PAGE業(yè)務(wù)管理制度及規(guī)范一、總則（一）目的本業(yè)務(wù)管理制度及規(guī)范旨在確保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和高效化，保障公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，提高公司的運(yùn)營(yíng)效率和經(jīng)濟(jì)效益，維護(hù)公司及相關(guān)方的合法權(quán)益，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部各部門、各崗位涉及的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)、項(xiàng)目執(zhí)行、合同管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等相關(guān)領(lǐng)域。（三）基本原則1.合法性原則：公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)政策要求，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.規(guī)范性原則：明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的有序進(jìn)行，減少隨意性和不確定性。3.效率性原則：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，確保公司能夠及時(shí)響應(yīng)市場(chǎng)變化，滿足客戶需求。4.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的穩(wěn)健運(yùn)行。5.溝通協(xié)作原則：強(qiáng)調(diào)各部門之間、崗位之間的溝通協(xié)作，打破信息壁壘，形成工作合力，共同推動(dòng)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、業(yè)務(wù)流程規(guī)范（一）業(yè)務(wù)拓展流程1.市場(chǎng)調(diào)研定期收集、分析市場(chǎng)信息，包括行業(yè)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況、客戶需求等，為業(yè)務(wù)拓展提供數(shù)據(jù)支持和決策依據(jù)。制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃，明確調(diào)研目標(biāo)、范圍、方法和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保調(diào)研工作的系統(tǒng)性和有效性。調(diào)研結(jié)果應(yīng)形成詳細(xì)的報(bào)告，提交給相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)，作為業(yè)務(wù)拓展策略制定的參考。2.目標(biāo)客戶篩選根據(jù)公司業(yè)務(wù)定位和市場(chǎng)調(diào)研結(jié)果，確定目標(biāo)客戶群體，制定目標(biāo)客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)。通過多種渠道收集目標(biāo)客戶信息，如網(wǎng)絡(luò)搜索、行業(yè)名錄、客戶推薦等，對(duì)潛在客戶進(jìn)行初步評(píng)估和篩選。建立目標(biāo)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)篩選出的潛在客戶進(jìn)行分類管理，跟蹤客戶動(dòng)態(tài)，為后續(xù)的業(yè)務(wù)跟進(jìn)做好準(zhǔn)備。3.業(yè)務(wù)洽談與潛在客戶進(jìn)行溝通洽談，了解客戶需求，介紹公司產(chǎn)品或服務(wù)優(yōu)勢(shì)，建立良好的客戶關(guān)系。制定業(yè)務(wù)洽談方案，明確洽談目標(biāo)、重點(diǎn)內(nèi)容和應(yīng)對(duì)策略，確保洽談工作的針對(duì)性和有效性。在洽談過程中，應(yīng)準(zhǔn)確記錄客戶需求和意見，及時(shí)反饋給相關(guān)部門，以便調(diào)整業(yè)務(wù)方案。4.項(xiàng)目立項(xiàng)對(duì)于達(dá)成合作意向的項(xiàng)目，填寫項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)表，詳細(xì)說明項(xiàng)目背景、目標(biāo)、內(nèi)容、預(yù)算、時(shí)間進(jìn)度等信息。提交項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)表至相關(guān)部門進(jìn)行審核，審核通過后，項(xiàng)目正式立項(xiàng)，并納入公司項(xiàng)目管理體系。明確項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和團(tuán)隊(duì)成員，制定項(xiàng)目工作計(jì)劃，確保項(xiàng)目順利推進(jìn)。（二）客戶服務(wù)流程1.客戶接待熱情、禮貌地接待來訪客戶，主動(dòng)詢問客戶需求，引導(dǎo)客戶至相應(yīng)的接待區(qū)域。及時(shí)記錄客戶信息，包括姓名、聯(lián)系方式、來訪目的等，為后續(xù)的客戶服務(wù)提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。對(duì)于客戶提出的問題，能夠當(dāng)場(chǎng)解答的應(yīng)及時(shí)給予答復(fù)；無法當(dāng)場(chǎng)解答的，應(yīng)告知客戶會(huì)及時(shí)反饋給相關(guān)部門，并約定回復(fù)時(shí)間。2.客戶咨詢解答接到客戶咨詢電話或郵件后，應(yīng)及時(shí)回復(fù)客戶，解答客戶關(guān)于公司產(chǎn)品或服務(wù)的疑問。對(duì)于常見問題，應(yīng)整理形成標(biāo)準(zhǔn)答案，以便快速準(zhǔn)確地回復(fù)客戶；對(duì)于復(fù)雜問題，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行討論研究，確保給客戶提供準(zhǔn)確、專業(yè)的答復(fù)。在解答客戶咨詢過程中，應(yīng)注意語(yǔ)言表達(dá)和溝通技巧，保持良好的服務(wù)態(tài)度，提升客戶滿意度。3.客戶投訴處理接到客戶投訴后，應(yīng)立即記錄投訴內(nèi)容，包括投訴事項(xiàng)、客戶要求、聯(lián)系方式等，并向客戶承諾會(huì)及時(shí)處理。將投訴信息及時(shí)反饋給相關(guān)部門，相關(guān)部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)投訴問題進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并制定解決方案。處理結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給客戶，征求客戶意見，確保客戶對(duì)投訴處理結(jié)果滿意。對(duì)于客戶不滿意的處理結(jié)果，應(yīng)重新進(jìn)行調(diào)查處理，直至客戶滿意為止。4.客戶回訪定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解客戶對(duì)公司產(chǎn)品或服務(wù)的使用情況和滿意度，收集客戶反饋意見。制定客戶回訪計(jì)劃，明確回訪對(duì)象、回訪內(nèi)容、回訪方式和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保回訪工作的全面性和及時(shí)性。對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)反饋給相關(guān)部門進(jìn)行整改，不斷提升公司產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量。（三）項(xiàng)目執(zhí)行流程1.項(xiàng)目啟動(dòng)項(xiàng)目立項(xiàng)后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人組織召開項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)議，明確項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)分工、時(shí)間進(jìn)度、質(zhì)量要求等事項(xiàng)，確保項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員對(duì)項(xiàng)目有清晰的認(rèn)識(shí)。制定項(xiàng)目詳細(xì)工作計(jì)劃，將項(xiàng)目任務(wù)分解為具體的工作單元，并明確每個(gè)工作單元的責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和交付成果。組織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和操作流程，為項(xiàng)目順利執(zhí)行做好準(zhǔn)備。2.項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員按照工作計(jì)劃開展工作，定期匯報(bào)工作進(jìn)展情況，及時(shí)溝通解決項(xiàng)目實(shí)施過程中遇到的問題。嚴(yán)格控制項(xiàng)目質(zhì)量，建立質(zhì)量檢查機(jī)制，對(duì)項(xiàng)目各個(gè)環(huán)節(jié)的工作成果進(jìn)行質(zhì)量檢查，確保項(xiàng)目質(zhì)量符合要求。加強(qiáng)項(xiàng)目進(jìn)度管理，定期對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決影響項(xiàng)目進(jìn)度的問題，確保項(xiàng)目按時(shí)完成。3.項(xiàng)目監(jiān)控建立項(xiàng)目監(jiān)控機(jī)制，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過程進(jìn)行全程監(jiān)控，及時(shí)掌握項(xiàng)目進(jìn)展情況、質(zhì)量狀況和成本控制情況。定期召開項(xiàng)目進(jìn)度會(huì)議，匯報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展情況，分析解決項(xiàng)目實(shí)施過程中存在的問題，協(xié)調(diào)各方資源，確保項(xiàng)目順利推進(jìn)。對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)的重大問題或偏差，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并采取有效措施進(jìn)行調(diào)整和糾正。4.項(xiàng)目驗(yàn)收項(xiàng)目完成后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人組織相關(guān)部門和人員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括項(xiàng)目成果、質(zhì)量、進(jìn)度、成本等方面。項(xiàng)目驗(yàn)收應(yīng)提交項(xiàng)目驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，詳細(xì)說明項(xiàng)目完成情況、驗(yàn)收結(jié)果和存在的問題等。驗(yàn)收合格的項(xiàng)目，方可進(jìn)行項(xiàng)目結(jié)算和交付。對(duì)驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，應(yīng)根據(jù)驗(yàn)收意見進(jìn)行整改，整改完成后重新進(jìn)行驗(yàn)收，直至驗(yàn)收合格為止。（四）合同管理流程1.合同起草根據(jù)業(yè)務(wù)洽談結(jié)果，由相關(guān)部門負(fù)責(zé)起草合同文本，合同內(nèi)容應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、交易條款、違約責(zé)任等重要事項(xiàng)。合同文本應(yīng)符合法律法規(guī)和公司合同模板要求，語(yǔ)言表達(dá)準(zhǔn)確、清晰、嚴(yán)謹(jǐn)，避免出現(xiàn)歧義或漏洞。在合同起草過程中，應(yīng)充分征求相關(guān)部門和法律專業(yè)人員的意見，確保合同的合法性和有效性。2.合同審核合同起草完成后，提交至合同管理部門進(jìn)行審核。合同管理部門應(yīng)從法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防控、條款完整性等方面對(duì)合同進(jìn)行全面審核。審核通過的合同，由合同管理部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；審核不通過的合同，應(yīng)返回起草部門進(jìn)行修改完善，直至審核通過為止。涉及重大合同或風(fēng)險(xiǎn)較高的合同，應(yīng)組織法律專業(yè)人員、財(cái)務(wù)人員等進(jìn)行聯(lián)合審核，并出具審核意見。3.合同簽訂審核通過的合同，由公司法定代表人或授權(quán)代表與對(duì)方簽訂。簽訂合同前，應(yīng)確保合同雙方主體資格合法、合同內(nèi)容符合雙方意愿，并加蓋公司公章或合同專用章。合同簽訂過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照公司印章管理制度使用印章，確保印章使用的安全性和規(guī)范性。簽訂后的合同文本應(yīng)及時(shí)歸檔保存，建立合同臺(tái)賬，對(duì)合同的簽訂、履行、變更、終止等情況進(jìn)行詳細(xì)記錄。4.合同履行合同簽訂后，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)跟蹤合同履行情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，確保合同履行進(jìn)度符合要求，合同目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。如因不可抗力或其他原因需要變更合同條款或解除合同的，應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)規(guī)定的程序辦理相關(guān)手續(xù)，并及時(shí)通知對(duì)方。5.合同結(jié)算合同履行完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)辦理合同結(jié)算手續(xù)，提交結(jié)算申請(qǐng)和相關(guān)證明材料。財(cái)務(wù)部門對(duì)合同結(jié)算申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后按照合同約定進(jìn)行款項(xiàng)支付或收取。合同結(jié)算完成后，應(yīng)將結(jié)算情況及時(shí)反饋給相關(guān)部門，并對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)分析，為后續(xù)合同管理提供經(jīng)驗(yàn)參考。三、業(yè)務(wù)操作規(guī)范（一）文件管理規(guī)范1.文件分類公司文件分為行政文件、業(yè)務(wù)文件、財(cái)務(wù)文件、人力資源文件等類別，各類文件應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和用途進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分。行政文件包括公司規(guī)章制度、會(huì)議紀(jì)要、工作計(jì)劃、工作總結(jié)等；業(yè)務(wù)文件包括市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告、項(xiàng)目方案、合同文本、業(yè)務(wù)報(bào)表等；財(cái)務(wù)文件包括財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等；人力資源文件包括員工檔案、招聘信息、培訓(xùn)記錄、績(jī)效考核資料等。2.文件編號(hào)為便于文件的識(shí)別和管理，對(duì)各類文件進(jìn)行統(tǒng)一編號(hào)。文件編號(hào)應(yīng)遵循一定的規(guī)則，體現(xiàn)文件類別、年份、順序號(hào)等信息。例如，行政文件編號(hào)格式為：[公司簡(jiǎn)稱]XZ[年份][順序號(hào)]；業(yè)務(wù)文件編號(hào)格式為：[公司簡(jiǎn)稱]YW[年份][順序號(hào)]；財(cái)務(wù)文件編號(hào)格式為：[公司簡(jiǎn)稱]CW[年份][順序號(hào)]；人力資源文件編號(hào)格式為：[公司簡(jiǎn)稱]RL[年份][順序號(hào)]。3.文件起草與審核文件起草應(yīng)明確文件主題、內(nèi)容、格式要求等，語(yǔ)言表達(dá)應(yīng)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、規(guī)范。起草人應(yīng)對(duì)文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。文件起草完成后，應(yīng)提交至相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行審核。審核人應(yīng)從文件內(nèi)容的完整性、邏輯性、合規(guī)性等方面進(jìn)行審核，提出修改意見。涉及重要事項(xiàng)或多部門協(xié)作的文件，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，確保文件質(zhì)量。4.文件審批與發(fā)布文件審核通過后，按照公司審批流程進(jìn)行審批。審批人應(yīng)根據(jù)文件性質(zhì)和重要程度進(jìn)行審批，簽署審批意見。經(jīng)審批后的文件，由文件管理部門按照規(guī)定的格式和渠道進(jìn)行發(fā)布。發(fā)布方式包括內(nèi)部辦公系統(tǒng)發(fā)布、紙質(zhì)文件發(fā)放、電子郵件發(fā)送等。文件發(fā)布后，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門和人員查閱，并做好文件的存檔工作。5.文件存檔與保管文件應(yīng)按照分類和編號(hào)進(jìn)行存檔，確保文件存放有序，便于查找和使用。建立電子文件和紙質(zhì)文件存檔制度，定期對(duì)文件進(jìn)行備份，防止文件丟失或損壞。文件保管期限應(yīng)根據(jù)文件性質(zhì)和相關(guān)規(guī)定確定，期滿后按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行銷毀或存檔。（二）會(huì)議管理規(guī)范1.會(huì)議分類公司會(huì)議分為定期會(huì)議和不定期會(huì)議。定期會(huì)議包括周會(huì)、月會(huì)、季度會(huì)、年度會(huì)等；不定期會(huì)議根據(jù)工作需要臨時(shí)召開，如項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)、問題研討會(huì)、決策會(huì)議等。2.會(huì)議組織會(huì)議組織者應(yīng)提前確定會(huì)議主題、時(shí)間、地點(diǎn)、參會(huì)人員等信息，并通知相關(guān)人員。準(zhǔn)備會(huì)議資料，如會(huì)議議程、匯報(bào)材料、討論文件等，確保會(huì)議內(nèi)容充實(shí)、有序進(jìn)行。安排會(huì)議場(chǎng)地，調(diào)試會(huì)議設(shè)備，確保會(huì)議環(huán)境良好。3.會(huì)議記錄指定專人負(fù)責(zé)會(huì)議記錄，記錄會(huì)議主要內(nèi)容、討論結(jié)果、決議事項(xiàng)等。會(huì)議記錄應(yīng)準(zhǔn)確、完整，采用規(guī)范的記錄格式，便于會(huì)后整理和查閱。會(huì)議記錄完成后，應(yīng)及時(shí)整理形成會(huì)議紀(jì)要，經(jīng)會(huì)議主持人審核后發(fā)布給相關(guān)人員。4.會(huì)議決議執(zhí)行會(huì)議決議事項(xiàng)應(yīng)明確責(zé)任部門、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和工作要求。責(zé)任部門和責(zé)任人應(yīng)按照會(huì)議決議要求認(rèn)真組織實(shí)施，并定期匯報(bào)執(zhí)行情況。對(duì)會(huì)議決議執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)反饋給會(huì)議組織者，以便協(xié)調(diào)解決。（三）出差管理規(guī)范1.出差申請(qǐng)員工因工作需要出差，應(yīng)提前填寫出差申請(qǐng)表，詳細(xì)說明出差事由、目的地、時(shí)間、預(yù)計(jì)費(fèi)用等信息。出差申請(qǐng)表應(yīng)提交至部門負(fù)責(zé)人審批，部門負(fù)責(zé)人根據(jù)工作實(shí)際情況進(jìn)行審核，簽署審批意見。涉及重要業(yè)務(wù)或大額費(fèi)用的出差申請(qǐng)，應(yīng)提交至公司領(lǐng)導(dǎo)審批。2.出差審批審批人應(yīng)根據(jù)出差必要性、工作安排合理性、費(fèi)用預(yù)算等因素進(jìn)行審批。對(duì)于不符合出差要求或費(fèi)用預(yù)算過高的申請(qǐng)，審批人應(yīng)不予批準(zhǔn)，并說明理由。經(jīng)審批通過的出差申請(qǐng)，方可作為員工出差的依據(jù)。3.出差執(zhí)行員工出差期間應(yīng)嚴(yán)格按照出差申請(qǐng)執(zhí)行，遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度和當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)。及時(shí)匯報(bào)出差工作進(jìn)展情況，保持與公司內(nèi)部的溝通聯(lián)系。妥善保管出差期間的相關(guān)票據(jù)和文件，作為報(bào)銷憑證和工作記錄。4.出差報(bào)銷出差結(jié)束后，員工應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)填寫出差報(bào)銷單，附上相關(guān)票據(jù)和文件，按照公司報(bào)銷流程進(jìn)行報(bào)銷。財(cái)務(wù)部門對(duì)出差報(bào)銷單進(jìn)行審核時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照公司差旅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行把關(guān)，確保報(bào)銷費(fèi)用合理合規(guī)。對(duì)于不符合報(bào)銷規(guī)定的費(fèi)用，財(cái)務(wù)部門應(yīng)不予報(bào)銷，并向員工說明原因。四、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法采用多種方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括問卷調(diào)查、訪談、頭腦風(fēng)暴、流程圖分析、案例分析等。定期收集公司內(nèi)外部信息，關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)、政策變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)維度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性分為高、中、低三個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)影響程度分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，由各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和專業(yè)人員組成。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一分析評(píng)估，填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、影響程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行匯總分析，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提交給公司管理層。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，如放棄相關(guān)業(yè)務(wù)、調(diào)整業(yè)務(wù)方向等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。例如，加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，優(yōu)化業(yè)務(wù)方案，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；完善客戶信用評(píng)估體系，加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，降低信用風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條