PAGE銀行統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行統(tǒng)計(jì)工作管理，規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，保障統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)在銀行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的重要作用，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，制定本規(guī)范制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及全體員工在統(tǒng)計(jì)工作中的行為規(guī)范。（三）基本原則1.依法統(tǒng)計(jì)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，依法履行統(tǒng)計(jì)職責(zé)，確保統(tǒng)計(jì)工作合法合規(guī)。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：如實(shí)收集、整理、報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、拒報(bào)、遲報(bào)，不得偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。3.及時(shí)完整原則：按照規(guī)定的時(shí)間和要求，及時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料，保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性和連續(xù)性。4.科學(xué)規(guī)范原則：運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)方法和技術(shù)手段，規(guī)范統(tǒng)計(jì)工作流程，提高統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量和效率。二、統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)與人員（一）統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置銀行應(yīng)設(shè)立專門的統(tǒng)計(jì)部門或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理。統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)配備與統(tǒng)計(jì)工作任務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員，明確崗位職責(zé)，確保統(tǒng)計(jì)工作的順利開展。（二）統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)1.統(tǒng)計(jì)資料收集與整理：負(fù)責(zé)收集、匯總、審核各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)來源可靠、準(zhǔn)確完整。2.統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制與報(bào)送：按照規(guī)定的格式、內(nèi)容和時(shí)間要求，及時(shí)編制并報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。3.統(tǒng)計(jì)分析與報(bào)告：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，撰寫統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，為銀行經(jīng)營(yíng)決策提供支持。4.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理：建立健全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核、評(píng)估和檢查，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。5.統(tǒng)計(jì)檔案管理：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)資料的整理、歸檔和保管，確保統(tǒng)計(jì)檔案的安全與完整。（三）統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)與考核1.培訓(xùn)：定期組織統(tǒng)計(jì)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高統(tǒng)計(jì)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)、統(tǒng)計(jì)軟件應(yīng)用等。2.考核：建立統(tǒng)計(jì)人員考核制度，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、數(shù)據(jù)質(zhì)量等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。考核結(jié)果作為統(tǒng)計(jì)人員獎(jiǎng)懲、晉升、聘任的重要依據(jù)。三、統(tǒng)計(jì)工作流程（一）統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系1.指標(biāo)分類：根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)管理需要，建立涵蓋資產(chǎn)負(fù)債、信貸業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系。統(tǒng)計(jì)指標(biāo)應(yīng)符合國(guó)家統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和金融行業(yè)規(guī)范。2.指標(biāo)定義與計(jì)算方法：明確各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的定義、計(jì)算范圍、計(jì)算方法和數(shù)據(jù)來源，確保統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的一致性和可比性。（二）數(shù)據(jù)收集1.內(nèi)部數(shù)據(jù)收集：各業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照統(tǒng)計(jì)部門的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地收集本部門的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并報(bào)送至統(tǒng)計(jì)部門。數(shù)據(jù)收集應(yīng)建立健全原始記錄和統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，確保數(shù)據(jù)來源可追溯。2.外部數(shù)據(jù)收集：統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)根據(jù)需要，收集國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)數(shù)據(jù)等外部數(shù)據(jù)，為銀行統(tǒng)計(jì)分析提供參考。（三）數(shù)據(jù)整理與審核1.數(shù)據(jù)整理：統(tǒng)計(jì)部門對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類、匯總、錄入等整理工作，確保數(shù)據(jù)的規(guī)范性和一致性。2.數(shù)據(jù)審核：建立數(shù)據(jù)審核制度，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審核。審核內(nèi)容包括數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、邏輯性等。對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)與相關(guān)部門溝通核實(shí)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。（四）統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制與報(bào)送1.報(bào)表編制：統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)審核后的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，按照規(guī)定的格式和內(nèi)容要求，編制各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。報(bào)表編制應(yīng)做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、內(nèi)容完整、格式規(guī)范。2.報(bào)表報(bào)送：統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制完成后，應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和渠道報(bào)送至上級(jí)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)部門。報(bào)表報(bào)送應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確，不得延誤。（五）統(tǒng)計(jì)分析與報(bào)告1.統(tǒng)計(jì)分析：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法和數(shù)據(jù)分析工具，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，揭示銀行經(jīng)營(yíng)管理中的問題和規(guī)律，為決策提供依據(jù)。統(tǒng)計(jì)分析應(yīng)注重時(shí)效性、針對(duì)性和實(shí)用性。2.統(tǒng)計(jì)報(bào)告：根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果，撰寫統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括分析目的、分析方法、主要數(shù)據(jù)、分析結(jié)論和建議等。統(tǒng)計(jì)報(bào)告應(yīng)語言簡(jiǎn)潔、邏輯清晰、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。（六）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理1.質(zhì)量控制制度：建立健全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度，明確數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任，規(guī)范數(shù)據(jù)質(zhì)量控制流程。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查：定期對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性等。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改。3.數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估：建立數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估指標(biāo)體系，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行量化評(píng)估。評(píng)估結(jié)果作為統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。四、統(tǒng)計(jì)資料管理（一）統(tǒng)計(jì)資料分類統(tǒng)計(jì)資料包括統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、原始記錄等。（二）統(tǒng)計(jì)資料歸檔1.歸檔要求：統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)按照年度、類別等進(jìn)行分類歸檔，確保歸檔資料的系統(tǒng)性和完整性。2.歸檔流程：統(tǒng)計(jì)資料編制完成后，應(yīng)及時(shí)整理歸檔。歸檔資料應(yīng)注明資料名稱、編制時(shí)間、編制人員等信息。（三）統(tǒng)計(jì)資料保管1.保管期限：統(tǒng)計(jì)資料的保管期限應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。一般統(tǒng)計(jì)資料保管期限為[X]年，重要統(tǒng)計(jì)資料保管期限為[X]年。2.保管方式：統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)采用紙質(zhì)和電子兩種方式進(jìn)行保管。紙質(zhì)資料應(yīng)存放在專用檔案柜中，電子資料應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備中，并定期進(jìn)行備份。（四）統(tǒng)計(jì)資料查閱與使用1.查閱權(quán)限：內(nèi)部人員查閱統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)經(jīng)統(tǒng)計(jì)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并登記查閱時(shí)間、查閱內(nèi)容等信息。外部單位查閱統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。2.使用規(guī)定：查閱和使用統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得擅自泄露統(tǒng)計(jì)資料內(nèi)容。如需引用統(tǒng)計(jì)資料，應(yīng)注明資料來源。五、統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)（一）信息化規(guī)劃制定統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)規(guī)劃，明確統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)的目標(biāo)、任務(wù)和步驟。規(guī)劃應(yīng)與銀行整體信息化建設(shè)相協(xié)調(diào)，充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，提高統(tǒng)計(jì)工作效率和質(zhì)量。（二）統(tǒng)計(jì)軟件應(yīng)用1.軟件選型：根據(jù)統(tǒng)計(jì)工作需要，選擇適合的統(tǒng)計(jì)軟件。統(tǒng)計(jì)軟件應(yīng)具備數(shù)據(jù)處理、分析、報(bào)表生成等功能，能夠滿足銀行統(tǒng)計(jì)工作的要求。2.軟件培訓(xùn)與應(yīng)用：組織統(tǒng)計(jì)人員參加統(tǒng)計(jì)軟件培訓(xùn)，確保統(tǒng)計(jì)人員熟練掌握軟件操作技能。統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)充分利用統(tǒng)計(jì)軟件開展統(tǒng)計(jì)工作，提高工作效率和質(zhì)量。（三）數(shù)據(jù)安全管理1.安全制度：建立健全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全管理制度，明確數(shù)據(jù)安全責(zé)任，規(guī)范數(shù)據(jù)安全管理流程。2.安全措施：采取數(shù)據(jù)加密、訪問控制、備份恢復(fù)等安全措施，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的安全。加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改和丟失。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.監(jiān)督機(jī)制：建立健全銀行內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.監(jiān)督內(nèi)容：監(jiān)督內(nèi)容包括統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)和人員的履職情況、統(tǒng)計(jì)工作流程的執(zhí)行情況、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等。對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。