PAGE清機加鈔制度規(guī)范一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范清機加鈔操作流程，確保現(xiàn)金交易的安全、準確與高效，防范操作風(fēng)險，保障金融秩序穩(wěn)定，維護客戶及銀行的資金安全。（二）適用范圍本制度適用于公司[具體公司名稱]所有涉及現(xiàn)金清機加鈔業(yè)務(wù)的部門、分支機構(gòu)及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保清機加鈔業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.安全性原則：將保障現(xiàn)金資產(chǎn)安全放在首位，采取有效措施防范各類風(fēng)險，包括但不限于現(xiàn)金丟失、被盜、被調(diào)包以及操作失誤引發(fā)的風(fēng)險。3.準確性原則：清機加鈔操作必須準確無誤，保證現(xiàn)金賬實相符，交易記錄準確完整，避免因操作失誤導(dǎo)致的客戶糾紛和資金損失。4.保密性原則：涉及清機加鈔業(yè)務(wù)的相關(guān)信息、數(shù)據(jù)及客戶資料等應(yīng)嚴格保密，防止信息泄露。二、清機加鈔人員管理（一）人員資質(zhì)1.從事清機加鈔工作的人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，品行端正，無不良記錄。2.經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉清機加鈔業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范及風(fēng)險防范要點，具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)技能和應(yīng)急處理能力。3.上崗前應(yīng)通過銀行內(nèi)部組織的資格考試，取得清機加鈔操作資格證書。（二）人員配備1.根據(jù)業(yè)務(wù)量和工作需要，合理配備清機加鈔人員。清機加鈔工作應(yīng)至少由兩名工作人員共同完成，其中一名為主操作手，一名為輔助操作手。2.人員配備應(yīng)保持相對穩(wěn)定，避免頻繁更換，以確保操作的熟練性和連續(xù)性。如需調(diào)整人員，應(yīng)提前做好交接和培訓(xùn)工作。（三）人員培訓(xùn)1.定期組織清機加鈔人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于清機加鈔操作規(guī)程、新設(shè)備操作方法、風(fēng)險案例分析、應(yīng)急處置流程等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、模擬操作、線上學(xué)習(xí)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。培訓(xùn)結(jié)束后應(yīng)進行考核，考核合格后方可繼續(xù)上崗。3.鼓勵清機加鈔人員參加外部專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動，不斷提升業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。（四）人員考核1.建立清機加鈔人員考核機制，對人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)技能、風(fēng)險防范意識等進行定期考核。2.考核指標包括但不限于清機加鈔操作準確性、及時性、合規(guī)性，設(shè)備維護情況，風(fēng)險事件發(fā)生次數(shù)等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的人員給予獎勵，對不稱職或違反制度規(guī)定的人員進行相應(yīng)的處罰，包括警告、扣減績效、暫停工作直至解除勞動合同等。三、清機加鈔設(shè)備管理（一）設(shè)備選型與采購1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求和實際情況，選擇符合行業(yè)標準、性能穩(wěn)定、安全可靠的清機加鈔設(shè)備。設(shè)備選型應(yīng)充分考慮設(shè)備的兼容性、易用性、維護成本等因素。2.采購清機加鈔設(shè)備時，應(yīng)嚴格按照銀行內(nèi)部采購流程進行，選擇具有良好信譽和資質(zhì)的供應(yīng)商，簽訂詳細的采購合同，明確設(shè)備的規(guī)格、型號、數(shù)量、價格、售后服務(wù)等條款。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.設(shè)備到貨后，應(yīng)按照廠家提供的安裝指南進行安裝，確保設(shè)備安裝牢固、位置合理、連接正確。安裝過程中應(yīng)注意保護設(shè)備及周邊環(huán)境，避免因安裝不當造成設(shè)備損壞或安全隱患。2.設(shè)備安裝完成后，由專業(yè)技術(shù)人員進行調(diào)試，確保設(shè)備各項功能正常運行。調(diào)試過程中應(yīng)進行全面測試，包括現(xiàn)金處理功能、通訊功能、監(jiān)控功能等，記錄調(diào)試結(jié)果并形成報告。（三）設(shè)備維護與保養(yǎng)1.制定清機加鈔設(shè)備維護保養(yǎng)計劃，定期對設(shè)備進行維護保養(yǎng)，包括清潔、潤滑、緊固、檢查等工作，確保設(shè)備處于良好的運行狀態(tài)。2.設(shè)備維護保養(yǎng)工作應(yīng)由專業(yè)技術(shù)人員或經(jīng)過培訓(xùn)的操作人員負責(zé)，維護保養(yǎng)過程中應(yīng)嚴格遵守操作規(guī)程，使用專用工具和材料，避免因操作不當造成設(shè)備損壞。3.建立設(shè)備維護保養(yǎng)檔案，記錄設(shè)備維護保養(yǎng)情況，包括維護保養(yǎng)時間、內(nèi)容、更換部件等信息。對設(shè)備出現(xiàn)的故障和維修情況進行詳細記錄，以便分析設(shè)備運行狀況和故障原因，為后續(xù)維護保養(yǎng)提供參考。（四）設(shè)備巡檢與監(jiān)控1.加強對清機加鈔設(shè)備的巡檢工作，定期對設(shè)備進行檢查，包括設(shè)備外觀、運行狀態(tài)、現(xiàn)金庫存等情況。巡檢過程中應(yīng)認真填寫巡檢記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并處理。2.利用設(shè)備自帶的監(jiān)控系統(tǒng)或安裝額外的監(jiān)控設(shè)備，對清機加鈔操作過程進行實時監(jiān)控，確保操作過程合規(guī)、安全。監(jiān)控資料應(yīng)至少保存一定期限，以備查閱。3.定期對設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)進行檢查和維護，確保監(jiān)控設(shè)備正常運行，監(jiān)控數(shù)據(jù)準確完整。如發(fā)現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障，應(yīng)及時修復(fù)，確保監(jiān)控工作不受影響。（五）設(shè)備報廢與更新1.當清機加鈔設(shè)備達到使用壽命或因技術(shù)更新、性能嚴重下降等原因無法繼續(xù)使用時，應(yīng)按照銀行內(nèi)部固定資產(chǎn)報廢流程進行報廢處理。2.設(shè)備報廢前，應(yīng)進行資產(chǎn)清查和評估，確保設(shè)備資產(chǎn)賬實相符。報廢設(shè)備應(yīng)妥善保管，防止資產(chǎn)流失。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和設(shè)備運行狀況，及時更新清機加鈔設(shè)備，選擇更先進、更安全、更高效的設(shè)備，以滿足業(yè)務(wù)需求和提升服務(wù)質(zhì)量。四、清機加鈔操作流程（一）清機加鈔準備工作1.場地準備：選擇安全、安靜、光線充足且監(jiān)控設(shè)備覆蓋良好的場地進行清機加鈔操作。操作場地應(yīng)提前進行清潔和整理，確保無雜物、無障礙物，便于操作。2.工具及材料準備：準備好清機加鈔所需的工具，如鑰匙、密碼箱、鈔箱、鈔袋、扎鈔帶、清潔用品等，并確保工具完好無損、數(shù)量齊全。同時，準備好足夠的現(xiàn)金，現(xiàn)金應(yīng)經(jīng)過整點，符合質(zhì)量標準。3.人員準備：清機加鈔人員應(yīng)提前到達操作場地，穿戴好工作服、工作帽、手套等防護用品，做好個人衛(wèi)生和安全防護措施。操作人員應(yīng)認真核對身份信息，確保操作的準確性和安全性。（二）清機操作流程1.開機檢查：打開清機加鈔設(shè)備電源，檢查設(shè)備是否正常啟動，顯示屏是否顯示正常畫面，各指示燈是否正常亮起。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備異常，應(yīng)立即停止操作，并報告相關(guān)部門進行維修。2.現(xiàn)金清點：打開鈔箱，取出設(shè)備內(nèi)的現(xiàn)金，按照規(guī)定的流程進行清點。清點過程中應(yīng)仔細核對現(xiàn)金的種類、面額、數(shù)量等信息，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符或存在其他異常情況，應(yīng)及時查找原因并報告。3.設(shè)備清潔：使用專用清潔工具對設(shè)備內(nèi)部進行清潔，清除灰塵、雜物等，確保設(shè)備正常運行。清潔過程中應(yīng)注意避免損壞設(shè)備部件，清潔完成后應(yīng)進行檢查，確保設(shè)備無殘留雜物。4.部件檢查：對設(shè)備的關(guān)鍵部件進行檢查，如鈔箱傳動機構(gòu)、出鈔口、入鈔口、傳感器等，確保部件正常工作，無松動、損壞等情況。如發(fā)現(xiàn)部件異常，應(yīng)及時進行維修或更換。5.裝鈔準備：根據(jù)設(shè)備的裝鈔要求，將清點好的現(xiàn)金按照規(guī)定的順序裝入鈔箱。裝鈔過程中應(yīng)注意避免現(xiàn)金折疊、堵塞等情況，確保裝鈔順暢。裝鈔完成后，關(guān)閉鈔箱并鎖好。（三）加鈔操作流程1.前往加鈔地點：清機加鈔人員攜帶現(xiàn)金、設(shè)備鑰匙、密碼箱等物品，按照規(guī)定的路線前往加鈔地點。在前往加鈔地點的過程中，應(yīng)注意保護現(xiàn)金和設(shè)備安全，避免發(fā)生意外情況。2.到達加鈔地點后準備工作：到達加鈔地點后，首先檢查加鈔地點的安全狀況，確認無異常情況。然后，在監(jiān)控設(shè)備下打開加鈔設(shè)備的防護門，將設(shè)備推至合適位置，準備進行加鈔操作。3.加鈔操作：按照設(shè)備操作指南，將鈔箱安裝到設(shè)備上，輸入密碼等信息，啟動加鈔程序。加鈔過程中應(yīng)密切關(guān)注設(shè)備運行情況，確保加鈔順利進行。加鈔完成后，檢查設(shè)備是否正常，現(xiàn)金是否全部加鈔成功。4.設(shè)備檢查與測試：加鈔完成后再次對設(shè)備進行檢查，包括設(shè)備運行狀態(tài)、現(xiàn)金庫存等情況。進行簡單的交易測試，如取款、存款等操作，確保設(shè)備功能正常。如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時處理，直至設(shè)備正常運行。5.清理現(xiàn)場：加鈔操作完成后，清理加鈔現(xiàn)場，將設(shè)備恢復(fù)到初始狀態(tài)，關(guān)閉防護門，鎖好設(shè)備。整理好工具、材料等物品，確?，F(xiàn)場整潔、安全。（四）清機加鈔記錄與報告1.清機加鈔過程中，操作人員應(yīng)認真填寫清機加鈔記錄，記錄內(nèi)容包括清機加鈔時間、地點、設(shè)備型號、現(xiàn)金種類、面額、數(shù)量、操作過程中出現(xiàn)的問題及處理情況等信息。記錄應(yīng)清晰、準確、完整，不得涂改。2.清機加鈔完成后，操作人員應(yīng)及時將清機加鈔記錄提交給相關(guān)部門進行審核。審核人員應(yīng)認真核對記錄內(nèi)容，確保記錄真實、準確。審核通過后，記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。3.如在清機加鈔過程中發(fā)現(xiàn)重大問題或異常情況，操作人員應(yīng)立即報告上級領(lǐng)導(dǎo)，并按照應(yīng)急預(yù)案進行處理。同時，應(yīng)及時向上級主管部門提交書面報告，詳細說明問題發(fā)生的時間、地點、經(jīng)過、原因及處理情況等信息。五、清機加鈔風(fēng)險防范（一）操作風(fēng)險防范1.嚴格執(zhí)行清機加鈔操作規(guī)程，確保每一個操作環(huán)節(jié)都符合規(guī)定要求。操作人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉操作流程，避免因操作失誤引發(fā)風(fēng)險。2.在清機加鈔過程中，嚴格遵守雙人操作制度，相互監(jiān)督、相互制約。嚴禁單人操作清機加鈔設(shè)備，防止出現(xiàn)違規(guī)操作或內(nèi)部作案行為。3.加強對清機加鈔人員的安全教育，提高安全意識，防范因疏忽大意導(dǎo)致的安全事故。操作人員應(yīng)注意自身安全，避免在操作過程中受到意外傷害。（二）現(xiàn)金風(fēng)險防范1.現(xiàn)金在運輸、保管、清機加鈔等環(huán)節(jié)應(yīng)嚴格按照規(guī)定進行管理，確?，F(xiàn)金安全。現(xiàn)金應(yīng)存放在專用的保險柜或鈔箱內(nèi)，并有專人負責(zé)保管。2.在清機加鈔過程中，對現(xiàn)金的清點、裝鈔、加鈔等操作應(yīng)認真仔細，確?，F(xiàn)金賬實相符。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金存在質(zhì)量問題或其他異常情況，應(yīng)及時進行處理，防止問題現(xiàn)金流入市場。3.加強對現(xiàn)金來源和去向的管理，建立健全現(xiàn)金流轉(zhuǎn)記錄，確?，F(xiàn)金交易的可追溯性。對現(xiàn)金的出入庫情況進行詳細登記，定期進行盤點核對，防止現(xiàn)金丟失、被盜等風(fēng)險。（三）設(shè)備風(fēng)險防范1.定期對清機加鈔設(shè)備進行維護保養(yǎng)和巡檢，及時發(fā)現(xiàn)并排除設(shè)備故障和安全隱患。設(shè)備維護保養(yǎng)工作應(yīng)嚴格按照操作規(guī)程進行，確保設(shè)備正常運行。2.加強對設(shè)備的安全管理，設(shè)置必要的安全防護措施，如密碼鎖、監(jiān)控設(shè)備等。對設(shè)備的鑰匙、密碼等關(guān)鍵信息應(yīng)嚴格保密，防止設(shè)備被非法操作或破壞。3.關(guān)注設(shè)備技術(shù)更新和行業(yè)動態(tài)，及時對設(shè)備進行升級改造，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的需要。對老舊設(shè)備應(yīng)及時進行淘汰更新，確保設(shè)備的安全性和可靠性。（四）環(huán)境風(fēng)險防范1.清機加鈔操作場地應(yīng)選擇安全可靠、監(jiān)控設(shè)施完善的地點。操作場地應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等基本條件，確?，F(xiàn)金和設(shè)備的安全。2.在清機加鈔過程中，注意防范外部環(huán)境因素對操作的影響，如惡劣天氣、電力故障等。如遇突發(fā)情況，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的措施確保操作安全和現(xiàn)金設(shè)備安全。3.加強與保安、公安等部門的溝通協(xié)作，建立健全安全防范機制，共同維護清機加鈔業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運行。遇有安全事件發(fā)生時，應(yīng)及時報警并配合相關(guān)部門進行調(diào)查處理。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立清機加鈔業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督機制，由專門的監(jiān)督部門或人員對清機加鈔操作過程進行定期或不定期的監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括操作流程執(zhí)行情況、人員資質(zhì)、設(shè)備管理、風(fēng)險防范措施等方面。2.監(jiān)督人員應(yīng)認真履行職責(zé)，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。對違規(guī)行為應(yīng)按照銀行內(nèi)部規(guī)定進行嚴肅處理，確保清機加鈔業(yè)務(wù)合規(guī)、安全運行。3.鼓勵員工對清機加鈔業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為進行舉報，對舉報屬實的員工給予獎勵。同時，保護舉報人的合法權(quán)益，對舉報人進行保密。（二）外部監(jiān)管1.積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照監(jiān)管要求及時提供相關(guān)資料和信息，接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。2.關(guān)注金融監(jiān)管政策變化，及時調(diào)整清機加鈔業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，確保業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求。對監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，應(yīng)認真落實，按時完成整改任務(wù)。七、應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定清機加鈔業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急處置流程、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)具有針對性、可操作性和有效性，能夠應(yīng)對各種突發(fā)情況。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行修訂和完善，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新、外部環(huán)境變化等因素，及時調(diào)整應(yīng)急處置措施和流程，確保應(yīng)急預(yù)案的科學(xué)性和實用性。（二）應(yīng)急演練1.定期組織清機加鈔人員參加應(yīng)急演練，演練內(nèi)容包括火災(zāi)、盜竊、設(shè)備故障、現(xiàn)金丟失等突發(fā)情況的應(yīng)急處置。通過演練，提高清機加鈔人員的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。2.演練結(jié)束后，對應(yīng)急演練情況進行總結(jié)評估，針對演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，完善應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急處置措施。（三）應(yīng)急處置流程1.發(fā)生突發(fā)情況時，清機加鈔人員應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定的流程進行處置。首先，保護好現(xiàn)場，避免現(xiàn)場證據(jù)被破壞。然后，及時報告上級領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門，說明突發(fā)情況的性質(zhì)、地點、影響范圍等信息。2.根據(jù)突發(fā)情況的類型，采取相應(yīng)有效的應(yīng)急措施。如發(fā)生火災(zāi)，應(yīng)立即組織人員疏散，使用滅火器等消防器材進行滅火；如發(fā)生盜竊，應(yīng)及時報警，