數(shù)字員工作為虛擬財務(wù)顧問的投資建議免責(zé)聲明合同編號：__________

數(shù)字員工作為虛擬財務(wù)顧問的投資建議免責(zé)聲明

第一章定義與解釋

第一條定義

1.1本合同所稱“數(shù)字員”是指通過互聯(lián)網(wǎng)或其他電子方式提供財務(wù)咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。

1.2本合同所稱“虛擬財務(wù)顧問”是指利用數(shù)字技術(shù)為投資者提供財務(wù)規(guī)劃、投資建議及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)人士。

1.3本合同所稱“投資建議”是指數(shù)字員基于投資者的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險偏好，提供的具體投資方案或操作意見。

1.4本合同所稱“投資者”是指接受數(shù)字員提供的投資建議并據(jù)此進(jìn)行投資的個人或法人。

第二條解釋

2.1本合同的任何條款均應(yīng)依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解釋。

2.2本合同中的“應(yīng)當(dāng)”、“應(yīng)當(dāng)不”、“應(yīng)當(dāng)有”等詞語，均應(yīng)作嚴(yán)格解釋，不得作擴(kuò)大或縮小解釋。

2.3本合同中的“合理范圍”、“合理程度”等詞語，應(yīng)根據(jù)具體情況由雙方協(xié)商確定。

第二章免責(zé)聲明

第三條投資風(fēng)險

3.1投資者應(yīng)充分認(rèn)識到投資活動存在固有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

3.2數(shù)字員在提供投資建議時，已向投資者充分披露了相關(guān)投資風(fēng)險，投資者應(yīng)自行評估風(fēng)險承受能力。

第四條免責(zé)范圍

4.1數(shù)字員不對投資者因投資建議而產(chǎn)生的任何直接或間接損失承擔(dān)責(zé)任。

4.2數(shù)字員不對投資者未遵循投資建議操作而導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。

4.3數(shù)字員不對因不可抗力因素（如地震、戰(zhàn)爭、政策變化等）導(dǎo)致的投資損失承擔(dān)責(zé)任。

第五條投資建議的性質(zhì)

5.1投資建議僅為數(shù)字員基于現(xiàn)有信息的分析結(jié)果，不構(gòu)成對投資者具體投資行為的強(qiáng)制要求。

5.2投資者在接受投資建議前，應(yīng)自行進(jìn)行獨(dú)立判斷，并對投資決策負(fù)責(zé)。

第三章數(shù)字員的義務(wù)

第六條信息披露義務(wù)

6.1數(shù)字員應(yīng)向投資者充分披露其專業(yè)背景、資質(zhì)證書、服務(wù)范圍等信息。

6.2數(shù)字員應(yīng)向投資者披露其可能存在的利益沖突，包括但不限于與投資標(biāo)的相關(guān)的利益關(guān)系。

第七條咨詢義務(wù)

7.1數(shù)字員應(yīng)根據(jù)投資者的具體需求，提供專業(yè)的財務(wù)咨詢和投資建議。

7.2數(shù)字員應(yīng)定期向投資者提供市場動態(tài)、投資策略等咨詢服務(wù)。

第四章投資者的權(quán)利與義務(wù)

第八條投資者的權(quán)利

8.1投資者有權(quán)要求數(shù)字員提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)咨詢服務(wù)。

8.2投資者有權(quán)要求數(shù)字員對其提出的投資建議進(jìn)行解釋和說明。

第九條投資者的義務(wù)

9.1投資者應(yīng)向數(shù)字員提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息，包括但不限于收入、資產(chǎn)、負(fù)債等。

9.2投資者應(yīng)遵循數(shù)字員提供的投資建議，并對投資決策負(fù)責(zé)。

第五章爭議解決

第十條爭議解決方式

10.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

10.2協(xié)商不成的，任何一方均可向投資者所在地人民法院提起訴訟。

第六章合同的生效與終止

第十一條合同的生效

11.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

11.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

第十二條合同的終止

12.1投資者提前終止本合同的，應(yīng)提前三十日書面通知數(shù)字員，并支付已完成服務(wù)的費(fèi)用。

12.2數(shù)字員提前終止本合同的，應(yīng)提前三十日書面通知投資者，并退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。

第七章其他

第十三條不可抗力

13.1因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。

第十四條合同的修改

14.1本合同的任何修改，均須經(jīng)雙方書面同意，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

第十五條法律適用

15.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

第十六條未盡事宜

16.1本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商解決，并可簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

第十七條通知

17.1本合同項下的所有通知均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并送達(dá)至本合同首部列明的地址。

第十八條完整協(xié)議

18.1本合同及其附件構(gòu)成雙方之間的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。

第十九條保密條款

19.1雙方應(yīng)對本合同內(nèi)容及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密進(jìn)行保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。

第二十條獨(dú)立締約方

20.1雙方均為獨(dú)立締約方，本合同不構(gòu)成雙方之間的合伙、代理或雇傭關(guān)系。

第二十一條適用法律

21.1本合同適用中華人民共和國法律，任何爭議均應(yīng)依照中華人民共和國法律解決。

第二十二條附件

22.1本合同項下的所有附件均為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

一、個人投資者尋求長期財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

應(yīng)用場景說明：個人投資者通過數(shù)字員提供長期財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括退休規(guī)劃、子女教育基金規(guī)劃等。這種情況下，投資建議具有長期性和復(fù)雜性，需要數(shù)字員提供持續(xù)的專業(yè)服務(wù)。

注意事項及條款修正：

1.增加長期服務(wù)條款：在合同中明確數(shù)字員提供長期服務(wù)的期限和具體服務(wù)內(nèi)容，如定期進(jìn)行財務(wù)狀況評估和投資建議調(diào)整。

2.完善信息披露義務(wù)：數(shù)字員應(yīng)充分披露長期投資可能存在的風(fēng)險，包括市場波動、政策變化等，并說明其對長期投資的影響。

3.增加投資者教育條款：數(shù)字員應(yīng)定期為投資者提供財務(wù)知識培訓(xùn)，幫助投資者理解長期投資的重要性和風(fēng)險。

二、機(jī)構(gòu)投資者尋求短期市場交易建議

應(yīng)用場景說明：機(jī)構(gòu)投資者通過數(shù)字員提供短期市場交易建議，包括股票、期貨、外匯等短期交易。這種情況下，投資建議具有短期性和市場敏感性，需要數(shù)字員提供及時的市場分析和交易策略。

注意事項及條款修正：

1.明確建議期限：在合同中明確投資建議的期限，如短期交易建議的有效期和調(diào)整頻率。

2.完善市場風(fēng)險披露：數(shù)字員應(yīng)充分披露短期交易可能存在的市場風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、波動風(fēng)險等，并說明其對短期交易的影響。

3.增加交易執(zhí)行條款：明確投資者在收到投資建議后的執(zhí)行義務(wù)和責(zé)任，包括交易時間、交易方式等。

三、企業(yè)尋求財務(wù)咨詢服務(wù)

應(yīng)用場景說明：企業(yè)通過數(shù)字員提供財務(wù)咨詢服務(wù)，包括財務(wù)報表分析、成本控制、融資策略等。這種情況下，投資建議具有專業(yè)性和企業(yè)特殊性，需要數(shù)字員提供針對性的財務(wù)咨詢。

注意事項及條款修正：

1.明確咨詢范圍：在合同中明確財務(wù)咨詢的具體范圍和內(nèi)容，如財務(wù)報表分析、成本控制、融資策略等。

2.完善信息披露義務(wù)：數(shù)字員應(yīng)充分披露財務(wù)咨詢可能存在的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等，并說明其對財務(wù)咨詢的影響。

3.增加企業(yè)特定條款：明確企業(yè)在接受財務(wù)咨詢后的執(zhí)行義務(wù)和責(zé)任，包括財務(wù)數(shù)據(jù)的提供、咨詢結(jié)果的運(yùn)用等。

四、投資者尋求特定資產(chǎn)類別的投資建議

應(yīng)用場景說明：投資者通過數(shù)字員提供特定資產(chǎn)類別的投資建議，包括房地產(chǎn)、私募股權(quán)、風(fēng)險投資等。這種情況下，投資建議具有專業(yè)性和資產(chǎn)類別特殊性，需要數(shù)字員提供針對性的投資分析和建議。

注意事項及條款修正：

1.明確資產(chǎn)類別：在合同中明確投資建議的資產(chǎn)類別，如房地產(chǎn)、私募股權(quán)、風(fēng)險投資等。

2.完善信息披露義務(wù)：數(shù)字員應(yīng)充分披露特定資產(chǎn)類別可能存在的風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等，并說明其對投資建議的影響。

3.增加資產(chǎn)類別特定條款：明確投資者在特定資產(chǎn)類別投資后的執(zhí)行義務(wù)和責(zé)任，包括投資期限、投資方式等。

五、投資者尋求風(fēng)險管理服務(wù)

應(yīng)用場景說明：投資者通過數(shù)字員提供風(fēng)險管理服務(wù)，包括投資組合優(yōu)化、風(fēng)險對沖策略等。這種情況下，投資建議具有專業(yè)性和風(fēng)險管理特殊性，需要數(shù)字員提供針對性的風(fēng)險管理和投資建議。

注意事項及條款修正：

1.明確風(fēng)險管理范圍：在合同中明確風(fēng)險管理的具體范圍和內(nèi)容，如投資組合優(yōu)化、風(fēng)險對沖策略等。

2.完善信息披露義務(wù)：數(shù)字員應(yīng)充分披露風(fēng)險管理可能存在的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等，并說明其對風(fēng)險管理的影響。

3.增加風(fēng)險管理特定條款：明確投資者在風(fēng)險管理服務(wù)后的執(zhí)行義務(wù)和責(zé)任，包括風(fēng)險數(shù)據(jù)的提供、風(fēng)險管理結(jié)果的運(yùn)用等。

1.投資者財務(wù)狀況聲明：包括投資者的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等財務(wù)信息，以及投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等。

2.數(shù)字員資質(zhì)證書：包括數(shù)字員的專業(yè)資格證書、從業(yè)經(jīng)驗等，以證明其專業(yè)能力和資質(zhì)。

3.投資建議記錄：包括數(shù)字員提供的投資建議記錄，以及投資者的執(zhí)行情況記錄，以作為雙方履行合同的依據(jù)。

4.市場分析報告：包括數(shù)字員提供的市場分析報告，以及投資者的反饋意見，以作為雙方溝通和調(diào)整的依據(jù)。

5.保密協(xié)議：包括雙方約定的保密條款，以保護(hù)雙方的商業(yè)秘密和隱私信息。

在實(shí)際操作過程中，會遇到的相關(guān)問題及注意事項進(jìn)行羅列，并給出具體的解決辦法

1.投資者不提供真實(shí)財務(wù)信息：解決辦法是要求投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息，并在合同中明確不提供真實(shí)財務(wù)信息的后果。

2.數(shù)字員提供不準(zhǔn)確的投資建議：解決辦法是要求數(shù)字員提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資建議，并在合同中明確提供不準(zhǔn)確的投資建議的后果。

3.投資者不遵循投資建議：解決辦法是要求投資者遵循數(shù)字員提供的投資建議，并在合同中明確不遵循投資建議的后果。

4.雙方發(fā)生爭議：解決辦法是通過友好協(xié)商解決爭議，如協(xié)商不成，可向投資者所在地人民法院提起訴訟。

5.不可抗力因素導(dǎo)致合同無法履行：解決辦法是雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。

多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明

第二十三條多方參與條款

第二十三條之一多方主導(dǎo)界定

23.1.1本合同項下，如存在甲方、乙方及第三方中介等多方參與投資建議服務(wù)及責(zé)任承擔(dān)時，應(yīng)明確各方的角色定位及主導(dǎo)地位。甲方為主導(dǎo)時，指甲方在投資決策中起決定性作用；乙方為主導(dǎo)時，指乙方在投資建議提供及專業(yè)服務(wù)中起決定性作用；第三方中介為主導(dǎo)時，指第三方中介在信息傳遞、服務(wù)協(xié)調(diào)或促成交易中起關(guān)鍵性作用。

第二十三條之二甲方為主導(dǎo)時的特殊責(zé)任

23.1.2當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，甲方應(yīng)就其提供的財務(wù)信息、投資目標(biāo)及風(fēng)險偏好的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性向乙方作出充分保證，并承擔(dān)因信息不對稱或虛假陳述導(dǎo)致乙方提供錯誤或不當(dāng)投資建議的直接責(zé)任。

23.1.3甲方主導(dǎo)投資決策過程，應(yīng)確保其決策行為符合本合同約定的投資建議框架及風(fēng)險承受能力限制。若甲方超出建議范圍進(jìn)行投資操作，由此產(chǎn)生的損失應(yīng)由甲方獨(dú)立承擔(dān)，乙方不對超出部分承擔(dān)任何責(zé)任。

23.1.4甲方應(yīng)就其選擇乙方作為虛擬財務(wù)顧問的行為承擔(dān)最終責(zé)任，包括對服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)期限及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的確認(rèn)與接受。甲方變更服務(wù)需求或終止合同時，應(yīng)給予乙方合理的準(zhǔn)備及過渡期，并按約定支付相應(yīng)費(fèi)用。

第二十三條之三乙方為主導(dǎo)時的特殊責(zé)任

23.2.1當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，乙方應(yīng)基于甲方提供的財務(wù)信息及投資目標(biāo)，提供專業(yè)、審慎且具有個性化的投資建議，并對建議的合理性、合規(guī)性承擔(dān)首要專業(yè)責(zé)任。

23.2.2乙方主導(dǎo)投資建議的專業(yè)質(zhì)量，應(yīng)確保其建議內(nèi)容符合相關(guān)法律法規(guī)要求，并充分揭示投資風(fēng)險。乙方應(yīng)定期對建議進(jìn)行復(fù)盤與優(yōu)化，以適應(yīng)市場變化及甲方需求調(diào)整。

23.2.3乙方在主導(dǎo)服務(wù)過程中，應(yīng)主動披露可能存在的利益沖突，包括但不限于與投資標(biāo)的相關(guān)的自營業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易等，并確保建議的獨(dú)立性不受影響。若乙方未能履行此義務(wù)，應(yīng)就由此產(chǎn)生的損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

23.2.4乙方主導(dǎo)服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)性，應(yīng)建立完善的服務(wù)反饋機(jī)制，定期通過問卷、訪談等形式收集甲方意見，并根據(jù)反饋優(yōu)化服務(wù)流程及內(nèi)容，提升服務(wù)滿意度。

第二十三條之四第三方中介的特殊角色與責(zé)任

23.3.1當(dāng)?shù)谌街薪閰⑴c時，其角色定位應(yīng)明確為服務(wù)協(xié)調(diào)人或信息傳遞者，不得干預(yù)甲乙雙方基于本合同約定的投資建議服務(wù)核心內(nèi)容。

23.3.2第三方中介應(yīng)就其提供的信息傳遞的準(zhǔn)確性、完整性向甲方、乙方雙方負(fù)責(zé)，不得歪曲、隱瞞或選擇性披露信息。若因中介過錯導(dǎo)致信息錯誤，中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

23.3.3第三方中介在促成交易或提供配套服務(wù)（如資金托管、交易執(zhí)行等）時，應(yīng)確保其行為符合本合同約定及相關(guān)法律法規(guī)，并對服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)效果負(fù)責(zé)。

23.3.4第三方中介應(yīng)建立完善的利益沖突審查機(jī)制，如發(fā)現(xiàn)其自身或關(guān)聯(lián)方與投資建議存在利益關(guān)聯(lián)，應(yīng)立即向甲乙雙方披露，并采取有效措施避免利益沖突影響服務(wù)獨(dú)立性。

第二十四條責(zé)任分配的特殊性

第二十四條之一甲方為主導(dǎo)時的責(zé)任加重

24.1.1在甲方為主導(dǎo)的框架下，若甲方故意隱瞞重大財務(wù)信息或提供虛假陳述，導(dǎo)致乙方提供不匹配的投資建議，乙方在免責(zé)后仍有權(quán)要求甲方賠償因其過錯行為導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于乙方為核實(shí)信息付出的合理成本。

24.1.2甲方主導(dǎo)決策過程中，若因未遵循乙方建議導(dǎo)致?lián)p失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)主要責(zé)任，乙方僅在存在明顯專業(yè)疏忽或違反執(zhí)業(yè)規(guī)范的情況下承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任。

第二十四條之二乙方為主導(dǎo)時的責(zé)任細(xì)化

24.2.1在乙方為主導(dǎo)的框架下，乙方應(yīng)建立內(nèi)部復(fù)核機(jī)制，確保投資建議的適當(dāng)性。若因復(fù)核缺失導(dǎo)致建議不當(dāng)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但可減輕因甲方提供錯誤信息或拒絕采納合理建議造成的損失賠償責(zé)任。

24.2.2乙方主導(dǎo)專業(yè)服務(wù)過程中，應(yīng)就其建議的持續(xù)有效性負(fù)責(zé)。若市場發(fā)生重大非預(yù)期變化導(dǎo)致建議失效，乙方應(yīng)立即啟動調(diào)整程序，并在合理范圍內(nèi)減免相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。

第二十四條之三第三方中介的連帶責(zé)任

24.3.1在第三方中介參與時，若中介在明知或應(yīng)知其傳遞的信息存在重大錯誤或利益沖突情形下仍繼續(xù)服務(wù)，應(yīng)與相關(guān)責(zé)任方承擔(dān)連帶責(zé)任。

24.3.2中介在提供配套服務(wù)（如資金管理、交易執(zhí)行）時，若因操作失誤或違反合同約定導(dǎo)致甲方損失，中介應(yīng)承擔(dān)直接賠償責(zé)任，乙方在特定情況下（如已盡到合理審查義務(wù)）可免責(zé)。

第二十五條爭議解決的優(yōu)先性

第二十五條之一甲方為主導(dǎo)時的爭議解決

25.1.1在甲方為主導(dǎo)時，若發(fā)生爭議，首先應(yīng)由甲方與乙方通過書面形式進(jìn)行友好協(xié)商，明確責(zé)任劃分及解決方案。協(xié)商期間，甲方應(yīng)暫停相關(guān)投資操作，避免損失擴(kuò)大。

25.1.2協(xié)商不成的，爭議解決優(yōu)先適用仲裁條款，仲裁機(jī)構(gòu)由甲方在收到乙方書面通知后三十日內(nèi)指定，地點(diǎn)選擇甲方所在地或投資行為發(fā)生地。仲裁裁決具有終局效力。

第二十五條之二乙方為主導(dǎo)時的爭議解決

25.2.1在乙方為主導(dǎo)時，爭議解決應(yīng)首先通過乙方內(nèi)部調(diào)解程序，由其專業(yè)委員會對爭議進(jìn)行評估并提出調(diào)解方案。

25.2.2調(diào)解失敗的，爭議解決優(yōu)先適用行業(yè)自律規(guī)則，由相關(guān)行業(yè)協(xié)會介入?yún)f(xié)調(diào)。若仍無法解決，再按照本合同普通爭議解決條款（訴訟）處理。

第二十五條之三第三方中介的爭議介入

25.3.1在第三方中介參與時，爭議解決應(yīng)首先通知中介作為共同調(diào)解方參與。中介應(yīng)就其角色及責(zé)任提供說明，協(xié)助甲乙雙方達(dá)成和解。

25.3.2若調(diào)解失敗且中介存在過錯，甲乙雙方可單獨(dú)起訴中介，或在共同訴訟中要求中介承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任。爭議解決程序中，中介應(yīng)配合提供其服務(wù)記錄及相關(guān)證據(jù)。

第二十六條信息保密的特殊要求

第二十六條之一甲方為主導(dǎo)時的保密義務(wù)

26.1.1在甲方為主導(dǎo)時，甲方應(yīng)對其主導(dǎo)地位下的決策過程、投資策略等核心商業(yè)信息承擔(dān)額外保密責(zé)任，不得向無權(quán)知悉的第三方泄露，尤其是在與乙方協(xié)商期間及服務(wù)結(jié)束后。

26.1.2甲方應(yīng)確保其授權(quán)代表或參與決策的人員均已簽署保密協(xié)議，并接受乙方的保密培訓(xùn)，以防止信息泄露或不當(dāng)使用。

第二十六條之二乙方為主導(dǎo)時的保密措施

26.2.1在乙方為主導(dǎo)時，乙方應(yīng)建立分級保密制度，對甲方提供的敏感財務(wù)信息采取加密存儲、訪問權(quán)限控制等措施，確保信息在傳輸、使用、存儲過程中的安全性。

26.2.2乙方應(yīng)定期對員工進(jìn)行保密合規(guī)培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)違反保密義務(wù)的法律后果，并要求員工簽署保密承諾書。

第二十六條之三第三方中介的保密責(zé)任

26.3.1在第三方中介參與時，中介應(yīng)與甲乙雙方分別簽訂保密協(xié)議，明確其保密義務(wù)范圍及違約責(zé)任。

26.3.2中介在服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密或乙方專業(yè)信息，不得用于自身業(yè)務(wù)競爭或其他非法目的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)立即終止服務(wù)并賠償損失。

第二十七條合同的變更與解除的特殊性

第二十七條之一甲方為主導(dǎo)時的變更解除權(quán)

27.1.1在甲方為主導(dǎo)時，甲方享有更大的合同變更與解除權(quán)，但需提前六十日書面通知乙方，并支付已完成服務(wù)的費(fèi)用。若甲方因重大利益調(diào)整需要變更服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)提供詳細(xì)說明及調(diào)整方案，乙方有權(quán)評估可行性。

27.1.2乙方在特定情況下（如甲方拒絕采納重大風(fēng)險提示、提供虛假信息經(jīng)查證屬實(shí)等）可單方解除合同，但需提前三十日書面通知甲方，并保留追償權(quán)。

第二十七條之二乙方為主導(dǎo)時的變更解除建議權(quán)

27.2.1在乙方為主導(dǎo)時，乙方在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)甲方提供的初始信息嚴(yán)重失實(shí)或投資目標(biāo)存在根本性矛盾時，有權(quán)向甲方提出解除合同的建議，并說明理由。

27.2.2若甲方拒絕解除，乙方可暫停提供新增服務(wù)，并就已完成部分收取相應(yīng)費(fèi)用。若甲方繼續(xù)要求服務(wù)，乙方應(yīng)附加嚴(yán)格的信息核實(shí)程序及費(fèi)用條款。

第二十七條之三第三方中介的介入解除

27.3.1在第三方中介參與時，若因中介服務(wù)問題（如信息傳遞錯誤、利益沖突未披露等）導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行，甲乙雙方可要求中介承擔(dān)違約責(zé)任并解除合同。

27.3.2中介在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)自身利益沖突無法回避時，應(yīng)主動提出解除合同，并協(xié)助甲乙雙方處理善后事宜，包括信息交接、服務(wù)補(bǔ)償?shù)取?/p>

第二十八條違約責(zé)任的特殊約定

第二十八條之一甲方為主導(dǎo)時的違約加重

28.1.1在甲方為主導(dǎo)時，若甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，除按日加收萬分之五滯納金外，乙方還有權(quán)暫停服務(wù)，直至費(fèi)用結(jié)清。若甲方惡意拖欠導(dǎo)致乙方產(chǎn)生催收成本，應(yīng)額外承擔(dān)合理費(fèi)用。

28.1.2甲方違反保密義務(wù)導(dǎo)致乙方或第三方利益受損的，除承擔(dān)賠償責(zé)任外，乙方還有權(quán)解除合同，并保留追究其違約責(zé)任的權(quán)利。

第二十八條之二乙方為主導(dǎo)時的違約細(xì)化

28.2.1在乙方為主導(dǎo)時，若乙方提供嚴(yán)重不當(dāng)?shù)耐顿Y建議（如違反適當(dāng)性原則、泄露客戶信息等），應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任，并在行業(yè)內(nèi)記入不良記錄。

28.2.2乙方未按約定履行持續(xù)服務(wù)義務(wù)（如未及時調(diào)整建議、未進(jìn)行必要溝通等），應(yīng)退還部分服務(wù)費(fèi)用，并賠償甲方因服務(wù)不到位造成的直接損失。

第二十八條之三第三方中介的違約責(zé)任

28.3.1在第三方中介參與時，若中介因過錯導(dǎo)致信息錯誤或利益沖突，應(yīng)承擔(dān)直接賠償責(zé)任，并在服務(wù)合同中約定明確的賠償上限及計算方式。

28.3.2中介違反保密義務(wù)導(dǎo)致信息泄露的，應(yīng)按泄露信息價值的一倍以上三倍以下賠償甲乙雙方，并承擔(dān)合同解除的法律后果。

第二十九條不可抗力事件的特殊認(rèn)定

第二十九條之一甲方為主導(dǎo)時的不可抗力范圍

29.1.1在甲方為主導(dǎo)時，若甲方因不可抗力（如突發(fā)疾病、破產(chǎn)清算等）導(dǎo)致無法繼續(xù)履行合同，應(yīng)立即通知乙方，并提供相關(guān)證明。不可抗力影響期間，甲方可暫停支付服務(wù)費(fèi)用。

29.1.2乙方在不可抗力期間仍應(yīng)盡到合理通知義務(wù)，告知甲方服務(wù)可能受影響的情況，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)服務(wù)。

第二十九條之二乙方為主導(dǎo)時的不可抗力豁免

29.2.1在乙方為主導(dǎo)時，若因不可抗力（如系統(tǒng)故障、自然災(zāi)害等）導(dǎo)致無法提供服務(wù)，乙方應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并通知甲方服務(wù)中斷情況。

29.2.2乙方在不可抗力期間免除相應(yīng)違約責(zé)任，但需在合同中明確不可抗力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及舉證責(zé)任，以避免爭議。

第二十九條之三第三方中介的不可抗力影響

29.3.1在第三方中介參與時，若因不可抗力（如通信中斷、政府行為限制等）導(dǎo)致無法繼續(xù)履行服務(wù)，中介應(yīng)立即通知甲乙雙方，并協(xié)助采取補(bǔ)救措施。

29.3.2不可抗力期間中介免除相應(yīng)違約責(zé)任，但需就服務(wù)中斷造成的損失提供合理說明，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)服務(wù)。

第三十條合同生效的特殊條件

第三十條之一甲方為主導(dǎo)時的生效要求

30.1.1在甲方為主導(dǎo)時，合同自甲方簽字或蓋章之日起生效，但需以甲方支付首期服務(wù)費(fèi)用的行為作為最終生效條件。若甲方未支付首期費(fèi)用，合同雖成立但未生效。

30.1.2乙方在收到首期費(fèi)用后，應(yīng)向甲方出具收款憑證，并正式開始提供投資建議服務(wù)。

第三十條之二乙方為主導(dǎo)時的生效要求

30.2.1在乙方為主導(dǎo)時，合同自乙方簽字或蓋章之日起生效，但需以乙方完成初步盡職調(diào)查并出具《服務(wù)能力評估報告》的行為作為最終生效條件。

30.2.2乙方在收到甲方提供的全部初始信息后，應(yīng)在十個工作日內(nèi)完成評估，并書面通知甲方評估結(jié)果。

第三十條之三第三方中介的生效要求

30.3.1在第三方中介參與時，合同自甲乙雙方分別與中介簽訂服務(wù)協(xié)議之日起生效，但需以中介完成首次信息傳遞并確認(rèn)服務(wù)流程的行為作為最終生效條件。

30.3.2中介在收到甲乙雙方的首期費(fèi)用后，應(yīng)向雙方出具收款憑證，并正式開始協(xié)調(diào)服務(wù)。

第三十一條合同的適用法律及爭議解決的特別約定

第三十一條之一甲方為主導(dǎo)時的法律適用

31.1.1在甲方為主導(dǎo)時，合同適用中華人民共和國合同法及相關(guān)司法解釋，但涉及投資建議的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)參照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等規(guī)范性文件。

31.1.2甲方在簽訂合同時應(yīng)明確其法律地位（如自然人、法人等），并就其選擇乙方服務(wù)的合法性作出承諾。

第三十一條之二乙方為主導(dǎo)時的法律適用

31.2.1在乙方為主導(dǎo)時，合同適用中華人民共和國證券法、民法典等基礎(chǔ)法律，同時應(yīng)遵守《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》等專門性法規(guī)。

31.2.2乙方在提供服務(wù)前應(yīng)取得相應(yīng)資質(zhì)（如證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格），并就其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性向甲方作出保證。

第三十一條之三第三方中介的爭議解決

31.3.1在第三方中介參與時，合同爭議應(yīng)優(yōu)先適用中介所在地或服務(wù)主要履行地的法律，以方便裁判執(zhí)行。

31.3.2若涉及中介服務(wù)合同爭議，可約定由中介所在地人民法院管轄，或選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行爭議解決。

第三十二條合同的解釋順序

第三十二條之一各方文件的解釋效力

32.1.1本合同項下，如存在多方參與的特殊約定，各方提供的書面文件（如補(bǔ)充協(xié)議、會議紀(jì)要、服務(wù)確認(rèn)函等）均應(yīng)作為本合同的有效組成部分，解釋順序按時間先后排列。

32.1.2若存在矛盾或沖突，以最