相關規(guī)定。四、案例分析1.案例參考答案：（1）張某的行為屬于內幕交易，因為張某在知曉內幕信息的情況下，利用該信息進行證券交易，違反了《證券法》相關規(guī)定。（2）李某的行為屬于內幕交易，因為李某作為內部人員，將內幕信息告知張某，違反了《證券法》相關規(guī)定。解析：內幕交易是指證券交易內幕信息的知情人員或者非法獲取內幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。張某和李某的行為均屬于內幕交易，違反了《證券法》相關規(guī)定。2.案例參考答案：（1）王某的保證金比例低于150%時，證券公司應當向王某發(fā)出追加保證金通知，要求王某在規(guī)定期限內追加保證金至150%以上。（2）如果王某未能按時追加保證金，證券公司可以采取以下措施：-暫停王某的融資融券交易權限；-強制平倉部分或全部證券；-采取其他必要的風險控制措施。解析：融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于150%，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。如果客戶保證金比例低于150%，證券公司應當及時采取措施控制風險，以保護客戶和證券公司的利益。3.案例參考答案：（1）王某的行為屬于違規(guī)行為，因為王某違反規(guī)定使用客戶資金進行高風險交易，違反了《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定。（2）如果客戶因此遭受損失，應當采取以下措施維權：-向證券公司提出索賠；-向中國證監(jiān)會