PAGE清欠辦部門(mén)制度規(guī)范一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司清欠工作的規(guī)范化管理，有效防范和化解各類(lèi)欠款風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全，維護(hù)公司合法權(quán)益，特制定本制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于公司清欠辦部門(mén)及其工作人員，以及涉及公司欠款清收相關(guān)業(yè)務(wù)的各部門(mén)和人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：清欠工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、政策以及公司相關(guān)規(guī)定，確保清欠行為合法合規(guī)。2.誠(chéng)實(shí)守信原則：在清欠過(guò)程中，應(yīng)秉持誠(chéng)實(shí)守信的態(tài)度，與欠款方進(jìn)行溝通協(xié)商，妥善解決欠款問(wèn)題。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：注重對(duì)欠款風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和防控，采取有效措施降低欠款損失，保障公司資金安全。4.責(zé)任明確原則：明確各部門(mén)和人員在清欠工作中的職責(zé)，確保清欠工作有序開(kāi)展，責(zé)任落實(shí)到人。二、清欠辦部門(mén)職責(zé)（一）清欠工作規(guī)劃與組織1.負(fù)責(zé)制定公司年度清欠工作計(jì)劃，明確清欠目標(biāo)、任務(wù)、措施和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，并組織實(shí)施。2.協(xié)調(diào)各部門(mén)之間的工作關(guān)系，建立健全清欠工作協(xié)調(diào)機(jī)制，確保清欠工作順利推進(jìn)。（二）欠款信息收集與分析1.收集、整理、匯總公司各類(lèi)欠款信息，包括欠款金額、欠款期限、欠款原因、欠款方基本情況等。2.對(duì)欠款信息進(jìn)行深入分析，評(píng)估欠款風(fēng)險(xiǎn)程度，為制定清欠策略提供依據(jù)。（三）清欠策略制定與執(zhí)行1.根據(jù)欠款信息分析結(jié)果，制定針對(duì)性的清欠策略，包括協(xié)商還款、法律訴訟、資產(chǎn)處置等。2.組織實(shí)施清欠策略，與欠款方進(jìn)行溝通協(xié)商，依法采取必要的清欠措施，確保欠款及時(shí)收回。（四）清欠工作監(jiān)督與考核1.對(duì)清欠工作進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決清欠過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。2.建立清欠工作考核機(jī)制，對(duì)各部門(mén)和人員的清欠工作績(jī)效進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，激勵(lì)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)。（五）與外部機(jī)構(gòu)協(xié)作1.加強(qiáng)與律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的協(xié)作，借助其專(zhuān)業(yè)力量，提高清欠工作效率和效果。2.協(xié)調(diào)處理與政府相關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)等的關(guān)系，爭(zhēng)取外部支持，為清欠工作創(chuàng)造有利條件。三、清欠工作流程（一）欠款信息登記1.業(yè)務(wù)部門(mén)在與客戶(hù)簽訂合同或開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)將可能產(chǎn)生欠款的相關(guān)信息告知清欠辦部門(mén)。2.清欠辦部門(mén)對(duì)收到的欠款信息進(jìn)行詳細(xì)登記，建立欠款臺(tái)賬，記錄欠款的基本情況、發(fā)生時(shí)間、責(zé)任人等信息。（二）欠款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.清欠辦部門(mén)定期對(duì)欠款臺(tái)賬進(jìn)行梳理，對(duì)每筆欠款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括欠款方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、還款能力等。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將欠款分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)，并采取相應(yīng)的管理措施。（三）清欠策略制定1.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)欠款，清欠辦部門(mén)可通過(guò)電話(huà)、郵件、函件等方式與欠款方進(jìn)行溝通協(xié)商，督促其按時(shí)還款。2.對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)欠款，在采取常規(guī)溝通協(xié)商措施的基礎(chǔ)上，可考慮制定還款計(jì)劃，明確還款期限和方式，并跟蹤落實(shí)。3.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)欠款，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)法律訴訟等強(qiáng)硬措施，同時(shí)做好資產(chǎn)保全等工作，確保公司權(quán)益不受損失。（四）清欠實(shí)施1.根據(jù)制定的清欠策略，清欠辦部門(mén)組織相關(guān)人員開(kāi)展清欠工作。與欠款方溝通協(xié)商時(shí)，應(yīng)做好記錄，留存相關(guān)證據(jù)。2.采取法律訴訟措施時(shí)，應(yīng)及時(shí)委托律師事務(wù)所辦理，按照法律程序進(jìn)行訴訟活動(dòng)，積極配合律師提供相關(guān)證據(jù)和資料。3.在清欠過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)欠款方有可供執(zhí)行的資產(chǎn)，應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)法院進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié)等資產(chǎn)保全措施。（五）清欠結(jié)果跟蹤與反饋1.清欠辦部門(mén)對(duì)清欠工作進(jìn)展情況進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，及時(shí)掌握清欠動(dòng)態(tài)。2.清欠工作結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)將清欠結(jié)果反饋給相關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)清欠工作進(jìn)行總結(jié)分析，為今后的清欠工作提供經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。四、清欠工作紀(jì)律（一）廉潔自律1.清欠辦部門(mén)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，不得接受欠款方的賄賂、宴請(qǐng)、禮品等不正當(dāng)利益。2.在清欠工作中，應(yīng)秉持公正、公平、公開(kāi)的原則，不得利用職務(wù)之便謀取私利。（二）保守機(jī)密1.清欠辦部門(mén)工作人員應(yīng)對(duì)公司的欠款信息、清欠策略、訴訟方案等涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容嚴(yán)格保密，不得泄露給無(wú)關(guān)人員。2.在與欠款方溝通協(xié)商過(guò)程中，應(yīng)注意保護(hù)公司的商業(yè)秘密，避免因不當(dāng)言論給公司造成損失。（三）依法依規(guī)1.清欠辦部門(mén)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，依法依規(guī)開(kāi)展清欠工作。2.在采取清欠措施時(shí)，應(yīng)確保行為合法合規(guī)，避免因違法違規(guī)行為給公司帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。（四）團(tuán)結(jié)協(xié)作1.清欠辦部門(mén)工作人員應(yīng)樹(shù)立團(tuán)隊(duì)意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部溝通協(xié)作，形成工作合力。2.在與其他部門(mén)協(xié)同開(kāi)展清欠工作時(shí)，應(yīng)積極配合，相互支持，共同完成清欠任務(wù)。五、清欠工作檔案管理（一）檔案收集1.清欠辦部門(mén)在清欠工作過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)收集與清欠相關(guān)的各類(lèi)文件、資料、證據(jù)等，包括合同協(xié)議、往來(lái)函件、催收記錄、訴訟文書(shū)、資產(chǎn)處置文件等。2.對(duì)收集到的檔案資料進(jìn)行分類(lèi)整理，確保資料的完整性和準(zhǔn)確性。（二）檔案歸檔1.按照檔案管理的要求，將整理好的檔案資料進(jìn)行歸檔，建立清欠工作檔案庫(kù)。2.檔案應(yīng)按照年度、類(lèi)別、編號(hào)順序進(jìn)行存放，便于查找和查閱。（三）檔案保管1.明確檔案保管責(zé)任人，負(fù)責(zé)清欠工作檔案的日常保管和維護(hù)。2.檔案保管場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防潮、防蟲(chóng)、防盜等安全條件，確保檔案資料的安全。（四）檔案查閱1.因工作需要查閱清欠檔案的，應(yīng)填寫(xiě)檔案查閱申請(qǐng)表，經(jīng)清欠辦部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱。2.查閱檔案時(shí)，應(yīng)在指定地點(diǎn)進(jìn)行，不得擅自將檔案帶出保管場(chǎng)所。查閱人員不得在檔案上涂改、標(biāo)記、抽取、撤換等。（五）檔案銷(xiāo)毀1.對(duì)于超過(guò)保管期限且無(wú)保存價(jià)值的清欠檔案，應(yīng)按照檔案銷(xiāo)毀程序進(jìn)行銷(xiāo)毀。2.檔案銷(xiāo)毀前，應(yīng)編制檔案銷(xiāo)毀清單，經(jīng)清欠辦部門(mén)負(fù)責(zé)人審核、公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)實(shí)施銷(xiāo)毀，并在銷(xiāo)毀清單上簽字確認(rèn)。六、清欠工作監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)清欠辦部門(mén)的工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查清欠工作的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和有效性。2.清欠辦部門(mén)應(yīng)定期向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)清欠工作進(jìn)展情況，并接受公司領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督和指導(dǎo)。（二）外部監(jiān)督1.積極配合政府相關(guān)部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)公司清欠工作的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.主動(dòng)接受社會(huì)公眾和媒體的監(jiān)督，對(duì)提出質(zhì)疑和批評(píng)的，應(yīng)認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)整改，并將整改情況向社會(huì)公開(kāi)。（三）檢查內(nèi)容1.清欠工作制度的執(zhí)行情況，包括清欠流程、工作紀(jì)律、檔案管理等方面的執(zhí)行情況。2.清欠工作計(jì)劃的完成情況，包括清欠目標(biāo)、任務(wù)的完成進(jìn)度和質(zhì)量。3.清欠工作效果，包括欠款回收率、資金回籠情況等。4.清欠工作中存在的問(wèn)題及改進(jìn)措施的落實(shí)情況。（四）問(wèn)題整改1.對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，清欠辦部門(mén)應(yīng)及時(shí)制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限，并認(rèn)真組織實(shí)施。2.整改完成后，應(yīng)向監(jiān)督檢查部門(mén)提交整改報(bào)告，接受復(fù)查驗(yàn)收。對(duì)整改不力的，應(yīng)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。七、附則（一）解釋權(quán)本制度規(guī)范由公司